De eenvoudigste manieren om beleggingen bij te houden

Een decennium geleden was de beste optie voor de typische belegger die beleggingen wilde bijhouden een softwareprogramma met de naam Microsoft Money. Hiermee konden gemiddelde mensen hun portefeuille van aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, onroerend goed, liquide middelen en depositocertificaten bijhouden.

Microsoft Money kon gegevens bijhouden op individuele rekeningbasis, zoals voor een specifieke 401(k) of Roth IRA, maar ook voor het hele huishouden. Het verwerkte herbeleggingsprogramma’s voor dividenden, berekende de belastinggrondslag van elke positie en haalde realtime updates van aandelenkoersen op internet om up-to-date informatie te geven.

In de jaren die zijn verstreken sinds Microsoft aankondigde het programma te beëindigen, zijn er verschillende alternatieven beschikbaar gekomen, waarvan sommige online worden gehost onder het software-as-a-service-model, terwijl andere programma’s zijn die je op je computer kunt installeren.

Hier volgen een paar van de meest populaire opties die u zou kunnen overwegen als u uw beleggingen wilt volgen.

Uw beleggingen online volgen

De volgende dienstverleners stellen u in staat om overal ter wereld online in te loggen op uw rekening, zolang u maar een internetverbinding hebt.

• Client Portals: Als u een vermogende of vermogende belegger bent, werkt u waarschijnlijk rechtstreeks samen met ofwel een financieel adviseur ofwel een vermogensbeheergroep. Tegenwoordig is het gebruikelijk dat zij online portals voor klanten hebben waarmee de klant zijn of haar hele financiële leven kan volgen, inclusief zogenaamde “weggehouden” activa bij verschillende bedrijven. Deze portals zijn krachtige hulpmiddelen die het leven veel gemakkelijker maken en worden vaak gedekt door de beleggingsadvieskosten die u aan uw professional betaalt.
• Persoonlijk kapitaal: Voor beleggers die niet met een meer traditionele Registered Investment Advisor werken, is Personal Capital een van de populairste manieren geworden om beleggingen te volgen. Het heeft momenteel meer dan 12 miljoen klanten en $ 800 miljard aan beheerd vermogen. De software-as-a-service creëert grafieken en diagrammen die inkomsten, uitgaven en portefeuillebezit in kaart brengen. Het kan uw prestaties vergelijken met uw favoriete beursindex en uw activa analyseren om u een idee te geven van uw werkelijke blootstelling aan bepaalde bedrijven over meerdere rekeningen en instellingen. Het graaft in uw 401 (k) -plan om u te helpen begrijpen hoeveel beleggingsfondsen u betaalt voor uw pensioenpakket.
• Mint.com: Een andere zeer populaire website voor het bijhouden van investeringen, Mint.com, stelt u in staat om uw accountinformatie van andere instellingen in te voeren en het allemaal op één scherm te laten samenvoegen. U kunt dan budgetten voor uzelf instellen, zien hoeveel u uitgeeft aan specifieke categorieën, de beleggingskosten bijhouden die u betaalt, en uw individuele accounts vergelijken met benchmarks zoals de S&P 500 of Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar.com: Degenen die zich abonneren op Morningstar.com kunnen niet alleen toegang krijgen tot hun ratings op aandelen en beleggingsfondsen, maar ook online portefeuilles opzetten. Het heeft een speciale functie die geen van de anderen bieden, genaamd X-Ray. Deze X-Ray tool laat u uw beleggingsfondsen invoeren, en het toont u dan wat uw werkelijke portefeuille holdings zijn door het uitsplitsen van de onderliggende aandelen gehouden binnen elk van deze fondsen. Als u bijvoorbeeld $ 1.000.000 van het Vanguard S&P 500-indexfonds in uw 401(k), Roth IRA, SEP-IRA en brokerage-account bezat, zou het de hoeveelheid van elk specifiek aandeel dat u bezit weergeven. Dit komt omdat de index eigenlijk niet bestaat – u koopt individuele aandelen via een gepoolde structuur.

Volg uw beleggingen met spreadsheets

Voor degenen die een extra mate van controle willen over het bijhouden van hun beleggingen, behoren aangepaste spreadsheets tot de beste opties. Er zijn meestal twee belangrijke keuzes in deze categorie.

• Microsoft Excel: Hoewel de mogelijkheid om real-time aandelenkoersen te importeren ontoereikend is voor de gemiddelde belegger, kan Microsoft Excel worden gebruikt om de kostenbasis voor belastingen op individuele partijen bij te houden, evenals het berekenen van geaggregeerde dividendinkomsten of het in kaart brengen op een dividendschema, inclusief het waarschuwen voor een ex-dividenddatum.
• Google Spreadsheets: Google’s gratis online spreadsheetprogramma is niet zo krachtig als Excel, maar het maakt het wel gemakkelijker om uw documenten automatisch te laten bijwerken met informatie die afkomstig is van openbare financiën zoals Yahoo. Bovendien, omdat het een op internet gebaseerd programma is, kunt u overal ter wereld inloggen op uw Google-account om toegang te krijgen tot uw Google-spreadsheets.

Software gebruiken om uw beleggingen bij te houden

Veel beleggers willen nog steeds software op hun lokale systeem geïnstalleerd hebben. In verschillende gevallen bevat de desktopsoftware extra functies die niet beschikbaar zijn via online programma’s. Over het algemeen zijn er een paar opties.

• Quicken: Als u de beleggingsversie van Quicken koopt, zal de typische particuliere belegger grotendeels vinden dat het aan de meeste van hun behoeften voldoet.
• QuickBooks: Accountants of geavanceerde beleggers die zich comfortabel voelen met Generally Accepted Accounting Principles (GAAP) zullen de flexibiliteit van het gebruik van een traditioneel boekhoudkundig softwareprogramma prettig vinden om hun beleggingsbezit te beheren. Sommige mensen gebruiken een mengeling van spreadsheets en QuickBooks Pro om de activa van hun landgoed te controleren. Tegenwoordig werkt Intuit er hard aan om iedereen naar hun online platform te duwen, QuickBooks Online, dat beschikbaar is in meerdere niveaus en op meerdere prijspunten.
• Fund Manager: Er is een softwareprogramma genaamd Fund Manager, dat het dichtst in de buurt komt van het bijhouden van professionele investeringen voor particuliere beleggers. Het kan zeer krachtig zijn, vooral voor degenen die beleggen in gemeentelijke obligaties of bedrijfsobligaties. It tracks things such as interest accrued, the next coupon date, and yield to maturity.

Pick the Program That Works Best for You

In the end, the best investment tracking program is one that works for you. The best program in the world is worthless if you don’t use it or you find it too much of a hassle.