Mikor nem szükséges a hagyatéki eljárás?

Probate gets a lot of negative press. Valószínűleg hallott már történeteket arról, hogy mennyire időigényes és költséges lehet. Szerencsére nem minden vagyonnak kell keresztülmennie ezen a jogi folyamaton, mielőtt az átkerül az örökösökhöz. Tehát, kérdezi, mikor nincs szükség hagyatéki eljárásra?

A gyors ökölszabály szerint nincs szükség hagyatéki eljárásra, ha a hagyaték “kicsi”, vagy ha az ingatlan úgy van kialakítva, hogy a hagyatéki eljáráson kívül kerüljön átadásra. Nem számít, hogy hagy-e végrendeletet. Nézzük meg közelebbről ezeket a kivételeket.

A kis hagyaték előnyei

A kis hagyatéknak előnyei is lehetnek a hagyatéki eljárás során. A legtöbb állam elismeri, hogy e jogi folyamat bonyolultsága szükségtelen egy szerény hagyaték átruházásához. Így amikor az elhunyt megmaradt vagyonát egy államilag meghatározott összeg alatt értékelik, a vagyontárgyakat bírósági eljárás nélkül ki lehet osztani a kedvezményezettek között. Kaliforniában például egy legfeljebb 150 000 dollár értékű hagyaték esetében nem kell bírósághoz fordulni. Nebraskában a küszöb 50 000 dollár vagy annál kevesebb.

Az, hogy kiderüljön, hogy a hagyaték “kis” vagyonnak minősül-e, mindössze néhány egyszerű lépést igényel.

1. Számolja össze az “egyéni” vagyon értékét. Ebbe jellemzően beletartoznak a bankszámlák, befektetési számlák, üzleti érdekeltségek és ingatlanok. A személyes tárgyaid, például az elektronikai eszközök és a műtárgyak értéke is beleszámít. Nem valószínű, hogy az eldobhatóbb tárgyakat, például a cipőkollekcióját figyelembe veszik.
3. Vonja le a társtulajdonos vagy kijelölt kedvezményezett tulajdonának értékét. Ezt a témát a következő szakaszban részletesebben áttekintjük. Egyelőre annyit kell tudnia, hogy csak a kizárólag az Ön nevére szóló, és felsorolt kedvezményezett nélküli vagyontárgyak kerülnek hagyatéki eljárás alá. Például egy kedvezményezettet megjelölő életbiztosítás nem számít bele az Ön hagyatéki értékének meghatározásába. Nem számít bele a közös tulajdonban tartott lakás sem.
4. Meghatározza az államában érvényes kisvagyon küszöbértéket: Mind az 50 államban és a Columbia körzetben törvények szabályozzák a hagyatéki tervezés és a hagyatéki eljárás legtöbb aspektusát. Ez magában foglalja a hagyatéki eljárás alá vonandó hagyaték értékének meghatározását is. Nézzen utána az Ön államának hagyatéki törvényeinek a pontos eljárás meghatározásához.

Néha jó ötlet lehet a hagyatéki eljárás megnyitása még akkor is, ha az nem kötelező, különösen, ha a hitelezői igények vagy a kedvezményezetti viták miatt aggályok merülnek fel. Mielőtt a hagyatéki eljárás alól mentesülő kisvagyonra támaszkodna, fontos, hogy megértse az Ön államának törvényeit és azt, hogy hogyan értékelik a vagyonát. Egy szeretett személy elvesztése nehéz időszak a család és a barátok számára. Ne bízza a dolgokat a véletlenre.

A hagyatéki eljáráson kívül átruházható vagyon

Nem minden vagyonnak kell átmennie a hagyatéki eljáráson. Ez jó hír a kedvezményezettek számára, mert a hagyatéki eljáráson kívül átmenő vagyontárgyakat sokkal hamarabb kiosztják. Azok a vagyontárgyak, amelyek jellemzően nem mennek át a hagyatéki eljáráson, a következő három kategóriába tartoznak:

1. A közös tulajdonban lévő vagyon

a “túlélési joggal” elkerülhető a hagyatéki eljárás, mivel a tulajdonjog a társtulajdonos halála után azonnal a túlélő tulajdonos(ok)ra száll át. Az ilyen túlélési jogot megteremtő közös tulajdonlásnak néhány módja van, többek között:

• A közösségi tulajdon a házaspárok által birtokolt, túlélési joggal rendelkező tulajdonforma. Legyen óvatos, nem minden állam ismeri el a házasság vagy élettársi kapcsolat által létrehozott közös tulajdonformákat.
• A teljes tulajdonjogú bérleti jog egy olyan tulajdonforma, amely csak jogilag elismert párok számára áll rendelkezésre. Nagyjából ugyanúgy működik, mint a túlélési joggal rendelkező közös bérleti jog, amennyiben gyakorlatilag az egyik házastárs halálakor az élő házastárs veszi át az elhunyt házastárs részét.
• Túlélési joggal rendelkező közös bérleti jog Ebben a formában Ön “közös bérlőként” veszi birtokba az ingatlant, és a közös bérlő halálakor a túlélő bérlő veszi át az elhunyt bérlő részét.

2. Kijelölt kedvezményezett

A kijelölt kedvezményezett az a személy, akit egy vagyontárgy, például egy bankszámla vagy egy életbiztosításból származó pénz örökölésére választanak ki. Ha Ön meghal, a kijelölt kedvezményezettel rendelkező vagyontárgyak azonnal átkerülnek a megnevezett személyhez. A kedvezményezett megnevezéséhez számos számlájához egyszerűen egy rövid űrlap kitöltése szükséges. Olyan vagyontárgyak, amelyeknek megnevezett kedvezményezettje lehet:

• Bankszámlák, amelyeken “halál esetén fizetendő” (POD) kedvezményezettet jelölnek meg
• Befektetési számlák, amelyeken “halál esetén átutalandó” TOD kedvezményezettet jelölnek meg
• életbiztosítás, amely az elhunyt hagyatékától eltérő kedvezményezettet jelöl meg
• nyugdíjszámlák
• Autók vagy hajók, amelyeket halál esetén átutalási nyomtatványon jegyeznek be

3. Trösztök

A trösztök arra szolgálnak, hogy családja, barátai és az Ön számára fontos ügyek örökölhessenek Öntől anélkül, hogy a hosszú és költséges hagyatéki eljáráson keresztül kellene mennie. A bizalmi vagyonkezeléseknek számos különböző típusa létezik, amelyek különböző célokat szolgálnak, többek között:

• A visszavonható bizalmi vagyonkezelések a bizalmi vagyonkezelést végző személy életében jönnek létre. A bizalmi vagyonkezelést a készítő életében lehet módosítani, megváltoztatni, módosítani vagy visszavonni.
• A visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelések nem módosíthatók, megváltoztathatók vagy módosíthatók, ha egyszer már elkészültek. Ezek a bizalmi vagyonkezelések alkalmasak nagyobb vagyonok átadására, és adómegtakarítási tulajdonságokkal rendelkeznek.
• A jótékonysági bizalmi vagyonkezelést az adományozó élete során végzik. Ez gyakran pénzügyi tervezési eszköz, gyakran a bizalmi vagyonkezelő vagy az általa kijelölt kedvezményezett számára élethosszig tartó jövedelmet biztosít, a fennmaradó rész pedig jótékonysági célokra megy.

Szeretné elkerülni a hagyatéki eljárást? Get a Free Case Review

A hagyatéki eljárás pénzügyi terhet róhat a hagyatékára, és felesleges stresszt okozhat szeretteinek. Egy tapasztalt ügyvéd segíthet Önnek egy olyan hagyatéki terv elkészítésében, amely minden gond nélkül átruházza a vagyonát. Kérjen még ma ingyenes ügyfelmérést, hogy megtudja, milyen lépéseket tehet a hagyatéki eljárás elkerülése érdekében.