Intuit TurboTax 2021 (Año Fiscal 2020) Revisión

La familia de software y servicios de preparación de impuestos personales TurboTax de Intuit tiene una historia de excelencia que se remonta a más de 25 años. La línea de productos de este año continúa esa tradición. Siempre conocido por una experiencia de usuario sobresaliente, TurboTax tiene mucha sustancia además de estilo. Ofrece una cobertura exhaustiva de los temas fiscales en un formato de entrevista fácil de seguir, y su apoyo es también de primera categoría. Si bien es la opción más cara entre nuestros ocho contendientes, también es la mejor, y gana nuestro premio Editor’s Choice para el año fiscal 2020.

Los usuarios de larga data notarán que las versiones de este año lo mueven a través del 1040 un poco diferente -y más eficaz- que antes. Intuit está perfeccionando constantemente TurboTax para que la experiencia sea lo más rápida, amigable y completa posible. Estas nuevas versiones incluyen ahora una guía proactiva de COVID para ayudarte con temas relacionados como el desempleo y los pagos de estímulo. Y han aumentado el número de deducciones y créditos fiscales que buscan las soluciones online, hasta más de 400. La empresa también ha introducido TurboTax Live Full Service. Este servicio te pone en contacto con un experto en impuestos que prepara tu declaración basándose en los documentos fiscales que subes. H&R Block tiene un servicio similar.

¿Cuánto cuesta TurboTax?

Los precios de TurboTax para las declaraciones federales se han mantenido igual para el año fiscal 2020, aunque el coste de las declaraciones estatales ha subido 5 dólares, hasta los 50 dólares cada una. La compañía vuelve a ofrecer su Edición Gratuita (federal y estatal gratuita para los declarantes del 1040; incluye soporte para el formulario W-2, el Crédito por Ingreso del Trabajo (EIC) y los créditos fiscales por hijos). La novedad de este año: Hasta el 21 de febrero de 2121, puede obtener una revisión experta de su declaración a través de TurboTax Live Basic sin coste alguno.

TurboTax Deluxe cuesta 60 dólares para los impuestos federales. Añade el Anexo A, para que pueda determinar si va a detallar o tomar la deducción estándar de este año. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Su versión Deluxe cuesta 24,95 dólares, pero pagará 44,95 dólares por estado presentado.

Intuit dice que sus primeros precios están sujetos a cambios. Muchos sitios web de impuestos, incluyendo TurboTax, comienzan la temporada con precios más bajos que los que terminan. Esta es una buena razón para no ser un declarante electrónico de última hora. Nuestras revisiones se basan en los precios de lista y no en los precios de oferta, que están sujetos a cambios a medida que avanza la temporada de impuestos. Los aumentos suelen producirse en marzo.

TurboTax Live y Full Service

TurboTax Live es un animal ligeramente diferente, que Intuit introdujo hace tres años. Este servicio le permite conectarse con un experto en impuestos a través de un videochat. Estos profesionales de impuestos pueden ver tu pantalla si lo permites y hacer una revisión línea por línea de tu declaración. Puedes comunicarte con ellos durante todo el año, por lo que pueden ayudarte con la planificación fiscal durante la temporada baja. TurboTax Live Deluxe cuesta 120 dólares (55 dólares por declaración estatal). Aunque TurboTax Live es una oferta independiente, puedes añadirla incluso si ya has empezado a preparar tus impuestos usando cualquier producto de la línea TurboTax (a diferentes precios para cada uno). H&R Block ofrece un servicio similar que le permite comunicarse durante todo el año con un CPA, EA o experto en impuestos de Block.

¿No quiere ir por la ruta del bricolaje? TurboTax Live Full Service (200 dólares para la versión Deluxe y 55 dólares para la estatal) es otra opción. Subes tus documentos fiscales a una ubicación segura y dejas que un experto en impuestos o un CPA prepare tu declaración. Él o ella la revisará contigo cuando esté terminada y responderá a cualquier pregunta, luego firmará y presentará tu declaración. El asesoramiento fiscal está disponible todo el año. Aquí, también, H&R Block ofrece una opción similar Como los propios sitios web de preparación de impuestos en línea, H&Los servicios profesionales virtuales de R Block son menos costosos que los ofrecidos por TurboTax.

Un formato familiar

Muchos servicios de preparación de impuestos personales todavía utilizan un formato similar al que Intuit introdujo para sus productos de software de escritorio en 1993. Y con una buena razón: funciona maravillosamente, ahorrando tiempo, facilitando la frustración y reduciendo drásticamente los errores. En lugar de cambiar su atención entre el Formulario 1040, los formularios y anexos relacionados, las instrucciones del IRS y los libros de referencia de terceros, usted pasa por las pantallas de preparación de impuestos de una en una en un orden lógico.

TurboTax inyecta algo de personalidad en su larga entrevista en línea.

TurboTax originó esta tendencia de utilizar un enfoque basado en un asistente para la preparación de impuestos, aunque ha evolucionado sustancialmente a lo largo de los años. El servicio alterna entre guiarte a través de una Q&A y mostrar una lista de temas fiscales disponibles. Usted proporciona una respuesta, hace clic en un botón para avanzar a la siguiente pantalla, y sigue respondiendo y haciendo clic hasta que el servicio dice que ha terminado. A continuación, peina tu declaración, te permite arreglar cualquier problema y te ayuda a presentar o imprimir el producto final después de pagar tus declaraciones federales (y estatales, si es necesario).

Todo este tiempo, nunca tienes que mirar un formulario o calendario del IRS, porque TurboTax y sus competidores los completan por ti en segundo plano. Lo que sí ves es la ayuda de un experto en forma de explicaciones de conceptos fiscales redactadas de forma sencilla a lo largo del proceso.

TurboTax ofrece múltiples recursos de ayuda en sus pantallas y ha incorporado los cambios de la ley fiscal a partir de 2020.

Una personalidad única

Cada servicio de preparación de impuestos tiene una personalidad propia, formada por una combinación de su tono, su interfaz de usuario y su habilidad para guiarte a través de su asistente sin causar confusión. La personalidad de TurboTax se muestra desde el principio, incluso antes de empezar a rellenar las cantidades de dinero. Tiene un tono conversacional y amigable. A usted le puede gustar esta amabilidad, especialmente si está nervioso por sus impuestos o es la primera vez que usa un sitio de preparación de impuestos. Otros usuarios pueden querer simplemente seguir adelante. En cualquier caso, la amabilidad extra no es exagerada, ni te ralentizará (normalmente).

Cómo empezar con TurboTax

Una vez que creas una cuenta o te registras con una existente, TurboTax te ayuda a seleccionar la versión correcta para tus impuestos de 2020. Muestra varias situaciones de la vida que podrían afectar a los impuestos (como tener una casa, tener hijos, vender acciones o pagar préstamos estudiantiles) y recomienda la mejor solución para usted. Una vez que has entrado en el sitio, te pregunta cómo hiciste tus impuestos el año pasado y te ayuda a importar esos datos desde TurboTax u otro sitio web de preparación de impuestos personales. A continuación, vuelve a pedirte que indiques qué situaciones de la vida se aplican a ti.

Respondes a las preguntas de TurboTax introduciendo datos en los campos en blanco o seleccionando en listas desplegables de opciones.

Si es la primera vez que utilizas TurboTax, tienes que responder a las preguntas del sitio sobre tus antecedentes personales, incluyendo tu dirección, número de la Seguridad Social y ocupación, junto con varias otras consultas. También puedes simplemente escanear el código de barras de tu carnet de conducir para introducir esos datos básicos. Si ha utilizado TurboTax antes, esta información se introducirá automáticamente. Cuando llegas a temas que pueden ser confusos, como el estado civil y los dependientes, TurboTax Deluxe hace preguntas y proporciona orientación adicional, al igual que sitios como TaxSlayer. Al terminar, verá un resumen de su información personal. El servicio también le pregunta si desea suscribirse a MAX Defend and Restore, que incluye una representación completa de la auditoría, ayuda con la supervisión del robo de identidad y la restauración de la identidad, y la atención prioritaria, por 50 dólares para el año fiscal.

En este punto, usted está listo para pasar a la verdadera carne del sitio: introducir sus ingresos, identificar sus deducciones y créditos, y cuidar de otras situaciones relacionadas con los impuestos. Puedes importar tu W-2 si tu empresa lo admite o hacer una foto para que tus datos se transfieran al sitio. A veces hay que hacer clic a través de una serie de preguntas, mientras que otras veces hay que completar los campos en blanco de un formulario.

Un aspecto limpio y esbelto

TurboTax ha reducido su interfaz de usuario considerablemente a lo largo de los años. Se ve muy bien, pero todavía proporciona acceso a las herramientas que necesita. Una barra de herramientas vertical en el lado izquierdo de la pantalla divide el sitio en Mi Información, Federal, Estatal, Revisión y Archivo. Hay enlaces a otras herramientas de impuestos aquí, incluyendo un resumen del contenido del sitio y una lista alfabética de búsqueda de formularios de impuestos y horarios. También puede hacer clic aquí para marcar una página que requiera atención más adelante. Este enlace también está disponible en la pantalla principal, de forma similar a los marcadores de TaxAct Deluxe. Esperaba ver estos elementos en un lugar más prominente, ya que son herramientas importantes, y dado que las herramientas de navegación principales del sitio son mínimas. Tal y como están las cosas, tienes que hacer clic en el enlace de Herramientas de impuestos en la parte inferior del panel vertical izquierdo y luego hacer clic en el botón de Herramientas apenas visible debajo de él.

La mayor parte de la pantalla está reservada para las preguntas y respuestas de recopilación de datos reales del sitio. Dos iconos (Búsqueda y Ayuda) en la esquina superior derecha abren un panel que se desliza desde el lado derecho de la pantalla y no obstruye la vista de la página actual. Más adelante hablaremos de ellos. También hay un enlace que abre una pantalla con información sobre la actualización a TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe aprovecha mucho mejor el espacio de la pantalla que Jackson Hewitt.

Proporcionando los detalles

El camino que toma TurboTax Deluxe es similar al que tomaría si estuviera trabajando en el formulario 1040 del IRS. Primero pregunta sobre los ingresos, luego sobre las deducciones y créditos, y después sobre otras situaciones fiscales. Al pasar a la sección de ingresos, primero te hace varias preguntas sobre los ingresos que podrías tener, algunas de las cuales te llevarían a una versión más cara de TurboTax. Sólo tienes que responder Sí o No a las preguntas de esta página. A continuación, muestra una lista de todos los temas de ingresos que podrían aplicarse a usted. Si crees que falta algo, puedes pedir ver la lista completa, incluyendo Sueldos y Salarios, Desempleo, e Intereses y Dividendos. Haga clic en el botón Iniciar junto a uno de ellos (como Otros ingresos comunes), y se abrirá un asistente multipantalla que proporciona más información, hace preguntas y ofrece campos en blanco o listas de opción múltiple para sus respuestas.

Las secciones principales de TurboTax tienen páginas de inicio que muestran los temas de impuestos que contienen.

Cuando haya terminado con un tipo de ingresos, haga clic en Hecho para volver a la lista de ingresos. El botón Inicio junto al tema que acaba de completar cambia a Editar/Añadir, lo que le permite volver atrás y hacer cambios. Una vez que haya visitado todas las entradas allí, puede hacer clic en Envolver ingresos para seguir adelante.

Las otras dos secciones principales de TurboTax (Deducciones & Créditos, Otras situaciones fiscales) funcionan de la misma manera. Si haces tu camino a través de tu declaración de impuestos secuencialmente, respondiendo a todas las preguntas planteadas, no deberías perderte (incluso si tienes que usar el botón Atrás de vez en cuando). Siempre puede utilizar la barra de herramientas en la parte superior de la pantalla o la Lista de Temas si tiene que volver a una sección lejana que ya visitó, aunque el esquema del sitio de TurboTax no es tan detallado como el de FreeTaxUSA.

TurboTax le anima a proporcionar una documentación más exhaustiva que los sitios de la competencia, como Credit Karma Tax; esto podría ser un salvavidas si alguna vez es auditado. Cuando introduces donaciones de caridad, por ejemplo, te pide que selecciones cosas como el tipo, el destinatario, la cantidad y la frecuencia.

Ayuda comprensible de Intuit

Había una ventaja en usar las instrucciones reales del IRS cuando preparabas tus impuestos en los viejos tiempos: Eran completas. Podían ser difíciles de entender si no eras un preparador de impuestos, pero la respuesta a tu pregunta estaba ahí, en alguna parte.

No se podía esperar que los sitios web de preparación de impuestos personales fueran tan exhaustivos. Se derrumbarían bajo el considerable peso del código tributario. Pero el contenido explicativo de estos sitios ha sido reescrito tantas veces y ampliado a lo largo de los años que suele ser fácil de entender. TurboTax hace un trabajo especialmente bueno aquí, en términos de claridad, accesibilidad y vivacidad. A menudo proporciona explicaciones breves y sencillas de los temas fiscales mientras hace sus preguntas. Muchas palabras y frases son hipervínculos que abren ventanas con detalles adicionales. A menudo, hay un signo de interrogación o un enlace de Aprender más que abre una ayuda sensible al contexto en el panel vertical derecho. A veces, TurboTax incluso adivina una pregunta que usted podría tener y proporciona preguntas frecuentes relacionadas. Los sitios de la competencia funcionan de manera similar, pero TurboTax y H&R Block Deluxe son los mejores en esto. H&El bloque R, de hecho, cambia el contenido del panel vertical derecho cada vez que se abre una nueva pantalla, por lo que lo que se muestra allí es siempre sensible al contexto. Tienes que hacer clic en un enlace en TurboTax para que cambie.

Cuando haces clic en el enlace del signo de interrogación en la parte superior de una página, el Asistente de TurboTax se abre en ese panel. Se trata de una herramienta innovadora e interactiva que le permite introducir una pregunta y ver los enlaces a las preguntas frecuentes correspondientes y otra información relacionada con el sitio. Conversa con usted de manera amigable y lo guía a través de su consulta hasta que esté satisfecho. H&R Block Deluxe tiene una herramienta similar. También puedes llamar al soporte telefónico (hay representantes que hablan español).

Aunque el Asistente de TurboTax funciona bien, me pareció más rápido y a menudo más útil hacer clic en el enlace de Búsqueda e introducir una frase o pregunta. Además de proporcionar un enlace a la página de entrada de datos relevante en TurboTax, el panel vertical que se abre muestra artículos y preguntas frecuentes que pueden responder a su pregunta. Gran parte de este contenido proviene de la propia Intuit, pero algunas de las respuestas provienen de la comunidad en línea de TurboTax. Esto significa que usted puede obtener una respuesta del personal de Intuit, o puede ver una respuesta que vino de un no profesional que estaba visitando la comunidad. En algunos casos, éstas desordenan la lista de resultados de la búsqueda, lo que no ocurre en H&R Block Deluxe. Estas Q&As residen ahora dentro de la propia TurboTax en lugar de en un sitio web vinculado, lo cual me alegró.

La función ExplainWhy de TurboTax te dice cómo se calculó una respuesta específica.

Hay otra función de ayuda que me gusta mucho. En muchas páginas del sitio, a veces verás la frase «ExplainWhy» después de haber completado una sección. Haga clic en ella, y TurboTax explica brevemente lo que llevó a una respuesta particular, basada específicamente en su situación.

Comprobando su trabajo

Cuando ha llegado al final de sus tareas de entrada de datos, la revisión final de TurboTax Deluxe, CompleteCheck, examina su declaración para la exactitud. Si encuentra algún error, le ayuda a corregirlo. TurboTax Deluxe también transfiere los datos pertinentes a su declaración estatal y le informa sobre cualquier entrada adicional que deba hacer allí. Finalmente, puedes pagar y presentar.

Muchas capas de seguridad

La aplicación de declaración de impuestos de Intuit sigue la misma Q&A que la versión basada en el navegador, ofreciendo ayuda a lo largo del camino.

Los especialistas en seguridad de TurboTax trabajan con el IRS y los departamentos de ingresos estatales para prevenir el fraude. Este personal dedicado supervisa constantemente el sitio y realiza controles internos y pruebas externas. Los datos almacenados están siempre encriptados, al igual que su declaración cuando se transmite al IRS y a las agencias estatales. El sitio admite la autenticación multifactor y Touch ID en su aplicación para smartphones. Puedes ver un historial de tus inicios de sesión y los dispositivos utilizados para acceder a tu cuenta, y siempre se te notifica cualquier actividad inusual en tu cuenta, como un cambio de contraseña, una actualización del método de pago o un inicio de sesión desde un nuevo dispositivo.

Impuestos sobre la marcha

Esta herramienta de ayuda interactiva también está disponible en las apps móviles de TurboTax.

Es difícil imaginar que puedas preparar y presentar tus impuestos sobre la renta desde tu smartphone, pero TurboTax y competidores como H&R Block lo hacen posible. La aplicación TurboTax Return está disponible tanto para iOS como para Android. Ofrecen los mismos temas fiscales que están disponibles en la versión basada en el navegador, por lo que puedes preparar y presentar incluso una declaración compleja utilizándolas.

Las aplicaciones son similares, aunque no vi una cantidad en dólares en tiempo real que representara mi reembolso u obligación en la versión de iOS. La página de inicio muestra una lista de las principales áreas de contenido del sitio para que puedas navegar hacia donde vas fácilmente. Las pantallas internas de información e introducción de datos son fáciles de entender y utilizar, y un icono en la parte inferior de la pantalla te lleva a un área de almacenamiento donde puedes subir tus documentos fiscales para guardarlos. Me resultó más cómodo completar una declaración de impuestos en mi escritorio, por supuesto, pero las aplicaciones son perfectamente capaces de hacer lo mismo.

Intuit ofrece otras dos aplicaciones móviles. Puedes introducir unos pocos detalles sobre tu vida para obtener una estimación de tu devolución de impuestos utilizando TaxCaster. ItsDeductible es una herramienta que puedes usar todo el año para registrar tus donaciones benéficas. En el momento de los impuestos, puede sincronizar esos datos con TurboTax.

El mejor servicio general de preparación de impuestos en línea

Si ha estado utilizando un servicio diferente para preparar sus impuestos, hay algo que decir para seguir con lo que es familiar. Aprender a usar una nueva solución de impuestos puede tomar un tiempo que no quiere gastar. Pero si su situación fiscal se ha vuelto más compleja o simplemente quiere ver si otro sitio podría ahorrarle dinero porque podría profundizar un poco más y hacer más agradable la preparación de sus impuestos, le recomendamos que pruebe Turbo Tax, cualquiera que sea la versión que mejor se adapte a usted. No le costará nada crear una cuenta y hacer su declaración a través de sus pasos. Lo más probable es que llegue a la misma conclusión que nosotros, que TurboTax es lo mejor.

A pesar de su precio más elevado, TurboTax Deluxe vuelve a ganar el premio Editor’s Choice este año. Ofrece una experiencia de usuario excepcional que mejora cada año. Si se tiene en cuenta toda su familia de productos, su cobertura de temas fiscales es lo suficientemente completa como para satisfacer a la mayoría de los contribuyentes, y su ayuda in situ rara vez deja una pregunta sin responder. Si lo hace, TurboTax Live y TurboTax Live Full Service pueden aportar ayuda profesional. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.