Revue d’Intuit TurboTax 2021 (année d’imposition 2020)

La famille de logiciels et de services de préparation de l’impôt des particuliers TurboTax d’Intuit a une histoire d’excellence qui remonte à plus de 25 ans. La gamme de produits de cette année perpétue cette tradition. Toujours réputé pour son expérience utilisateur exceptionnelle, TurboTax a beaucoup de substance et de style. Il offre une couverture approfondie des sujets fiscaux sous forme d’interviews faciles à suivre, et son assistance est également de premier ordre. Bien qu’il s’agisse de l’option la plus chère parmi nos huit prétendants, c’est aussi la meilleure, et elle remporte notre prix Editor’s Choice pour l’année fiscale 2020.

Les utilisateurs de longue date remarqueront que les versions de cette année vous font passer par le 1040 un peu différemment – et plus efficacement – qu’auparavant. Intuit affine constamment TurboTax pour rendre l’expérience aussi rapide, conviviale et complète que possible. Ces nouvelles versions incluent désormais des conseils proactifs COVID pour vous aider à résoudre des problèmes connexes tels que le chômage et les paiements de relance. En outre, le nombre de déductions et de crédits d’impôt recherchés par les solutions en ligne a été porté à plus de 400. La société a également lancé TurboTax Live Full Service. Ce service vous met en relation avec un expert fiscal dédié qui prépare votre déclaration sur la base des documents fiscaux que vous téléchargez. H&R Block dispose d’un service similaire.

Combien coûte TurboTax ?

Les prix de TurboTax pour les déclarations fédérales sont restés les mêmes pour l’année fiscale 2020, bien que le coût des déclarations d’État ait augmenté de 5 $, à 50 $ chacune. La société propose à nouveau son édition gratuite (gratuite au niveau fédéral et des États pour les déclarants 1040 ; comprend la prise en charge du formulaire W-2, du crédit sur le revenu gagné (EIC) et des crédits d’impôt pour enfants). Nouveauté cette année : Jusqu’au 21 février 2121, vous pouvez obtenir gratuitement un examen par un expert de votre déclaration grâce à TurboTax Live Basic.

TurboTax Deluxe coûte 60 $ pour les impôts fédéraux. Il ajoute l’annexe A, afin que vous puissiez déterminer si vous allez détailler ou prendre la déduction standard de cette année. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Sa version Deluxe est à 24,95 $, mais vous paierez 44,95 $ par État déposé.

Intuit précise que ses premiers prix sont susceptibles d’être modifiés. De nombreux sites Web d’impôt, y compris TurboTax, commencent la saison à des prix plus bas qu’ils ne la terminent. C’est une bonne raison de ne pas être un e-filer de dernière minute. Nos évaluations sont basées sur les prix de la liste plutôt que sur les prix de l’offre, qui sont susceptibles de changer à mesure que la saison fiscale avance. Les augmentations ont généralement lieu en mars.

TurboTax Live et Full Service

TurboTax Live est un animal légèrement différent, qu’Intuit a introduit il y a trois ans. Ce service vous permet de vous connecter avec un expert fiscal par chat vidéo. Ces fiscalistes peuvent alors voir votre écran si vous l’autorisez et procéder à un examen ligne par ligne de votre déclaration. Vous pouvez communiquer avec eux tout au long de l’année, de sorte qu’ils peuvent vous aider à planifier vos impôts pendant la saison morte. TurboTax Live Deluxe coûte 120 $ (55 $ par déclaration d’état). Bien que TurboTax Live soit une offre autonome, vous pouvez l’ajouter même si vous avez déjà commencé à préparer vos impôts à l’aide d’un produit de la gamme TurboTax (à des prix différents pour chacun). H&R Block propose un service similaire qui vous permet de communiquer toute l’année avec un CPA, un EA ou un expert fiscal Block.

Vous ne voulez pas emprunter la voie du bricolage ? TurboTax Live Full Service (200 $ pour la version Deluxe et 55 $ pour l’État) est une autre option. Vous téléchargez vos documents fiscaux sur un site sécurisé et laissez un expert fiscal ou un CPA préparer votre déclaration. Il la passera en revue avec vous une fois qu’elle sera terminée, répondra à vos questions, puis signera et déposera votre déclaration. Les conseils fiscaux sont disponibles toute l’année. Ici aussi, H&R Block propose une option similaire Comme les sites de préparation d’impôts en ligne eux-mêmes, H&R Block propose des services professionnels virtuels moins chers que ceux offerts par TurboTax.

Un format familier

De nombreux services de préparation d’impôts personnels utilisent encore un format similaire à celui qu’Intuit a introduit pour ses logiciels de bureau en 1993. Et pour cause : il fonctionne à merveille, permettant de gagner du temps, d’atténuer les frustrations et de réduire considérablement les erreurs. Au lieu de déplacer votre attention entre le formulaire 1040, les formulaires et annexes connexes, les instructions de l’IRS et les ouvrages de référence tiers, vous parcourez les écrans de préparation des impôts un par un dans un ordre logique.

TurboTax injecte un peu de personnalité dans son long entretien en ligne.

TurboTax est à l’origine de cette tendance à utiliser une approche de la préparation des impôts basée sur un assistant, bien qu’elle ait considérablement évolué au fil des ans. Le service alterne entre vous guider à travers une Q&A et afficher une liste de sujets fiscaux disponibles. Vous répondez, cliquez sur un bouton pour passer à l’écran suivant, et continuez à répondre et à cliquer jusqu’à ce que le service vous dise que vous avez terminé. Ensuite, il passe votre déclaration au peigne fin, vous permet de résoudre les problèmes éventuels et vous aide à classer ou à imprimer le produit fini après avoir payé vos déclarations fédérales (et d’État, si nécessaire).

Tout ce temps, vous n’avez jamais à regarder un formulaire ou une annexe de l’IRS, car TurboTax et ses concurrents les remplissent pour vous en arrière-plan. Ce que vous voyez, c’est l’aide d’un expert sous la forme d’explications formulées simplement sur les concepts fiscaux tout au long du processus.

TurboTax propose de multiples ressources d’aide sur ses écrans et a intégré les modifications du droit fiscal à partir de 2020.

Une personnalité unique

Chaque service de préparation des déclarations de revenus a une personnalité propre, faite d’une combinaison de son ton, de son interface utilisateur et de son habileté à vous guider dans son assistant sans provoquer de confusion. La personnalité de TurboTax est affichée dès le départ, avant même que vous ne commenciez à remplir les montants en dollars. Il adopte un ton conversationnel et amical. Vous apprécierez peut-être cette convivialité, en particulier si vos impôts vous rendent nerveux ou si c’est la première fois que vous utilisez un site de préparation des impôts. D’autres utilisateurs voudront simplement passer à autre chose. Dans tous les cas, ce supplément de convivialité n’est pas exagéré et ne vous ralentira pas (en général).

Démarrer avec TurboTax

Une fois que vous avez créé un compte ou que vous vous êtes connecté avec un compte existant, TurboTax vous aide à sélectionner la bonne version pour vos impôts de 2020. Il affiche plusieurs situations de vie susceptibles d’avoir une incidence sur les impôts (comme le fait de posséder une maison, d’avoir des enfants, de vendre des actions ou de rembourser des prêts étudiants) et vous recommande la meilleure solution pour vous. Une fois que vous êtes entré sur le site, il vous demande comment vous avez fait vos impôts l’année dernière et vous aide à importer ces données depuis TurboTax ou un autre site Web de préparation des impôts personnels. Puis il vous demande à nouveau d’indiquer les situations de vie qui s’appliquent à vous.

Vous répondez aux questions de TurboTax en saisissant des données dans des champs vides ou en sélectionnant dans des listes déroulantes d’options.

Si vous utilisez TurboTax pour la première fois, vous devez fournir des réponses aux questions du site sur vos antécédents personnels, notamment votre adresse, votre numéro de sécurité sociale et votre profession, ainsi que plusieurs autres requêtes. Vous pouvez également scanner le code-barres de votre permis de conduire pour saisir ces données de base. Si vous avez déjà utilisé TurboTax, ces informations seront saisies automatiquement. Lorsque vous abordez des questions qui peuvent prêter à confusion, comme le statut de déclaration et les personnes à charge, TurboTax Deluxe pose des questions et fournit des conseils supplémentaires, tout comme le font des sites tels que TaxSlayer. Lorsque vous terminez, vous voyez un résumé de vos informations personnelles. Le service vous demande également si vous souhaitez vous abonner à MAX Defend and Restore, qui comprend une représentation complète de l’audit, une aide à la surveillance du vol d’identité et à la restauration de l’identité, ainsi qu’une prise en charge prioritaire, pour 50 $ pour l’année fiscale.

À ce stade, vous êtes prêt à passer à la véritable viande du site – saisir vos revenus, identifier vos déductions et vos crédits, et prendre soin d’autres situations liées aux impôts. Vous pouvez importer votre W-2 si votre employeur le permet ou prendre une photo pour que vos données soient transférées sur le site. Parfois, vous cliquez sur une série de questions, tandis que d’autres fois, vous devez remplir des champs vides sur un formulaire.

Un look propre et épuré

TurboTax a considérablement épuré son interface utilisateur au fil des ans. Elle est très esthétique, tout en permettant d’accéder aux outils dont vous avez besoin. Une barre d’outils verticale sur le côté gauche de l’écran divise le site en Mes infos, Fédéral, État, Révision et Dossier. Vous y trouverez des liens vers d’autres outils fiscaux, notamment un aperçu du contenu du site et une liste alphabétique consultable des formulaires et annexes fiscaux. Vous pouvez également cliquer ici pour signaler une page qui nécessitera une attention particulière plus tard. Ce lien est également disponible sur l’écran principal, comme les signets dans TaxAct Deluxe. Je m’attendais à ce qu’ils soient mis en évidence, car il s’agit d’outils importants et les principaux outils de navigation du site sont minimes. En l’état, il faut cliquer sur le lien Outils fiscaux en bas du volet vertical de gauche, puis sur le bouton Outils à peine visible en dessous.

La majeure partie de l’écran est réservée aux questions et réponses réelles du site en matière de collecte de données. Deux icônes (Recherche et Aide) dans le coin supérieur droit ouvrent un volet qui glisse depuis le côté droit de l’écran et n’obstrue pas votre vue de la page en cours. Nous y reviendrons plus tard. Il y a également un lien qui ouvre un écran contenant des informations sur la mise à niveau vers TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe utilise beaucoup mieux l’espace de l’écran que Jackson Hewitt.

Fournir les détails

Le chemin emprunté par TurboTax Deluxe est similaire à celui que vous prendriez si vous vous frayiez un chemin dans le formulaire 1040 de l’IRS. Il pose d’abord des questions sur le revenu, puis sur les déductions et les crédits, puis sur les autres situations fiscales. Lorsque vous passez à la section des revenus, il vous pose d’abord plusieurs questions sur les revenus que vous pourriez avoir – dont certaines vous feraient passer à une version plus chère de TurboTax. Il vous suffit de répondre par Oui ou Non aux questions posées sur cette page. Il affiche ensuite une liste de toutes les rubriques de revenus qui pourraient s’appliquer à vous. Si vous pensez qu’il manque quelque chose, vous pouvez demander à voir la liste complète, y compris les rubriques Salaires et traitements, Chômage, et Intérêts et dividendes. Cliquez sur le bouton Démarrer à côté de l’un d’entre eux (comme Autres revenus courants), et un assistant multi-écran s’ouvre qui fournit plus d’informations, pose des questions et fournit des champs vides ou des listes à choix multiples pour vos réponses.

Les sections principales de TurboTax ont des pages d’accueil qui affichent les sujets fiscaux qu’elles contiennent.Lorsque vous avez terminé avec un type de revenu, vous cliquez sur Terminé pour revenir à la liste des revenus. Le bouton Démarrer situé à côté de la rubrique que vous venez de terminer se transforme en Modifier/Ajouter, ce qui vous permet de revenir en arrière et d’apporter des modifications. Une fois que vous avez visité toutes les entrées qui s’y trouvent, vous pouvez cliquer sur Wrap up Income pour passer à autre chose.

Les deux autres sections principales de TurboTax (Déductions & Crédits, Autres situations fiscales) fonctionnent de la même manière. Si vous parcourez votre déclaration de revenus de manière séquentielle, en répondant à toutes les questions posées, vous ne devriez pas vous perdre (même si vous devez utiliser le bouton Précédent de temps en temps). Vous pouvez toujours utiliser la barre d’outils en haut de l’écran ou la liste des sujets si vous devez revenir à une section lointaine que vous avez déjà visitée, bien que le plan du site de TurboTax ne soit pas aussi détaillé que celui de FreeTaxUSA.

TurboTax vous encourage à fournir une documentation plus complète que les sites concurrents, comme Credit Karma Tax ; cela pourrait vous sauver la vie si vous êtes un jour contrôlé. Lorsque vous saisissez des dons de charité, par exemple, il vous demande de sélectionner des éléments tels que le type, le destinataire, le montant et la fréquence.

Understandable Help From Intuit

Il y avait un avantage à utiliser les instructions réelles de l’IRS lorsque vous prépariez vos impôts dans le passé : Elles étaient complètes. Elles pouvaient être difficiles à comprendre si vous n’étiez pas un préparateur d’impôts, mais la réponse à votre question s’y trouvait, quelque part.

On ne pouvait pas s’attendre à ce que les sites Web personnels de préparation des impôts soient aussi exhaustifs. Ils s’effondreraient sous le poids considérable du code des impôts. Mais le contenu explicatif de ces sites a été réécrit tant de fois et étoffé au fil des ans qu’il est généralement facile à comprendre. TurboTax fait particulièrement bien son travail dans ce domaine, en termes de clarté, d’accessibilité et de vivacité. Il fournit souvent des explications brèves et simples sur des sujets fiscaux lorsqu’il pose ses questions. De nombreux mots et phrases sont des hyperliens qui ouvrent des fenêtres contenant des détails supplémentaires. Souvent, il y a un point d’interrogation ou un lien « En savoir plus » qui ouvre une aide contextuelle dans le volet vertical droit. Parfois, TurboTax devine même une question que vous pourriez vous poser et fournit des FAQ connexes. Les sites concurrents fonctionnent de manière similaire, mais TurboTax et H&R Block Deluxe sont les meilleurs dans ce domaine. H&R Block, en fait, modifie le contenu du volet vertical droit chaque fois que vous ouvrez un nouvel écran, de sorte que ce qui s’y affiche est toujours sensible au contexte. Vous devez cliquer sur un lien dans TurboTax pour qu’il change.

Lorsque vous cliquez sur le lien du point d’interrogation en haut d’une page, l’assistant TurboTax s’ouvre dans ce volet. Il s’agit d’un outil innovant et interactif qui vous permet de saisir une question et de voir des liens vers les FAQ correspondantes et d’autres informations liées au site. Il converse avec vous de manière amicale et vous guide dans votre requête jusqu’à ce que vous soyez satisfait. H&R Block Deluxe dispose d’un outil similaire. Vous pouvez également appeler le support téléphonique (des représentants hispanophones sont disponibles).

Bien que l’assistant TurboTax fonctionne bien, j’ai trouvé plus rapide et souvent plus utile de cliquer sur le lien Recherche et de saisir une phrase ou une question. En plus de fournir un lien vers la page de saisie de données pertinente dans TurboTax, le volet vertical qui s’ouvre affiche des articles et des FAQ qui peuvent répondre à votre question. Une grande partie de ce contenu provient d’Intuit elle-même, mais certaines des réponses proviennent de la communauté en ligne de TurboTax. Cela signifie que vous pouvez obtenir une réponse du personnel d’Intuit, ou voir une réponse provenant d’un non-professionnel qui visitait la communauté. Dans certains cas, ces réponses encombrent la liste des résultats de recherche, ce qui n’arrive pas dans H&R Block Deluxe. Ces Q&A résident maintenant dans TurboTax lui-même plutôt que sur un site Web lié, ce que j’ai été heureux de voir.

La fonction ExplainWhy de TurboTax vous indique comment une réponse spécifique a été calculée. Il y a une autre fonction d’aide que j’aime beaucoup. Sur de nombreuses pages du site, vous verrez parfois la phrase  » ExplainWhy  » après avoir complété une section. Cliquez dessus, et TurboTax explique brièvement ce qui a conduit à une réponse particulière, en se basant spécifiquement sur votre situation.

Vérification de votre travail

Quand vous êtes arrivé à la fin de vos corvées de saisie de données, la révision finale de TurboTax Deluxe, CompleteCheck, examine l’exactitude de votre déclaration. S’il trouve des erreurs, il vous aide à les corriger. TurboTax Deluxe transfère également les données pertinentes dans votre déclaration d’État et vous informe des éventuelles saisies supplémentaires à effectuer. Enfin, vous pouvez payer et déposer votre déclaration.

Plusieurs couches de sécurité

L’application de déclaration d’impôts d’Intuit suit le même Q&A que la version par navigateur, en offrant de l’aide tout au long du processus.

Les spécialistes de la sécurité de TurboTax travaillent avec l’IRS et les services fiscaux des États pour prévenir la fraude. Ce personnel dédié surveille constamment le site et effectue des contrôles internes et des tests externes. Les données stockées sont toujours cryptées, tout comme votre déclaration lorsqu’elle est transmise à l’IRS et aux agences d’État. Le site prend en charge l’authentification multifactorielle et Touch ID sur son application pour smartphone. Vous pouvez consulter l’historique de vos connexions et des appareils utilisés pour accéder à votre compte, et vous êtes toujours informé de toute activité inhabituelle sur votre compte, comme un changement de mot de passe, une mise à jour du mode de paiement ou une connexion depuis un nouvel appareil.

Les impôts en mouvement

Cet outil d’aide interactif est également disponible sur les apps mobiles de TurboTax. Il est difficile d’imaginer que vous puissiez préparer et déclarer vos impôts sur le revenu à partir de votre smartphone, mais TurboTax et des concurrents comme H&R Block rendent cela possible. L’application TurboTax Return est disponible à la fois pour iOS et Android. Elles offrent les mêmes sujets fiscaux que ceux disponibles sur la version par navigateur, de sorte que vous pouvez préparer et déposer même une déclaration complexe en les utilisant.

Les applications sont similaires, bien que je n’ai pas vu un montant en dollars en temps réel représentant mon remboursement ou mon obligation sur la version iOS. La page d’accueil affiche une liste des principales zones de contenu du site afin que vous puissiez naviguer facilement vers l’endroit où vous allez. Les écrans internes d’information et de saisie de données sont faciles à comprendre et à utiliser, et une icône en bas de l’écran vous conduit à une zone de stockage où vous pouvez télécharger vos documents fiscaux pour les conserver en lieu sûr. J’ai trouvé plus pratique de remplir une déclaration de revenus sur mon ordinateur de bureau, bien sûr, mais les apps sont parfaitement capables de faire la même chose.

Intuit propose deux autres apps mobiles. Vous pouvez entrer quelques détails sur votre vie pour obtenir une estimation de votre remboursement d’impôt en utilisant TaxCaster. ItsDeductible est un outil que vous pouvez utiliser toute l’année pour enregistrer vos dons de charité. Au moment de l’impôt, vous pouvez synchroniser ces données avec TurboTax.

Le meilleur service global de préparation d’impôt en ligne

Si vous avez utilisé un service différent pour préparer vos impôts, il y a quelque chose à dire pour rester avec ce qui est familier. Apprendre à utiliser une nouvelle solution fiscale peut prendre du temps que vous ne voulez pas passer. Mais si votre situation fiscale est devenue plus complexe ou si vous voulez simplement voir si un autre site pourrait vous faire économiser de l’argent parce qu’il pourrait creuser un peu plus et rendre la préparation de vos impôts plus agréable, nous vous recommandons d’essayer Turbo Tax – quelle que soit la version qui vous convient le mieux. Il ne vous en coûtera rien de créer un compte et de soumettre votre déclaration à ses tests. Il y a de fortes chances que vous arriviez à la même conclusion que nous, à savoir que TurboTax est au top.

Malgré son prix plus élevé, TurboTax Deluxe remporte cette année encore le prix du Choix de la rédaction. Il offre une expérience utilisateur exceptionnelle qui s’améliore chaque année. Si l’on considère l’ensemble de sa famille de produits, sa couverture des sujets fiscaux est suffisamment complète pour satisfaire la majorité des contribuables, et son aide sur place laisse rarement une question sans réponse. Si c’est le cas, TurboTax Live et TurboTax Live Full Service peuvent faire appel à une aide professionnelle. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.