Recenze programu Intuit TurboTax 2021 (daňový rok 2020)

Společnost TurboTax od společnosti Intuit se v oblasti softwaru a služeb pro přípravu osobních daní prosadila již před více než 25 lety. Letošní řada produktů v této tradici pokračuje. TurboTax, který je vždy známý vynikajícím uživatelským prostředím, v sobě skrývá mnoho obsahu i stylu. Nabízí důkladné pokrytí daňových témat v přehledném formátu rozhovorů a také jeho podpora je na špičkové úrovni. Ačkoli je mezi našimi osmi uchazeči nejdražší možností, je také nejlepší a získává naše ocenění Editor’s Choice pro daňový rok 2020.

Dlouhodobí uživatelé si všimnou, že letošní verze vás provedou formulářem 1040 trochu jinak – a efektivněji – než dříve. Společnost Intuit TurboTax neustále zdokonaluje, aby byl co nejrychlejší, nejpřívětivější a nejkomplexnější. Tyto nové verze nyní obsahují proaktivní pokyny COVID, které vám pomohou se souvisejícími otázkami, jako je nezaměstnanost a stimulační platby. A zvýšili počet daňových odpočtů a kreditů, které online řešení vyhledávají, na více než 400. Společnost také představila službu TurboTax Live Full Service. Ta vás spojí se specializovaným daňovým odborníkem, který připraví vaše daňové přiznání na základě vámi nahraných daňových dokumentů. H&R Block má podobnou službu.

Kolik stojí TurboTax?

Ceny TurboTaxu za federální přiznání zůstaly pro daňový rok 2020 stejné, cena státních přiznání se však zvýšila o 5 dolarů na 50 dolarů za kus. Společnost opět nabízí svou bezplatnou edici (zdarma federální a státní daň pro osoby, které podávají daňové přiznání 1040; zahrnuje podporu pro formulář W-2, slevu na dani z příjmu (Earned Income Credit, EIC) a slevy na dani na děti). Letošní novinka: Do 21. února 2121 můžete prostřednictvím služby TurboTax Live Basic získat bezplatnou odbornou kontrolu svého daňového přiznání.

TurboTax Deluxe stojí 60 USD pro federální daně. Přidává přílohu A, takže můžete určit, zda budete letos uplatňovat odpočet, nebo zda využijete standardní odpočet. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Její verze Deluxe stojí 24,95 USD, ale za jedno podání ve státě zaplatíte 44,95 USD.

Intuit uvádí, že jeho předběžné ceny se mohou změnit. Mnoho daňových webů, včetně TurboTaxu, začíná sezónu za nižší ceny, než ji končí. To je dobrý důvod, proč nepodávat elektronické daňové přiznání na poslední chvíli. Naše recenze vycházejí spíše z ceníkových než z akčních cen, které se mohou v průběhu daňové sezóny měnit. Ke zvýšení obvykle dochází v březnu.

TurboTax Live a Full Service

TurboTax Live je trochu jiné zvíře, které společnost Intuit představila před třemi lety. Tato služba umožňuje spojit se s daňovým odborníkem prostřednictvím videochatu. Tito daňoví odborníci pak mohou vidět vaši obrazovku, pokud to dovolíte, a provést kontrolu vašeho přiznání řádek po řádku. Můžete s nimi komunikovat po celý rok, takže vám mohou pomoci s daňovým plánováním mimo sezónu. TurboTax Live Deluxe stojí 120 dolarů (55 dolarů za podání ve státě). Ačkoli je TurboTax Live samostatnou nabídkou, můžete si ji přidat, i když jste již začali připravovat daně pomocí některého z produktů řady TurboTax (za různé ceny pro každý z nich). H&R Block nabízí podobnou službu, která umožňuje celoroční komunikaci s daňovým odborníkem CPA, EA nebo Block.

Nechcete jít cestou „udělej si sám“? Další možností je TurboTax Live Full Service (200 USD za verzi Deluxe a 55 USD za státní verzi). Své daňové dokumenty nahrajete na zabezpečené místo a daňové přiznání necháte připravit daňového experta nebo CPA. Ten si ho s vámi po dokončení projde a zodpoví případné dotazy, poté přiznání podepíše a podá. Daňové poradenství je k dispozici celoročně. I zde H&R Block nabízí podobnou možnost Stejně jako samotné webové stránky pro přípravu daní online jsou i H&R Block virtuální profesionální služby levnější než služby nabízené společností TurboTax.

Známý formát

Mnoho služeb pro přípravu osobních daní stále používá formát podobný tomu, který společnost Intuit zavedla pro své stolní softwarové produkty v roce 1993. A mají k tomu dobrý důvod: funguje skvěle, šetří čas, zmírňuje frustraci a výrazně snižuje počet chyb. Namísto přesouvání pozornosti mezi formulářem 1040, souvisejícími formuláři a rozpisy, pokyny IRS a referenčními knihami třetích stran procházíte obrazovky pro přípravu daní jednu po druhé v logickém pořadí.

TurboTax vnáší do svého dlouhého online rozhovoru trochu osobnosti.

TurboTax byl původcem tohoto trendu používání přístupu k přípravě daní založeného na průvodci, i když se v průběhu let značně vyvinul. Služba vás střídavě provádí dotazem Q&A a zobrazuje seznam dostupných daňových témat. Zadáte odpověď, kliknutím na tlačítko přejdete na další obrazovku a odpovídáte a klikáte, dokud služba neřekne, že jste skončili. Poté vaše přiznání projde, nechá vás opravit případné problémy a po zaplacení federálního (a případně státního) přiznání vám pomůže hotový produkt podat nebo vytisknout.

Po celou tuto dobu se nemusíte podívat na formulář nebo rozpis IRS, protože TurboTax a jeho konkurenti je vyplňují na pozadí za vás. To, co vidíte, je odborná nápověda v podobě jednoduše formulovaných vysvětlení daňových pojmů v průběhu celého procesu.

TurboTax nabízí na svých obrazovkách několik zdrojů nápovědy a zapracoval do nich změny daňových zákonů z roku 2020.

Jedinečná osobnost

Každá služba pro přípravu daní má svou vlastní osobnost, kterou tvoří kombinace jejího tónu, uživatelského rozhraní a dovednosti provést vás svým průvodcem, aniž by způsobila zmatek. Osobnost aplikace TurboTax se projevuje od samého začátku, ještě než začnete vyplňovat dolarové částky. Je veden konverzačním a přátelským tónem. Tato přívětivost se vám může líbit, zejména pokud jste z daní nervózní nebo web pro přípravu daní používáte poprvé. Jiní uživatelé se možná budou chtít jen pustit do práce. V každém případě se to s tou kamarádskostí navíc nepřehání a ani vás (obvykle) nezpomalí.

Začínáme s TurboTaxem

Po vytvoření účtu nebo přihlášení pomocí stávajícího účtu vám TurboTax pomůže vybrat správnou verzi pro vaše daně na rok 2020. Zobrazí několik životních situací, které mohou mít vliv na daně (například vlastnictví domu, narození dětí, prodej akcií nebo splácení studentských půjček), a doporučí vám nejlepší řešení. Po vstupu na stránku se vás zeptá, jak jste v loňském roce platili daně, a pomůže vám importovat tato data z TurboTaxu nebo jiné webové stránky pro přípravu osobních daní. Poté vás opět požádá, abyste uvedli, jaké životní situace se vás týkají.

Na otázky TurboTaxu odpovídáte zadáváním údajů do prázdných polí nebo výběrem z rozevíracích seznamů možností.

Pokud používáte TurboTax poprvé, musíte webu poskytnout odpovědi na otázky týkající se vaší osobní minulosti, včetně vaší adresy, čísla sociálního pojištění a zaměstnání, spolu s několika dalšími dotazy. Pro zadání těchto základních údajů můžete také pouze naskenovat čárový kód na řidičském průkazu. Pokud jste TurboTax používali již dříve, budou tyto informace zadány automaticky. Když se dostanete k otázkám, které mohou být matoucí, jako je stav podání a vyživované osoby, TurboTax Deluxe vám položí otázky a poskytne další pokyny, stejně jako to dělají stránky jako TaxSlayer. Po dokončení se zobrazí souhrn vašich osobních údajů. Služba se vás také zeptá, zda si chcete předplatit službu MAX Defend and Restore, která zahrnuje kompletní zastoupení při auditu, pomoc při sledování krádeže identity a obnovení identity a přednostní péči, a to za 50 USD na celý daňový rok.

V tomto okamžiku jste připraveni přejít ke skutečnému jádru webu – zadání příjmů, určení odpočtů a kreditů a vyřízení dalších situací souvisejících s daněmi. Můžete importovat svůj formulář W-2, pokud to váš zaměstnavatel podporuje, nebo pořídit fotografii, aby se vaše údaje přenesly na web. Někdy se proklikáte sérií otázek, jindy musíte vyplnit prázdná pole formuláře.

Čistý, štíhlý vzhled

TurboTax v průběhu let značně zredukoval své uživatelské rozhraní. Vypadá skvěle, a přitom stále poskytuje přístup k potřebným nástrojům. Svislý panel nástrojů na levé straně obrazovky rozděluje web na části Moje informace, Federální, Státní, Přehled a Soubor. Jsou zde odkazy na další daňové nástroje, včetně přehledu obsahu webu a abecedního seznamu daňových formulářů a rozpisů s možností vyhledávání. Zde můžete také kliknutím označit stránku, která vyžaduje pozdější pozornost. Tento odkaz je k dispozici také na hlavní obrazovce, podobně jako záložky v aplikaci TaxAct Deluxe. Očekával jsem, že budou zobrazeny výrazněji, protože se jedná o důležité nástroje a protože primární navigační nástroje webu jsou minimální. V současné podobě musíte kliknout na odkaz Daňové nástroje v dolní části levého svislého panelu a poté kliknout na sotva viditelné tlačítko Nástroje pod ním.

Převážná část obrazovky je vyhrazena vlastním otázkám a odpovědím webu, které shromažďují údaje. Dvě ikony (Hledat a Nápověda) v pravém horním rohu otevírají panel, který se posouvá z pravé strany obrazovky a nebrání ve výhledu na aktuální stránku. O těch se více dozvíte později. Je zde také odkaz, který otevře obrazovku s informacemi o upgradu na TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe využívá prostor na obrazovce mnohem lépe než Jackson Hewitt.

Poskytování podrobností

Cesta, kterou se TurboTax Deluxe ubírá, je podobná té, kterou byste se ubírali, kdybyste se probírali formulářem 1040 daňového úřadu. Nejprve se ptá na příjmy, pak na odpočty a zápočty a nakonec na další daňové situace. Když přejdete k části o příjmech, nejprve se vás zeptá na několik otázek týkajících se vašich možných příjmů – některé z nich by vás nakoply k dražší verzi programu TurboTax. Na dotazy na této stránce stačí odpovědět Ano nebo Ne. Poté se zobrazí seznam všech příjmových témat, která by se vás mohla týkat. Pokud si myslíte, že něco chybí, můžete požádat o zobrazení celého seznamu, včetně Mzdy a platy, Nezaměstnanost a Úroky a dividendy. Po kliknutí na tlačítko Start vedle některého z nich (například Ostatní běžné příjmy) se otevře průvodce na více obrazovkách, který vám poskytne další informace, položí otázky a nabídne prázdná pole nebo seznamy s výběrem odpovědí.

Hlavní sekce aplikace TurboTax mají domovské stránky, na kterých jsou zobrazena daňová témata v nich obsažená.

Když skončíte s jedním typem příjmu, kliknutím na tlačítko Hotovo se vrátíte na seznam příjmů. Tlačítko Start vedle právě dokončeného tématu se změní na Upravit/Přidat, což vám umožní vrátit se zpět a provést změny. Jakmile v něm navštívíte všechny položky, můžete klepnutím na tlačítko Zabalit příjem pokračovat dál.

Stejným způsobem fungují i další dvě hlavní části aplikace TurboTax (Odpočty & Úlevy, Ostatní daňové situace). Pokud budete procházet daňové přiznání postupně a odpovídat na všechny položené otázky, neměli byste se ztratit (i když budete muset občas použít tlačítko Zpět). Pokud se budete muset vrátit do vzdálené sekce, kterou jste již navštívili, můžete vždy použít panel nástrojů v horní části obrazovky nebo seznam témat, ačkoli přehled stránek TurboTax není tak podrobný jako přehled stránek FreeTaxUSA.

TurboTax vás vybízí, abyste poskytli důkladnější dokumentaci než konkurenční stránky, například Credit Karma Tax; to by vám mohlo zachránit život, pokud budete někdy kontrolováni. Při zadávání charitativních darů vás například vyzve k výběru takových věcí, jako je typ, příjemce, částka a frekvence.

Srozumitelná nápověda od společnosti Intuit

Při přípravě daní ve starých dobách bylo jednou výhodou používat skutečné pokyny IRS: Byly vyčerpávající. Pokud jste nebyli odborníkem na přípravu daní, bylo možná obtížné jim porozumět, ale odpověď na vaši otázku tam někde byla.

Osobní webové stránky pro přípravu daní nemohly očekávat, že budou tak komplexní. Zhroutily by se pod značnou tíhou daňového zákoníku. Ale vysvětlující obsah těchto stránek byl v průběhu let tolikrát přepsán a rozšířen, že je obvykle snadno pochopitelný. TurboTax zde odvádí obzvláště dobrou práci, pokud jde o přehlednost, přístupnost a živost. Často poskytuje stručná a jednoduchá vysvětlení daňových témat, zatímco klade své otázky. Na mnoho slov a frází vedou hypertextové odkazy, které otevírají okna obsahující další podrobnosti. Často je zde otazník nebo odkaz Další informace, který otevře kontextovou nápovědu v pravém svislém panelu. Někdy TurboTax dokonce odhadne, jakou otázku můžete mít, a poskytne související často kladené dotazy. Konkurenční weby pracují podobně, ale TurboTax a H&R Block Deluxe jsou v tomto ohledu nejlepší. H&R Blok totiž mění obsah pravého svislého podokna při každém otevření nové obrazovky, takže to, co se v něm zobrazí, vždy závisí na kontextu. Aby se změnil, musíte v aplikaci TurboTax kliknout na odkaz.

Když kliknete na odkaz s otazníkem v horní části stránky, otevře se v tomto podokně asistent aplikace TurboTax. Jedná se o inovativní interaktivní nástroj, který umožňuje zadat otázku a zobrazit odkazy na odpovídající často kladené dotazy a další informace související se stránkou. Přátelsky s vámi konverzuje a provede vás vaším dotazem, dokud nebudete spokojeni. H&R Block Deluxe má podobný nástroj. Můžete také zavolat na telefonickou podporu (k dispozici jsou španělsky mluvící zástupci).

Ačkoli TurboTax Assistant funguje dobře, zjistil jsem, že rychlejší a často užitečnější je kliknout na odkaz Hledat a zadat frázi nebo otázku. Kromě odkazu na příslušnou stránku pro zadávání údajů v aplikaci TurboTax se ve svislém panelu, který se otevře, zobrazí články a často kladené otázky, které mohou odpovědět na vaši otázku. Většina tohoto obsahu pochází od samotné společnosti Intuit, ale některé odpovědi pocházejí od online komunity TurboTax. To znamená, že můžete dostat odpověď od zaměstnanců společnosti Intuit, nebo se vám může zobrazit odpověď, která pochází od neprofesionála, který komunitu navštívil. Ty v některých případech zahlcují seznam výsledků vyhledávání, což se v aplikaci H&R Block Deluxe nestává. Tyto Q&As se nyní nacházejí přímo v aplikaci TurboTax, nikoli na odkazované webové stránce, což mě potěšilo.

Funkce ExplainWhy v aplikaci TurboTax vám sdělí, jak byla konkrétní odpověď vypočtena.

Je tu ještě jedna funkce nápovědy, která se mi velmi líbí. Na mnoha stránkách po celém webu se někdy po vyplnění oddílu zobrazí věta „ExplainWhy“. Když na ni kliknete, TurboTax vám na základě konkrétní situace stručně vysvětlí, co vedlo k určité odpovědi.

Kontrola vaší práce

Když dojdete ke konci práce se zadáváním údajů, závěrečná kontrola TurboTax Deluxe, CompleteCheck, prověří správnost vašeho přiznání. Pokud najde nějaké chyby, pomůže vám je opravit. TurboTax Deluxe také přenese relevantní údaje do státního přiznání a informuje vás o případných dalších zápisech, které tam musíte provést. Nakonec můžete zaplatit a podat daňové přiznání.

Mnoho vrstev zabezpečení

Aplikace Daňové přiznání od společnosti Intuit se řídí stejným Q&A jako verze v prohlížeči a nabízí pomoc na cestě.

Specialisté na zabezpečení aplikace TurboTax spolupracují s daňovým úřadem a státními finančními úřady, aby zabránili podvodům. Tento specializovaný personál neustále monitoruje stránky a provádí interní kontroly a externí testy. Uložená data jsou vždy zašifrována, stejně jako vaše přiznání při přenosu na finanční úřad a státní úřady. Web podporuje vícefaktorové ověřování a Touch ID v aplikaci pro chytré telefony. Můžete si prohlédnout historii svých přihlášení a zařízení použitých k přístupu k účtu a jste vždy upozorněni na jakoukoli neobvyklou aktivitu na svém účtu, jako je změna hesla, aktualizace platební metody nebo přihlášení z nového zařízení.

Daňové přiznání na cestách

Tento interaktivní nástroj pomoci je k dispozici i v mobilních aplikacích TurboTax.

Je těžké si představit, že byste mohli připravit a podat daňové přiznání z chytrého telefonu, ale TurboTax a konkurenční společnosti jako H&R Block to umožňují. Aplikace TurboTax Return je k dispozici pro systémy iOS i Android. Nabízejí stejná daňová témata, která jsou k dispozici v prohlížečové verzi, takže s jejich pomocí můžete připravit a podat i složité přiznání.

Aplikace jsou si podobné, i když ve verzi pro iOS jsem neviděl v reálném čase dolarovou částku představující moji vratku nebo povinnost. Na domovské stránce se zobrazuje seznam hlavních obsahových oblastí webu, takže se snadno dostanete tam, kam máte namířeno. Interní informační obrazovky a obrazovky pro zadávání údajů jsou snadno pochopitelné a použitelné a ikona v dolní části obrazovky vás přenese do úložného prostoru, kam můžete nahrát své daňové dokumenty k uložení. Vyplnění daňového přiznání na počítači mi samozřejmě přišlo pohodlnější, ale aplikace zvládnou dokonale totéž.

Intuit nabízí další dvě mobilní aplikace. Pomocí aplikace TaxCaster můžete zadat několik údajů o svém životě a získat odhad výše vrácených daní. ItsDeductible je nástroj, který můžete používat po celý rok k evidenci svých charitativních darů. V době placení daní můžete tato data synchronizovat se službou TurboTax.

Celkově nejlepší online služba pro přípravu daní

Pokud jste k přípravě daní používali jinou službu, je něco, co se vyplatí dodržovat. Naučit se používat nové daňové řešení může zabrat čas, který nechcete trávit. Pokud se však vaše daňová situace stala složitější nebo si prostě chcete vyzkoušet, zda by vám jiný web mohl ušetřit peníze, protože by se mohl ponořit trochu hlouběji a zpříjemnit vám přípravu daní, doporučujeme vám vyzkoušet Turbo Tax – ať už vám vyhovuje jakákoli verze. Vytvoření účtu a projití daňového přiznání vás nebude nic stát. Je pravděpodobné, že dojdete ke stejnému závěru jako my, že TurboTax je špičkový.

I přes vyšší cenu si TurboTax Deluxe letos opět vysloužil ocenění Editor’s Choice. Poskytuje vynikající uživatelské prostředí, které se každým rokem zlepšuje. Vezmeme-li v úvahu celou rodinu jeho produktů, je jeho pokrytí daňových témat dostatečně komplexní, aby uspokojilo většinu daňových poplatníků, a jeho nápověda na místě málokdy ponechá otázku bez odpovědi. Pokud se tak stane, služby TurboTax Live a TurboTax Live Full Service mohou přinést profesionální pomoc. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.