Intuit TurboTax 2021 (Tax Year 2020) Review

Intuits TurboTax-familj av programvara och tjänster för skatteberedning för privatpersoner har en historia av excellens som sträcker sig mer än 25 år tillbaka i tiden. Årets produktlinje fortsätter den traditionen. TurboTax är alltid känt för en enastående användarupplevelse och innehåller mycket substans såväl som stil. Det erbjuder en grundlig täckning av skattefrågor i ett lättöverskådligt intervjuformat, och supporten är också förstklassig. Även om det är det dyraste alternativet bland våra åtta kandidater är det också det bästa, och det vinner vår Editor’s Choice-utmärkelse för skatteåret 2020.

Långvariga användare kommer att märka att årets versioner förflyttar dig genom 1040 lite annorlunda – och mer effektivt – än tidigare. Intuit förfinar ständigt TurboTax för att göra upplevelsen så snabb, vänlig och omfattande som möjligt. Dessa nya versioner innehåller nu proaktiv COVID-vägledning för att hjälpa dig med relaterade frågor som arbetslöshet och stimulansutbetalningar. Och de har ökat antalet skatteavdrag och krediter som onlinelösningarna söker efter, till mer än 400. Företaget har också introducerat TurboTax Live Full Service. Denna matchar dig med en dedikerad skatteexpert som förbereder din deklaration utifrån de skattedokument du laddar upp. H&R Block har en liknande tjänst.

Hur mycket kostar TurboTax?

TurboTax priser för federala deklarationer har förblivit oförändrade för beskattningsåret 2020, även om kostnaden för delstatsdeklarationer har ökat med 5 dollar, till 50 dollar styck. Företaget erbjuder återigen sin Free Edition (gratis federal och statlig för 1040 filers; inkluderar stöd för W-2 formuläret, Earned Income Credit (EIC) och barnskatteavdrag). Nytt för i år: Fram till och med den 21 februari 2121 kan du få en expertgranskning av din deklaration genom TurboTax Live Basic utan kostnad.

TurboTax Deluxe kostar 60 dollar för federala skatter. Den lägger till Schedule A, så att du kan avgöra om du ska särredovisa eller ta årets standardavdrag. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Dess Deluxe-version kostar 24,95 dollar, men du betalar 44,95 dollar per statlig ansökan.

Intuit säger att dess tidiga priser kan komma att ändras. Många skattewebbplatser, inklusive TurboTax, börjar säsongen med lägre priser än de avslutar den. Detta är en bra anledning att inte vara en sista minuten e-filer. Våra recensioner är baserade på listpriser snarare än på dealpriser, som kan ändras i takt med att skattesäsongen fortskrider. Höjningar sker vanligtvis i mars.

TurboTax Live och Full Service

TurboTax Live är ett något annorlunda djur, ett djur som Intuit introducerade för tre år sedan. Med den här tjänsten kan du få kontakt med en skatteexpert via videochatt. Dessa skatteexperter kan sedan se din skärm om du tillåter det och göra en granskning av din deklaration rad för rad. Du kan kommunicera med dem hela året, så de kan hjälpa till med skatteplanering under lågsäsongen. TurboTax Live Deluxe kostar 120 dollar (55 dollar per statlig deklaration). Även om TurboTax Live är ett fristående erbjudande kan du lägga till det även om du redan har börjat förbereda din skatt med någon produkt i TurboTax-serien (till olika priser för varje produkt). H&R Block erbjuder en liknande tjänst där du kan kommunicera året runt med en CPA, EA eller Block-skatteexpert.

Vill du inte göra det själv? TurboTax Live Full Service (200 dollar för Deluxe-versionen och 55 dollar för staten) är ett annat alternativ. Du laddar upp dina skattedokument till en säker plats och låter en skatteexpert eller CPA förbereda din deklaration. Han eller hon går igenom den med dig när den är klar och svarar på eventuella frågor, och sedan undertecknar och lämnar in din deklaration. Skatterådgivning är tillgänglig året runt. Även här erbjuder H&R Block ett liknande alternativ Liksom själva webbsidorna för skatteberedning på nätet är H&R Blocks virtuella professionella tjänster billigare än de tjänster som TurboTax erbjuder.

Ett välbekant format

Många tjänster för skatteberedning för privatpersoner använder fortfarande ett format som liknar det format som Intuit införde för sina programvaruprodukter för datorer 1993. Och det finns goda skäl till det: det fungerar utmärkt, sparar tid, minskar frustrationen och minskar antalet fel dramatiskt. Istället för att skifta din uppmärksamhet mellan formulär 1040, relaterade formulär och scheman, IRS-instruktioner och referensböcker från tredje part, går du igenom skärmarna för skatteberedning en i taget i en logisk ordning.

TurboTax ger sin långa intervju på nätet en viss personlighet.

TurboTax är ursprunget till trenden med att använda ett assistentbaserat tillvägagångssätt för skatteberedning, även om det har utvecklats avsevärt under årens lopp. Tjänsten växlar mellan att guida dig genom en Q&A och att visa en lista över tillgängliga skattefrågor. Du ger ett svar, klickar på en knapp för att gå vidare till nästa skärm och fortsätter att svara och klicka tills tjänsten säger att du är klar. Därefter kammar den igenom din deklaration, låter dig åtgärda eventuella problem och hjälper dig att arkivera eller skriva ut den färdiga produkten efter att du betalat för dina federala (och delstatliga, om det behövs) deklarationer.

Under hela den här tiden behöver du aldrig titta på ett skatteformulär eller schema från IRS, eftersom TurboTax och dess konkurrenter fyller i dem åt dig i bakgrunden. Det du ser är experthjälp i form av enkelt formulerade förklaringar av skattebegrepp under hela processen.

TurboTax erbjuder flera hjälpresurser på sina skärmar och har införlivat skattelagstiftningsändringar från 2020.

En unik personlighet

Varje skatteförberedelsetjänst har sin egen personlighet, som består av en kombination av tonen, användargränssnittet och skickligheten i att guida dig genom guiden utan att skapa förvirring. TurboTax personlighet syns redan från början, till och med innan du börjar fylla i dollarbelopp. Den har en samtalsliknande och vänlig ton. Du kanske gillar denna vänlighet, särskilt om du är nervös inför din skatt eller om det är första gången du använder en webbplats för skatteförberedelser. Andra användare kanske bara vill komma igång. I vilket fall som helst är den extra kamratligheten inte överdriven, och den kommer inte heller att sakta ner dig (vanligtvis).

Sätt igång med TurboTax

När du har skapat ett konto eller loggat in med ett befintligt konto hjälper TurboTax dig att välja rätt version för din skatt för 2020. Den visar flera livssituationer som kan påverka skatterna (t.ex. att du äger en bostad, har barn, säljer aktier eller betalar av studielån) och rekommenderar den bästa lösningen för dig. När du har gått in på webbplatsen frågar den hur du gjorde din skatt förra året och hjälper dig att importera dessa uppgifter från TurboTax eller en annan webbplats för personlig skatteberedning. Sedan ber den dig återigen att ange vilka livssituationer som gäller för dig.

Du besvarar TurboTax frågor genom att ange uppgifter i tomma fält eller genom att välja från rullgardinslistor med alternativ.

Om du använder TurboTax för första gången måste du besvara webbplatsens frågor om din personliga bakgrund, inklusive din adress, ditt personnummer, ditt personnummer och ditt yrke, tillsammans med flera andra frågor. Du kan också bara skanna streckkoden på ditt körkort för att få in dessa grundläggande uppgifter. Om du har använt TurboTax tidigare kommer denna information att matas in automatiskt. När du kommer till frågor som kan vara förvirrande, som deklarationsstatus och anhöriga, ställer TurboTax Deluxe frågor och ger extra vägledning, precis som webbplatser som TaxSlayer gör. När du är klar ser du en sammanfattning av din personliga information. Tjänsten frågar också om du vill prenumerera på MAX Defend and Restore, som inkluderar fullständig revisionsrepresentation, hjälp med övervakning av identitetsstöld och återställande av identiteten samt prioriterad vård, för 50 dollar för skatteåret.

När det är dags är du redo att gå vidare till det riktiga köttet på webbplatsen – ange din inkomst, identifiera dina avdrag och krediter och ta hand om andra skatterelaterade situationer. Du kan importera din W-2 om din arbetsgivare stöder detta eller ta ett foto för att få dina uppgifter överförda till webbplatsen. Ibland klickar du dig igenom en serie frågor, medan du ibland måste fylla i tomma fält på ett formulär.

En ren och smidig look

TurboTax har under årens lopp förenklat sitt användargränssnitt avsevärt. Det ser bra ut, men ger ändå tillgång till de verktyg du behöver. Ett vertikalt verktygsfält till vänster på skärmen delar upp webbplatsen i My Info, Federal, State, Review och File. Här finns länkar till andra skatteverktyg, bland annat en översikt över webbplatsens innehåll och en sökbar alfabetisk lista över skatteformulär och scheman. Du kan också klicka här för att flagga en sida som kräver uppmärksamhet senare. Den här länken finns också på huvudskärmen, på samma sätt som bokmärkena i TaxAct Deluxe. Jag förväntade mig att dessa skulle vara mer framträdande eftersom de är viktiga verktyg och eftersom webbplatsens primära navigeringsverktyg är minimala. Som det är nu måste du klicka på länken Tax Tools längst ner i den vänstra vertikala rutan och sedan klicka på den knappt synliga knappen Tools under den.

Den största delen av skärmen är reserverad för webbplatsens faktiska frågor och svar om datainsamling. Två ikoner (Sök och Hjälp) i det övre högra hörnet öppnar en ruta som glider över från skärmens högra sida och som inte hindrar sikten på den aktuella sidan. Mer om dessa senare. Det finns också en länk som öppnar en skärm med information om att uppgradera till TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe utnyttjar skärmutrymmet mycket bättre än vad Jackson Hewitt gör.

Förmedling av detaljer

Den väg som TurboTax Deluxe tar liknar den du skulle ta om du arbetade dig igenom IRS Form 1040. Den frågar först om inkomst, sedan om avdrag och krediter och därefter om andra skattesituationer. När du går in på inkomstavsnittet ställer den först flera frågor om inkomster som du kan ha – några av dem skulle sparka dig till en dyrare version av TurboTax. Du svarar bara Ja eller Nej på frågorna på den här sidan. Sedan visas en lista över alla inkomstämnen som kan gälla dig. Om du tycker att något saknas kan du be att få se hela listan, inklusive löner, arbetslöshet samt räntor och utdelningar. Om du klickar på Start-knappen bredvid en av dessa (t.ex. annan gemensam inkomst) öppnas en guide med flera skärmar som ger mer information, ställer frågor och tillhandahåller tomma fält eller flervalslistor för dina svar.

Huvudavdelningarna i TurboTax har startsidor som visar de skatteämnen som finns där.

När du är klar med en inkomsttyp klickar du på Färdig för att gå tillbaka till inkomstlistan. Knappen Start bredvid det ämne du just avslutat ändras till Redigera/Add, vilket gör att du kan gå tillbaka och göra ändringar. När du har besökt alla poster där kan du klicka på Wrap up Income för att gå vidare.

De andra två huvudavdelningarna i TurboTax (Avdrag & Krediter, Andra skattesituationer) fungerar på samma sätt. Om du tar dig igenom din skattedeklaration i tur och ordning och svarar på alla de frågor som ställs bör du inte gå vilse (även om du ibland måste använda knappen Tillbaka). Du kan alltid använda verktygsfältet högst upp på skärmen eller ämneslistan om du måste återvända till ett avlägset avsnitt som du redan har besökt, även om TurboTax webbplatsöversikt inte är lika detaljerad som FreeTaxUSA:s.

TurboTax uppmuntrar dig att tillhandahålla noggrannare dokumentation än konkurrerande webbplatser, t.ex. Credit Karma Tax; detta kan vara en livräddare om du någonsin blir granskad. När du till exempel anger välgörenhetsdonationer ber den dig att välja saker som typ, mottagare, belopp och frekvens.

Oförståelig hjälp från Intuit

Det fanns en fördel med att använda de riktiga IRS-instruktionerna när du förberedde din skatt förr i tiden: De var omfattande. De kanske var svåra att förstå om du inte var en skatteberedare, men svaret på din fråga fanns där någonstans.

Personliga webbplatser för skatteberedning kunde inte förväntas vara så heltäckande. De skulle kollapsa under den avsevärda tyngden av skattelagstiftningen. Men det förklarande innehållet på dessa webbplatser har skrivits om så många gånger och utökats under årens lopp att det oftast är lätt att förstå. TurboTax gör ett särskilt bra jobb här, när det gäller tydlighet, tillgänglighet och livlighet. Den ger ofta korta, enkla förklaringar av skattefrågor samtidigt som den ställer sina frågor. Många ord och fraser är hyperlänkar som öppnar fönster med ytterligare detaljer. Ofta finns det ett frågetecken eller en länk för Läs mer som öppnar kontextkänslig hjälp i den högra vertikala rutan. Ibland gissar TurboTax till och med på en fråga som du kan ha och tillhandahåller relaterade vanliga frågor och svar. Konkurrerande webbplatser fungerar på liknande sätt, men TurboTax och H&R Block Deluxe är bäst på detta. H&R Block ändrar faktiskt innehållet i den högra vertikala rutan varje gång du öppnar en ny skärm, så det som visas där är alltid kontextberoende. Du måste klicka på en länk i TurboTax för att få den att ändras.

När du klickar på länken med frågetecknet högst upp på en sida öppnas TurboTax-assistenten i den rutan. Detta är ett innovativt, interaktivt verktyg där du kan skriva in en fråga och se länkar till motsvarande vanliga frågor och annan webbplatsrelaterad information. Den samtalar med dig på ett vänligt sätt och hjälper dig genom din fråga tills du är nöjd. H&R Block Deluxe har ett liknande verktyg. Du kan också ringa telefonsupport (spansktalande representanter finns tillgängliga).

Tyvärr fungerar TurboTax-assistenten bra, men jag tyckte att det var snabbare och ofta mer hjälpsamt att klicka på länken Sök och skriva in en fras eller fråga. Förutom en länk till den relevanta sidan för datainmatning i TurboTax visas i den vertikala rutan som öppnas artiklar och vanliga frågor som kan besvara din fråga. Mycket av detta innehåll kommer från Intuit självt, men en del av svaren kommer från TurboTax online-community. Det betyder att du kan få ett svar från Intuits personal eller att du kan se ett svar som kom från en icke-professionell person som besökte gemenskapen. I vissa fall kan dessa skräpa ner listan med sökresultat, vilket inte händer i H&R Block Deluxe. Dessa Q&As finns nu i själva TurboTax istället för på en länkad webbplats, vilket jag var glad över.

TurboTax funktion ExplainWhy talar om för dig hur ett visst svar beräknades.

Det finns en annan hjälpfunktion som jag gillar mycket. På många sidor på webbplatsen ser du ibland frasen ”ExplainWhy” efter att du har slutfört ett avsnitt. Om du klickar på den förklarar TurboTax kortfattat vad som ledde fram till ett visst svar, baserat specifikt på din situation.

Kontrollera ditt arbete

När du har kommit till slutet av dina datainmatningsuppgifter undersöker TurboTax Deluxe:s slutgranskning, CompleteCheck, om din deklaration är korrekt. Om den hittar några fel hjälper den dig att rätta till dem. TurboTax Deluxe överför också relevanta uppgifter till din delstatsdeklaration och informerar dig om eventuella ytterligare inmatningar som du behöver göra där. Slutligen kan du betala och lämna in din deklaration.

Många säkerhetslager

Intuits skattedeklarationsapp följer samma Q&A som den webbläsarbaserade versionen och erbjuder hjälp längs vägen.

TurboTax säkerhetsspecialister samarbetar med skattemyndigheterna i IRS och delstaternas skattemyndigheter för att förhindra bedrägerier. Denna engagerade personal övervakar ständigt webbplatsen och utför interna kontroller och externa tester. Lagrade data är alltid krypterade, liksom din deklaration när den överförs till IRS och statliga myndigheter. Webbplatsen stöder flerfaktorsautentisering och Touch ID i sin smartphoneapp. Du kan se en historik över dina inloggningar och de enheter som används för att komma åt ditt konto, och du meddelas alltid om ovanlig aktivitet på ditt konto, t.ex. ett ändrat lösenord, en uppdatering av betalningsmetod eller inloggning från en ny enhet.

Skatter på språng

Detta interaktiva hjälpverktyg finns även i TurboTax mobilappar.

Det är svårt att föreställa sig att du skulle kunna förbereda och deklarera din inkomstskatt från din smartphone, men TurboTax och konkurrenter som H&R Block gör det möjligt. TurboTax Return-appen finns tillgänglig för både iOS och Android. De erbjuder samma skatteämnen som finns i den webbläsarbaserade versionen, så du kan förbereda och lämna in även en komplex deklaration med hjälp av dem.

Apparna är likartade, även om jag inte såg ett dollarbelopp i realtid som representerar min återbetalning eller skyldighet i iOS-versionen. På startsidan visas en lista över webbplatsens huvudsakliga innehållsområden så att du enkelt kan navigera dit du ska. Interna informations- och datainmatningsskärmar är lätta att förstå och använda, och en ikon längst ner på skärmen tar dig till ett lagringsområde där du kan ladda upp dina skattedokument för förvaring. Jag tyckte förstås att det var bekvämare att fylla i en skattedeklaration på min dator, men apparna är fullt kapabla att göra samma sak.

Intuit erbjuder två andra mobilappar. Du kan ange några detaljer om ditt liv för att få en uppskattning av din skatteåterbäring genom att använda TaxCaster. ItsDeductible är ett verktyg som du kan använda hela året för att registrera dina välgörenhetsdonationer. Vid beskattningstillfället kan du synkronisera dessa uppgifter med TurboTax.

Den bästa övergripande online-tjänsten för skatteberedning

Om du har använt en annan tjänst för att förbereda din skatt finns det något som talar för att hålla sig till det som är bekant. Att lära sig använda en ny skattelösning kan ta tid som du inte vill spendera. Men om din skattesituation har blivit mer komplicerad eller om du helt enkelt vill se om en annan webbplats kan spara pengar för att den kanske gräver lite djupare och gör din skatteberedning trevligare, rekommenderar vi att du provar Turbo Tax – oavsett vilken version som passar dig bäst. Det kostar dig ingenting att skapa ett konto och köra din deklaration på ett bra sätt. Chansen är stor att du kommer att komma till samma slutsats som vi, nämligen att TurboTax är toppen.

Trots sitt högre pris förtjänar TurboTax Deluxe en Editor’s Choice-utmärkelse även i år. Det ger en enastående användarupplevelse som förbättras för varje år. När man ser till hela produktfamiljen är täckningen av skattefrågor tillräckligt omfattande för att tillfredsställa majoriteten av skattebetalarna, och hjälpen på plats lämnar sällan en fråga obesvarad. Om så är fallet kan TurboTax Live och TurboTax Live Full Service ge professionell hjälp. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.