Alternatieve beleggingsfondsen Beleggingsstrategieën

Alternatieve fondsen zijn beleggingsfondsen, of exchange-traded funds (ETF’s), die beleggen in niet-traditionele effecten, zoals onroerend goed, grondstoffen, en leningen met een hefboomwerking. Deze fondsen zijn over het algemeen niet geschikt voor de meeste beleggers, maar ze kunnen worden gebruikt als diversificatie-instrumenten als ze op de juiste manier worden gebruikt.

Alternatieve beleggingsfondsen kunnen een slimme manier zijn om toegang te krijgen tot niet-traditionele beleggingseffecten. Voordat beleggers in alternatieve fondsen beleggen, moeten ze echter uitgebreid onderzoek doen om te bepalen of deze beleggingstypen geschikt voor hen zijn.

Definitie van alternatieve fondsen

De term “alternatieve fondsen” verwijst over het algemeen naar beleggingsfondsen, hedgefondsen of Exchange-Traded Funds (ETF’s) die beleggen in niet-conventionele beleggingseffecten, die grofweg kunnen worden gecategoriseerd als effecten anders dan aandelen, obligaties en contanten. Alternatieve fondsen kunnen beleggen in onroerend goed, leningen, grondstoffen en niet-beursgenoteerde effecten, zoals kunst of juwelen.

Beleggingsstrategieën voor alternatieve fondsen

Alternatieve fondsen worden het meest gebruikt voor strategieën voor portefeuillediversificatie, omdat de prestaties voor alternatieve beleggingen doorgaans een lage correlatie hebben met die van de brede marktindices, zoals de S&P 500-index. Sommige alternatieve fondsen kunnen gerichte beleggingsstrategieën hebben, wat betekent dat ze beleggen in één gebied, zoals grondstoffen. Andere alternatieve fondsen kunnen beleggen in een reeks alternatieve beleggingen.

Zo kunnen alternatieve fondsen bijvoorbeeld beleggen in effecten die gemakkelijk te begrijpen zijn, zoals derivaten, valuta’s of distressed bonds. Alternatieve fondsen kunnen ook streven naar een rendement dat hoger is dan het marktgemiddelde of ze kunnen streven naar een “marktneutraal” of “absoluut rendement” door gebruik te maken van een combinatie van long- en shortstrategieën.

Voordat u in alternatieve fondsen belegt

Hier volgen enkele zaken die u moet overwegen voordat u in alternatieve fondsen belegt:

Marktrisico

Omdat alternatieve fondsen in niet-traditionele effecten beleggen, moeten beleggers zich ervan bewust zijn dat de prijsschommelingen groter kunnen zijn dan bij traditionele effecten, zoals aandelen en obligaties.

Kosten

Omwille van hun aard hebben alternatieve fondsen de neiging hogere kosten te hebben dan de meeste beleggingsfondsen en ETF’s. De beheerkosten kunnen bijvoorbeeld hoog zijn (meer dan 1,50% kostenratio) voor alternatieve fondsen vanwege het uitgebreide onderzoek en de hoge handelsniveaus (omzet) in vergelijking met het gemiddelde actief beheerde beleggingsfonds.

Structuur

Omdat alternatieve fondsen doorgaans geen duidelijke juridische structuur hebben, is de inhoud van hun portefeuilles niet altijd duidelijk voor de belegger. Doe uw best om de doelstelling en de participaties van het fonds te kennen. U moet ook begrijpen wat de holdings zijn en hoe ze functioneren op de kapitaalmarkten.

Fondsbeheerder

Omdat de meeste alternatieve fondsen actief worden beheerd, is het belangrijk te weten wie het fonds beheert. Zorg ervoor dat de beheerder jarenlange ervaring heeft en een track record heeft van prestaties in verband met het fonds dat u overweegt.

Performance History

Prestaties uit het verleden zijn geen garantie voor toekomstige resultaten, maar het kan u een idee geven van wat u van het fonds kunt verwachten. Zoek naar langetermijnrendementen van ten minste vijf jaar en vermijd fondsen met een kortere geschiedenis. Wees ook voorzichtig met beleggen in alternatieve fondsen met grote schommelingen in de prestaties (extreme pieken en dalen).

Minimale investering

Veel alternatieve fondsen hebben minimale initiële investeringen, zoals $ 10.000 of hoger, of ze kunnen vereisen dat de belegger een nettowaarde van ten minste $ 1 miljoen heeft voordat hij belegt.

Bottom Line on Investing in Alternative Funds

Alternatieve fondsen zijn niet voor elke belegger. Ze hebben doorgaans een hoger marktrisico, hogere kosten en een hogere minimale aanvangsinvestering dan het gemiddelde beleggingsfonds of ETF. Beleggers die willen diversifiëren, kunnen vergelijkbare resultaten behalen door een portefeuille samen te stellen met fondsen in verschillende categorieën, kapitalisaties en activa. Ze kunnen ook diversifiëren naar gerichte gebieden, zoals industriële sectoren.

Beleggers kunnen ook kiezen voor beleggingsfondsen of ETF’s die alternatieve effecten of strategieën in hun portefeuilles opnemen. Hoewel alternatieve fondsen niet noodzakelijk zijn voor diversificatie en niet nodig zijn om rendementen te behalen die de brede marktgemiddelden overtreffen, kunnen ze goed worden gebruikt als de belegger voorzichtigheid betracht en zijn onderzoek doet voordat hij belegt.

The Balance verleent geen fiscale, beleggings- of financiële diensten en adviezen. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Beleggen houdt risico’s in, inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.