投資信託の基本

投資信託とは、個人投資家や企業などの組織が提供する資金の集まりで、最も簡単でストレスの少ない市場投資の方法の一つです。 投資家が提供した現金を運用するために雇われるのがファンドマネージャーで、ファンドマネージャーの目標はファンドの種類によって異なり、例えば債券ファンドマネージャーは、最も低いリスクで最高の利回りを提供しようと努力することになるでしょう。

クローズドファンドと投資信託の違い。 オープンエンドファンド

投資信託は、クローズエンドファンドとオープンエンドファンドに分けられ、後者はロードとノーロードで細かく分けられる。 クローズドエンド型ファンドは、新規公開によって一般に発行される株式数が決められています。 これらの株式は公開市場で取引され、クローズドエンド型ファンドは通常の投資信託のように償還や新株発行を行わないため、ファンドの株式は需要と供給の法則に従い、通常は純資産価値より割安で取引されます。

投資信託の大半はオープンエンド型であり、ファンドに株式数が設定されていないことを意味します。

投資信託の大半はオープンエンド型であり、ファンドに決まった株式数がないことを意味します。その代わり、ファンドは現在の純資産価値に基づいて投資家に新しい株式を発行し、投資家が売却を決定すると株式を払い戻します。

ミューチュアルファンドで言うところの「ロード」とは、販売手数料のことです。

ファンドがロードを課す場合、投資家はファンドの株式の純資産価値に加え、販売手数料を支払うことになります。

投資信託に投資する利点

投資信託は、プロのマネーマネージャーによって積極的に運用され、ファンドのポートフォリオの株式や債券を常に監視しています。 これが本業であるため、個人投資家よりもかなり多くの時間を投資先の選定に割くことができます。

ファンドの選択

どのファンドも、特定の投資戦略、スタイル、または目的を持っています。 例えば、優良企業のみに投資するファンドもあれば、新興企業や特定の分野に投資するファンドもあります。 自分の投資基準やスタイルに合った投資信託を見つけることが重要です。もし、バイオテクノロジーについて何も知らないのであれば、おそらくバイオテクノロジーファンドに投資すべきではありません。

ファンドの種類が決まったら、モーニングスターやスタンダード& プアーズ（S&P） で詳細を確認しましょう。 どちらも過去の記録をもとにファンドランキングを発表している会社です。 特に、ファンドマネージャーが最近変わった場合は、過去の成功は将来の指標にはなりませんので、これらのランキングを参考にする必要があります。 すでに証券会社の口座を持っている人は、株式と同じように投資信託の株を購入することができます。

最低初期投資額がないファンドもありますが、ほとんどのファンドは最低初期投資額があり、最低25ドル、最高10万ドルとなっています。

ドルコスト平均法の重要性

ドルコスト平均法は、投資信託の株式を購入する間隔を広げ、毎回ほぼ同じ額を購入することによって、市場の変動の悪影響を相殺するために使用されます。

この戦略は、価格ポイントが高い、または過大評価されている間に、投資信託に多額の資金を投じないようにするのに役立ち、普通株式と同様に投資信託にも適用可能です。 このような計画を立てることで、長期的な市場リスクを大幅に減らし、10 年以上にわたってより高い純資産を得ることができます。

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