Aktuare

Wie wird man Aktuar

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Aktuare benötigen einen Bachelor-Abschluss, in der Regel in Mathematik, Versicherungsmathematik, Statistik oder einem anderen analytischen Bereich. Die Studenten müssen Kurse in Wirtschaftswissenschaften, angewandter Statistik und Unternehmensfinanzierung belegen und eine Reihe von Prüfungen ablegen, um zertifizierte Fachleute zu werden.

Ausbildung für Aktuare

Aktuare müssen einen starken Hintergrund in Mathematik, Statistik und Wirtschaft haben. In der Regel haben Aktuare einen Bachelor-Abschluss in Mathematik, Versicherungsmathematik, Statistik oder einem anderen analytischen Fachgebiet.

Um sich zu zertifizierten Fachleuten ausbilden zu lassen, müssen Studenten Kurse in Wirtschaftswissenschaften, Statistik und Unternehmensfinanzierung belegen.

Studenten sollten auch Kurse außerhalb von Mathematik und Wirtschaft belegen, um sich auf eine Karriere als Aktuar vorzubereiten. Kurse in Informatik, insbesondere in Programmiersprachen, und die Fähigkeit, Tabellenkalkulationen, Datenbanken und statistische Analysetools zu verwenden und zu entwickeln, sind von großem Nutzen. Kurse in Schreiben und öffentlichem Reden verbessern die Fähigkeit der Studenten, in der Geschäftswelt zu kommunizieren.

Lizenzen, Zertifizierungen und Registrierungen für Aktuare

Zwei Berufsverbände – die Casualty Actuarial Society (CAS) und die Society of Actuaries (SOA) – fördern Programme, die zu einem vollen Berufsstatus führen. Die CAS und die SOA bieten zwei Zertifizierungsstufen an: Associate und Fellow.

Die CAS zertifiziert Versicherungsmathematiker, die im Bereich der Schaden- und Unfallversicherung tätig sind, wozu die Bereiche Kraftfahrzeug-, Hausbesitzer-, Arzthaftpflicht- und Arbeiterunfallversicherung gehören.

Die SOA zertifiziert Versicherungsmathematiker, die in den Bereichen Lebensversicherung, Krankenversicherung, Altersvorsorge, Kapitalanlagen und Finanzen tätig sind.

Beide Berufsverbände verlangen von den Bewerbern, dass sie während ihres Studiums bestimmte Lehrveranstaltungen in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen und mathematische Statistik absolvieren. Außerdem müssen die Bewerber sieben Prüfungen für die Associate-Zertifizierung ablegen.

Viele Arbeitgeber erwarten, dass die Studenten mindestens eine oder zwei der ersten Aktuarprüfungen, die für die Berufszertifizierung erforderlich sind, vor dem Abschluss bestanden haben.

Zudem verlangen sowohl CAS als auch SOA, dass die Kandidaten Seminare zur Professionalität besuchen. Beide Gesellschaften bieten obligatorische E-Learning-Kurse für Kandidaten an.

Es dauert in der Regel 4 bis 7 Jahre, bis ein Aktuar die Associate-Zertifizierung erlangt, da jede Prüfung Hunderte von Studienstunden und monatelange Vorbereitungen erfordert.

Nach dem Erwerb der Associate-Zertifizierung benötigen Aktuare in der Regel 2 bis 3 weitere Jahre, um den Fellowship-Status zu erlangen.

Die SOA bietet die Fellowship-Zertifizierung in fünf verschiedenen Bereichen an: Lebens- und Rentenversicherungen, Gruppen- und Krankenversicherungen, Altersvorsorge, Investitionen und Finanzen/Unternehmensrisikomanagement. Im Gegensatz zur SOA bietet die CAS keine speziellen Studiengänge für die Fellowship-Zertifizierung an.

Bei der CAS und der SOA gibt es eine Weiterbildungspflicht. Die meisten Aktuare erfüllen diese Anforderung durch die Teilnahme an Fortbildungsseminaren, die von ihren Arbeitgebern oder den Gesellschaften gesponsert werden.

Versicherungsmathematiker müssen in der Regel vom U.S. Department of Labor und dem U.S. Department of the Treasury’s Joint Board for the Enrollment of Actuaries zugelassen werden. Bewerber müssen bestimmte Anforderungen an die Berufserfahrung erfüllen und zwei Prüfungen bestehen, die von der SOA abgenommen werden, um sich für die Zulassung zu qualifizieren.

Sonstige Erfahrungen für Aktuare

Da es verschiedene Arten von Praxisbereichen gibt, darunter Gesundheits-, Lebens-, Renten- und Unfallversicherungen, können Praktika für Studenten hilfreich sein, die sich für eine versicherungsmathematische Laufbahn entscheiden.

Ausbildung

Die meisten Aktuare der Einstiegsstufe beginnen als Praktikanten. Sie arbeiten in der Regel in Teams mit erfahreneren Aktuaren, die als Mentoren fungieren. Zu Beginn übernehmen sie grundlegende Aufgaben wie das Zusammenstellen von Daten, aber mit zunehmender Erfahrung können sie auch Forschungsarbeiten durchführen und Berichte verfassen. Angehende Aktuare können auch in anderen Abteilungen wie Marketing, Underwriting und Produktentwicklung arbeiten, um alle Aspekte der Arbeit des Unternehmens kennenzulernen und zu erfahren, wie die aktuarielle Arbeit in den einzelnen Abteilungen funktioniert.

Die meisten Arbeitgeber unterstützen ihre Aktuare während des gesamten Zertifizierungsprozesses. So übernehmen die Arbeitgeber in der Regel die Kosten für die Prüfungen und das Studienmaterial. Viele Unternehmen stellen bezahlte Zeit zum Lernen zur Verfügung und ermutigen ihre Mitarbeiter, Studiengruppen zu gründen. Für jede bestandene Prüfung erhalten die Mitarbeiter in der Regel eine Gehaltserhöhung oder einen Bonus.

Aufstieg für Aktuare

Der Aufstieg hängt weitgehend von der beruflichen Leistung und der Anzahl der bestandenen Prüfungen ab. Aktuare, die den Status eines Stipendiaten erreichen, beaufsichtigen beispielsweise häufig die Arbeit anderer Aktuare und beraten die Geschäftsleitung. Aktuare mit umfassenden Kenntnissen im Risikomanagement und dessen Anwendung auf die Wirtschaft können in ihren Unternehmen in leitende Positionen aufsteigen, z. B. als Chief Risk Officer oder Chief Financial Officer.

Wichtige Qualitäten für Aktuare

Analytische Fähigkeiten. Aktuare nutzen analytische Fähigkeiten, um Muster und Trends in komplexen Datensätzen zu erkennen und die Faktoren zu bestimmen, die sich auf bestimmte Arten von Ereignissen auswirken.

Kommunikationsfähigkeit. Aktuare müssen in der Lage sein, komplexe technische Sachverhalte auch Personen zu erklären, die keinen versicherungsmathematischen Hintergrund haben. Sie müssen auch in Berichten und Memos, die ihre Arbeit und Empfehlungen beschreiben, klar kommunizieren.

Computerkenntnisse. Aktuare müssen Programmiersprachen beherrschen und in der Lage sein, Tabellenkalkulationen, Datenbanken und statistische Analysetools zu verwenden und zu entwickeln.

Zwischenmenschliche Fähigkeiten. Da Aktuare als Führungskräfte und Mitglieder von Teams fungieren, müssen sie in der Lage sein, sich die Meinungen und Vorschläge anderer Leute anzuhören, bevor sie zu einer Schlussfolgerung gelangen.

Mathematische Fähigkeiten. Versicherungsmathematiker quantifizieren Risiken, indem sie die Grundsätze der Kalkulation, Statistik und Wahrscheinlichkeitsrechnung anwenden.

Problemlösungskompetenz. Versicherungsmathematiker erkennen Risiken und entwickeln Möglichkeiten für Unternehmen, diese Risiken zu bewältigen.