Intuit TurboTax 2021 (anno fiscale 2020) Recensione

La famiglia TurboTax di Intuit di software e servizi per la preparazione delle tasse personali ha una storia di eccellenza che risale a più di 25 anni fa. La linea di prodotti di quest’anno continua quella tradizione. Sempre noto per un’esperienza utente eccezionale, TurboTax confeziona un sacco di sostanza così come lo stile. Offre una copertura completa degli argomenti fiscali in un formato di intervista facile da seguire, e anche il suo supporto è di prim’ordine. Mentre è l’opzione più costosa tra i nostri otto contendenti, è anche il migliore, e vince il nostro premio Editor’s Choice per l’anno fiscale 2020.

Gli utenti di lunga data noteranno che le versioni di quest’anno si muovono attraverso il 1040 un po’ diversamente – e più efficace – di prima. Intuit sta costantemente perfezionando TurboTax per rendere l’esperienza più veloce, amichevole e completa possibile. Queste nuove versioni ora includono una guida COVID proattiva per aiutarvi con questioni correlate come la disoccupazione e i pagamenti dello stimolo. E hanno aumentato il numero di deduzioni fiscali e crediti che le soluzioni online cercano, a più di 400. L’azienda ha anche introdotto TurboTax Live Full Service. Questo ti abbina con un esperto fiscale dedicato che prepara il tuo ritorno basato sui documenti fiscali che carichi. H&R Block ha un servizio simile.

Quanto costa TurboTax?

I prezzi di TurboTax per le dichiarazioni federali sono rimasti gli stessi per l’anno fiscale 2020, anche se il costo delle dichiarazioni statali è salito di $5, a $50 ciascuna. L’azienda offre ancora una volta la sua Free Edition (federale e statale gratuita per i compilatori 1040; include il supporto per il modulo W-2, il credito sul reddito guadagnato (EIC) e i crediti d’imposta per bambini). Nuovo quest’anno: Fino al 21 febbraio 2121, è possibile ottenere una revisione esperto del vostro ritorno attraverso TurboTax Live Basic a costo zero.

TurboTax Deluxe costa $60 per le tasse federali. Aggiunge la tabella A, in modo da poter determinare se itemizzare o prendere la deduzione standard di quest’anno. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. La sua versione Deluxe è $24.95, ma pagherete $44.95 per stato archiviato.

Intuit dice che i suoi prezzi iniziali sono soggetti a modifiche. Molti siti web di tasse, incluso TurboTax, iniziano la stagione a prezzi più bassi di come la finiscono. Questa è una buona ragione per non essere un e-filer dell’ultimo minuto. Le nostre recensioni sono basate sui prezzi di listino piuttosto che sui prezzi delle offerte, che sono soggetti a cambiamenti man mano che la stagione fiscale avanza. Gli aumenti di solito si verificano in marzo.

TurboTax Live e Full Service

TurboTax Live è un animale leggermente diverso, che Intuit ha introdotto tre anni fa. Questo servizio ti permette di connetterti con un esperto fiscale tramite video chat. Questi professionisti delle tasse possono poi vedere il tuo schermo se lo permetti e fare una revisione riga per riga del tuo ritorno. È possibile comunicare con loro tutto l’anno, in modo che possano aiutare con la pianificazione fiscale durante la offseason. TurboTax Live Deluxe costa $120 ($55 per archiviazione statale). Anche se TurboTax Live è un’offerta standalone, è possibile aggiungerlo anche se hai già iniziato a preparare le tasse utilizzando qualsiasi prodotto della linea TurboTax (a prezzi diversi per ciascuno). H&R Block offre un servizio simile che ti permette di comunicare tutto l’anno con un CPA, EA, o esperto fiscale Block.

Non vuoi fare il fai da te? TurboTax Live Full Service ($200 per la versione Deluxe e $55 per lo stato) è un’altra opzione. Caricate i vostri documenti fiscali in un luogo sicuro e lasciate che un esperto fiscale o CPA prepari il vostro ritorno. Lui o lei lo esaminerà con voi quando è fatto e risponderà a qualsiasi domanda, poi firmerà e depositerà il vostro ritorno. La consulenza fiscale è disponibile tutto l’anno. Anche qui, H&R Block fornisce un’opzione simile Come i siti web di preparazione delle tasse online, H& i servizi professionali virtuali di R Block sono meno costosi di quelli offerti da TurboTax.

Un formato familiare

Molti servizi di preparazione delle tasse personali usano ancora un formato simile a quello introdotto da Intuit per i suoi prodotti software desktop nel 1993. E con una buona ragione: funziona magnificamente, risparmiando tempo, alleviando la frustrazione e riducendo drasticamente gli errori. Invece di spostare la vostra attenzione tra il modulo 1040, i moduli e gli orari correlati, le istruzioni dell’IRS e i libri di riferimento di terze parti, passate attraverso le schermate di preparazione delle tasse una alla volta in un ordine logico.

TurboTax inietta un po’ di personalità nella sua lunga intervista online.

TurboTax ha dato origine a questa tendenza di usare un approccio alla preparazione delle tasse basato su procedure guidate, anche se si è evoluto sostanzialmente nel corso degli anni. Il servizio si alterna tra l’uso di un Q&A e la visualizzazione di un elenco di argomenti fiscali disponibili. Si fornisce una risposta, si fa clic su un pulsante per passare alla schermata successiva, e si continua a rispondere e a fare clic finché il servizio non dice che si è finito. Poi, si pettina attraverso il vostro ritorno, ti permette di risolvere eventuali problemi, e ti aiuta a file o stampare il prodotto finito dopo aver pagato per il vostro federale (e stato, se necessario) restituisce.

Tutto questo tempo, non devi mai guardare un modulo IRS o programma, perché TurboTax e i suoi concorrenti li completano per voi in background. Quello che vedete è l’aiuto degli esperti sotto forma di spiegazioni semplici dei concetti fiscali durante il processo.

TurboTax offre più risorse di aiuto sui suoi schermi e ha incorporato le modifiche alla legge fiscale dal 2020.

Una personalità unica

Ogni servizio di preparazione delle tasse ha una sua personalità, fatta di una combinazione di tono, interfaccia utente e abilità nel guidarvi attraverso il suo wizard senza causare confusione. La personalità di TurboTax è in mostra fin dall’inizio, anche prima di iniziare a riempire gli importi in dollari. Ha un tono colloquiale e amichevole. Potrebbe piacerti questa cordialità, soprattutto se sei nervoso per le tue tasse o questa è la prima volta che usi un sito di preparazione delle tasse. Altri utenti potrebbero semplicemente voler andare avanti. In ogni caso, la cordialità extra non è eccessiva, né vi rallenterà (di solito).

Iniziare con TurboTax

Una volta che si crea un account o si accede con uno esistente, TurboTax vi aiuta a selezionare la versione corretta per le vostre tasse 2020. Mostra diverse situazioni di vita che potrebbero influenzare le tasse (come possedere una casa, avere figli, vendere azioni o pagare prestiti studenteschi) e raccomanda la soluzione migliore per voi. Una volta che sei entrato nel sito, ti chiede come hai fatto le tue tasse l’anno scorso e ti aiuta a importare quei dati da TurboTax o da un altro sito di preparazione fiscale personale. Poi ti chiede ancora una volta di indicare quali situazioni di vita si applicano a te.

Si risponde alle domande di TurboTax inserendo i dati nei campi vuoti o selezionando da elenchi a discesa di opzioni.

Se stai usando TurboTax per la prima volta, devi fornire risposte alle domande del sito sul tuo background personale, compreso il tuo indirizzo, numero di previdenza sociale e occupazione, insieme a diverse altre domande. Puoi anche semplicemente scansionare il codice a barre sulla tua patente di guida per inserire questi dati di base. Se hai già usato TurboTax, queste informazioni saranno inserite automaticamente. Quando si arriva a questioni che possono confondere, come lo stato di archiviazione e le persone a carico, TurboTax Deluxe fa domande e fornisce una guida extra, proprio come fanno siti come TaxSlayer. Quando finisci, vedi un riassunto delle tue informazioni personali. Il servizio vi chiede anche se volete abbonarvi a MAX Defend and Restore, che include la rappresentazione completa della revisione, l’aiuto per il monitoraggio del furto d’identità e il ripristino dell’identità, e l’assistenza prioritaria, per 50 dollari per l’anno fiscale.

A questo punto, siete pronti a passare alla vera carne del sito – inserire il vostro reddito, identificare le vostre deduzioni e crediti, e prendersi cura di altre situazioni relative alle tasse. Puoi importare il tuo W-2 se il tuo datore di lavoro lo supporta o scattare una foto per avere i tuoi dettagli trasferiti sul sito. A volte si clicca attraverso una serie di domande, mentre altre volte è necessario completare i campi vuoti su un modulo.

Un look pulito e snello

TurboTax ha ridotto notevolmente la sua interfaccia utente nel corso degli anni. Ha un aspetto fantastico, ma fornisce comunque l’accesso agli strumenti di cui hai bisogno. Una barra degli strumenti verticale sul lato sinistro dello schermo divide il sito in My Info, Federal, State, Review, e File. Ci sono collegamenti ad altri strumenti fiscali qui, incluso un sommario del contenuto del sito e un elenco alfabetico ricercabile di moduli e programmi fiscali. Puoi anche cliccare qui per segnalare una pagina che richiede attenzione in seguito. Questo link è anche disponibile nella schermata principale, simile ai segnalibri in TaxAct Deluxe. Mi aspettavo di vederli in evidenza, dato che sono strumenti importanti, e dato che gli strumenti primari di navigazione del sito sono minimi. Così com’è, devi cliccare il link Tax Tools in fondo al pannello verticale di sinistra e poi cliccare il pulsante Tools appena visibile sotto di esso.

La maggior parte dello schermo è riservata alle domande e alle risposte per la raccolta dei dati effettivi del sito. Due icone (Ricerca e Aiuto) nell’angolo in alto a destra aprono un pannello che scorre dal lato destro dello schermo e non ostruisce la vista della pagina corrente. Ne parleremo più avanti. C’è anche un link che apre una schermata contenente informazioni sull’aggiornamento a TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe fa un uso molto migliore dello spazio sullo schermo rispetto a Jackson Hewitt.

Fornire i dettagli

Il percorso di TurboTax Deluxe è simile a quello che prendereste se steste lavorando sul modulo 1040 dell’IRS. Prima chiede informazioni sul reddito, poi deduzioni e crediti, poi altre situazioni fiscali. Quando ti sposti nella sezione del reddito, ti fa prima diverse domande sul reddito che potresti avere – alcune delle quali ti farebbero entrare in una versione più costosa di TurboTax. Devi solo rispondere Sì o No alle domande in questa pagina. Poi viene visualizzato un elenco di tutti gli argomenti di reddito che potrebbero applicarsi a te. Se pensi che manchi qualcosa, puoi chiedere di vedere l’intera lista, inclusi Salari e stipendi, Disoccupazione e Interessi e dividendi. Fai clic sul pulsante Start accanto a uno di questi (come Other Common Income), e si apre una procedura guidata multischermo che fornisce ulteriori informazioni, pone domande e fornisce campi vuoti o elenchi a scelta multipla per le tue risposte.

Le sezioni principali di TurboTax hanno home page che mostrano gli argomenti fiscali in esse contenuti.

Quando hai finito con un tipo di reddito, fai clic su Done per tornare alla lista dei redditi. Il pulsante Start accanto all’argomento che hai appena completato cambia in Edit/Add, che ti permette di tornare indietro e apportare modifiche. Una volta che hai visitato tutte le voci lì, puoi cliccare su Wrap up Income per andare avanti.

Le altre due sezioni principali di TurboTax (Deduzioni & Crediti, Altre situazioni fiscali) funzionano allo stesso modo. Se ti fai strada attraverso la tua dichiarazione dei redditi in modo sequenziale, rispondendo a tutte le domande poste, non dovresti perderti (anche se ogni tanto devi usare il pulsante Indietro). Potete sempre usare la barra degli strumenti nella parte superiore dello schermo o l’elenco degli argomenti se dovete tornare a una sezione lontana che avete già visitato, anche se lo schema del sito di TurboTax non è così dettagliato come quello di FreeTaxUSA.

TurboTax vi incoraggia a fornire una documentazione più completa rispetto ai siti concorrenti, come Credit Karma Tax; questo potrebbe essere un salvavita se siete mai sottoposti a revisione. Quando inserisci donazioni di beneficenza, per esempio, ti chiede di selezionare cose come il tipo, il destinatario, l’importo e la frequenza.

Aiuto comprensibile da Intuit

C’era un vantaggio nell’usare le istruzioni IRS reali quando preparavi le tue tasse ai vecchi tempi: Erano complete. Potevano essere difficili da capire se non eri un preparatore di tasse, ma la risposta alla tua domanda era lì, da qualche parte.

I siti web di preparazione delle tasse personali non potevano essere così comprensivi. Crollerebbero sotto il peso considerevole del codice fiscale. Ma il contenuto esplicativo su questi siti è stato riscritto così tante volte e ampliato nel corso degli anni che di solito è facile da capire. TurboTax fa un lavoro particolarmente buono qui, in termini di chiarezza, accessibilità e vivacità. Spesso fornisce brevi e semplici spiegazioni di argomenti fiscali mentre pone le sue domande. Molte parole e frasi sono collegamenti ipertestuali che aprono finestre contenenti ulteriori dettagli. Spesso, c’è un punto interrogativo o un link Learn More che apre un aiuto sensibile al contesto nel pannello verticale destro. A volte, TurboTax indovina anche una domanda che potresti avere e fornisce FAQ correlate. I siti concorrenti funzionano in modo simile, ma TurboTax e H&R Block Deluxe sono i migliori in questo. H&R Block, infatti, cambia il contenuto del riquadro verticale destro ogni volta che si apre una nuova schermata, quindi ciò che viene visualizzato lì è sempre sensibile al contesto. Dovete cliccare su un link in TurboTax per farlo cambiare.

Quando cliccate sul link del punto interrogativo nella parte superiore di una pagina, l’assistente TurboTax si apre in quel riquadro. Questo è uno strumento innovativo e interattivo che ti permette di inserire una domanda e vedere i collegamenti alle FAQ corrispondenti e altre informazioni relative al sito. Conversa con te in modo amichevole e ti guida attraverso la tua domanda finché non sei soddisfatto. H&R Block Deluxe ha uno strumento simile. Puoi anche chiamare il supporto telefonico (sono disponibili rappresentanti che parlano spagnolo).

Anche se l’assistente TurboTax funziona bene, ho trovato più veloce e spesso più utile fare clic sul link Cerca e inserire una frase o una domanda. Oltre a fornire un link alla relativa pagina di inserimento dati in TurboTax, il pannello verticale che si apre visualizza articoli e FAQ che possono rispondere alla tua domanda. Gran parte di questo contenuto proviene da Intuit stessa, ma alcune delle risposte provengono dalla comunità online di TurboTax. Questo significa che si può ottenere una risposta dal personale Intuit, o si può vedere una risposta che è venuto da un non professionista che stava visitando la comunità. In alcuni casi, questi ingombrano l’elenco dei risultati di ricerca, cosa che non accade in H&R Block Deluxe. Queste Q&As ora risiedono all’interno di TurboTax stesso invece che su un sito web collegato, cosa che sono stato felice di vedere.

La funzione ExplainWhy di TurboTax vi dice come è stata calcolata una specifica risposta.

C’è un’altra funzione di aiuto che mi piace molto. In molte pagine del sito, a volte vedrete la frase “ExplainWhy” dopo aver completato una sezione. Fare clic su di esso, e TurboTax spiega brevemente ciò che ha portato a una risposta particolare, basato specificamente sulla vostra situazione.

Checking Your Work

Quando sei arrivato alla fine del tuo lavoro di data-entry, la revisione finale di TurboTax Deluxe, CompleteCheck, esamina il tuo ritorno per la precisione. Se trova degli errori, ti aiuta a correggerli. TurboTax Deluxe trasferisce anche i dati pertinenti nel vostro ritorno statale e vi informa su eventuali voci aggiuntive che dovete fare lì. Infine, puoi pagare e archiviare.

Molti livelli di sicurezza

Intuit’s Tax Return App segue la stessa Q&A che fa la versione basata su browser, offrendo aiuto lungo il percorso.

Gli specialisti della sicurezza di TurboTax lavorano con l’IRS e gli uffici delle entrate statali per prevenire le frodi. Questo staff dedicato monitora costantemente il sito ed esegue controlli interni e test esterni. I dati memorizzati sono sempre criptati, così come la tua dichiarazione quando viene trasmessa all’IRS e alle agenzie statali. Il sito supporta l’autenticazione multifattoriale e il Touch ID sulla sua app per smartphone. Puoi vedere la cronologia dei tuoi login e i dispositivi utilizzati per accedere al tuo account, e sei sempre avvisato di qualsiasi attività insolita sul tuo account, come un cambio di password, un aggiornamento del metodo di pagamento o un login da un nuovo dispositivo.

Taxes on the Go

Questo strumento di aiuto interattivo è disponibile anche sulle app mobili di TurboTax.

È difficile immaginare di poter preparare e archiviare le tue tasse sul reddito dal tuo smartphone, ma TurboTax e concorrenti come H&R Block lo rendono possibile. L’app TurboTax Return è disponibile sia per iOS che per Android. Offrono gli stessi argomenti fiscali che sono disponibili sulla versione basata su browser, quindi è possibile preparare e archiviare anche un ritorno complesso utilizzando loro.

Le applicazioni sono simili, anche se non ho visto un importo in dollari in tempo reale che rappresenta il mio rimborso o obbligo sulla versione iOS. La home page mostra un elenco delle principali aree di contenuto del sito, in modo da poter navigare facilmente verso dove si sta andando. Le schermate informative interne e di inserimento dati sono facili da capire e da usare, e un’icona nella parte inferiore dello schermo ti porta a un’area di archiviazione dove puoi caricare i tuoi documenti fiscali per la conservazione. Ho trovato più conveniente completare una dichiarazione dei redditi sul mio desktop, naturalmente, ma le applicazioni sono perfettamente in grado di fare lo stesso.

Intuit offre altre due applicazioni mobili. Potete inserire alcuni dettagli sulla vostra vita per ottenere una stima del vostro rimborso fiscale utilizzando TaxCaster. ItsDeductible è uno strumento che potete usare tutto l’anno per registrare le vostre donazioni caritatevoli. Al momento delle tasse, è possibile sincronizzare i dati con TurboTax.

Il miglior servizio di preparazione delle tasse online

Se hai usato un servizio diverso per preparare le tue tasse, c’è qualcosa da dire per rimanere con ciò che è familiare. Imparare a usare una nuova soluzione fiscale può richiedere del tempo che non vuoi spendere. Ma se la vostra situazione fiscale è diventata più complessa o semplicemente volete vedere se un altro sito potrebbe farvi risparmiare denaro perché potrebbe scavare un po’ più a fondo e rendere la vostra preparazione fiscale più piacevole, vi consigliamo di provare Turbo Tax, qualunque sia la versione più adatta a voi. Non vi costerà nulla creare un account ed eseguire il vostro ritorno attraverso i suoi passi. Le probabilità sono che si arriva alla stessa conclusione che abbiamo, che TurboTax è top.

Nonostante il suo prezzo più alto, TurboTax Deluxe guadagna un premio Editor’s Choice anche quest’anno. Fornisce un’esperienza utente eccezionale che migliora ogni anno. Quando si considera l’intera famiglia di prodotti, la sua copertura degli argomenti fiscali è abbastanza completa da soddisfare la maggior parte dei contribuenti, e il suo aiuto in loco raramente lascia una domanda senza risposta. Se lo fa, TurboTax Live e TurboTax Live Full Service può portare un aiuto professionale. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

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