5 nejdůležitějších úkonů, které musíte udělat, než sepíšete svěřenský fond

Bez ohledu na hodnotu vašeho majetku je nezbytné, abyste naplánovali, co se stane s vaším majetkem po vaší smrti.

Svěřenský fond vám může poskytnout klid nejen v tom, že vaše rodina bude zajištěna, ale také v tom, že vaše přání budou po vaší smrti dodržena.

Pokud je správně proveden, může svěřenský fond také zajistit rychlé rozdělení vašeho majetku, vyhnout se zbytečným daním a také zachovat vaše přání v soukromí.

Jelikož svěřenský fond bude jedním z nejdůležitějších dokumentů sepsaných za vašeho života, měli byste být připraveni, než se pustíte do jeho sepisování.

Tady je pět věcí, které byste měli před sepsáním svěřenského fondu udělat:

Sestavte si seznam veškerého svého majetku

Ujistěte se, že jste si sestavili seznam svého majetku, který obsahuje vše, co vlastníte. Majetkem se rozumí vše od hmotných věcí, jako je váš dům, auto a šperky, až po nehmotné věci, jako jsou akcie, dluhopisy a životní pojistky.

Mít tento seznam před sebou vám poskytne jasnější představu o vašem majetku a pomůže vám rozhodnout, jak byste jej chtěli rozdělit, až zemřete.

Najděte doklady k vašemu majetku

Stejně jako je důležité před sepsáním svěřenského fondu sepsat seznam veškerého majetku a jeho hodnoty, ujistěte se, že máte k dispozici všechny doklady – tituly, listiny, certifikáty k akciím, životní pojistky atd.- a připravte je k předání právníkovi, který bude svěřenský fond připravovat.

Připravení všech těchto dokumentů umožní právníkovi začít pracovat, protože váš majetek bude třeba převést do svěřenského fondu, aby bylo možné jej „financovat“.

Výběr beneficientů

Budete muset jmenovat beneficienty, tedy osoby, které obdrží majetek po vaší smrti, a proto si naplánujte, kdo by měl co dostat, než usednete k sepsání svěřenského fondu. Mezi beneficienty může patřit rodina, přátelé nebo organizace (včetně charitativních).

Můžete také zvážit, kdo nechcete, aby dostal vůbec nic, a probrat to také s právníkem.

Mějte na paměti, že pokud jste jmenovali beneficienty na pojistných smlouvách nebo penzijních či spořicích účtech, mohou být v rozporu s vašimi plány ohledně svěřenského fondu.

Ujistěte se, že právníka o těchto potenciálních problémových místech informujete, abyste se vyhnuli právním sporům mezi oprávněnými osobami po vaší smrti.

Výběr nástupnického správce

V případě svěřenského fondu jmenujete jako správce sebe, abyste měli nad svým majetkem kontrolu i během svého života.

Váš nástupnický svěřenský správce však bude po vaší smrti platit vaše dluhy a rozdělovat váš majetek podle vašich pokynů, proto si nezapomeňte vybrat někoho, komu důvěřujete.

V případě vaší neschopnosti by navíc vaše záležitosti vyřizoval také nástupnický svěřenský správce.

Vyberte opatrovníka pro své nezletilé děti

Ačkoli prostřednictvím svěřenského fondu nemůžete určit opatrovníka pro své nezletilé děti, měli byste přesto zvážit, koho byste chtěli, aby se o ně postaral v případě vaší smrti.

Tyto informace můžete zahrnout do „přelévací závěti“, která rovněž stanoví rozdělení veškerého majetku nabytého po vytvoření svěřenského fondu, ale před vaší smrtí, nebo jakéhokoli majetku neúmyslně vyloučeného.