Warren Buffetts beleggingsadvies: 7 topstukken van wijsheid voor beleggingssucces

Warren Buffett staat bekend als een van de beste beleggers aller tijden, en hij heeft via zijn bedrijf Berkshire Hathaway een fortuin van vele miljarden dollars vergaard aan beleggingen. Maar hij is niet alleen een groot belegger, hij is ook een grote geest, en Buffett geniet ervan om zijn volkswijsheid te delen met collega-beleggers.

Hun advies loopt over het hele scala van onderwerpen, niet alleen over beleggen, maar over het leven in het algemeen. Maar laten we het vandaag houden bij Buffetts advies dat u kan helpen rijk te worden. Dit is het verrassende: Buffetts wijsheid lijkt zo gezond en praktisch, en toch kan ze tot grote rijkdom leiden.

7 wijze woorden van Warren Buffett

Hieronder staan zeven van Buffetts bekendste aforismen en wat ze voor beleggers betekenen.

“Regel nr. 1 is: verlies nooit geld. Regel nr. 2 is: vergeet regel nr. 1 nooit.”

Buffetts punt klinkt eenvoudig, maar is ontwapenend complex. Natuurlijk probeer je als belegger winst te maken op de markt, maar een van de beste manieren om dat te doen is door verlies te vermijden. Wanneer u beslissingen elimineert die uw portefeuille blootstellen aan verlies, is de kans groter dat wat er overblijft winstgevend is. Wanneer u meer geld in uw portefeuille heeft, kunt u uw winsten nog sneller laten groeien.

Deze benadering heeft implicaties voor de manier waarop u belegt. Het citaat van Buffett suggereert dat u niet moet zoeken naar de hoogste winst, maar eerst verlies moet zien te voorkomen en pas daarna naar winst moet kijken. Dat is een andere mentaliteit dan bij beleggers die de aandelenmarkt als een gokautomaat zien.

Hier volgen twee hot investments die Buffett naar eigen zeggen vermijdt.

“Opportunities come infrequently. Als het goud regent, zet dan de emmer buiten, niet de vingerhoed.”

Hier suggereert Buffett dat wanneer je een kans ziet, je snel en doortastend moet handelen. Wanneer de kansen in uw voordeel zijn – zoals wanneer de aandelenkoersen aanzienlijk dalen – moet u zwaar investeren, omdat goede koersen misschien niet snel meer voorbij zullen komen.

Buffett kiest vaak voor deze aanpak wanneer de markten aanzienlijk dalen. Hij vergaart veel geld in de goede tijden, en investeert dan agressief als de aandelen kelderen. Door veel veilig geld achter de hand te hebben, kan hij deze strategie toepassen.

“We proberen gewoon bang te zijn als anderen hebzuchtig zijn en alleen hebzuchtig te zijn als anderen angstig zijn.”

Terwijl sommige beleggers denken dat beleggen vooral om de cijfers draait, suggereert Buffett dat beleggen veel te maken heeft met het gedrag van de beleggers zelf. Wanneer beleggers hebzuchtig zijn en de koersen van aandelen de hoogte in jagen, wordt Buffett angstig, omdat een marktduik snel kan volgen.

Als beleggers daarentegen weglopen van de markt of een specifiek aandeel, krijgt Buffett meer interesse omdat de koersen goedkoper zijn. Wanneer aandelen goedkoper zijn, hebben ze niet hetzelfde risico als wanneer ze duur zijn. En dit is hoe Buffett denkt over het vermijden van verliezen.

In het begin van 2020 kelderde de markt toen zorgen over het coronavirus beleggers verontrustten. Maar sommige beleggers doken te midden van de angst in de markt, en de markt herstelde zich furieus van zijn dieptepunten.

“Het is veel beter om een prachtig bedrijf te kopen tegen een eerlijke prijs dan een redelijk bedrijf tegen een prachtige prijs.”

Terwijl sommige waardebeleggers zich richten op het kopen van alleen de goedkoopste bedrijven, suggereert Buffett dat het beter is om “prachtige” bedrijven te kopen – bedrijven met een betere economie en concurrentiepositie. Een deel van de moeilijkheid hier is dat eerlijke bedrijven relatief vaak te koop zijn, maar dat de geweldige bedrijven er zelden goedkoop uitzien.

Maar een bedrijf met een goed concurrentievoordeel zal waarschijnlijk geld blijven verdienen in de loop van de tijd, en het kan je redden als je tegen een te hoge prijs koopt. Dat kan niet het geval zijn voor een eerlijk bedrijf, dat kan wankelen en nooit meer terugkeren naar uw aankoopprijs of verder.

Op dezelfde manier is Buffett al lange tijd een koper van Bank of America, een bank met filialen in het hele land en een benijdenswaardige depositofranchise. Vanaf het derde kwartaal van 2020 heeft het de op een na grootste positie in de portefeuille van Berkshire Hathaway, nadat Buffett er eind juli meer dan $ 1,7 miljard bij had gekocht.

“De belangrijkste kwaliteit voor een belegger is temperament, niet intellect. Je hebt een temperament nodig dat er geen groot genoegen in schept met de massa mee te doen of tegen de massa in te gaan.”

Hier snijdt Buffett opnieuw de waarde aan van temperament voor een succesvolle belegger in plaats van intelligentie. In plaats van te proberen met de massa mee of tegen de massa in te gaan, moeten beleggers analyseren wat er op de markt gebeurt, ongeacht wie van welk aandeel houdt. Door zich te richten op de objectieve feiten, kunnen beleggers beslissingen nemen die relatief vrij zijn van emotie en betere keuzes maken.

“De aandelenmarkt is een no-called-strike game. Je hoeft niet overal op te slaan – je kunt wachten op je worp.”

Dit citaat is een van Buffetts beroemdste, en het biedt de essentie van het kiezen van je kans. Je hoeft niet te investeren totdat je een kans hebt gevonden die je aantrekkelijk vindt, een kans die voldoet aan jouw normen voor de potentiële beloning voor het risico dat je neemt.

Opnieuw raadt Buffett beleggers aan om te wachten totdat ze een kans hebben gevonden waarbij het onwaarschijnlijk is dat ze geld verliezen. Je hoeft geen risico te nemen op een aandeel dat je niet aantrekkelijk vindt.

“Als je het leuk vindt om zes tot acht uur per week aan beleggingen te besteden, doe dat dan.

Buffett adviseert de meeste beleggers al lang om indexfondsen te gebruiken om in de markt te beleggen, in plaats van te proberen individuele aandelen te selecteren. Door individuele aandelen te kiezen, werk je tegen de profs in die uitgebreide informatie over bedrijven hebben. Als u daarentegen een indexfonds koopt dat is gebaseerd op de Standard & Poor’s 500 index, bent u eigenaar van de markt, het doel dat iedereen probeert te verslaan.

In alle opzichten, als u het leuk vindt om te beleggen, doe het dan, maar de meeste beleggers zijn gebaat bij het gebruik van een indexfonds en vooral bij het vermijden van het handelen in en uit aandelen. Een ander voordeel van het gebruik van indexfondsen – onmiddellijke diversificatie, die uw risico vermindert. (Zie regel nr. 1.)

Bottom line

Warren Buffett mag dan een van de meest succesvolle beleggers ooit zijn, zijn beleggingsaanpak kan door veel beleggers worden gedeeld, zelfs als ze niet veel tijd in de markt willen doorbrengen. Concentreer u op de toepassing van Buffetts principes en ook u kunt rijk worden of uw nettowaarde aanzienlijk verhogen.

Learn more:

• The best index funds
• How to start investing this year
• 8 best long-term investments