Die einfachsten Möglichkeiten, Investitionen zu verfolgen

Vor einem Jahrzehnt war die beste Option für den typischen Anleger, der seine Investitionen verfolgen wollte, ein Softwareprogramm namens Microsoft Money. Es ermöglichte dem Durchschnittsbürger, sein Portfolio aus Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Immobilien, Barmitteln und Einlagenzertifikaten zu verfolgen.

Microsoft Money konnte Aufzeichnungen auf der Basis einzelner Konten führen, z. B. für ein bestimmtes 401(k) oder Roth IRA, aber auch für den gesamten Haushalt. Es verwaltete Programme zur Wiederanlage von Dividenden, berechnete die Steuerbasis jeder Position und bezog Echtzeit-Updates von Internet-Aktienkursen, um aktuelle Informationen zu liefern.

In den Jahren, die seit der Ankündigung von Microsoft, das Programm einzustellen, vergangen sind, sind mehrere Alternativen verfügbar geworden, von denen einige online im Rahmen des Software-as-a-Service-Modells gehostet werden, während andere Programme sind, die Sie auf Ihrem Computer installieren können.

Hier sind einige der beliebtesten Optionen, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie Ihre Investitionen verfolgen wollen.

Verfolgen Sie Ihre Investitionen online

Die folgenden Dienstleister ermöglichen es Ihnen, sich von jedem Ort der Welt aus online in Ihr Konto einzuloggen, solange Sie über eine Internetverbindung verfügen.

• Kundenportale: Wenn Sie ein wohlhabender oder sehr vermögender Anleger sind, arbeiten Sie wahrscheinlich direkt mit einem Finanzberater oder einer Vermögensverwaltungsgruppe zusammen. Heutzutage ist es üblich, dass diese Unternehmen Online-Portale für ihre Kunden einrichten, über die der Kunde sein gesamtes Finanzleben verfolgen kann, einschließlich der so genannten „weggelegten“ Vermögenswerte bei verschiedenen Unternehmen. Diese Portale sind leistungsfähige Instrumente, die das Leben sehr erleichtern und häufig durch die Anlageberatungsgebühren abgedeckt sind, die Sie Ihrem Berater zahlen.
• Persönliches Kapital: Für Anleger, die nicht mit einem traditionellen registrierten Anlageberater zusammenarbeiten, ist Personal Capital zu einer der beliebtesten Möglichkeiten geworden, Investitionen zu verfolgen. Mit mehr als 12 Millionen Kunden und einem verwalteten Vermögen von 800 Milliarden Dollar erstellt die Software-as-a-Service Diagramme und Grafiken zu Einkommen, Ausgaben und Portfoliobeständen. Sie kann Ihre Leistung mit dem von Ihnen bevorzugten Börsenindex vergleichen und Ihr Vermögen analysieren, um Ihnen eine Vorstellung von Ihrem tatsächlichen Engagement in bestimmten Unternehmen über mehrere Konten und Institutionen hinweg zu vermitteln. Das Programm untersucht Ihren 401(k)-Plan, um Ihnen zu helfen, die Kostenquote der Investmentfonds zu verstehen, die Sie für Ihr Rentenpaket bezahlen.
• Mint.com: Mint.com, eine weitere sehr beliebte Website zur Überwachung von Investitionen, ermöglicht es Ihnen, Ihre Kontoinformationen von anderen Institutionen einzugeben und alle Daten auf einem einzigen Bildschirm zusammenzufassen. Sie können dann Budgets für sich selbst festlegen, sehen, wie viel Sie für bestimmte Kategorien ausgeben, die von Ihnen gezahlten Anlagegebühren verfolgen und Ihre einzelnen Konten mit Benchmarks wie dem S&P 500 oder dem Dow Jones Industrial Average vergleichen.
• Morningstar.com: Wer sich bei Morningstar.com anmeldet, kann nicht nur auf die Bewertungen von Aktien und Investmentfonds zugreifen, sondern auch Online-Portfolios einrichten. Morningstar.com verfügt über eine besondere Funktion, die keiner der anderen Anbieter bietet: X-Ray. Mit diesem X-Ray-Tool können Sie Ihre Investmentfonds eingeben, und es zeigt Ihnen dann, wie hoch Ihr tatsächlicher Portfoliobestand ist, indem es die zugrunde liegenden Aktien aufschlüsselt, die in jedem dieser Fonds gehalten werden. Wenn Sie zum Beispiel den Vanguard S&P 500 Indexfonds im Wert von 1.000.000 $ in Ihrem 401(k), Roth IRA, SEP-IRA und Maklerkonto besitzen, wird die Menge jeder einzelnen Aktie angezeigt, die Sie besitzen. Der Grund dafür ist, dass der Index nicht wirklich existiert – Sie kaufen einzelne Aktien über eine gepoolte Struktur.

Verfolgen Sie Ihre Investitionen mit Tabellenkalkulationen

Für diejenigen, die ein zusätzliches Maß an Kontrolle über ihre Investitionsverfolgung wünschen, sind benutzerdefinierte Tabellenkalkulationen eine der besten Optionen. In dieser Kategorie gibt es in der Regel zwei große Auswahlmöglichkeiten.

• Microsoft Excel: Obwohl die Möglichkeit, Aktienkurse in Echtzeit zu importieren, für den durchschnittlichen Anleger unzureichend ist, kann Microsoft Excel verwendet werden, um die Kostenbasis für die Besteuerung einzelner Lose zu verfolgen sowie die gesamten Dividendenerträge zu berechnen oder sie in einem Dividendenplan darzustellen, einschließlich einer Warnung vor einem Ex-Dividenden-Datum.
• Google Spreadsheets: Das kostenlose Online-Tabellenkalkulationsprogramm von Google ist nicht so leistungsfähig wie Excel, aber es erleichtert die automatische Aktualisierung Ihrer Dokumente mit Informationen aus öffentlichen Finanzdaten wie Yahoo. Da es sich um ein internetbasiertes Programm handelt, können Sie sich außerdem überall auf der Welt bei Ihrem Google-Konto anmelden, um auf Ihre Google-Tabellen zuzugreifen.

Software zur Verfolgung Ihrer Investitionen verwenden

Viele Anleger möchten weiterhin Software auf ihrem lokalen System installieren. In vielen Fällen bietet die Desktop-Software zusätzliche Funktionen, die in Online-Programmen nicht verfügbar sind. Im Allgemeinen gibt es ein paar Optionen.

• Quicken: Wenn Sie die Investitionsversion von Quicken kaufen, wird der typische Kleinanleger feststellen, dass sie die meisten seiner Bedürfnisse erfüllt.
• QuickBooks: Buchhalter oder erfahrene Anleger, die mit den Grundsätzen ordnungsgemäßer Buchführung (GAAP) vertraut sind, schätzen die Flexibilität eines traditionellen Buchhaltungsprogramms für die Verwaltung ihrer Anlagenbestände. Manche Leute verwenden eine Mischung aus Tabellenkalkulationen und QuickBooks Pro, um die Vermögenswerte ihres Vermögens zu überwachen. Heutzutage arbeitet Intuit hart daran, jeden zu seiner online-basierten Plattform, QuickBooks Online, zu drängen, die in mehreren Stufen und zu verschiedenen Preisen erhältlich ist.
• Fund Manager: Es gibt ein Softwareprogramm namens Fund Manager, das einer professionellen Investitionsüberwachung für Kleinanleger am nächsten kommt. Es kann sehr leistungsfähig sein, insbesondere für diejenigen, die in kommunale Anleihen oder Unternehmensanleihen investieren. It tracks things such as interest accrued, the next coupon date, and yield to maturity.

Pick the Program That Works Best for You

In the end, the best investment tracking program is one that works for you. The best program in the world is worthless if you don’t use it or you find it too much of a hassle.