Warren Buffetts Anlageberatung: Die 7 besten Ratschläge für erfolgreiches Investieren

Warren Buffett ist als einer der besten Investoren aller Zeiten bekannt und hat mit seinem Unternehmen Berkshire Hathaway ein Milliardenvermögen angehäuft. Aber er ist nicht nur ein großartiger Investor, sondern auch ein großartiger Witzbold, und Buffett teilt seine volkstümlichen Weisheiten gerne mit anderen Anlegern.

Seine Ratschläge umfassen eine Vielzahl von Themen, nicht nur in Bezug auf Investitionen, sondern auf das Leben im Allgemeinen. Aber heute wollen wir uns auf Buffetts Ratschläge beschränken, die Ihnen helfen könnten, reich zu werden. Das Erstaunliche daran ist, dass Buffetts Weisheiten so vernünftig und praktisch erscheinen und dennoch zu großem Reichtum führen können.

7 Weisheiten von Warren Buffett

Nachfolgend finden Sie sieben von Buffetts bekannteren Aphorismen und was sie für Anleger bedeuten.

„Regel Nr. 1 ist: Verliere nie Geld. Regel Nr. 2 ist: Vergiss niemals Regel Nr. 1.“

Buffetts Aussage klingt einfach, ist aber entwaffnend komplex. Als Anleger versucht man natürlich, auf dem Markt Gewinne zu erzielen, aber eine der besten Möglichkeiten, dies zu tun, besteht darin, Verluste zu vermeiden. Wenn Sie Entscheidungen eliminieren, die Ihr Portfolio einem Verlust aussetzen, wird das, was übrig bleibt, mit größerer Wahrscheinlichkeit ein Gewinn sein. Wenn Sie mehr Geld in Ihrem Portfolio haben, können Sie Ihre Gewinne noch schneller steigern.

Dieser Ansatz hat Auswirkungen darauf, wie Sie investieren. Buffetts Zitat legt nahe, dass man nicht nach dem höchsten Gewinn streben sollte, sondern zuerst Verluste vermeiden und erst dann nach Gewinnen Ausschau halten sollte. Das ist eine andere Denkweise als bei Anlegern, die den Aktienmarkt als Spielautomat betrachten.

Hier sind zwei heiße Investitionen, die Buffett nach eigenen Angaben meidet.

„Gelegenheiten kommen selten. Wenn es Gold regnet, stellen Sie den Eimer heraus, nicht den Fingerhut.“

Hier schlägt Buffett vor, dass man schnell und entschlossen handeln muss, wenn man eine Gelegenheit sieht. Wenn die Chancen zu Ihren Gunsten stehen – z. B. wenn die Aktienkurse stark gefallen sind – müssen Sie stark investieren, weil gute Preise vielleicht nicht so bald wieder auftauchen werden.

Buffett wählt diesen Ansatz oft, wenn die Märkte stark gefallen sind. In guten Zeiten häuft er eine Menge Bargeld an, um dann aggressiv zu investieren, wenn die Aktienkurse einbrechen. Diese Strategie ist möglich, weil er über eine Menge sicherer Barmittel verfügt.

„Wir versuchen einfach, ängstlich zu sein, wenn andere gierig sind, und nur dann gierig zu sein, wenn andere ängstlich sind.“

Während einige Anleger glauben, dass es beim Investieren vor allem um Zahlen geht, weist Buffett darauf hin, dass das Investieren viel mit dem Verhalten der Anleger selbst zu tun hat. Wenn Investoren gierig sind und die Preise von Aktien in den Himmel treiben, wird Buffett ängstlich, weil bald ein Markteinbruch folgen könnte.

Im Gegensatz dazu, wenn Investoren vor dem Markt oder einer bestimmten Aktie weglaufen, wird Buffett interessierter, weil die Preise billiger sind. Wenn Aktien billiger sind, haben sie nicht das gleiche Risiko wie wenn sie teuer sind. Und so denkt Buffett über die Vermeidung von Verlusten.

Anfang 2020 stürzte der Markt ab, als die Sorgen über den Coronavirus die Anleger verunsicherten. Einige Anleger stürzten sich jedoch inmitten der Angst in den Markt, und der Markt erholte sich rasant von seinen Tiefstständen.

„Es ist weitaus besser, ein wunderbares Unternehmen zu einem fairen Preis zu kaufen als ein faires Unternehmen zu einem wunderbaren Preis.“

Während sich einige Value-Investoren darauf konzentrieren, nur die billigsten Unternehmen zu kaufen, schlägt Buffett vor, dass es besser ist, „wunderbare“ Unternehmen zu kaufen – solche mit einer besseren wirtschaftlichen Lage und Wettbewerbsposition. Ein Teil der Schwierigkeit besteht darin, dass faire Unternehmen relativ häufig zum Verkauf angeboten werden, während die großartigen Unternehmen selten billig aussehen.

Aber ein Unternehmen mit einem guten Wettbewerbsvorteil wird wahrscheinlich im Laufe der Zeit weiterhin Geld verdienen und kann Ihnen aus der Patsche helfen, wenn Sie zu einem zu hohen Preis kaufen. Das ist bei einem fairen Unternehmen möglicherweise nicht der Fall, das ins Wanken geraten und nie wieder den Kaufpreis oder mehr erreichen kann.

Aus diesem Grund ist Buffett ein langjähriger Käufer der Bank of America, einer Bank mit Filialen im ganzen Land und einem beneidenswerten Einlagengeschäft. Im dritten Quartal 2020 nimmt sie die zweitgrößte Position im Portfolio von Berkshire Hathaway ein, nachdem Buffett Ende Juli mehr als 1,7 Milliarden Dollar erworben hat.

„Die wichtigste Eigenschaft für einen Investor ist Temperament, nicht Intellekt. Man braucht ein Temperament, das weder mit der Menge noch gegen die Menge Freude hat.“

Auch hier betont Buffett den Wert des Temperaments für einen erfolgreichen Investor und nicht der Intelligenz. Anstatt zu versuchen, mit oder gegen die Masse zu sein, sollten Anleger analysieren, was auf dem Markt vor sich geht, unabhängig davon, wer welche Aktie mag. Indem sie sich auf die objektiven Fakten konzentrieren, können Anleger Entscheidungen treffen, die relativ frei von Emotionen sind, und bessere Entscheidungen treffen.

„Der Aktienmarkt ist ein Spiel, bei dem man nicht zuschlagen muss. Man muss nicht auf alles einschlagen, sondern kann auf den richtigen Pitch warten.“

Dieses Zitat ist eines der berühmtesten von Buffett und bringt auf den Punkt, was es heißt, seine Chance zu nutzen. Sie brauchen nicht zu investieren, bis Sie eine Gelegenheit finden, die Sie attraktiv finden, eine, die Ihren Ansprüchen an die potenzielle Belohnung für das Risiko, das Sie eingehen, gerecht wird.

Auch hier rät Buffett den Anlegern, zu warten, bis sie eine Gelegenheit finden, bei der sie wahrscheinlich kein Geld verlieren werden. Sie müssen kein Risiko bei einer Aktie eingehen, die Sie nicht attraktiv finden.

„Wenn Sie gerne sechs bis acht Stunden pro Woche mit Investitionen verbringen, dann tun Sie das.

Buffett rät den meisten Anlegern seit langem, mit Indexfonds in den Markt zu investieren, anstatt zu versuchen, einzelne Aktien auszuwählen. Wenn man einzelne Aktien auswählt, arbeitet man gegen die Profis, die über ein umfassendes Wissen über Unternehmen verfügen. Wenn Sie dagegen einen Indexfonds kaufen, der auf dem Standard & Poor’s 500 Index basiert, besitzen Sie den Markt, das Ziel, das jeder zu übertreffen versucht.

Wenn Sie Spaß am Investieren haben, dann tun Sie das, aber die meisten Anleger sind mit einem Indexfonds gut bedient, vor allem, wenn sie es vermeiden, mit Aktien zu handeln. Ein weiterer Vorteil von Indexfonds ist die sofortige Diversifizierung, die Ihr Risiko verringert. (Siehe Regel Nr. 1.)

Fazit

Warren Buffett mag zwar einer der erfolgreichsten Anleger aller Zeiten sein, aber sein Investmentansatz kann von vielen Anlegern geteilt werden, selbst wenn sie nicht viel Zeit am Markt verbringen wollen. Konzentrieren Sie sich auf die Umsetzung von Buffetts Prinzipien, und auch Sie können reich werden oder Ihr Nettovermögen erheblich steigern.

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