資産運用の方法

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「投資」という言葉には、人によってさまざまな捉え方があります。 ある人は、課題、リスク、リターン、忍耐力、財務の健全性を表します。 また、恐怖心や無知、安心感の欠如を表す人もいます。 しかし、あらゆるタイプの人に対応した投資があります。”自分のお金をどう投資するか？”という答えを知るための最も重要なコツは、貯金と投資です。

「自分のお金をどう投資するか」を知るための最初のヒント

まず、投資家としての自分のプロフィールを明らかにすることです。 これは、あなたが投資に伴うリスクを取ることにどれだけ抵抗がないか、どれだけの時間を投資する意思があるか、あなたの投資目的は何か、投資一般についてどれだけ知っているか、どんな金融商品に投資したいかということです。

これらの3つのオプションのいずれかにあなたのプロフィールを定義します:

  • 保守的: 短期的に投資し、資金の高い可用性と安定した投資でできるだけリスクを取らない、しかしリターンは低い。
  • 中程度: 中期的に投資し、多くのリスクを取らないがより良いリターンのために準備している。
  • Aggressive: 長期的に投資し、あなたが探している利益を得るためのリスクを喜んで取っている。

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次に、投資額（貯金を使えばよい）、期間、何に投資するか、投資目標を明確にします。 ただ、最も重要な点の1つである「分散」を学ぶ必要があります。

分散投資とは、投資プロファイルや投資目的に応じて、総投資資金をリターンとリスクの異なる商品に振り分けることです。

「自分のお金をどう運用するか」を確実に知るための道具

まず、債券に投資するか株式にするかということを決める必要があります。 固定資産投資は、得られるリターンが最初から分かっているものです。

固定収入型か変動収入型かを決めたら、次の選択肢のいずれかを選びます。

  • 約束手形：銀行が発行する債券で、固定金利、固定期間です。
  • 投資信託：複数の投資家が資金を出し合って株式市場から資産を購入する商品です。
  • 構造化されたノート：これらは、投資された資本に裏打ちされた別の資産のパフォーマンスに基づいている投資です。
  • CEDES：預金証書（Certificates of Deposit）は、一定期間のリターンと引き換えに預金債務です。
  • セテス：Certificados de la Tesorería de la Federación（CETES）とCETESは、公共プロジェクトの資金調達に使われる政府の投資商品です
  • ボンド：セテスに似ていますが、価格ベースで取引されています。
  • 政府債券：ボンドやセテスに似ていますが、異なるレベルの政府によって発行されています
  • 政府債券：ボーンズとセテスに似ていますが、異なるレベルの政府によって発行されています
  • CES：政府債券：CESとCESに似ていますが、異なるレベルの政府によって発行されています
  • CES：政府債券：CESに似ていますが、価格のベースで取引されています。