Top 5 kötelező tennivaló a Living Trust megírása előtt

Nem számít a vagyon értéke, fontos, hogy megtervezze, mi történik a vagyonával a halála után.

Az élő bizalmi vagyonkezelői szerződés nem csak azt biztosíthatja, hogy családjáról gondoskodni fog, hanem azt is, hogy kívánságait halála után is követni fogják.

Az élő bizalmi vagyonkezelői szerződés, ha helyesen végzi, biztosíthatja a vagyon gyors elosztását, elkerülheti a felesleges adókat, és a kívánságait is bizalmasan kezeli.

Mivel a living trust az egyik legfontosabb dokumentum lesz, amelyet még életében elkészít, érdemes felkészülnie, mielőtt nekilátna annak megírásához.

Íme öt dolog, amit meg kell tennie, mielőtt megírja az élő bizalmi vagyonkezelést:

Készítsen egy listát az összes vagyontárgyáról

Ügyeljen arra, hogy készítsen egy listát a vagyonáról, amely tartalmazza minden tulajdonát. A vagyontárgyak közé tartozik minden, a kézzelfogható tárgyaktól kezdve, mint a háza, autója és ékszerei, egészen az immateriális tárgyakig, mint a részvények, kötvények és életbiztosítások.

Azzal, hogy ez a lista előtted van, tisztább képet kapsz a vagyonodról, és segít eldönteni, hogyan szeretnéd, ha azt szétosztanák, ha már nem leszel.

Keresd meg a vagyontárgyak papírjait

Amint ahogyan az élő vagyonkezelői szerződés megírása előtt fontos felsorolni az összes vagyontárgyadat és azok értékét, győződj meg arról, hogy minden papírmunka – jogcímek, okiratok, részvények, életbiztosítási kötvények stb.- rendben van, és készen áll arra, hogy átadja az ügyvédnek, aki elkészíti az élő bizalmat.

Azzal, hogy mindez készen áll, az ügyvédje máris nekiláthat, mivel a vagyonát át kell majd utalni a bizalomba annak “finanszírozása” érdekében.

Kiválasztani a kedvezményezetteket

Meg kell majd neveznie a kedvezményezetteket, azokat, akik az Ön halála után megkapják a vagyont, ezért tervezze meg, hogy ki mit kapjon, mielőtt leül az élő bizalom megírásához. A kedvezményezettek között lehetnek családtagok, barátok vagy szervezetek (beleértve a jótékonysági szervezeteket is).

Azt is megfontolhatja, hogy ki az, akit egyáltalán nem szeretne, hogy bármit is kapjon, és ezt is megbeszélheti az ügyvéddel.

Ne feledje, hogy ha kedvezményezetteket nevezett meg biztosítási kötvényekre, nyugdíj- vagy megtakarítási számlákra, ezek ütközhetnek az élő bizalomra vonatkozó terveivel.

Tájékoztassa az ügyvédet ezekről a potenciális problémás pontokról, hogy elkerülje az Ön halála után a kedvezményezettek közötti jogi vitákat.

Válassza ki az örökös vagyonkezelőt

Az élő tröszt esetében Ön magát nevezi meg vagyonkezelőnek, hogy életében továbbra is Ön rendelkezzen a vagyona felett.

A halála után azonban a jogutód vagyonkezelője fogja kifizetni az adósságait, és az Ön utasításai szerint fogja felosztani a vagyonát, ezért mindenképpen olyan személyt válasszon, akiben megbízik.

Másrészt az Ön cselekvőképtelensége esetén is a jogutód vagyonkezelője fogja intézni az ügyeit.

Válasszon gyámot kiskorú gyermekei számára

Noha kiskorú gyermekei számára nem jelölhet ki gyámot az élő bizalmi vagyonkezelésen keresztül, mégis érdemes átgondolnia, hogy halála esetén kit szeretne, aki gondoskodik róluk.

Ezt az információt belefoglalhatja egy “átöntő végrendeletbe”, amely rendelkezik az élő bizalmi vagyonkezelés létrehozása után, de halála előtt szerzett vagyon, illetve a véletlenül kizárt vagyon felosztásáról is.