États avec les impôts les plus bas et les impôts les plus élevés

« Emplacement, emplacement, emplacement » est une focalisation qui s’applique à plus que le logement. L’endroit où vous vivez peut aider ou entraver votre capacité à joindre les deux bouts.

Une myriade de taxes – telles que les taxes foncières, les licences, les ventes étatiques et locales, les droits de succession, les successions et les accises – peuvent ronger votre revenu. Souvent, le plus gros ticket d’impôt auquel les citoyens sont confrontés après avoir payé l’Internal Revenue Service est celui que leur État présente. Par conséquent, identifier les États où les impôts sont les plus bas pourrait être un geste financier intelligent à faire.

À l’heure actuelle, 41 États et le district de Columbia prélèvent un impôt sur le revenu des particuliers. Peser le paysage fiscal par rapport à votre situation financière pourrait vous aider à étirer davantage vos dollars.

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10 states with the highest personal income tax rates

A comparison of 2020 tax rates compiled by the Tax Foundation ranks California as the top taxer with a 12.3% rate, unless you make more than $1 million. Then, you have to pay 13.3% as the top rate. The additional tax on income earned above $1 million is the state’s 1% mental health services tax.

The top 10 highest income tax states (or legal jurisdictions) for 2020 are:

1. California 13.3%
2. Hawaii 11%
3. New Jersey 10.75%
4. Oregon 9.9%
5. Minnesota 9.85%
6. District of Columbia 8.95%
7. New York 8.82%
8. Vermont 8.75%
9. Iowa 8.53%
10. Wisconsin 7.65%

Each of these states has a personal income tax floor, deductions, exemptions, credits, and varying definitions of taxable income that determine what a citizen actually pays.

10 states with the lowest personal income tax rates

Only seven states have no personal income tax:

• Wyoming
• Washington
• Texas
• South Dakota
• Nevada
• Florida
• Alaska

In addition, Tennessee and New Hampshire limit their tax to interest and dividend income, not income from wages.

Among the states that tax income, Pennsylvania’s 3.07% flat tax ranks the Keystone State as the 10th lowest in the nation for 2020.

Low personal income tax rates can be misleading; a lack of available tax deductions, for example, can raise the effective rate you pay. The Retirement Living Information Center states that figuring your total tax burden, including sales and property taxes, can give you a more accurate reading on affordability, especially if you’re on a fixed income. Cependant, ces États avec les impôts sur le revenu les plus bas peuvent être un bon endroit pour commencer à chercher un endroit plus abordable.

États avec les impôts fonciers les plus élevés et les plus bas

L’impôt foncier relève de la juridiction locale, et non de l’État. Les paiements médians de la taxe foncière des ménages provenant d’une analyse effectuée par la Tax Foundation – en pourcentage du revenu médian des ménages provenant de l’American Community Survey 2018 du Census Bureau – citent ces comtés comme étant les plus chers en matière de taxe foncière :

• Compté d’Essex, New Jersey 16,86%
• Comté de Passaic, New Jersey 14,62%
• Comté d’Union, New Jersey 12.70%

Ces paroisses de Louisiane détiennent les places les moins chères pour l’impôt foncier en pourcentage du revenu :

• Paroisse d’Assomption 0%
• Paroisse de Vernon 0,45%
• Paroisse de Grant 0,68%

La Louisiane porte certains des taux d’impôt foncier les plus bas en pourcentage du revenu gagné parce qu’elle offre une exemption de homestead. Cette loi permet aux premiers 7 500 $ de valeurs foncières évaluées de ne pas avoir de taxes foncières prélevées sur eux.

Pour référence, les valeurs foncières évaluées représentent 1/10 de la valeur réelle de la maison. Par exemple, une maison de 100 000 $ aurait une valeur évaluée de 10 000 $. Par conséquent, l’exemption homestead de la Louisiane permet que les premiers 75 000 $ de la valeur de la maison ne soient pas pris en compte dans le calcul de votre facture d’impôt foncier, ce qui contribue grandement à réduire le pourcentage du revenu consacré à ces impôts.

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Les preneurs et les laissés-pour-compte de la taxe de vente

Si vous êtes un consommateur, vous voudrez bien considérer que tous les États sauf quatre – l’Oregon, le New Hampshire, le Montana et le Delaware – comptent sur la taxe de vente pour leurs revenus. L’Alaska ne prélève qu’un taux dérisoire de 1,76 % de taxe de vente.

Parmi ceux-ci, l’Alaska n’a pas non plus d’impôt sur le revenu, grâce à l’impôt de séparation qu’il prélève sur la production de pétrole et de gaz naturel. 37 États, dont l’Alaska et le Montana qui n’ont pas de taxe sur les ventes, autorisent les municipalités locales à imposer une taxe sur les ventes, ce qui peut s’additionner. Lake Providence, en Louisiane, a la distinction douteuse de ville où la taxe de vente sera la plus chère du pays en 2020, avec un taux combiné de l’État et de la ville de 11,45 %.

En tenant compte de la combinaison de l’État et de la taxe de vente locale moyenne, les cinq États où la taxe de vente totale est la plus élevée, tels que classés par la Tax Foundation pour 2020, sont :

• Tennessee 9,55%
• Arkansas 9,53%
• Louisiane 9,52%
• Washington 9,23%
• Alabama 9.22%

Residents of these states pay the least in sales taxes overall:

• Alaska 1.76%
• Oregon 0%
• Delaware 0%
• Montana 0%
• New Hampshire 0%

Combined sales and income tax leaders

The Tax Foundation interprets individual tax burden by what taxpayers actually spend in local and state taxes, rather than report these expenses from the state revenue perspective used by the Census Bureau. Its 2020 State and Local Tax Burden Rankings study reported that Americans paid an average rate of 9.9% in state and local taxes.

According to the foundation, the top five states with the highest state and local tax combinations are:

• New York 12.7%
• Connecticut 12.6%
• New Jersey 12.2%
• Illinois 11.0%
• California and Wisconsin 11.0%

Ces mêmes États se sont classés comme les trois premiers de manière constante depuis 2005, selon la fondation.

Bien que les impôts ne soient peut-être pas la première chose que vous considérez lorsque vous décidez où vivre, connaître les situations fiscales des endroits que vous envisagez pour un déménagement pourrait vous aider à économiser à long terme, en particulier au moment de la retraite.