Top 5 Must Dos Before You Write a Living Trust

Non importa il valore del vostro patrimonio, è essenziale che pianifichiate cosa accadrà ai vostri beni dopo la vostra morte.

Un fondo fiduciario vivente può darvi la tranquillità di sapere non solo che la vostra famiglia sarà assistita ma anche che i vostri desideri saranno seguiti dopo la vostra morte.

Se fatto correttamente, un fondo fiduciario vivente può anche assicurare una rapida distribuzione dei vostri beni, evitare tasse inutili e mantenere i vostri desideri anche privati.

Poiché il vostro contratto fiduciario sarà uno dei documenti più importanti redatti durante la vostra vita, dovreste essere preparati prima di iniziare a scriverlo.

Ecco cinque cose da fare prima di scrivere un contratto fiduciario:

Fate una lista di tutti i vostri beni

Assicuratevi di fare una lista dei vostri beni che includa tutto ciò che possedete. I beni sono tutto, dagli oggetti tangibili come la casa, l’auto e i gioielli a quelli intangibili come le azioni, le obbligazioni e le polizze di assicurazione sulla vita.

Avere questa lista di fronte a voi vi darà un quadro più chiaro del vostro patrimonio e vi aiuterà a decidere come vorreste che fosse distribuito una volta che sarete morti.

Trova i documenti per i tuoi beni

Così come è importante elencare tutti i tuoi beni e i loro valori prima di scrivere il contratto fiduciario, assicurati di avere tutti i documenti – titoli, atti, certificati azionari, polizze di assicurazione sulla vita, ecc.- in ordine e pronti da consegnare all’avvocato che preparerà il vostro contratto fiduciario.

Avere tutto questo pronto permetterà al vostro avvocato di iniziare a correre, dato che i vostri beni dovranno essere trasferiti al contratto fiduciario per “finanziarlo”.

Scegliete i beneficiari

Dovrete nominare i beneficiari, coloro che riceveranno i beni alla vostra morte, quindi pianificate chi dovrebbe ricevere cosa prima di sedervi per scrivere il contratto fiduciario. I beneficiari possono includere la famiglia, gli amici o le organizzazioni (inclusi gli enti di beneficenza).

Potreste anche voler considerare chi non volete che riceva nulla e discutere anche di questo con l’avvocato.

Tenete a mente che se avete nominato dei beneficiari su polizze assicurative o conti di pensionamento o di risparmio, questi potrebbero entrare in conflitto con i vostri piani riguardanti il contratto fiduciario.

Assicuratevi di far conoscere all’avvocato questi potenziali punti problematici in modo da evitare lotte legali tra i beneficiari dopo la vostra morte.

Scegliete un fiduciario successore

Con un contratto fiduciario vivente, vi nominerete come fiduciario in modo da continuare ad avere il controllo sui vostri beni durante la vostra vita.

Il vostro fiduciario successore, però, pagherà i vostri debiti e distribuirà i vostri beni secondo le vostre istruzioni alla vostra morte, quindi assicuratevi di scegliere qualcuno di cui vi fidate.

Inoltre, nel caso della vostra incapacità, il vostro fiduciario successore sarà anche quello che gestirà i vostri affari.

Scegliete un tutore per i vostri figli minori

Anche se non potete designare un tutore per i vostri figli minori attraverso un contratto fiduciario vivente, dovreste comunque considerare chi vorreste che si prendesse cura di loro in caso di vostra morte.

Potete includere queste informazioni in un “testamento versatile”, che prevede anche la distribuzione di qualsiasi bene acquistato dopo la creazione del contratto fiduciario vivente ma prima della vostra morte o qualsiasi bene inavvertitamente escluso.