Wanneer is nalatenschap niet nodig?

Probate krijgt veel negatieve pers. Je hebt waarschijnlijk verhalen gehoord over hoe tijdrovend en duur het kan zijn. Gelukkig hoeven niet alle bezittingen door deze juridische procedure te gaan voordat ze overgaan op uw erfgenamen. Dus, vraagt u, wanneer is een testament niet nodig?

De snelle vuistregel is dat een testament niet nodig is als de nalatenschap “klein” is, of als het onroerend goed is ontworpen om buiten een testament om te gaan. Het maakt niet uit of u een testament achterlaat. Laten we elk van deze uitzonderingen eens nader bekijken.

Voordelen van een kleine nalatenschap

Een kleine nalatenschap kan voordelen hebben als het gaat om probate. De meeste staten erkennen dat de complexiteit van dit juridische proces onnodig is voor de overdracht van een bescheiden nalatenschap. Als de waarde van het overgebleven bezit van de overledene lager is dan een door de staat vastgesteld bedrag, kunnen de bezittingen onder de begunstigden worden verdeeld zonder naar de rechter te stappen. In Californië bijvoorbeeld hoeft een nalatenschap met een waarde van 150.000 dollar of minder niet naar de rechter te gaan. In Nebraska is de drempel $ 50.000 of minder.

Uitzoeken of uw nalatenschap in aanmerking komt als “klein” neemt slechts een paar eenvoudige stappen in beslag.

1. Tel de waarde van uw “individuele” bezittingen bij elkaar op. Dit omvat doorgaans bankrekeningen, beleggingsrekeningen, zakelijke belangen en onroerend goed. De waarde van uw persoonlijke bezittingen, zoals elektronica en kunstwerken, worden ook meegerekend. Het is onwaarschijnlijk dat meer wegwerpvoorwerpen, zoals uw schoenencollectie, in aanmerking worden genomen.
2. Trek de waarde van bezittingen met een mede-eigenaar of aangewezen begunstigde af. Dit onderwerp wordt in meer detail besproken in de volgende sectie. Wat u voor nu moet weten is dat alleen bezittingen die alleen op uw naam staan, en zonder een genoemde begunstigde, naar de nalatenschap gaan. Een levensverzekeringspolis met een begunstigde wordt bijvoorbeeld niet meegerekend bij het bepalen van de waarde van uw nalatenschap. Noch doet een huis gehouden als gemeenschap eigendom.
3. Bepaal uw staat kleine estate drempel: Alle 50 staten en het District of Columbia hebben wetten die de meeste aspecten van estate planning en probate regelen. Dit omvat het instellen van de waarde van de nalatenschappen die moeten gaan naar probate. Zoek uw staat probate wetten om de exacte procedure te bepalen.

Soms kan het een goed idee zijn om probate te openen, zelfs als het niet nodig is, vooral als er zorgen zijn over schuldeiser vorderingen of begunstigde geschillen. Voordat u een beroep doet op de kleine boedelvrijstelling voor probate, is het belangrijk om de wetten van uw staat te begrijpen en hoe uw activa worden gewaardeerd. Het verlies van een dierbare is een moeilijke tijd voor familie en vrienden. Laat de dingen niet aan het toeval over.

Eigendommen die buiten successie om overgaan

Niet alle eigendommen hoeven door een testament te komen. Dat is goed nieuws voor de begunstigden, want onroerend goed dat buiten een erfenis om gaat, wordt veel sneller verdeeld. Bezittingen die meestal niet via een testament gaan, vallen in de volgende drie categorieën:

1. Gezamenlijk bezit

met het “overlevingsrecht” vermijdt het successieproces omdat het eigendom onmiddellijk overgaat op de langstlevende eigenaar(s) na het overlijden van een mede-eigenaar. Er zijn enkele manieren om gezamenlijk onroerend goed te bezitten waarbij dit overlevingsrecht ontstaat, waaronder:

• Gemeenschapseigendom is de eigendomsvorm van onroerend goed in handen van gehuwde paren die het overlevingsrecht heeft. Wees voorzichtig, niet alle staten erkennen de vormen van gezamenlijk eigendom gecreëerd door het huwelijk of huiselijk partnerschap.
• Tenancy by the Entirety is een vorm van eigendom die alleen beschikbaar is voor wettelijk erkende paren. Het werkt op dezelfde manier als een gezamenlijke pacht met een recht van overleven, in feite bij het overlijden van een echtgenoot, de levende echtgenoot neemt het deel van de overleden echtgenoot.
• Joint Tenancy met recht van overleven Bij deze vorm neemt u eigendom als “gezamenlijke huurders” en bij het overlijden van een gezamenlijke huurder, neemt de overlevende huurder het deel van de overleden huurder.

2. Designated Beneficiary

De aangewezen begunstigde is de persoon die is uitgekozen om een goed te erven, zoals een bankrekening, of het geld van een levensverzekering. Als u overlijdt, gaan bezittingen met een aangewezen begunstigde onmiddellijk naar de genoemde persoon. Voor het aanwijzen van een begunstigde voor veel van uw rekeningen hoeft u alleen maar een kort formulier in te vullen. Activa die een met name genoemde begunstigde kunnen hebben, zijn onder meer:

• bankrekeningen met vermelding van een “betaalbaar bij overlijden” (POD) begunstigde
• beleggingsrekeningen met vermelding van een “overdracht bij overlijden” TOD begunstigde
• levensverzekering met vermelding van een andere begunstigde dan de nalatenschap van de overledene
• pensioenrekeningen
• auto’s of boten geregistreerd in een formulier voor overdracht bij overlijden

3. Trusts

Trusts zijn ontworpen om uw familie, vrienden en doelen waar u om geeft in staat te stellen van u te erven zonder door het lange en dure probate proces te hoeven gaan. Er zijn veel verschillende soorten trusts die verschillende doelen dienen, waaronder:

• Revocable Trusts worden gecreëerd tijdens het leven van de persoon die de trust maakt. De trust kan worden gewijzigd, aangepast of herroepen tijdens het leven van de maker.
• Onherroepelijke trusts kunnen niet worden gewijzigd, aangepast of aangepast als ze eenmaal zijn gemaakt. Er trusts zijn goed voor het doorgeven van grotere landgoederen en hebben belastingbesparende eigenschappen.
• Een Charitable Trust wordt gemaakt tijdens het leven van de schenker. Het is vaak een financieel planningsinstrument, dat de maker van de trust of de door hem aangewezen begunstigde voorziet van levenslange inkomsten, terwijl de rest naar een goed doel gaat.

Wilt u successie vermijden? Laat uw zaak gratis beoordelen

Successie kan een financiële aderlating zijn voor uw nalatenschap en uw dierbaren onnodige stress bezorgen. Een ervaren advocaat kan u helpen bij het opstellen van een nalatenschapsplan dat uw eigendommen overdraagt zonder al het gedoe. Vraag vandaag nog een gratis beoordeling aan om te zien welke stappen u kunt nemen om probate te voorkomen.