Wat zijn de kosten van beleggen in ETF’s?

Ze worden vaak aangekondigd als een goedkope optie, maar exchange traded funds (ETF’s) zijn niet zonder kosten en sommige fondsen zijn duurder dan andere.

De eerste kosten waarmee u te maken krijgt wanneer u in ETF’s belegt, zijn de makelaarskosten.

Telkens wanneer u eenheden in een ETF, of aandelen in een bedrijf, koopt en verkoopt, moet u makelaarskosten betalen, die beginnen bij $19,95 voor elke transactie tot de waarde van $10.000 via CommSec.

Beheerskosten

ETF’s brengen ook een jaarlijkse beheersvergoeding in rekening, die doorgaans is inbegrepen in de eenheidsprijs (de huidige marktprijs van eenheden in het fonds).

De beheerskosten omvatten alle relevante vergoedingen en kosten in verband met het beheer van de ETF, met inbegrip van bewaarloon, accountantskosten, auditkosten en indexlicentiekosten.

De jaarlijkse kosten worden uitgedrukt als een percentage. Bijvoorbeeld, 0,5% jaarlijkse beheerkosten zou neerkomen op $ 50 op een investering van $ 10.000 per jaar.

Beheerkosten kunnen aanzienlijk variëren van ETF tot ETF, dus het is belangrijk om te controleren voordat u belegt. Ze kunnen variëren van zo laag als 0,1% tot zo hoog als 1%.

Zijn er nog andere kosten?

Een andere kostenpost die u kunt maken bij het kopen of verkopen van een ETF staat bekend als de ‘bid/ask’ spread.

Dit is het verschil tussen de hoogste prijs die een koper bereid is te betalen voor eenheden in een ETF, en de laagste prijs waarvoor een verkoper bereid is ze af te staan.

Als u bijvoorbeeld een marktorder van CommSec plaatst om eenheden in een ETF te kopen, dan wordt de order zo snel mogelijk geplaatst tegen de best beschikbare prijs. Afhankelijk van de bied- en laat spread op dat moment kan dit echter betekenen dat u meer betaalt dan de ETF waard is.

Belastingen op uitkeringen en vermogenswinsten zijn van toepassing op ETF’s, net als op aandelen, en er kunnen verschillende belastingimplicaties zijn voor het beleggen in internationale ETF’s.

Als u bijvoorbeeld belegt in een ETF die in de VS is gevestigd, bent u onderworpen aan Amerikaanse bronbelasting, die gewoonlijk 30% is, maar over het algemeen wordt verlaagd tot 15% onder de Australië / VS Double Tax Agreement, op basis van een aantal voorwaarden.

ETF’s vs. beheerde fondsen

ETF’s kunnen qua kosten gunstig afsteken tegen actief beheerde fondsen, omdat ze over het algemeen niet zo vaak aandelen kopen en verkopen.

Hoe meer beleggingsfondsen kopen en verkopen, hoe meer ze moeten betalen via commissies, wat de prestaties van een fonds kan beïnvloeden en ten koste kan gaan van uw rendement.

Naast het feit dat actief beheerde fondsen hogere rendementen kunnen opleveren dan ‘passieve’ fondsen zoals ETF’s, kunt u gewoonlijk zonder extra kosten regelmatig bijdragen storten, terwijl u bij een ETF telkens wanneer u belegt een makelaarscommissie moet betalen.