Demande gratuite d’aide fédérale aux étudiants (FAFSA)

Qu’est-ce que le FAFSA ?

Le FAFSA est le formulaire officiel que les familles doivent utiliser pour demander une aide financière fédérale pour payer l’université. Il est également utilisé par de nombreux États et par les collèges et universités individuels pour prendre leurs décisions en matière d’aide financière.

Que signifie FAFSA ?

Le FAFSA est un acronyme pour Free Application for Federal Student Aid.

Comment fonctionne le FAFSA ?

Le bureau de l’aide fédérale aux étudiants, qui fait partie du ministère américain de l’éducation, fournit chaque année plus de 120 milliards de dollars d’aide fédérale à quelque 13 millions d’étudiants. Cette aide se compose de subventions, d’alternance et de prêts.

• Les subventions, parfois appelées bourses, sont destinées aux étudiants ayant des  » besoins financiers exceptionnels  » et n’ont pas à être remboursées. Aujourd’hui, les subventions fédérales les plus courantes pour l’éducation sont connues sous le nom de Pell Grants.
• Les programmes de travail-étude offrent des emplois à temps partiel rémunérés aux étudiants de premier cycle et de deuxième cycle par le biais des collèges et universités participants.
• Les prêts, contrairement aux subventions ou aux bourses, doivent éventuellement être remboursés. Cependant, les prêts fédéraux ont tendance à avoir des taux d’intérêt bas par rapport à ceux disponibles auprès des prêteurs privés, ainsi que des conditions de remboursement plus favorables. Il existe plusieurs types de prêts fédéraux pour l’enseignement supérieur, parfois appelés prêts Stafford. Les prêts directs subventionnés ont les meilleures conditions et ne sont accessibles qu’aux familles ayant des besoins financiers. Les prêts directs non subventionnés sont accessibles aux familles, quels que soient leurs besoins financiers. Les prêts directs PLUS, sont disponibles pour les parents et les étudiants diplômés ou professionnels, quels que soient leurs besoins financiers, bien que les emprunteurs doivent avoir des antécédents de crédit acceptables.

Le FAFSA, qui est administré par le bureau de l’aide fédérale aux étudiants, est la porte d’entrée pour tous ces types d’aide.

Les questions du FAFSA sont destinées à déterminer le niveau de besoin financier de l’étudiant et à établir sa contribution familiale attendue (EFC). Il s’agit du montant que l’étudiant et ses parents sont censés pouvoir payer de leur poche chaque année pour les frais d’université de l’étudiant, selon les règles fédérales. Le gouvernement fédéral, les programmes d’aide des États, les collèges auxquels l’étudiant postule et d’autres sources de bourses d’études utilisent tous ces données pour déterminer le montant de l’aide – et les types d’aide – auxquels la famille a droit.

Au moment où les étudiants sont acceptés par un collège, ils recevront également une offre d’aide financière, qui peut consister en un ensemble de subventions, de travail-étude et de prêts. Ces offres peuvent différer d’un collège à l’autre.

Comment remplir le FAFSA

Le FAFSA pose une longue liste de questions et demande un certain travail pour le remplir, surtout la première fois. (Les familles doivent remplir un nouveau FAFSA chaque année afin de maintenir leur aide financière ou de réessayer si elles n’ont pas obtenu d’aide la première fois qu’elles ont fait une demande.)

Les questions du FAFSA vont des informations d’identification de base de l’étudiant et de ses parents (nom, adresse, numéro de sécurité sociale, date de naissance, etc.) à un examen détaillé de leurs finances.

Les étudiants et les parents devront fournir des informations sur leurs revenus et leurs actifs, y compris les comptes bancaires, les investissements, les biens immobiliers (à l’exception de la maison familiale) et les entreprises qu’ils possèdent (à l’exception des exploitations agricoles familiales et des petites entreprises). Les parents et les étudiants ont tous deux un compte FAFSA et chacun doit remplir le FAFSA.

Une grande partie de ces informations sera disponible dans les déclarations de revenus de la famille. L’outil d’extraction de données de l’IRS (IRS DRT) permet de télécharger ces données directement dans le FAFSA dans de nombreux cas.

Pour répondre aux autres questions financières, il sera utile d’avoir à portée de main les relevés bancaires, de courtage et de fonds communs de placement. Pour avoir un aperçu des questions du FAFSA, le bureau de l’aide fédérale aux étudiants met à disposition en ligne une copie du formulaire FAFSA imprimé. (Notez que, bien qu’il soit permis de remplir et de soumettre un formulaire FAFSA papier, la version en ligne peut être plus rapide et plus efficace, sauf si vous n’avez pas accès à un ordinateur ou à Internet.)

Quand le FAFSA est-il dû ?

Chaque année, le FAFSA est disponible à partir du 1er octobre et doit être soumis avant le 30 juin suivant pour l’année scolaire à venir. Le remplir le plus tôt possible est une bonne idée, car de nombreux États ont des dates limites d’aide financière bien avant le 30 juin, et leur aide peut être disponible uniquement sur la base du premier arrivé, premier servi. Le FAFSA énumère certaines de ces dates limites, et le bureau de l’aide fédérale aux étudiants publie une liste plus complète des dates limites d’aide aux étudiants des États.

Le FAFSA vs le profil CSS

Bien que le FAFSA soit le formulaire de demande d’aide financière le plus connu et le plus utilisé, il n’est pas le seul. Il en existe un autre, le CSS Profile, une application en ligne administrée par le College Board et utilisée par plusieurs centaines de collèges, d’universités et de programmes de bourses privés pour déterminer l’admissibilité de l’étudiant à une aide financière non fédérale basée sur les besoins. Contrairement au FAFSA, l’inscription au CSS Profile n’est pas gratuite. Les familles paient 25 $ pour la première école à laquelle leur élève postule, puis 16 $ pour chaque école supplémentaire, bien que les frais soient supprimés pour certaines familles à faible revenu.

Le CSS Profile pose de nombreuses questions similaires à celles du FAFSA, mais approfondit également certains autres domaines financiers. Par exemple, le profil CSS tient compte de la valeur nette de la maison familiale, alors que le FAFSA ne le fait pas. Le profil CSS veut également connaître les soldes éventuels des plans de retraite, alors que le FAFSA les ignore.

Certains collèges et universités exigent que les familles remplissent à la fois le FAFSA et le profil CSS. Un certain nombre d’écoles ont également leurs propres demandes de bourses d’études individualisées – une raison supplémentaire de s’y prendre le plus tôt possible.

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