A befektetések nyomon követésének legegyszerűbb módjai

Egy évtizeddel ezelőtt a Microsoft Money nevű szoftver volt a legjobb megoldás egy tipikus befektető számára, aki nyomon akarta követni a befektetéseket. Ez lehetővé tette az átlagemberek számára, hogy nyomon kövessék a részvényekből, kötvényekből, befektetési alapokból, ingatlanokból, készpénz-egyenértékesekből és betéti jegyekből álló portfóliójukat.

A Microsoft Money képes volt nyilvántartást vezetni egyéni számlák, például egy adott 401(k) vagy Roth IRA, valamint az egész háztartás számára. Kezelte az osztalék újrabefektetési programokat, kiszámította az egyes pozíciók adóalapját, és valós idejű frissítéseket vett az internetes tőzsdei jegyzésekből, hogy naprakész információkat adjon.

A Microsoft program megszüntetésének bejelentése óta eltelt években számos alternatíva vált elérhetővé, amelyek közül néhányat a szoftver mint szolgáltatás modell keretében online tárolnak, míg mások a számítógépre telepíthető programok.

A következőkben bemutatunk néhányat a legnépszerűbb lehetőségek közül, amelyeket érdemes megfontolnia, ha szeretné nyomon követni befektetéseit.

Befektetései nyomon követése online

A következő szolgáltatók lehetővé teszik, hogy a világ bármely pontján online bejelentkezzen a számlájára, feltéve, hogy rendelkezik internetkapcsolattal.

• Ügyfélportálok: Ha Ön tehetős vagy nagy vagyonnal rendelkező befektető, akkor valószínűleg közvetlenül vagy pénzügyi tanácsadóval vagy vagyonkezelő csoporttal dolgozik együtt. Manapság gyakori, hogy online portálokkal rendelkeznek az ügyfelek számára, amelyek lehetővé teszik az ügyfél számára, hogy nyomon kövesse teljes pénzügyi életét, beleértve a különböző cégeknél tartott, úgynevezett “eltartott” vagyontárgyakat is. Ezek a portálok hatékony eszközök, amelyek nagyban megkönnyítik az életet, és gyakran a szakembernek fizetett befektetési tanácsadói díj fedezi őket.
• Personal Capital: A hagyományosabb regisztrált befektetési tanácsadóval nem dolgozó befektetők számára a Personal Capital a befektetések nyomon követésének egyik legnépszerűbb módjává vált. Jelenleg több mint 12 millió ügyféllel és 800 milliárd dollárnyi kezelt vagyonnal rendelkezik. A szoftver mint szolgáltatás grafikonokat és grafikonokat készít, amelyek feltérképezik a jövedelmeket, a kiadásokat és a portfólióállományokat. Össze tudja hasonlítani az Ön teljesítményét az Ön által preferált tőzsdeindexszel, és elemezni tudja a vagyonát, hogy képet kapjon arról, hogy több számlán és intézményen keresztül valóban ki van-e téve bizonyos vállalatoknak. Beleássa magát a 401(k) tervébe, hogy segítsen megérteni a befektetési alapok költséghányadát, amelyet a nyugdíjcsomagja után fizet.
• Mint.com: Egy másik nagyon népszerű befektetéskövető weboldal, a Mint.com lehetővé teszi, hogy más intézményekből származó számlainformációkat adjon meg, és mindezt egyetlen képernyőn összesítse. Ezután költségvetést állíthat be magának, láthatja, hogy mennyit költ bizonyos kategóriákra, nyomon követheti az Ön által fizetett befektetési díjakat, és összehasonlíthatja egyéni számláit olyan referenciaértékekkel, mint az S&P 500 vagy a Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar.com: Azok, akik előfizetnek a Morningstar.com-ra, nemcsak a részvényekre és befektetési alapokra vonatkozó minősítéseikhez férhetnek hozzá, hanem online portfóliókat is létrehozhatnak. Van egy olyan különleges funkciója, amelyet a többiek egyike sem kínál, az úgynevezett X-Ray. Ezzel az X-Ray eszközzel megadhatja a befektetési alapokat, majd az egyes alapokban tartott mögöttes részvények lebontásával megmutatja a portfólió tényleges állományát. Például, ha Ön 1 000 000 dollár értékű Vanguard S&P 500 indexalapot birtokol a 401(k), Roth IRA, SEP-IRA és brókerszámláján, akkor a rendszer minden egyes részvényének mennyiségét kiírja. Ez azért van, mert az index valójában nem létezik – Ön egyedi részvényeket vásárol egy összevont struktúrán keresztül.

Befektetései nyomon követése táblázatkezelővel

Azok számára, akik a befektetéseik nyomon követése felett további kontrollt szeretnének, az egyéni táblázatkezelő a legjobb lehetőségek közé tartozik. Ebben a kategóriában jellemzően két nagy választási lehetőség van.

• Microsoft Excel: Bár a valós idejű részvényárfolyamok importálására való képessége nem megfelelő az átlagos befektető számára, a Microsoft Excel használható az egyes tételek adóalapjának nyomon követésére, valamint az összesített osztalékbevétel kiszámítására, vagy egy osztalékmenetrendben való feltérképezésére, beleértve az osztalékfizetés ex-dátumára való figyelmeztetést is.
• Google Táblázatkezelő: A Google ingyenes online táblázatkezelő programja nem olyan erős, mint az Excel, de megkönnyíti, hogy dokumentumai automatikusan frissüljenek a nyilvános pénzügyekből, például a Yahoo-ból vett információkkal. Ráadásul, mivel ez egy internetalapú program, a világ bármely pontján bejelentkezhet a Google-fiókjába, hogy hozzáférjen a Google-táblázataihoz.

Szoftverek használata a befektetések nyomon követésére

Néhány befektető még mindig a helyi rendszerére telepített szoftvert szeretné. Számos esetben az asztali szoftver olyan kiegészítő funkciókat tartalmaz, amelyek az online programokon keresztül nem érhetők el. Általában néhány lehetőség van.

• Quicken: Ha megvásárolja a Quicken befektetési változatát, a tipikus kisbefektető nagyrészt úgy találja, hogy az kielégíti a legtöbb igényét.
• QuickBooks: A könyvelők vagy a kifinomult befektetők, akik jól érzik magukat az általánosan elfogadott számviteli elvekkel (GAAP), szeretik a rugalmasságot, amelyet egy hagyományos könyvelőprogram használata jelent befektetési állományuk kezeléséhez. Vannak, akik a táblázatkezelő és a QuickBooks Pro keverékét használják a vagyonuk vagyonának nyomon követésére. Manapság az Intuit keményen dolgozik azon, hogy mindenkit az online alapú platformjára, a QuickBooks Online-ra tereljen, amely több szinten és többféle árfekvésben érhető el.
• Alapkezelő: Létezik egy Fund Manager nevű szoftver, amely a lakossági befektetők számára a legközelebb áll a professzionális befektetések nyomon követéséhez. Nagyon hatékony lehet, különösen azok számára, akik önkormányzati kötvényekbe vagy vállalati kötvényekbe fektetnek. It tracks things such as interest accrued, the next coupon date, and yield to maturity.

Pick the Program That Works Best for You

In the end, the best investment tracking program is one that works for you. The best program in the world is worthless if you don’t use it or you find it too much of a hassle.