Top 5 des choses à faire avant de rédiger un living trust
Quelle que soit la valeur de votre patrimoine, il est essentiel de prévoir ce qu’il adviendra de vos biens après votre décès.
Une fiducie vivante peut vous donner la tranquillité d’esprit non seulement que votre famille sera pourvue, mais aussi que vos souhaits seront respectés après votre décès.
Lorsqu’elle est faite correctement, une fiducie vivante peut également assurer une distribution rapide de vos actifs, éviter les taxes inutiles et garder vos souhaits privés également.
Comme votre living trust sera l’un des documents les plus importants rédigés de votre vivant, vous devez être préparé avant de vous atteler à sa rédaction.
Voici cinq choses que vous devriez faire avant de rédiger une fiducie de vie :
Faire une liste de tous vos actifs
Vous devez vous assurer de faire une liste de vos actifs qui comprend tout ce que vous possédez. Les actifs sont tout, des éléments tangibles comme votre maison, votre voiture et vos bijoux aux éléments intangibles comme les actions, les obligations et les polices d’assurance-vie.
Avoir cette liste sous les yeux vous donnera une image plus claire de votre succession et vous aidera à décider comment vous souhaitez qu’elle soit distribuée une fois que vous serez parti.
Trouver les papiers de vos biens
De même qu’il est important de dresser la liste de tous vos biens et de leur valeur avant de rédiger le living trust, assurez-vous d’avoir tous les papiers – titres, actes de propriété, certificats d’actions, polices d’assurance-vie, etc.- en ordre et prêts à être remis à l’avocat qui préparera votre living trust.
Avoir tout cela prêt permettra à votre avocat de prendre un bon départ car vos actifs devront être transférés au trust afin de le » financer « .
Choisir les bénéficiaires
Vous devrez nommer les bénéficiaires, ceux qui recevront les actifs à votre décès, donc planifiez qui doit recevoir quoi avant de vous asseoir pour écrire le living trust. Les bénéficiaires peuvent être des membres de la famille, des amis ou des organisations (y compris des organismes de bienfaisance).
Vous pouvez également envisager qui vous ne voulez pas du tout recevoir et en discuter avec l’avocat également.
N’oubliez pas que si vous avez nommé des bénéficiaires sur des polices d’assurance ou des comptes de retraite ou d’épargne, ceux-ci peuvent entrer en conflit avec vos plans concernant la fiducie vivante.
Ne manquez pas d’informer l’avocat de ces points chauds potentiels afin d’éviter les luttes juridiques entre les bénéficiaires après votre décès.
Choisissez un fiduciaire successeur
Avec une fiducie vivante, vous vous nommerez vous-même comme fiduciaire afin de continuer à avoir le contrôle de vos actifs au cours de votre vie.
Votre fiduciaire successeur, cependant, paiera vos dettes et distribuera vos actifs selon vos instructions à votre décès, alors assurez-vous de choisir quelqu’un en qui vous avez confiance.
De plus, dans le cas de votre incapacité, votre fiduciaire successeur serait également celui qui s’occuperait de vos affaires.
Choisissez un tuteur pour vos enfants mineurs
Bien que vous ne puissiez pas désigner un tuteur pour vos enfants mineurs par le biais d’une fiducie vivante, vous devriez tout de même songer à la personne que vous souhaiteriez voir s’occuper d’eux en cas de décès.
Vous pouvez inclure cette information dans un » testament à verser « , qui prévoit également la distribution de tout bien acquis après la création de la fiducie vivante mais avant votre décès ou de tout bien exclu par inadvertance.