Consejos de inversión de Warren Buffett: 7 principales consejos para invertir con éxito
Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos, y ha amasado una fortuna multimillonaria invirtiendo a través de su empresa Berkshire Hathaway. Pero no sólo es un gran inversor, también es un gran ingenio, y Buffett disfruta compartiendo su sabiduría campechana con sus compañeros inversores.
Sus consejos abarcan toda la gama de temas, no sólo sobre inversiones sino sobre la vida en general. Pero hoy vamos a ceñirnos a los consejos de Buffett que podrían ayudarte a hacerte rico. Esto es lo sorprendente: la sabiduría de Buffett parece tan sensata y práctica y, sin embargo, puede conducir a una gran riqueza.
7 sabidurías de Warren Buffett
A continuación, siete de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.
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«La regla nº 1 es no perder nunca dinero. La regla nº 2 es no olvidar nunca la regla nº 1.»
El punto de Buffett parece simple aquí, pero es desarmantemente complejo. Por supuesto, como inversor estás tratando de obtener ganancias en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitando las pérdidas. Cuando eliminas las decisiones que exponen tu cartera a pérdidas, lo que queda es más probable que sea una ganancia. Cuando tienes más dinero en tu cartera, puedes componer tus ganancias aún más rápido.
Este enfoque tiene implicaciones en la forma de invertir. La cita de Buffett sugiere que en lugar de buscar la mayor ganancia, deberías buscar evitar primero las pérdidas y sólo después buscar las ganancias. Esa es una mentalidad diferente a la de los inversores que ven el mercado de valores como una máquina tragaperras.
Aquí hay dos inversiones calientes que Buffett dice que está evitando.
«Las oportunidades llegan con poca frecuencia. Cuando llueva oro, saca el cubo, no el dedal»
Aquí Buffett sugiere que cuando se ve una oportunidad hay que actuar con rapidez y decisión. Cuando las probabilidades están a su favor -como cuando los precios de las acciones bajan significativamente- necesita invertir fuertemente, porque los buenos precios podrían no volver a aparecer pronto.
Buffett suele adoptar este enfoque cuando los mercados bajan significativamente. Amasa una tonelada de efectivo durante los buenos tiempos, y luego invierte agresivamente cuando las acciones se desploman. Tener un montón de efectivo seguro a mano le permite utilizar esta estrategia.
«Simplemente intentamos ser temerosos cuando los demás son codiciosos y ser codiciosos sólo cuando los demás son temerosos.»
Aunque algunos inversores piensan que la inversión tiene mucho que ver con los números, Buffett sugiere que la inversión tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y llevan los precios de las acciones al cielo, Buffett se vuelve temeroso, porque pronto puede producirse un desplome del mercado.
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En cambio, cuando los inversores huyen del mercado o de una acción específica, Buffett se vuelve más interesado porque los precios son más baratos. Cuando las acciones están más baratas, no tienen el mismo riesgo que cuando están caras. Y así es como Buffett piensa en evitar las pérdidas.
A principios de 2020, el mercado se desplomó cuando la preocupación por el coronavirus sacudió a los inversores. Sin embargo, algunos inversores se zambulleron en el mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente desde sus mínimos.
«Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio justo que una compañía justa a un precio maravilloso».
Mientras que algunos inversores en valor se centran en comprar sólo las compañías más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de acción es comprar compañías «maravillosas» -aquellas con mejor economía y posición competitiva. Parte de la dificultad aquí es que, mientras que las empresas justas pueden salir a la venta con relativa frecuencia, las empresas maravillosas rara vez parecen baratas.
Pero una empresa con una buena ventaja competitiva probablemente seguirá ganando dinero con el tiempo, y puede rescatarte si compras a un precio demasiado alto. Ese puede no ser el caso de una empresa justa, que puede tambalearse y nunca volver a su precio de compra o más allá.
En esta misma línea, Buffett ha sido durante mucho tiempo un comprador de Bank of America, un banco con sucursales en todo el país y una envidiable franquicia de depósitos. A partir del tercer trimestre de 2020, ocupa la segunda mayor posición en la cartera de Berkshire Hathaway, después de que Buffett adquiriera más de 1.700 millones de dólares más a finales de julio.
«La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto. Se necesita un temperamento que no obtenga un gran placer de estar con la multitud o en contra de la multitud»
Aquí de nuevo Buffett toca el valor del temperamento para un inversor de éxito en lugar de la inteligencia. En lugar de tratar de ir con o en contra de la multitud, los inversores deben analizar lo que está sucediendo en el mercado, independientemente de a quién le gusta qué acción. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emociones y hacer mejores elecciones.
«El mercado de valores es un juego sin golpes. No tienes que hacer un swing a todo, puedes esperar a tu lanzamiento»
Esta cita es una de las más famosas de Buffett, y ofrece la esencia de elegir tu oportunidad. No es necesario que inviertas hasta que encuentres una oportunidad que te resulte atractiva, una que cumpla con tus estándares de recompensa potencial para el riesgo que estás asumiendo.
De nuevo, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta encontrar una oportunidad que sea poco probable que les haga perder dinero. No hay que arriesgarse con una acción que no le parezca atractiva.
«Si le gusta pasar de seis a ocho horas a la semana trabajando en inversiones, hágalo. Si no te gusta, entonces haz una media de coste en dólares en fondos de índice».
Buffett lleva mucho tiempo aconsejando a la mayoría de los inversores que utilicen fondos de índice para invertir en el mercado, en lugar de intentar elegir acciones individuales. Al elegir valores individuales, se está trabajando en contra de los profesionales que tienen una amplia información sobre las empresas. Por el contrario, si compra un fondo de índice basado en el índice Standard & Poor’s 500, será dueño del mercado, el objetivo que todo el mundo pretende batir.
Por supuesto, si le gusta invertir, hágalo, pero a la mayoría de los inversores les va a venir bien utilizar un fondo de índice y, sobre todo, evitar entrar y salir de las acciones. Otra ventaja de los fondos indexados es la diversificación inmediata, que reduce el riesgo. (Véase la regla nº 1.)
Línea de fondo
Aunque Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos de la historia, su enfoque de inversión puede ser compartido por muchos inversores, incluso si no quieren pasar mucho tiempo en el mercado. Céntrese en poner en práctica los principios de Buffett y usted también podría hacerse rico o aumentar su patrimonio neto de forma sustancial.
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