Staaten mit den niedrigsten und den höchsten Steuern

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„Lage, Lage, Lage“ ist ein Motto, das nicht nur für die Wohnung gilt. Wo Sie wohnen, kann Ihnen helfen oder Sie daran hindern, über die Runden zu kommen.

Eine Vielzahl von Steuern – wie Grund-, Lizenz-, staatliche und lokale Umsatz-, Erbschafts-, Nachlass- und Verbrauchssteuern – können Ihr Einkommen auffressen. Oft ist die größte Steuerschuld, die die Bürger nach der Zahlung an das Finanzamt zu begleichen haben, diejenige ihres Staates. Daher kann es ein kluger finanzieller Schachzug sein, die Bundesstaaten mit den niedrigsten Steuern zu ermitteln.

Zurzeit erheben 41 Bundesstaaten und der District of Columbia eine persönliche Einkommensteuer. Wenn Sie die Steuerlandschaft mit Ihrer finanziellen Situation abwägen, können Sie Ihr Geld weiter strecken.

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10 states with the highest personal income tax rates

A comparison of 2020 tax rates compiled by the Tax Foundation ranks California as the top taxer with a 12.3% rate, unless you make more than $1 million. Then, you have to pay 13.3% as the top rate. The additional tax on income earned above $1 million is the state’s 1% mental health services tax.

The top 10 highest income tax states (or legal jurisdictions) for 2020 are:

  1. California 13.3%
  2. Hawaii 11%
  3. New Jersey 10.75%
  4. Oregon 9.9%
  5. Minnesota 9.85%
  6. District of Columbia 8.95%
  7. New York 8.82%
  8. Vermont 8.75%
  9. Iowa 8.53%
  10. Wisconsin 7.65%

Each of these states has a personal income tax floor, deductions, exemptions, credits, and varying definitions of taxable income that determine what a citizen actually pays.

10 states with the lowest personal income tax rates

Only seven states have no personal income tax:

  • Wyoming
  • Washington
  • Texas
  • South Dakota
  • Nevada
  • Florida
  • Alaska

In addition, Tennessee and New Hampshire limit their tax to interest and dividend income, not income from wages.

Among the states that tax income, Pennsylvania’s 3.07% flat tax ranks the Keystone State as the 10th lowest in the nation for 2020.

Low personal income tax rates can be misleading; a lack of available tax deductions, for example, can raise the effective rate you pay. The Retirement Living Information Center states that figuring your total tax burden, including sales and property taxes, can give you a more accurate reading on affordability, especially if you’re on a fixed income. Die Staaten mit den niedrigsten Einkommenssteuern können jedoch ein guter Ausgangspunkt für die Suche nach einem erschwinglicheren Wohnort sein.

Staaten mit den höchsten und niedrigsten Grundsteuern

Die Grundsteuer fällt in die Zuständigkeit der Kommunen, nicht des Staates. Die von der Tax Foundation durchgeführte Analyse der medianen Grundsteuerzahlungen eines Haushalts – als Prozentsatz des medianen Haushaltseinkommens aus dem 2018 American Community Survey des Census Bureau – nennt diese Bezirke als die mit der teuersten Grundsteuer:

  • Essex County, New Jersey 16,86%
  • Passaic County, New Jersey 14,62%
  • Union County, New Jersey 12.70%

Diese Gemeinden in Louisiana haben die niedrigsten Grundsteuerraten in Prozent des Einkommens:

  • Assumption Parish 0%
  • Vernon Parish 0.45%
  • Grant Parish 0.68%

Louisiana hat einige der niedrigsten Grundsteuersätze in Prozent des Einkommens, weil es eine Befreiung von der Grundsteuer gibt. Nach diesem Gesetz können die ersten 7.500 Dollar des geschätzten Immobilienwerts von der Erhebung der Grundsteuer befreit werden.

Zum Vergleich: Der geschätzte Immobilienwert entspricht 1/10 des tatsächlichen Werts der Immobilie. Ein Haus mit einem Wert von 100.000 Dollar hätte zum Beispiel einen geschätzten Wert von 10.000 Dollar. Daher werden in Louisiana die ersten 75.000 Dollar des Hauswerts bei der Berechnung der Grundsteuer nicht berücksichtigt, was den Prozentsatz des Einkommens, der für diese Steuern aufgewendet werden muss, erheblich senkt.

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Umsatzsteuer-Nehmer und -Verweigerer

Wenn Sie Verbraucher sind, sollten Sie bedenken, dass bis auf vier Bundesstaaten – Oregon, New Hampshire, Montana und Delaware – alle auf die Umsatzsteuer angewiesen sind, um Einnahmen zu erzielen. Alaska erhebt nur einen mickrigen Umsatzsteuersatz von 1,76 %.

Auch in Alaska gibt es keine Einkommenssteuer, da auf die Erdöl- und Erdgasförderung eine Abgangssteuer erhoben wird. 37 Bundesstaaten, darunter das umsatzsteuerfreie Alaska und Montana, erlauben es den Gemeinden, eine Umsatzsteuer zu erheben, die sich summieren kann. Lake Providence, Louisiana, hat die zweifelhafte Ehre, im Jahr 2020 die teuerste Umsatzsteuerstadt des Landes zu sein, mit einem kombinierten Satz von 11,45 % für Staat und Stadt.

Betrachtet man die Kombination aus staatlicher und durchschnittlicher lokaler Umsatzsteuer, so sind die fünf Staaten mit der höchsten Gesamtumsatzsteuer laut Tax Foundation für 2020:

  • Tennessee 9,55%
  • Arkansas 9,53%
  • Louisiana 9,52%
  • Washington 9,23%
  • Alabama 9.22%

Residents of these states pay the least in sales taxes overall:

  • Alaska 1.76%
  • Oregon 0%
  • Delaware 0%
  • Montana 0%
  • New Hampshire 0%

Combined sales and income tax leaders

The Tax Foundation interprets individual tax burden by what taxpayers actually spend in local and state taxes, rather than report these expenses from the state revenue perspective used by the Census Bureau. Its 2020 State and Local Tax Burden Rankings study reported that Americans paid an average rate of 9.9% in state and local taxes.

According to the foundation, the top five states with the highest state and local tax combinations are:

  • New York 12.7%
  • Connecticut 12.6%
  • New Jersey 12.2%
  • Illinois 11.0%
  • California and Wisconsin 11.0 %

Diese Staaten sind laut der Stiftung seit 2005 durchgehend auf den ersten drei Plätzen zu finden.

Auch wenn die Steuern vielleicht nicht das Erste sind, woran Sie denken, wenn Sie entscheiden, wo Sie leben wollen, kann die Kenntnis der Steuersituation der Orte, die Sie für einen Umzug in Betracht ziehen, Ihnen langfristig helfen, zu sparen, insbesondere im Ruhestand.