Las 5 cosas más importantes que debe hacer antes de redactar un fideicomiso en vida

Sin importar el valor de su patrimonio, es esencial que planifique lo que sucederá con sus bienes después de su muerte.

Un fideicomiso en vida puede darle la tranquilidad no sólo de que su familia será atendida, sino también de que sus deseos se cumplirán después de su muerte.

Cuando se hace correctamente, un fideicomiso en vida también puede asegurar una rápida distribución de sus activos, evitar impuestos innecesarios y mantener sus deseos en privado también.

Como su fideicomiso en vida será uno de los documentos más importantes redactados en su vida, debe estar preparado antes de ponerse a redactar uno.

Aquí tiene cinco cosas que debe hacer antes de redactar un fideicomiso en vida:

Haga una lista de todos sus activos

Asegúrese de incluir hacer una lista de sus activos que incluya todo lo que posee. Los activos son todo, desde artículos tangibles como su casa, coche y joyas hasta intangibles como acciones, bonos y pólizas de seguro de vida.

Tener esta lista frente a usted le dará una imagen más clara de su patrimonio y le ayudará a decidir cómo le gustaría que se distribuyera una vez que se haya ido.

Busque la documentación de sus activos

Así como es importante enumerar todos sus activos y sus valores antes de redactar el fideicomiso en vida, asegúrese de tener toda la documentación -títulos, escrituras, certificados de acciones, pólizas de seguro de vida, etc.- Tener todo esto listo permitirá a su abogado empezar a trabajar ya que sus activos tendrán que ser transferidos al fideicomiso con el fin de «financiarlo».

Elige a los beneficiarios

Tendrás que nombrar a los beneficiarios, aquellos que recibirán los activos a tu muerte, así que planifica quién debe recibir qué antes de sentarte a escribir el fideicomiso en vida. Los beneficiarios pueden incluir a familiares, amigos u organizaciones (incluyendo organizaciones benéficas).

También puede considerar quién no quiere recibir nada en absoluto y discutir esto con el abogado también.

Tenga en cuenta que si ha nombrado beneficiarios en las pólizas de seguro o en las cuentas de jubilación o de ahorro, estos pueden entrar en conflicto con sus planes con respecto al fideicomiso en vida.

Asegúrese de informar al abogado de estos posibles puntos conflictivos para evitar peleas legales entre los beneficiarios después de su muerte.

Elegir un fideicomisario sucesor

Con un fideicomiso en vida, usted se nombrará a sí mismo como fideicomisario para seguir teniendo el control de sus activos durante el curso de su vida.

Sin embargo, su fideicomisario sucesor pagará sus deudas y distribuirá sus activos de acuerdo con sus instrucciones cuando fallezca, así que asegúrese de elegir a alguien en quien confíe.

Además, en el caso de su incapacidad, su fideicomisario sucesor también sería el encargado de gestionar sus asuntos.

Elija un tutor para sus hijos menores

Aunque no puede designar un tutor para sus hijos menores a través de un fideicomiso en vida, debería considerar quién querría que se hiciera cargo de ellos en caso de su muerte.

Puede incluir esta información en un «testamento de vertido», que también prevé la distribución de cualquier activo adquirido después de la creación del fideicomiso en vida pero antes de su muerte o cualquier activo excluido inadvertidamente.