consiglio di investimento di Warren Buffett: 7 pezzi di saggezza per investire con successo

Warren Buffett è conosciuto come uno dei migliori investitori di tutti i tempi, e ha accumulato una fortuna multimiliardaria investendo attraverso la sua società Berkshire Hathaway. Ma non è solo un grande investitore, è anche un grande spirito, e Buffett si diverte a condividere la sua saggezza popolare con i colleghi investitori.

I suoi consigli spaziano su diversi argomenti, non solo sugli investimenti ma sulla vita in generale. Ma oggi concentriamoci sui consigli di Buffett che potrebbero aiutarvi a diventare ricchi. Ecco la cosa sorprendente – la saggezza di Buffett sembra così semplice e pratica, eppure può portare a una grande ricchezza.

7 pezzi di saggezza di Warren Buffett

Di seguito ci sono sette degli aforismi più conosciuti di Buffett e il loro significato per gli investitori.

“Regola n. 1 è non perdere mai denaro. La regola n. 2 è non dimenticare mai la regola n. 1.”

Il punto di Buffett sembra semplice, ma è di una complessità disarmante. Naturalmente, come investitore stai cercando di guadagnare sul mercato, ma uno dei modi migliori per farlo è evitare le perdite. Quando elimini le decisioni che espongono il tuo portafoglio alla perdita, ciò che rimane è più probabile che sia un guadagno. Quando si hanno più soldi in portafoglio, si possono comporre i guadagni ancora più velocemente.

Questo approccio ha implicazioni per il modo in cui si investe. La citazione di Buffett suggerisce che, invece di cercare il massimo rialzo, si dovrebbe cercare di evitare prima le perdite e solo dopo guardare ai guadagni. Questa è una mentalità diversa da quella degli investitori che vedono il mercato azionario come una slot machine.

Ecco due investimenti caldi che Buffett dice di evitare.

“Le opportunità arrivano raramente. Quando piove oro, tira fuori il secchio, non il ditale.”

Qui Buffett suggerisce che quando si vede un’opportunità è necessario agire rapidamente e con decisione. Quando le probabilità sono impilate a vostro favore – come quando i prezzi delle azioni sono scesi significativamente – è necessario investire pesantemente, perché i buoni prezzi potrebbero non arrivare di nuovo presto.

Buffett adotta spesso questo approccio quando i mercati sono in calo significativo. Accumula una tonnellata di contanti durante i periodi buoni, e poi investe in modo aggressivo quando le azioni crollano. Avere un sacco di denaro sicuro a portata di mano gli permette di usare questa strategia.

“Cerchiamo semplicemente di essere timorosi quando gli altri sono avidi e di essere avidi solo quando gli altri sono timorosi.”

Mentre alcuni investitori pensano che investire sia una questione di numeri, Buffett suggerisce che investire ha molto a che fare con il comportamento degli investitori stessi. Quando gli investitori sono avidi e spingono i prezzi delle azioni verso il cielo, Buffett diventa timoroso, perché un crollo del mercato potrebbe presto seguire.

Al contrario, quando gli investitori scappano dal mercato o da una specifica azione, Buffett diventa più interessato perché i prezzi sono meno cari. Quando le azioni sono più economiche, non hanno lo stesso rischio di quando sono costose. E questo è il modo in cui Buffett pensa di evitare le perdite.

All’inizio del 2020, il mercato è crollato quando le preoccupazioni per il coronavirus hanno scosso gli investitori. Tuttavia, alcuni investitori si sono tuffati nel mercato in mezzo alla paura, e il mercato si è ripreso furiosamente dai suoi minimi.

“È molto meglio comprare un’azienda meravigliosa a un prezzo giusto che un’azienda giusta a un prezzo meraviglioso.”

Mentre alcuni investitori value si concentrano sull’acquisto solo delle aziende più economiche, Buffett suggerisce che una migliore linea d’azione è comprare aziende “meravigliose” – quelle con migliori economie e posizioni competitive. Parte della difficoltà qui è che mentre le aziende giuste possono andare in vendita relativamente frequentemente, le grandi aziende raramente sembrano a buon mercato.

Ma una società con un buon vantaggio competitivo probabilmente continuerà a fare soldi nel tempo, e può salvarvi se acquistate ad un prezzo troppo alto. Questo potrebbe non essere il caso di un’azienda giusta, che potrebbe vacillare e non tornare più al vostro prezzo di acquisto o oltre.

Sulla stessa linea, Buffett è stato un compratore di lunga data di Bank of America, una banca con filiali in tutto il paese e un invidiabile franchising di depositi. A partire dal terzo trimestre del 2020, occupa la seconda posizione più grande nel portafoglio di Berkshire Hathaway, dopo che Buffett ha acquistato più di 1,7 miliardi di dollari alla fine di luglio.

“La qualità più importante per un investitore è il temperamento, non l’intelletto. Avete bisogno di un temperamento che non trae grande piacere dall’essere con la folla o contro la folla.”

Ancora una volta Buffett tocca il valore del temperamento per un investitore di successo piuttosto che l’intelligenza. Piuttosto che cercare di andare con o contro la folla, gli investitori dovrebbero analizzare ciò che sta accadendo nel mercato, indipendentemente da chi ama quale azione. Concentrandosi sui fatti oggettivi, gli investitori possono prendere decisioni relativamente prive di emozioni e fare scelte migliori.

“Il mercato azionario è un gioco senza appello. Non devi colpire tutto – puoi aspettare il tuo lancio”

Questa citazione è una delle più famose di Buffett, e offre l’essenza della scelta della tua opportunità. Non è necessario investire finché non si trova un’opportunità che si trova attraente, una che soddisfa i propri standard di potenziale ricompensa per il rischio che si sta assumendo.

Ancora una volta, Buffett consiglia agli investitori di aspettare finché non trovano un’opportunità che è improbabile perdere denaro. Non dovete correre alcun rischio su un’azione che non trovate attraente.

“Se vi piace passare da sei a otto ore a settimana a lavorare sugli investimenti, fatelo.

Buffett ha a lungo consigliato alla maggior parte degli investitori di utilizzare i fondi indicizzati per investire nel mercato, piuttosto che cercare di scegliere i singoli titoli. Scegliendo i singoli titoli si lavora contro i professionisti che hanno una vasta conoscenza delle aziende. Al contrario, se si acquista un fondo indice basato sull’indice Standard & Poor’s 500, si possiede il mercato, l’obiettivo che tutti mirano a battere.

In ogni caso, se vi piace investire, allora fatelo, ma la maggior parte degli investitori saranno ben serviti utilizzando un fondo indice e soprattutto evitando il trading dentro e fuori le azioni. Un altro vantaggio dell’uso dei fondi indicizzati è la diversificazione immediata, che riduce il rischio. (Vedi regola n. 1.)

Linea di fondo

Mentre Warren Buffett può essere uno degli investitori di maggior successo di sempre, il suo approccio agli investimenti può essere condiviso da molti investitori, anche se non vogliono passare molto tempo sul mercato. Concentrati sull’implementazione dei principi di Buffett e anche tu potresti diventare ricco o aumentare il tuo patrimonio netto in modo sostanziale.

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