Estados con los impuestos más bajos y los impuestos más altos
«Ubicación, ubicación, ubicación» es un enfoque que se aplica a algo más que la vivienda. El lugar en el que vives puede ayudar o dificultar tu capacidad para llegar a fin de mes.
Una miríada de impuestos -como el de la propiedad, el de las licencias, el de las ventas estatales y locales, el de las herencias, el del patrimonio y el de los impuestos especiales- pueden mermar tus ingresos. A menudo, la mayor multa fiscal a la que se enfrentan los ciudadanos después de pagar al Servicio de Impuestos Internos es la que presenta su estado. En consecuencia, identificar los estados con los impuestos más bajos puede ser una decisión financiera inteligente.
Actualmente, 41 estados y el Distrito de Columbia cobran un impuesto sobre la renta personal. Sopesar el panorama fiscal en relación con su panorama financiero podría ayudarle a estirar más sus dólares.
Obtenga todas las deducciones que se merece. Con TurboTax Deluxe, buscaremos más de 350 deducciones y créditos fiscales para que obtengas tu máximo reembolso, garantizado. It’s free to start, and enjoy $10 off TurboTax Deluxe when you file.
10 states with the highest personal income tax rates
A comparison of 2020 tax rates compiled by the Tax Foundation ranks California as the top taxer with a 12.3% rate, unless you make more than $1 million. Then, you have to pay 13.3% as the top rate. The additional tax on income earned above $1 million is the state’s 1% mental health services tax.
The top 10 highest income tax states (or legal jurisdictions) for 2020 are:
- California 13.3%
- Hawaii 11%
- New Jersey 10.75%
- Oregon 9.9%
- Minnesota 9.85%
- District of Columbia 8.95%
- New York 8.82%
- Vermont 8.75%
- Iowa 8.53%
- Wisconsin 7.65%
Each of these states has a personal income tax floor, deductions, exemptions, credits, and varying definitions of taxable income that determine what a citizen actually pays.
10 states with the lowest personal income tax rates
Only seven states have no personal income tax:
- Wyoming
- Washington
- Texas
- South Dakota
- Nevada
- Florida
- Alaska
In addition, Tennessee and New Hampshire limit their tax to interest and dividend income, not income from wages.
Among the states that tax income, Pennsylvania’s 3.07% flat tax ranks the Keystone State as the 10th lowest in the nation for 2020.
Low personal income tax rates can be misleading; a lack of available tax deductions, for example, can raise the effective rate you pay. The Retirement Living Information Center states that figuring your total tax burden, including sales and property taxes, can give you a more accurate reading on affordability, especially if you’re on a fixed income. Sin embargo, estos estados con los impuestos más bajos sobre la renta pueden ser un buen lugar para empezar a buscar un lugar más asequible.
Estados con los impuestos sobre la propiedad más altos y más bajos
El impuesto sobre la propiedad cae bajo jurisdicción local, no estatal. La mediana de los pagos de impuestos sobre la propiedad de los hogares del análisis realizado por la Tax Foundation -como porcentaje de la mediana de los ingresos de los hogares de la Encuesta sobre la Comunidad Estadounidense 2018 de la Oficina del Censo- cita estos como los condados con el impuesto sobre la propiedad más caro:
- Condado de Essex, Nueva Jersey 16,86%
- Condado de Passaic, Nueva Jersey 14,62%
- Condado de Union, Nueva Jersey 12.70%
- Parroquia de Asunción 0%
- Parroquia de Vernon 0,45%
- Parroquia de Grant 0,68%
- Tennessee 9,55%
- Arkansas 9,53%
- Louisiana 9,52%
- Washington 9,23%
- Alabama 9.22%
- Alaska 1.76%
- Oregon 0%
- Delaware 0%
- Montana 0%
- New Hampshire 0%
- New York 12.7%
- Connecticut 12.6%
- New Jersey 12.2%
- Illinois 11.0%
- California and Wisconsin 11.0%
Estas parroquias de Luisiana tienen los lugares menos caros para el impuesto a la propiedad como porcentaje de los ingresos:
Luisiana tiene algunas de las tasas más bajas de impuestos a la propiedad como porcentaje de los ingresos ganados porque ofrece una exención de la vivienda. Esta ley permite que los primeros $7,500 de los valores de la propiedad evaluados renuncien a tener impuestos sobre la propiedad contra ellos.
Para referencia, los valores de la casa evaluados representan 1/10 del valor real de la casa. Por ejemplo, una casa de 100.000 dólares tendría un valor tasado de 10.000 dólares. Por lo tanto, la exención de vivienda de Luisiana permite que los primeros $75,000 del valor de la casa no cuenten para el cálculo de su factura de impuestos a la propiedad, lo que contribuye en gran medida a reducir el porcentaje de ingresos que se destina a estos impuestos.
No se preocupe por conocer las reglas de impuestos. Con TurboTax Live, puedes conectarte con verdaderos expertos en impuestos o contadores públicos para que te ayuden con tus impuestos, o incluso los hagan por ti. Obtenga asesoramiento fiscal ilimitado directamente en su pantalla por parte de expertos fiscales en vivo mientras hace sus impuestos, o haga que todo se haga por usted, de principio a fin. Así podrá aumentar sus conocimientos y comprensión de los impuestos y estar 100% seguro de que su declaración está bien hecha, garantizado.
Los que aceptan y los que no aceptan el impuesto sobre las ventas
Si eres un consumidor, querrás tener en cuenta que todos los estados menos cuatro -Oregón, New Hampshire, Montana y Delaware- dependen del impuesto sobre las ventas para obtener ingresos. Alaska sólo recauda un mísero 1,76% del impuesto sobre las ventas.
De estos, Alaska tampoco tiene impuesto sobre la renta, gracias al impuesto de cesión que recauda sobre la producción de petróleo y gas natural. 37 estados, entre los que se encuentran Alaska y Montana, libres de impuestos sobre las ventas, permiten a los municipios locales imponer un impuesto sobre las ventas, que puede sumar. Lake Providence, Luisiana, tiene la dudosa distinción de ser la ciudad con el impuesto sobre las ventas más caro del país en 2020, con una tasa combinada del estado y la ciudad del 11,45%.
Tomando en cuenta la combinación del impuesto a las ventas estatal y local promedio, los cinco estados con el impuesto a las ventas total más alto según la clasificación de la Tax Foundation para 2020 son:
Residents of these states pay the least in sales taxes overall:
Combined sales and income tax leaders
The Tax Foundation interprets individual tax burden by what taxpayers actually spend in local and state taxes, rather than report these expenses from the state revenue perspective used by the Census Bureau. Its 2020 State and Local Tax Burden Rankings study reported that Americans paid an average rate of 9.9% in state and local taxes.
According to the foundation, the top five states with the highest state and local tax combinations are:
Los mismos estados se han clasificado como los tres primeros de forma consistente desde 2005, según la fundación.
Aunque los impuestos pueden no ser lo primero que consideres a la hora de decidir dónde vivir, conocer la situación fiscal de los lugares que estás considerando para una mudanza podría ayudarte a ahorrar a largo plazo, especialmente cuando te jubiles.