Top 5 Must Dos voordat u een Living Trust schrijft
Hoe hoog uw nalatenschap ook is, het is van essentieel belang dat u plannen maakt voor wat er na uw overlijden met uw vermogen zal gebeuren.
Een levende trust kan u niet alleen de gemoedsrust geven dat er voor uw gezin zal worden gezorgd, maar ook dat uw wensen na uw overlijden zullen worden opgevolgd.
In de juiste vorm kan een levende trust ook zorgen voor een snelle verdeling van uw vermogen, onnodige belastingen vermijden en uw wensen ook privé houden.
Aangezien uw “living trust” een van de belangrijkste documenten zal zijn die tijdens uw leven worden opgesteld, moet u goed voorbereid zijn voordat u aan de slag gaat met het opstellen ervan.
Hier zijn vijf dingen die u moet doen voordat u een levenstrust schrijft:
Maak een lijst van al uw bezittingen
Zorg ervoor dat u een lijst van uw bezittingen maakt met alles wat u bezit. Bezittingen zijn alles van tastbare zaken zoals uw huis, auto en juwelen tot ontastbare zaken zoals aandelen, obligaties en levensverzekeringen.
Het hebben van deze lijst voor u zal u een duidelijker beeld geven van uw nalatenschap en u helpen beslissen hoe u het verdeeld wilt hebben als u er niet meer bent.
Vind het papierwerk voor uw bezittingen
Net zoals het belangrijk is om een lijst te maken van al uw bezittingen en hun waarde voordat u de living trust opstelt, moet u er ook voor zorgen dat u al het papierwerk -titels, aktes, aandelencertificaten, levensverzekeringspolissen, enz.- in orde hebt en klaar om te overhandigen aan de advocaat die uw levenstrust zal voorbereiden.
Als u dit allemaal klaar hebt, kan uw advocaat een vliegende start maken, aangezien uw bezittingen moeten worden overgedragen aan de trust om deze te “financieren”.
Kies begunstigden
U zult begunstigden moeten benoemen, degenen die bezittingen zullen ontvangen bij uw overlijden, dus plan wie wat moet krijgen voordat u gaat zitten om de levenstrust op te stellen. Begunstigden kunnen familie, vrienden of organisaties (waaronder liefdadigheidsinstellingen) zijn.
U kunt ook overwegen wie u helemaal niets wilt geven en dit ook met de advocaat bespreken.
Bedenk dat als u begunstigden hebt aangewezen voor verzekeringspolissen of pensioen- of spaarrekeningen, deze in strijd kunnen zijn met uw plannen met betrekking tot de levende trust.
Zorg ervoor dat u de advocaat op de hoogte stelt van deze potentiële probleemgebieden om juridische gevechten tussen begunstigden na uw overlijden te voorkomen.
Kies een opvolgend trustee
Bij een levende trust benoemt u uzelf als trustee, zodat u tijdens uw leven de controle over uw vermogen houdt.
Uw opvolgende trustee zal echter uw schulden betalen en uw bezittingen verdelen volgens uw instructies bij uw overlijden, dus zorg ervoor dat u iemand kiest die u vertrouwt.
Meer nog, in het geval van uw onbekwaamheid, zal uw opvolgende trustee ook degene zijn die uw zaken zal afhandelen.
Kies een voogd voor uw minderjarige kinderen
Hoewel u geen voogd voor uw minderjarige kinderen kunt aanwijzen via een living trust, moet u toch overwegen wie u voor hen wilt laten zorgen in geval van uw overlijden.
U kunt deze informatie opnemen in een “pour-over testament,” dat ook voorziet in de verdeling van alle bezittingen die zijn verworven na de oprichting van de living trust maar voor uw overlijden of bezittingen die per ongeluk zijn uitgesloten.