Intuit TurboTax 2021 (2020-as adóév) áttekintése

Az Intuit TurboTax személyi adóelőkészítő szoftver- és szolgáltatáscsaládja több mint 25 éves múltra tekint vissza. Az idei termékcsalád folytatja ezt a hagyományt. A mindig is kiemelkedő felhasználói élményéről ismert TurboTax a stílus mellett sok tartalommal is bír. Az adózási témák alapos lefedettségét kínálja könnyen követhető interjúformátumban, és a támogatás is elsőrangú. Bár a nyolc versenyzőnk közül ez a legdrágább opció, egyben a legjobb is, és elnyeri a 2020-as adóévre vonatkozó Szerkesztői választásunk díját.

A régi felhasználók észrevehetik, hogy az idei verziók kicsit másképp – és hatékonyabban – vezetnek végig a 1040-es nyomtatványon, mint korábban. Az Intuit folyamatosan finomítja a TurboTaxot, hogy a lehető leggyorsabb, legbarátságosabb és legátfogóbb legyen az élmény. Ezek az új verziók már proaktív COVID útmutatást is tartalmaznak, hogy segítsenek az olyan kapcsolódó kérdésekben, mint a munkanélküliség és az ösztönző kifizetések. És több mint 400-ra emelték az adókedvezmények és jóváírások számát, amelyeket az online megoldások keresnek. A vállalat bevezette a TurboTax Live Full Service szolgáltatást is. Ez összehozza Önt egy dedikált adószakértővel, aki az Ön által feltöltött adóügyi dokumentumok alapján elkészíti a bevallását. H&Az R Block is rendelkezik hasonló szolgáltatással.

Mennyibe kerül a TurboTax?

A TurboTax szövetségi bevallások árai a 2020-as adóévre változatlanok maradtak, bár az állami bevallások ára 5 dollárral, 50 dollárra emelkedett. A vállalat ismét kínálja a Free Editiont (ingyenes szövetségi és állami kiadás a 1040-es bejelentők számára; tartalmazza a W-2 nyomtatvány, a keresett jövedelemhitel (EIC) és a gyermekadó-hitelek támogatását). Az idei év újdonsága: Február 2121. február 21-ig a TurboTax Live Basic segítségével ingyenesen szakértői felülvizsgálatot kaphat a bevallásáról.

A TurboTax Deluxe 60 dollárba kerül a szövetségi adók esetében. Hozzáadja az A-táblázatot, így meghatározhatja, hogy tételesen vagy az idei normál levonással számoljon. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Deluxe verziója 24,95 dollár, de államonként 44,95 dollárt kell fizetni a bejelentésért.

Az Intuit szerint a korai árak még változhatnak. Sok adóügyi weboldal, köztük a TurboTax is, alacsonyabb árakkal kezdi a szezont, mint amilyenekkel befejezi azt. Ez egy jó ok arra, hogy ne legyen last minute e-filer. Véleményeink a listaárakon alapulnak, nem pedig az alkuárakon, amelyek az adószezon előrehaladtával változhatnak. Az emelések általában márciusban következnek be.

TurboTax Live és teljes körű szolgáltatás

A TurboTax Live egy kissé más állat, amelyet az Intuit három évvel ezelőtt vezetett be. Ez a szolgáltatás lehetővé teszi, hogy videochaten keresztül kapcsolatba lépjen egy adószakértővel. Ezek az adószakértők aztán láthatják az Ön képernyőjét, ha Ön ezt engedélyezi, és soronként átnézhetik a bevallását. Egész évben kommunikálhat velük, így a szezonon kívüli időszakban is segíthetnek az adótervezésben. A TurboTax Live Deluxe 120 dollárba kerül (55 dollár állami bejelentésenként). Bár a TurboTax Live önálló ajánlat, akkor is hozzáadhatja, ha már elkezdte az adókészítést a TurboTax termékcsalád bármelyik termékével (az egyes termékek eltérő áron). H&A R Block hasonló szolgáltatást kínál, amely lehetővé teszi, hogy egész évben kommunikáljon egy CPA-val, EA-val vagy Block adószakértővel.

Nem akarja a DIY-utat választani? A TurboTax Live Full Service (200 dollár a Deluxe verzióért és 55 dollár az állami) egy másik lehetőség. Ön feltölti az adódokumentumait egy biztonságos helyre, és hagyja, hogy egy adószakértő vagy CPA elkészítse a bevallását. Amikor elkészül, átnézi Önnel, és válaszol a felmerülő kérdésekre, majd aláírja és benyújtja a bevallást. Az adótanácsadás egész évben elérhető. A H&R Block itt is hasonló lehetőséget kínál Mint maguk az online adóelőkészítő weboldalak, a H&R Block virtuális szakértői szolgáltatásai olcsóbbak, mint a TurboTax által kínáltak.

A megszokott formátum

Néhány személyes adóelőkészítő szolgáltatás még mindig hasonló formátumot használ, mint amit az Intuit 1993-ban vezetett be asztali szoftvertermékeihez. És jó okkal: gyönyörűen működik, időt takarít meg, enyhíti a frusztrációt, és drámaian csökkenti a hibák számát. Ahelyett, hogy figyelmét a 1040-es nyomtatvány, a kapcsolódó nyomtatványok és táblázatok, az IRS-utasítások és a harmadik féltől származó szakkönyvek között váltogatná, az adókészítési képernyőkön egyenként, logikus sorrendben halad végig.

A TurboTax némi személyességet visz a hosszú online interjúba.

Az adókészítés varázslóalapú megközelítésének trendjét a TurboTax indította el, bár az évek során jelentősen fejlődött. A szolgáltatás felváltva vezeti végig Önt egy Q&A kérdésen, és megjeleníti az elérhető adózási témák listáját. Ön megadja a választ, majd egy gombra kattintva továbblép a következő képernyőre, és addig válaszol és kattint, amíg a szolgáltatás azt nem mondja, hogy végzett. Ezután átfésüli a bevallását, hagyja, hogy kijavítsa az esetleges problémákat, és segít benyújtani vagy kinyomtatni a kész terméket, miután kifizette a szövetségi (és szükség esetén az állami) bevallást.

Egész idő alatt soha nem kell ránéznie egy IRS-űrlapra vagy ütemtervre sem, mert a TurboTax és versenytársai a háttérben kitöltik ezeket Ön helyett. Amit viszont lát, az szakértői segítség az adózási fogalmak egyszerűen megfogalmazott magyarázatai formájában a folyamat során.

A TurboTax többféle segédanyagot kínál a képernyőin, és beépítette a 2020-as adótörvény-változásokat.

Egyedi személyiség

Minden adóelőkészítő szolgáltatásnak megvan a maga személyisége, amely a hangnem, a felhasználói felület és a varázslóban való zavartalan vezetési képesség kombinációjából áll. A TurboTax személyisége már a kezdetektől fogva megmutatkozik, még mielőtt elkezdené kitölteni a dollárösszegeket. Beszélgetős és barátságos hangnemet üt meg. Ez a barátságosság tetszhet Önnek, különösen akkor, ha ideges az adózással kapcsolatban, vagy ez az első alkalom, hogy adóelőkészítő oldalt használ. Más felhasználók talán egyszerűen csak szeretnének továbblépni. Mindenesetre az extra csevegés nem túlzás, és (általában) nem is lassítja Önt.

A TurboTax kezdete

Mihelyt létrehoz egy fiókot, vagy bejelentkezik egy már meglévővel, a TurboTax segít kiválasztani a 2020-as adójához megfelelő verziót. Megjelenít számos olyan élethelyzetet, amely hatással lehet az adózásra (például saját lakás, gyermekvállalás, részvények eladása vagy diákhitelek törlesztése), és a legjobb megoldást ajánlja az Ön számára. Miután belépett az oldalra, megkérdezi, hogyan adózott tavaly, és segít importálni ezeket az adatokat a TurboTaxból vagy egy másik személyes adóelőkészítő weboldalról. Ezután ismét megkérdezi, hogy milyen élethelyzetek vonatkoznak Önre.

A TurboTax kérdéseire úgy válaszol, hogy az üres mezőkbe beírja az adatokat, vagy a lehetőségek legördülő listájából választ.

Ha először használja a TurboTaxot, meg kell válaszolnia a webhely személyes háttérrel kapcsolatos kérdéseire, beleértve a címét, a társadalombiztosítási számát és a foglalkozását, valamint számos más lekérdezést. Az alapadatok beviteléhez egyszerűen beolvashatja a jogosítványán található vonalkódot is. Ha már korábban is használta a TurboTaxot, ezeket az adatokat automatikusan beírja. Amikor olyan kérdésekhez érkezik, amelyek zavarosak lehetnek, mint például a bejelentési státusz és az eltartottak, a TurboTax Deluxe kérdéseket tesz fel és extra útmutatást nyújt, ahogyan azt az olyan webhelyek is teszik, mint a TaxSlayer. Amikor befejezi a kitöltést, egy összefoglalót láthat a személyes adatairól. A szolgáltatás azt is megkérdezi, hogy szeretne-e előfizetni a MAX Defend and Restore szolgáltatásra, amely 50 dollárért az adóévre vonatkozóan teljes körű ellenőrzési képviseletet, segítséget nyújt a személyazonosság-lopás megfigyelésében és a személyazonosság helyreállításában, valamint kiemelt ellátást biztosít.

Ezzel a ponttal készen áll arra, hogy áttérjen az oldal igazi lényegére – a jövedelmének megadására, a levonások és jóváírások azonosítására, valamint az egyéb adózással kapcsolatos helyzetek intézésére. Ha a munkáltatója támogatja ezt, akkor importálhatja a W-2 dokumentumot, vagy egy fényképet is készíthet, hogy adatait átvihesse az oldalra. Néha egy kérdéssorozaton kattint végig, míg máskor üres mezőket kell kitöltenie egy űrlapon.

Tiszta, karcsú megjelenés

A TurboTax az évek során jelentősen lecsökkentette felhasználói felületét. Remekül néz ki, mégis hozzáférést biztosít a szükséges eszközökhöz. A képernyő bal oldalán található függőleges eszköztár az oldalt Saját információk, Szövetségi, Állami, Felülvizsgálat és Fájl szerint osztja fel. Itt találhatók más adóügyi eszközökre mutató hivatkozások, többek között az oldal tartalmának vázlata és az adóformanyomtatványok és -tervek kereshető betűrendes listája. Ide kattintva megjelölhet egy olyan oldalt is, amely később figyelmet igényel. Ez a link a főképernyőn is elérhető, hasonlóan a TaxAct Deluxe könyvjelzőihez. Arra számítottam, hogy ezek hangsúlyosabban jelennek meg, mivel fontos eszközökről van szó, és mivel a webhely elsődleges navigációs eszközei minimálisak. Így is a bal oldali függőleges ablak alján található Adóeszközök linkre kell kattintani, majd az alatta alig látható Eszközök gombra.

A képernyő nagy részét az oldal tényleges adatgyűjtő kérdései és válaszai foglalják el. A jobb felső sarokban található két ikon (Keresés és Súgó) egy olyan ablaktáblát nyit meg, amely a képernyő jobb oldaláról csúszik át, és nem akadályozza az aktuális oldal megtekintését. Ezekről bővebben később. Van egy link is, amely a TurboTax Deluxe Live-ra való frissítéssel kapcsolatos információkat tartalmazó képernyőt nyitja meg. A TurboTax Deluxe sokkal jobban kihasználja a képernyőterületet, mint a Jackson Hewitt.

A részletek ismertetése

A TurboTax Deluxe útja hasonló ahhoz, mintha az IRS 1040-es nyomtatványon dolgozna. Először a jövedelemre kérdez rá, aztán a levonásokra és a jóváírásokra, majd az egyéb adózási helyzetekre. Ahogy a jövedelmi szakaszba lép, először számos kérdést tesz fel az esetleges jövedelmekről – ezek közül néhányat a TurboTax drágább verziójába rúgna. Ön csak igennel vagy nemmel válaszol az ezen az oldalon található kérdésekre. Ezután megjelenít egy listát az összes olyan jövedelemtémáról, amely Önre vonatkozhat. Ha úgy gondolja, hogy valami hiányzik, kérheti a teljes lista megtekintését, beleértve a Bérek és fizetések, a Munkanélküliség, valamint a Kamatok és osztalékok listáját. Kattintson ezek egyike (például az Egyéb közös jövedelem) mellett a Start gombra, és megnyílik egy többképernyős varázsló, amely további információkkal szolgál, kérdéseket tesz fel, és üres mezőket vagy feleletválasztós listákat biztosít a válaszaihoz.

A TurboTax fő szakaszainak kezdőoldalai az ott található adótémákat jelenítik meg.

Ha végzett egy jövedelemtípussal, a Kész gombra kattintva visszatérhet a jövedelemlistához. Az éppen befejezett téma melletti Indítás gomb Szerkesztés/Kiegészítésre változik, amely lehetővé teszi, hogy visszalépjen és módosításokat hajtson végre. Ha az összes ott lévő bejegyzést meglátogatta, a Jövedelem lezárása gombra kattintva továbbléphet.

A TurboTax másik két fő szakasza (Levonások & Hitelek, Egyéb adózási helyzetek) ugyanígy működik. Ha egymás után halad végig az adóbevalláson, megválaszolva az összes feltett kérdést, nem tévedhet el (még akkor sem, ha időnként a Vissza gombot kell használnia). Mindig használhatja a képernyő tetején található eszköztárat vagy a Témalistát, ha vissza kell térnie egy távoli, már meglátogatott részhez, bár a TurboTax oldalvázlata nem olyan részletes, mint a FreeTaxUSA-é.

A TurboTax a konkurens oldalaknál, például a Credit Karma Taxnál alaposabb dokumentációra ösztönzi Önt; ez életmentő lehet, ha egyszer ellenőrzik. A jótékonysági adományok megadásakor például olyan dolgokat kér, mint a típus, a címzett, az összeg és a gyakoriság.

Az Intuit érthető segítsége

A régi időkben volt egy előnye annak, hogy az adókészítés során a tényleges IRS-utasításokat használta: Átfogóak voltak. Lehet, hogy nehéz volt megérteni őket, ha nem voltál adóelőkészítő, de a kérdésedre adott válasz valahol benne volt.

A személyes adóelőkészítő webhelyektől nem lehetett elvárni, hogy ennyire mindenre kiterjedőek legyenek. Összeomlanának az adótörvénykönyv jelentős súlya alatt. De az ezeken az oldalakon található magyarázó tartalmakat az évek során annyiszor átírták és kibővítették, hogy általában könnyen érthetőek. A TurboTax itt különösen jó munkát végez, ami az áttekinthetőséget, a hozzáférhetőséget és az életszerűséget illeti. Gyakran ad rövid, egyszerű magyarázatokat az adózási témákról, miközben felteszi a kérdéseit. Sok szó és kifejezés hiperhivatkozás, amely további részleteket tartalmazó ablakokat nyit meg. Gyakran van egy kérdőjel vagy egy Learn More link, amely a jobb oldali függőleges ablakban kontextusfüggő súgót nyit meg. Néha a TurboTax még azt is kitalálja, hogy mi lehet az Ön kérdése, és kapcsolódó GYIK-eket ad meg. A konkurens webhelyek hasonlóan működnek, de a TurboTax és a H&R Block Deluxe a legjobbak ebben. H&R Block valójában minden alkalommal megváltoztatja a jobb oldali függőleges ablak tartalmát, amikor új képernyőt nyit, így az ott megjelenő tartalom mindig kontextusfüggő. A TurboTaxban egy hivatkozásra kell kattintania ahhoz, hogy megváltozzon.

Amikor az oldal tetején lévő kérdőjeles hivatkozásra kattint, a TurboTax asszisztens megnyílik abban a panelen. Ez egy innovatív, interaktív eszköz, amely lehetővé teszi, hogy beírjon egy kérdést, és linkeket lásson a megfelelő GYIK-ekhez és egyéb, az oldallal kapcsolatos információkhoz. Barátságosan beszélget Önnel, és addig vezeti végig a lekérdezésén, amíg elégedett nem lesz. H&A R Block Deluxe is rendelkezik hasonló eszközzel. Telefonos ügyfélszolgálatot is hívhat (spanyolul beszélő képviselők állnak rendelkezésre).

Noha a TurboTax Assistant jól működik, gyorsabbnak és gyakran hasznosabbnak találtam a Keresés linkre való kattintást és a kifejezés vagy kérdés beírását. Amellett, hogy a TurboTax megfelelő adatbeviteli oldalára mutató linket ad, a megnyíló függőleges ablaktábla olyan cikkeket és GYIK-eket jelenít meg, amelyek választ adhatnak a kérdésre. E tartalmak nagy része magától az Intuit-tól származik, de a válaszok egy része a TurboTax online közösségétől érkezik. Ez azt jelenti, hogy kaphat választ az Intuit munkatársaitól, de az is előfordulhat, hogy olyan választ lát, amely egy nem szakembertől származik, aki a közösséget látogatta. Bizonyos esetekben ezek összezavarják a keresési eredmények listáját, ami a H&R Block Deluxe-ban nem fordul elő. Ezek a Q&As most már magában a TurboTaxban találhatóak, nem pedig egy linkelt weboldalon, aminek nagyon örültem.

A TurboTax ExplainWhy funkciója elmondja, hogy egy adott válasz hogyan lett kiszámítva.

Ez egy másik segítségfunkció, ami nagyon tetszik. Az oldal számos oldalán néha megjelenik az “ExplainWhy” kifejezés, miután befejeztél egy szakaszt. Kattintson rá, és a TurboTax röviden elmagyarázza, hogy mi vezetett egy adott válaszhoz, kifejezetten az Ön helyzetére alapozva.

Munkájának ellenőrzése

Amikor az adatbeviteli munkák végére ér, a TurboTax Deluxe utolsó felülvizsgálata, a CompleteCheck megvizsgálja a bevallás pontosságát. Ha hibákat talál, segít kijavítani azokat. A TurboTax Deluxe átvezeti a vonatkozó adatokat az állami bevallásba is, és tájékoztatja Önt az ott elvégzendő további bejegyzésekről. Végül fizethet és benyújthatja.

Sok biztonsági réteg

Az Intuit adóbevallási alkalmazása ugyanazt a Q&A-t követi, mint a böngészőalapú verzió, és segítséget nyújt az út során.

A TurboTax biztonsági szakemberei együttműködnek az IRS-szel és az állami adóhivatalokkal a csalások megelőzése érdekében. Ez az elkötelezett személyzet folyamatosan figyelemmel kíséri az oldalt, és belső ellenőrzéseket, valamint külső teszteket végez. A tárolt adatok mindig titkosítva vannak, akárcsak az Ön bevallása, amikor azt továbbítják az IRS-nek és az állami hivataloknak. A webhely támogatja a többfaktoros hitelesítést és a Touch ID-t az okostelefonos alkalmazáson. Láthatja a bejelentkezések előzményeit és a fiókjához való hozzáféréshez használt eszközöket, és mindig értesítést kap a fiókján végzett bármilyen szokatlan tevékenységről, például jelszóváltoztatásról, fizetési mód frissítéséről vagy új eszközről történő bejelentkezésről.

Adók útközben

Ez az interaktív segédeszköz a TurboTax mobilalkalmazásaiban is elérhető.

Nehéz elképzelni, hogy okostelefonról is elkészítheti és beadhatja jövedelemadóját, de a TurboTax és az olyan versenytársak, mint a H&R Block lehetővé teszik ezt. A TurboTax bevallási alkalmazás iOS és Android rendszerre is elérhető. Ugyanazokat az adótémákat kínálják, amelyek a böngészőalapú változatban is elérhetők, így akár egy összetett bevallást is elkészíthet és beadhat velük.

Az alkalmazások hasonlóak, bár az iOS-verzióban nem láttam a visszatérítésemet vagy kötelezettségemet jelentő valós idejű dollárösszeget. A kezdőlapon megjelenik az oldal fő tartalmi területeinek listája, így könnyen el tudunk navigálni oda, ahová szeretnénk. A belső információs és adatbeviteli képernyők könnyen érthetőek és használhatóak, a képernyő alján található ikon pedig egy tárolóterületre vezet, ahová feltöltheti adódokumentumait megőrzés céljából. Természetesen kényelmesebbnek találtam az adóbevallás kitöltését az asztali számítógépen, de az alkalmazások tökéletesen alkalmasak ugyanerre.

Az Intuit két másik mobilalkalmazást is kínál. A TaxCaster segítségével megadhatsz néhány adatot az életedről, hogy becslést kapj az adóvisszatérítésedről. Az ItsDeductible egy olyan eszköz, amelyet egész évben használhatsz jótékonysági adományaid nyilvántartására. Adózáskor ezeket az adatokat szinkronizálhatja a TurboTax-szal.

A legjobb online adóelőkészítő szolgáltatás összességében

Ha eddig más szolgáltatást használt az adókészítéshez, érdemes ragaszkodni a megszokotthoz. Egy új adózási megoldás használatának megtanulása olyan időt vehet igénybe, amelyet nem szeretne eltölteni. De ha az adózási helyzete összetettebbé vált, vagy egyszerűen csak szeretné megnézni, hogy egy másik oldal pénzt takaríthat-e meg, mert talán egy kicsit mélyebbre ás, és kellemesebbé teszi az adókészítést, akkor javasoljuk, hogy próbálja ki a Turbo Tax-t – bármelyik verzió is felel meg Önnek a legjobban. Nem kerül semmibe, ha létrehoz egy fiókot, és lefuttatja a bevallását. Jó eséllyel ugyanarra a következtetésre fog jutni, mint mi: a TurboTax a legjobb.

A magasabb ára ellenére a TurboTax Deluxe idén is kiérdemli a Szerkesztő választása díjat. Kiemelkedő felhasználói élményt nyújt, amely évről évre javul. Ha a teljes termékcsaládot figyelembe vesszük, adótémák lefedettsége elég átfogó ahhoz, hogy az adófizetők többségét kielégítse, és a helyszíni segítség ritkán hagy kérdéseket megválaszolatlanul. Ha mégis, a TurboTax Live és a TurboTax Live Full Service professzionális segítséget tud igénybe venni. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.