Intuit TurboTax 2021 (Belastingjaar 2020) Review

De TurboTax-familie van persoonlijke belastingvoorbereidingssoftware en -diensten van Intuit kent een geschiedenis van uitmuntendheid die meer dan 25 jaar teruggaat. De productlijn van dit jaar zet die traditie voort. TurboTax, dat altijd bekend heeft gestaan om zijn uitstekende gebruikerservaring, heeft zowel inhoud als stijl. Het biedt een grondige behandeling van belastingonderwerpen in een gemakkelijk te volgen interviewformaat, en de ondersteuning is ook van topklasse. Hoewel het de duurste optie van onze acht kanshebbers is, is het ook de beste, en het wint onze Editor’s Choice award voor het belastingjaar 2020.

Lange gebruikers zullen merken dat de versies van dit jaar u een beetje anders en effectiever door de 1040 leiden dan voorheen. Intuit is voortdurend bezig TurboTax te verfijnen om de ervaring zo snel, vriendelijk en uitgebreid mogelijk te maken. Deze nieuwe versies bevatten nu proactieve COVID-begeleiding om u te helpen met aanverwante zaken zoals werkloosheid en stimuleringsuitkeringen. En ze hebben het aantal belastingaftrekken en -kredieten waar de online oplossingen naar zoeken, verhoogd tot meer dan 400. Het bedrijf heeft ook TurboTax Live Full Service geïntroduceerd. Dit koppelt u aan een speciale belastingdeskundige die uw aangifte voorbereidt op basis van de belastingdocumenten die u uploadt. H&R Block heeft een soortgelijke service.

Hoeveel kost TurboTax?

De prijzen van TurboTax voor federale aangiften zijn hetzelfde gebleven voor het belastingjaar 2020, hoewel de kosten voor staatsaangiften met $ 5 zijn gestegen, tot $ 50 per stuk. Het bedrijf biedt opnieuw zijn gratis editie aan (gratis federaal en staat voor 1040-indieners; omvat ondersteuning voor het W-2-formulier, de Earned Income Credit (EIC), en kinderaftrek). Nieuw dit jaar: Tot 21 februari 2121, kunt u een deskundige herziening van uw aangifte via TurboTax Live Basic zonder kosten krijgen.

TurboTax Deluxe kost $60 voor federale belastingen. Het voegt het schema A toe, zodat u kunt bepalen of u dit jaar een item wilt opgeven of de standaardaftrek wilt nemen. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. De Deluxe-versie kost $24,95, maar u betaalt $44,95 per ingediende staat.

Intuit zegt dat de vroege prijzen onderhevig zijn aan verandering. Veel belastingwebsites, waaronder TurboTax, beginnen het seizoen tegen lagere prijzen dan ze eindigen. Dit is een goede reden om geen last-minute e-filer te zijn. Onze beoordelingen zijn gebaseerd op catalogusprijzen en niet op dealprijzen, die kunnen veranderen naarmate het belastingseizoen vordert. Verhogingen vinden meestal plaats in maart.

TurboTax Live en Full Service

TurboTax Live is een iets ander dier, een die Intuit drie jaar geleden introduceerde. Met deze dienst kunt u via videochat in contact komen met een belastingdeskundige. Deze belastingdeskundigen kunnen dan uw scherm zien als u dat toestaat en uw aangifte regel voor regel doornemen. U kunt het hele jaar door met hen communiceren, zodat zij u kunnen helpen met uw belastingplanning in het tussenseizoen. TurboTax Live Deluxe kost 120 dollar (55 dollar per aangifte in een staat). Hoewel TurboTax Live een op zichzelf staand product is, kunt u het ook toevoegen als u al bent begonnen met het voorbereiden van uw belastingen met behulp van een van de producten in de TurboTax-lijn (tegen verschillende prijzen voor elk product). H&R Block biedt een vergelijkbare service waarmee u het hele jaar door kunt communiceren met een CPA, EA of belastingdeskundige van Block.

Wilt u niet de doe-het-zelf-route bewandelen? TurboTax Live Full Service (200 dollar voor de Deluxe-versie en 55 dollar voor de staatsbelasting) is een andere optie. U uploadt uw belastingdocumenten naar een beveiligde locatie en laat een belastingdeskundige of CPA uw aangifte voorbereiden. Hij of zij zal de aangifte met u doornemen wanneer deze klaar is en eventuele vragen beantwoorden, waarna u de aangifte ondertekent en indient. Belastingadvies is het hele jaar door beschikbaar. Ook hier biedt H&R Block een vergelijkbare optie Net als de online belastingvoorbereidingswebsites zelf, zijn de virtuele professionele diensten van H&R Block goedkoper dan die van TurboTax.

Een vertrouwd formaat

Veel persoonlijke belastingvoorbereidingsdiensten gebruiken nog steeds een formaat dat vergelijkbaar is met het formaat dat Intuit in 1993 introduceerde voor zijn desktopsoftwareproducten. En daar is een goede reden voor: het werkt uitstekend, bespaart tijd, vermindert frustratie en zorgt voor een drastische vermindering van het aantal fouten. In plaats van uw aandacht te verleggen van formulier 1040 naar de bijbehorende formulieren en schema’s, de instructies van de belastingdienst en naslagwerken van derden, doorloopt u de schermen voor de belastingvoorbereiding één voor één in een logische volgorde.

TurboTax injecteert wat persoonlijkheid in zijn lange online interview.

TurboTax is begonnen met deze trend van het gebruik van een wizard-gebaseerde aanpak voor de belastingvoorbereiding, hoewel deze in de loop der jaren aanzienlijk is geëvolueerd. De dienst leidt u afwisselend door een Q&A en toont een lijst met beschikbare belastingonderwerpen. U geeft een antwoord, klikt op een knop om naar het volgende scherm te gaan, en blijft antwoorden en klikken tot de dienst zegt dat u klaar bent. Vervolgens wordt uw aangifte doorgekamd, kunt u eventuele problemen oplossen en wordt u geholpen bij het indienen of afdrukken van het eindproduct nadat u hebt betaald voor uw federale aangifte (en die van de deelstaten, indien nodig).

Al die tijd hoeft u nooit naar een formulier of schema van de belastingdienst te kijken, omdat TurboTax en zijn concurrenten deze op de achtergrond voor u invullen. Wat u wel ziet, is deskundige hulp in de vorm van eenvoudig geformuleerde uitleg van belastingconcepten tijdens het proces.

TurboTax biedt meerdere hulpbronnen op zijn schermen en heeft de wijzigingen in de belastingwetgeving van 2020 opgenomen.

Een unieke persoonlijkheid

Elke belastingvoorbereidingsdienst heeft een eigen persoonlijkheid, die bestaat uit een combinatie van de toon, de gebruikersinterface en de vaardigheid om u door de wizard te leiden zonder verwarring te veroorzaken. De persoonlijkheid van TurboTax is vanaf het begin zichtbaar, zelfs voordat u begint met het invullen van de bedragen. De toon is gemoedelijk en vriendelijk. Misschien houdt u van deze vriendelijkheid, vooral als u nerveus bent over uw belastingen of als dit de eerste keer is dat u een belastingvoorbereidingssite gebruikt. Andere gebruikers willen misschien gewoon verder gaan. In ieder geval is de extra vriendelijkheid niet overdreven, en het zal u ook niet vertragen (meestal).

Aan de slag met TurboTax

Als u eenmaal een account hebt aangemaakt of u hebt aangemeld met een bestaande account, helpt TurboTax u bij het selecteren van de juiste versie voor uw belasting over 2020. Het toont verschillende levenssituaties die van invloed kunnen zijn op de belastingen (zoals het bezitten van een huis, het hebben van kinderen, het verkopen van aandelen, of het afbetalen van studieleningen) en beveelt de beste oplossing voor u aan. Als u eenmaal op de site bent, wordt u gevraagd hoe u vorig jaar uw belastingen hebt gedaan en wordt u geholpen bij het importeren van die gegevens van TurboTax of een andere persoonlijke website voor belastingvoorbereiding. Vervolgens wordt u opnieuw gevraagd aan te geven welke levenssituaties op u van toepassing zijn.

U beantwoordt de vragen van TurboTax door gegevens in te voeren in lege velden of te kiezen uit vervolgkeuzelijsten met opties.

Als u TurboTax voor de eerste keer gebruikt, moet u antwoorden geven op de vragen van de site over uw persoonlijke achtergrond, waaronder uw adres, sofinummer en beroep, samen met verschillende andere vragen. U kunt ook gewoon de streepjescode op uw rijbewijs scannen om die basisgegevens in te voeren. Als u TurboTax eerder hebt gebruikt, wordt deze informatie automatisch ingevoerd. Wanneer u bij zaken komt die verwarrend kunnen zijn, zoals de indieningsstatus en afhankelijke personen, stelt TurboTax Deluxe vragen en geeft extra begeleiding, net zoals sites als TaxSlayer doen. Als u klaar bent, ziet u een samenvatting van uw persoonlijke gegevens. De service vraagt ook of u zich wilt abonneren op MAX Verdedigen en herstellen, dat volledige controlevertegenwoordiging, hulp bij identiteitsdiefstalbewaking en identiteitsherstel, en prioriteitszorg omvat, voor $50 voor het belastingjaar.

Op dit punt bent u klaar om verder te gaan met het echte werk van de site-het invoeren van uw inkomen, het identificeren van uw aftrekposten en kredieten, en het regelen van andere belastinggerelateerde situaties. U kunt uw W-2 importeren als uw werkgever dit ondersteunt of een foto maken om uw gegevens naar de site over te brengen. Soms klikt u door een reeks vragen heen, andere keren moet u lege velden op een formulier invullen.

Een schone, slanke look

TurboTax heeft zijn gebruikersinterface in de loop der jaren aanzienlijk ingekrompen. Het ziet er goed uit, maar biedt nog steeds toegang tot de hulpmiddelen die u nodig hebt. Een verticale werkbalk aan de linkerkant van het scherm verdeelt de site in Mijn info, Federaal, Staat, Controle en Dossier. Er zijn links naar andere belastinghulpmiddelen, waaronder een overzicht van de inhoud van de site en een doorzoekbare alfabetische lijst van belastingformulieren en -schema’s. U kunt hier ook klikken om een pagina te markeren die later aandacht verdient. Deze link is ook beschikbaar op het hoofdscherm, vergelijkbaar met de bladwijzers in TaxAct Deluxe. Ik had verwacht dat deze prominenter aanwezig zouden zijn, omdat het belangrijke hulpmiddelen zijn, en omdat de primaire navigatiehulpmiddelen van de site minimaal zijn. Zoals het nu is, moet je klikken op de link Tax Tools onderaan het linker verticale deelvenster en vervolgens op de nauwelijks zichtbare knop Tools eronder.

Het grootste deel van het scherm is gereserveerd voor de eigenlijke gegevensverzamelende vragen en antwoorden van de site. Twee pictogrammen (Zoeken en Help) in de rechterbovenhoek openen een deelvenster dat aan de rechterkant van het scherm schuift en uw zicht op de huidige pagina niet belemmert. Daarover later meer. Er is ook een link die een scherm opent met informatie over het upgraden naar TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe maakt veel beter gebruik van de ruimte op het scherm dan Jackson Hewitt.

Het verstrekken van de details

De weg die TurboTax Deluxe volgt, is vergelijkbaar met de weg die u zou volgen als u het formulier 1040 van de belastingdienst zou invullen. Eerst wordt er gevraagd naar het inkomen, dan naar aftrekposten en heffingskortingen, en daarna naar andere belastingsituaties. Als u naar het inkomensgedeelte gaat, worden er eerst verschillende vragen gesteld over het inkomen dat u mogelijk hebt, waarvan sommige u in een duurdere versie van TurboTax zouden doen belanden. U hoeft alleen maar ja of nee te antwoorden op de vragen op deze pagina. Vervolgens wordt er een lijst weergegeven met alle inkomensonderwerpen die op u van toepassing kunnen zijn. Als u denkt dat er iets ontbreekt, kunt u vragen om de hele lijst te zien, inclusief lonen en salarissen, werkloosheid, en rente en dividenden. Klik op de knop Start naast een van deze (zoals Overige algemene inkomsten), en een wizard met meerdere schermen wordt geopend die meer informatie geeft, vragen stelt, en lege velden of meerkeuzelijsten voor uw antwoorden biedt.

De hoofdsecties van TurboTax hebben startpagina’s die de belastingonderwerpen weergeven die daar staan.

Als u klaar bent met een type inkomen, klikt u op Gereed om terug te gaan naar de inkomenslijst. De knop Start naast het onderwerp dat u zojuist hebt voltooid, verandert in Bewerken/Toevoegen, waarmee u terug kunt gaan en wijzigingen kunt aanbrengen. Als u alle items daar hebt bezocht, kunt u op Inkomsten inpakken klikken om verder te gaan.

De andere twee hoofdonderdelen van TurboTax (Aftrekposten & Kredieten, Overige belastingsituaties) werken op dezelfde manier. Als u uw belastingaangifte opeenvolgend doorloopt en alle gestelde vragen beantwoordt, zult u niet verdwalen (ook al moet u af en toe de terugknop gebruiken). U kunt altijd de werkbalk bovenin het scherm of de onderwerpenlijst gebruiken als u terug moet naar een ver verwijderd gedeelte dat u al eerder hebt bezocht, hoewel het overzicht van de site van TurboTax niet zo gedetailleerd is als dat van FreeTaxUSA.

TurboTax moedigt u aan om grondigere documentatie te verstrekken dan concurrerende sites, zoals Credit Karma Tax; dit kan een reddingsboei zijn als u ooit wordt gecontroleerd. Wanneer u bijvoorbeeld donaties aan goede doelen invoert, wordt u gevraagd om zaken als het type, de ontvanger, het bedrag en de frequentie te selecteren.

Onbegrijpelijke hulp van Intuit

Er was één voordeel aan het gebruik van de echte instructies van de belastingdienst wanneer u vroeger uw belastingen voorbereidde: Ze waren uitgebreid. Ze waren misschien moeilijk te begrijpen als je geen belastingadviseur was, maar het antwoord op je vraag stond er ergens in.

Persoonlijke websites voor belastingvoorbereiding kunnen niet zo allesomvattend zijn. Ze zouden bezwijken onder het aanzienlijke gewicht van de belastingwetgeving. Maar de inhoud van de uitleg op deze sites is in de loop der jaren zo vaak herschreven en uitgebreid dat hij meestal gemakkelijk te begrijpen is. TurboTax doet het hier bijzonder goed, in termen van duidelijkheid, toegankelijkheid en levendigheid. Het geeft vaak korte, eenvoudige uitleg over belastingonderwerpen terwijl het zijn vragen stelt. Veel woorden en zinnen zijn hyperlinks die vensters openen met extra details. Vaak is er een vraagteken of een koppeling naar Meer informatie die contextgevoelige hulp opent in het rechter verticale deelvenster. Soms gokt TurboTax zelfs op een vraag die u zou kunnen hebben en geeft verwante FAQ’s. Concurrerende sites werken op vergelijkbare wijze, maar TurboTax en H&R Block Deluxe zijn hier het beste in. H&R Block wijzigt de inhoud van het rechter verticale deelvenster telkens wanneer u een nieuw scherm opent, dus wat daar wordt weergegeven is altijd contextgevoelig. U moet op een koppeling in TurboTax klikken om deze te laten veranderen.

Wanneer u op de koppeling met het vraagteken boven aan een pagina klikt, wordt in dat deelvenster de TurboTax Assistant geopend. Dit is een innovatief, interactief hulpmiddel waarmee u een vraag kunt invoeren en koppelingen kunt zien naar bijbehorende FAQ’s en andere informatie over de site. Het praat op een vriendelijke manier met u en leidt u door uw vraag totdat u tevreden bent. H&R Block Deluxe heeft een gelijkaardig hulpmiddel. U kunt ook telefonische ondersteuning bellen (Spaans sprekende vertegenwoordigers zijn beschikbaar).

Hoewel de TurboTax Assistant goed werkt, vond ik het sneller en vaak nuttiger om op de link Zoeken te klikken en een zin of vraag in te voeren. Naast een link naar de relevante gegevensinvoerpagina in TurboTax, worden in het verticale deelvenster artikelen en FAQ’s weergegeven die uw vraag kunnen beantwoorden. Veel van deze inhoud is afkomstig van Intuit zelf, maar sommige antwoorden komen van de online gemeenschap van TurboTax. Dit betekent dat u een antwoord kunt krijgen van Intuit-medewerkers, of dat u een antwoord kunt zien dat afkomstig is van een niet-professional die de community bezocht. In sommige gevallen wordt de lijst met zoekresultaten onoverzichtelijker, wat niet gebeurt in H&R Block Deluxe. Deze Q&As staan nu in TurboTax zelf in plaats van op een gekoppelde website, wat ik prettig vond.

TurboTax’s ExplainWhy functie vertelt je hoe een specifiek antwoord is berekend.

Er is nog een hulpfunctie die ik erg prettig vind. Op veel pagina’s op de site zie je soms de zin “Leg uit waarom” nadat je een onderdeel hebt ingevuld. Als u daarop klikt, legt TurboTax in het kort uit wat tot een bepaald antwoord heeft geleid, specifiek gebaseerd op uw situatie.

Het controleren van uw werk

Als u klaar bent met het invoeren van uw gegevens, controleert de laatste controle van TurboTax Deluxe, CompleteCheck, uw aangifte op nauwkeurigheid. Als er fouten worden gevonden, wordt u geholpen deze te corrigeren. TurboTax Deluxe zet ook relevante gegevens over naar uw staatsaangifte en vertelt u welke extra invoer u daar moet doen. Tot slot kunt u betalen en indienen.

Vele beveiligingslagen

Intuit’s Tax Return App volgt dezelfde Q&A als de browser-gebaseerde versie, en biedt hulp tijdens het invullen.

De beveiligingsspecialisten van TurboTax werken samen met de IRS en de belastingdiensten van de staat om fraude te voorkomen. Dit toegewijde personeel houdt de site voortdurend in de gaten en voert interne controles en externe tests uit. Opgeslagen gegevens zijn altijd versleuteld, net als uw aangifte wanneer deze naar de belastingdienst en staatsinstanties wordt verzonden. De site ondersteunt multifactorauthenticatie en Touch ID op de smartphone-app. U kunt een geschiedenis van uw logins en de apparaten die zijn gebruikt om toegang te krijgen tot uw account bekijken, en u wordt altijd op de hoogte gebracht van eventuele ongebruikelijke activiteiten op uw account, zoals een wachtwoordwijziging, een update van de betalingsmethode of een aanmelding vanaf een nieuw apparaat.

Belastingen onderweg

Deze interactieve hulptool is ook beschikbaar op de mobiele apps van TurboTax.

Het is moeilijk voor te stellen dat u uw inkomstenbelastingen kunt voorbereiden en indienen vanaf uw smartphone, maar TurboTax en concurrenten zoals H&R Block maken dat mogelijk. De TurboTax Return App is beschikbaar voor zowel iOS als Android. Ze bieden dezelfde belastingonderwerpen die beschikbaar zijn op de browser-gebaseerde versie, dus je kunt zelfs een complexe aangifte ermee voorbereiden en indienen.

De apps zijn vergelijkbaar, hoewel ik op de iOS-versie geen realtime dollarbedrag zag dat mijn terugbetaling of verplichting vertegenwoordigde. De startpagina toont een lijst met de belangrijkste inhoudsgebieden van de site, zodat je gemakkelijk kunt navigeren naar waar je heen wilt. De interne informatie- en gegevensinvoerschermen zijn eenvoudig te begrijpen en te gebruiken, en een pictogram onder aan het scherm brengt je naar een opslagruimte waar je je belastingdocumenten kunt uploaden om ze te bewaren. Ik vond het handiger om een belastingaangifte op mijn desktop in te vullen, natuurlijk, maar de apps zijn perfect in staat om hetzelfde te doen.

Intuit biedt twee andere mobiele apps. Je kunt een paar gegevens over je leven invoeren om een schatting van je belastingteruggave te krijgen door TaxCaster te gebruiken. ItsDeductible is een tool die je het hele jaar door kunt gebruiken om je donaties aan goede doelen bij te houden. In de belastingtijd kunt u die gegevens synchroniseren met TurboTax.

De beste algemene online belastingvoorbereidingsdienst

Als u een andere dienst hebt gebruikt om uw belastingen voor te bereiden, is er iets voor te zeggen om bij het vertrouwde te blijven. Het leren gebruiken van een nieuwe belastingoplossing kan tijd kosten die u niet wilt besteden. Maar als uw belastingsituatie ingewikkelder is geworden of als u gewoon wilt zien of een andere site u geld kan besparen omdat deze misschien wat dieper graaft en uw belastingvoorbereiding aangenamer maakt, raden wij u aan Turbo Tax te proberen – welke versie u ook het beste past. Het kost u niets om een account aan te maken en uw aangifte door te nemen. De kans is groot dat u tot dezelfde conclusie komt als wij, namelijk dat TurboTax de beste is.

Ondanks de hogere prijs verdient TurboTax Deluxe ook dit jaar weer de Editor’s Choice award. Het biedt een uitstekende gebruikerservaring die elk jaar beter wordt. Als je de hele productfamilie bekijkt, is de dekking van de belastingonderwerpen uitgebreid genoeg om de meerderheid van de belastingbetalers tevreden te stellen, en de hulp ter plaatse laat zelden een vraag onbeantwoord. Als dat wel het geval is, kunnen TurboTax Live en TurboTax Live Full Service professionele hulp bieden. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.