Intuit TurboTax 2021 (Rok podatkowy 2020) Recenzja

Rodzina oprogramowania i usług firmy Intuit do przygotowywania deklaracji podatkowych TurboTax ma ponad 25-letnią historię doskonałości. Tegoroczna linia produktów kontynuuje tę tradycję. TurboTax, zawsze znany z doskonałego doświadczenia użytkownika, posiada zarówno wiele treści, jak i stylu. Oferuje dokładne omówienie tematów podatkowych w łatwym do przeprowadzenia formacie wywiadu, a jego wsparcie jest również najwyższej klasy. Choć jest to najdroższa opcja wśród naszych ośmiu kandydatów, jest również najlepsza i zdobywa nagrodę Editor’s Choice za rok podatkowy 2020.

Długoletni użytkownicy zauważą, że tegoroczne wersje programu 1040 są nieco inne – i bardziej skuteczne – niż poprzednie. Intuit stale udoskonala TurboTax, aby uczynić go tak szybkim, przyjaznym i wszechstronnym, jak to tylko możliwe. Nowe wersje zawierają teraz proaktywne wskazówki COVID, aby pomóc Ci w kwestiach związanych z bezrobociem i płatnościami stymulującymi. Zwiększono również liczbę odliczeń i ulg podatkowych, które są wyszukiwane w rozwiązaniach online, do ponad 400. Firma wprowadziła również usługę TurboTax Live Full Service. Pozwala ona na połączenie użytkownika z dedykowanym ekspertem podatkowym, który przygotuje jego zeznanie na podstawie przesłanych przez niego dokumentów podatkowych. H&R Block ma podobną usługę.

Ile kosztuje TurboTax?

Ceny TurboTax dla zeznań federalnych pozostały takie same na rok podatkowy 2020, choć koszt zeznań stanowych wzrósł o $5, do $50 za sztukę. Firma ponownie oferuje Free Edition (bezpłatna wersja federalna i stanowa dla osób składających zeznanie podatkowe 1040; zawiera wsparcie dla formularza W-2, Earned Income Credit (EIC) oraz ulg podatkowych dla dzieci). Nowość w tym roku: Do 21 lutego 2121 r. można uzyskać przegląd zeznania przez eksperta za pośrednictwem TurboTax Live Basic bez żadnych kosztów.

TurboTax Deluxe kosztuje $60 dla podatków federalnych. Dodaje on listę A, dzięki czemu można ustalić, czy w tym roku dokonamy podziału na pozycje, czy też skorzystamy ze standardowego odliczenia. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Jego wersja Deluxe to $24.95, ale zapłacisz $44.95 za każdy złożony wniosek stanowy.

Intuit twierdzi, że jego wczesne ceny mogą ulec zmianie. Wiele stron podatkowych, w tym TurboTax, rozpoczyna sezon w niższych cenach niż go kończy. Jest to dobry powód, aby nie być e-filerem w ostatniej chwili. Nasze recenzje oparte są na cenach katalogowych, a nie na cenach transakcyjnych, które mogą ulec zmianie wraz z postępem sezonu podatkowego. Podwyżki pojawiają się zazwyczaj w marcu.

TurboTax Live i Full Service

TurboTax Live to nieco inne zwierzę, które Intuit wprowadził trzy lata temu. Usługa ta pozwala na połączenie się z ekspertem podatkowym poprzez czat wideo. Ci specjaliści podatkowi mogą zobaczyć Twój ekran, jeśli wyrazisz na to zgodę i przejrzeć Twoje zeznanie podatkowe linia po linii. Możesz komunikować się z nimi przez cały rok, więc mogą oni pomóc w planowaniu podatkowym poza sezonem. TurboTax Live Deluxe kosztuje $120 ($55 za złożenie zeznania w danym stanie). Chociaż TurboTax Live jest samodzielną ofertą, można ją dodać, nawet jeśli już rozpoczęto przygotowywanie zeznania podatkowego za pomocą dowolnego produktu z linii TurboTax (w różnych cenach dla każdego z nich). H&R Block oferuje podobną usługę, która pozwala na całoroczną komunikację z CPA, EA, lub ekspertem podatkowym Block.

Nie chcesz iść drogą DIY? TurboTax Live Full Service ($200 za wersję Deluxe i $55 stan) to kolejna opcja. Wysyłasz swoje dokumenty podatkowe do bezpiecznej lokalizacji i pozwalasz ekspertowi podatkowemu lub CPA przygotować Twoje zeznanie. On lub ona przejrzy je z Tobą, gdy będzie gotowe i odpowie na wszelkie pytania, a następnie podpisze i złoży Twoje zeznanie. Doradztwo podatkowe jest dostępne przez cały rok. Tutaj również H&R Block oferuje podobną opcję Podobnie jak same strony internetowe, H&R Block’s virtual professional services są tańsze niż te oferowane przez TurboTax.

Znany format

Wiele osobistych usług przygotowywania zeznań podatkowych nadal używa formatu podobnego do tego, który Intuit wprowadził w 1993 roku dla swoich produktów oprogramowania biurkowego. I nie bez powodu: działa on doskonale, oszczędzając czas, łagodząc frustrację i radykalnie zmniejszając liczbę błędów. Zamiast przesuwać swoją uwagę pomiędzy formularzem 1040, powiązanymi formularzami i harmonogramami, instrukcjami IRS i książkami referencyjnymi innych firm, przechodzisz przez ekrany przygotowania podatkowego jeden po drugim w logicznej kolejności.

TurboTax wstrzykuje trochę osobowości do swojego długiego wywiadu online.

TurboTax zapoczątkował ten trend korzystania z opartego na kreatorach podejścia do przygotowania podatkowego, choć ewoluował on znacząco na przestrzeni lat. Usługa na przemian przeprowadza Cię przez Q&A i wyświetla listę dostępnych tematów podatkowych. Udzielasz odpowiedzi, klikasz przycisk, aby przejść do następnego ekranu, odpowiadasz i klikasz, aż serwis powie, że skończyłeś. Następnie przeczesuje Twoje zeznanie, pozwala Ci rozwiązać wszelkie problemy i pomaga Ci złożyć lub wydrukować gotowy produkt po zapłaceniu za Twoje federalne (i stanowe, jeśli jest taka potrzeba) zeznania podatkowe.

Cały ten czas, nigdy nie musisz patrzeć na formularz IRS lub harmonogram, ponieważ TurboTax i jego konkurenci wypełniają je za Ciebie w tle. To, co widzisz, to pomoc ekspertów w postaci prostych wyjaśnień pojęć podatkowych w trakcie całego procesu.

TurboTax oferuje wiele zasobów pomocy na swoich ekranach i uwzględnia zmiany prawa podatkowego od 2020 roku.

Unikalna osobowość

Każdy serwis przygotowujący rozliczenia podatkowe ma swoją własną osobowość, na którą składa się kombinacja jego tonu, interfejsu użytkownika oraz umiejętności prowadzenia użytkownika przez kreatora bez powodowania zamieszania. Osobowość TurboTax jest widoczna od samego początku, nawet zanim zaczniesz wpisywać kwoty w dolarach. Przybiera on konwersacyjny i przyjazny ton. Ta przyjazność może Ci się spodobać, zwłaszcza jeśli denerwujesz się podatkami lub po raz pierwszy korzystasz z serwisu podatkowego. Inni użytkownicy mogą po prostu chcieć się tym zająć. W każdym razie, dodatkowe uprzejmości nie są przesadzone, ani nie spowolnią Cię (zazwyczaj).

Początek pracy z TurboTax

Po utworzeniu konta lub zalogowaniu się na istniejące, TurboTax pomaga wybrać właściwą wersję dla Twoich podatków za rok 2020. Wyświetla kilka sytuacji życiowych, które mogą mieć wpływ na podatki (takich jak posiadanie domu, posiadanie dzieci, sprzedaż akcji lub spłata kredytów studenckich) i zaleca najlepsze rozwiązanie dla Ciebie. Gdy już wejdziesz na stronę, zapyta Cię, w jaki sposób rozliczyłeś się z podatków w zeszłym roku i pomoże Ci zaimportować te dane z TurboTax lub innej strony internetowej służącej do przygotowywania deklaracji podatkowych. Następnie ponownie prosi o wskazanie sytuacji życiowych, które mają do Ciebie zastosowanie.

Odpowiadasz na pytania TurboTax, wpisując dane w puste pola lub wybierając z rozwijanych list opcji.

Jeśli korzystasz z TurboTax po raz pierwszy, musisz udzielić odpowiedzi na pytania strony dotyczące Twojego osobistego tła, w tym adresu, numeru ubezpieczenia społecznego i zawodu, wraz z kilkoma innymi zapytaniami. Możesz również po prostu zeskanować kod kreskowy na swoim prawie jazdy, aby uzyskać te podstawowe dane. Jeśli korzystałeś już wcześniej z TurboTax, informacje te zostaną wprowadzone automatycznie. Gdy dojdziesz do kwestii, które mogą być mylące, takich jak status podatkowy czy osoby pozostające na utrzymaniu, TurboTax Deluxe zadaje pytania i udziela dodatkowych wskazówek, podobnie jak robią to strony takie jak TaxSlayer. Gdy skończysz, zobaczysz podsumowanie swoich danych osobowych. Serwis zapyta Cię również, czy chcesz wykupić usługę MAX Defend and Restore, która obejmuje pełną reprezentację podczas audytu, pomoc w monitorowaniu kradzieży tożsamości i przywracaniu tożsamości oraz opiekę priorytetową za $50 na rok podatkowy.

W tym momencie jesteś gotowy, aby przejść do prawdziwego sedna strony – wprowadzania swoich dochodów, identyfikowania odliczeń i ulg oraz zajmowania się innymi sytuacjami związanymi z podatkami. Możesz zaimportować swoje W-2, jeśli Twój pracodawca to umożliwia lub pstryknąć zdjęcie, aby Twoje dane zostały przeniesione na stronę. Czasami klikasz przez serię pytań, a innym razem musisz wypełnić puste pola formularza.

Czysty, prosty wygląd

TurboTax znacznie zredukował swój interfejs użytkownika na przestrzeni lat. Wygląda on świetnie, a jednocześnie zapewnia dostęp do narzędzi, których potrzebujesz. Pionowy pasek narzędzi po lewej stronie ekranu dzieli stronę na My Info, Federal, State, Review i File. Znajdują się tutaj linki do innych narzędzi podatkowych, w tym do zarysu zawartości strony oraz alfabetycznej listy formularzy i harmonogramów podatkowych z możliwością wyszukiwania. Możesz również kliknąć tutaj, aby oznaczyć stronę, która wymaga uwagi w późniejszym czasie. Ten link jest również dostępny na ekranie głównym, podobnie jak zakładki w TaxAct Deluxe. Oczekiwałem, że będą one bardziej widoczne, ponieważ są to ważne narzędzia, a podstawowe narzędzia nawigacyjne na stronie są minimalne. Jak to jest, musisz kliknąć na link Narzędzia podatkowe na dole lewego pionowego panelu, a następnie kliknąć ledwo widoczny przycisk Narzędzia pod nim.

Większość ekranu jest zarezerwowana dla rzeczywistych pytań i odpowiedzi na stronie. Dwie ikony (Szukaj i Pomoc) w prawym górnym rogu otwierają okienko, które przesuwa się z prawej strony ekranu i nie zasłania widoku bieżącej strony. Więcej na ten temat później. Jest tam również link, który otwiera ekran zawierający informacje o aktualizacji do wersji TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe znacznie lepiej wykorzystuje miejsce na ekranie niż Jackson Hewitt.

Dostarczanie szczegółów

Ścieżka, którą podąża TurboTax Deluxe jest podobna do tej, którą podążyłbyś, gdybyś pracował nad formularzem 1040 IRS. Najpierw pyta o dochód, potem o odliczenia i ulgi, a następnie o inne sytuacje podatkowe. Gdy przejdziesz do sekcji dochodów, najpierw program zada Ci kilka pytań dotyczących dochodów, które możesz mieć – niektóre z nich spowodowałyby przejście do droższej wersji TurboTax. Po prostu odpowiadasz Tak lub Nie na pytania na tej stronie. Następnie wyświetlana jest lista wszystkich tematów związanych z dochodami, które mogą dotyczyć Ciebie. Jeśli uważasz, że czegoś brakuje, możesz poprosić o wyświetlenie całej listy, łącznie z Płacami i wynagrodzeniami, Bezrobociem oraz Odsetkami i dywidendami. Kliknij przycisk Start obok jednego z tych tematów (np. Inny wspólny dochód), a otworzy się wieloekranowy kreator, który dostarczy więcej informacji, zada pytania i dostarczy puste pola lub listy wielokrotnego wyboru dla Twoich odpowiedzi.

Główne sekcje TurboTax mają strony główne, które wyświetlają tematy podatkowe tam zawarte.

Kiedy skończysz pracę z jednym typem dochodu, kliknij przycisk Gotowe, aby wrócić do listy dochodów. Przycisk Start obok tematu, który właśnie zakończyłeś, zmienia się na Edycja/Dodaj, co pozwala na cofnięcie się i wprowadzenie zmian. Po odwiedzeniu wszystkich wpisów w tym temacie można kliknąć przycisk Wrap up Income, aby przejść dalej.

Dwie pozostałe główne sekcje programu TurboTax (Odliczenia & Kredyty, Inne sytuacje podatkowe) działają w ten sam sposób. Jeżeli będziesz przechodził przez swoje zeznanie podatkowe sekwencyjnie, odpowiadając na wszystkie zadane pytania, nie powinieneś się zgubić (nawet jeżeli od czasu do czasu będziesz musiał użyć przycisku Wstecz). Zawsze możesz użyć paska narzędzi na górze ekranu lub Listy tematów, jeśli musisz wrócić do odległej sekcji, którą już odwiedziłeś, chociaż zarys strony TurboTax nie jest tak szczegółowy jak FreeTaxUSA.

TurboTax zachęca do dostarczania dokładniejszej dokumentacji niż konkurencyjne strony, takie jak Credit Karma Tax; może to być ratunkiem, jeśli kiedykolwiek zostaniesz skontrolowany. Kiedy wprowadzasz darowizny na cele charytatywne, na przykład, prosi Cię o wybranie takich rzeczy jak typ, odbiorca, kwota i częstotliwość.

Zrozumiała pomoc od Intuit

Jedną z zalet było korzystanie z instrukcji IRS, kiedy przygotowywałeś swoje podatki w dawnych czasach: Były one wyczerpujące. Mogły być trudne do zrozumienia, jeśli nie byłeś doradcą podatkowym, ale odpowiedź na twoje pytanie gdzieś tam była.

Nie można było oczekiwać, że osobiste strony internetowe przygotowujące podatki będą tak wszechogarniające. Zawaliłyby się pod znacznym ciężarem kodeksu podatkowego. Ale treść objaśnień na tych stronach była przepisywana tak wiele razy i rozszerzana przez lata, że zazwyczaj jest łatwa do zrozumienia. TurboTax wykonuje szczególnie dobrą robotę, jeśli chodzi o przejrzystość, dostępność i żywość. Często zadając pytania, podaje krótkie, proste objaśnienia tematów podatkowych. Wiele słów i zwrotów jest hiperłączami, które otwierają okna zawierające dodatkowe szczegóły. Często pojawia się znak zapytania lub link Dowiedz się więcej, który otwiera kontekstową pomoc w prawym pionowym panelu. Czasami TurboTax nawet zgaduje, jakie pytanie może zadać użytkownik i podaje powiązane FAQ. Konkurencyjne strony działają podobnie, ale TurboTax i H&R Block Deluxe są w tym najlepsze. H&R Block, w rzeczywistości, zmienia zawartość prawego pionowego okienka za każdym razem, gdy otwierasz nowy ekran, więc to, co jest tam wyświetlane, jest zawsze kontekstowe. Trzeba kliknąć na link w TurboTax, aby go zmienić.

Kiedy klikniesz na link ze znakiem zapytania na górze strony, Asystent TurboTax otworzy się w tym okienku. Jest to innowacyjne, interaktywne narzędzie, które pozwala na wpisanie pytania i wyświetlenie linków do odpowiednich FAQ oraz innych informacji związanych ze stroną. Rozmawia on z Tobą w przyjazny sposób i prowadzi Cię przez Twoje zapytanie aż do momentu, gdy będziesz usatysfakcjonowany. H&R Block Deluxe ma podobne narzędzie. Możesz również zadzwonić do działu wsparcia telefonicznego (dostępni są przedstawiciele mówiący po hiszpańsku).

Chociaż Asystent TurboTax działa dobrze, uważam, że szybciej i często bardziej pomocne jest kliknięcie linku Szukaj i wpisanie frazy lub pytania. Oprócz podania linku do odpowiedniej strony wprowadzania danych w TurboTax, w pionowym panelu, który się otwiera, wyświetlane są artykuły i FAQ, które mogą odpowiedzieć na pytanie. Wiele z tych treści pochodzi od samej firmy Intuit, ale niektóre odpowiedzi pochodzą od społeczności internetowej TurboTax. Oznacza to, że możesz otrzymać odpowiedź od pracowników Intuit, lub możesz zobaczyć odpowiedź, która pochodzi od nieprofesjonalisty, który odwiedzał społeczność. W niektórych przypadkach odpowiedzi te zaśmiecają listę wyników wyszukiwania, co nie ma miejsca w H&R Block Deluxe. Te Q&As teraz znajdują się w samym TurboTax zamiast na połączonej stronie internetowej, co mnie ucieszyło.

Funkcja ExplainWhy w TurboTax informuje, jak konkretna odpowiedź została obliczona.

Jest jeszcze jedna funkcja pomocy, która bardzo mi się podoba. Na wielu stronach w serwisie, po wypełnieniu danej sekcji, można czasem zobaczyć wyrażenie „Wyjaśnij dlaczego”. Po kliknięciu na nią TurboTax wyjaśnia krótko, co doprowadziło do konkretnej odpowiedzi, w oparciu o Twoją sytuację.

Sprawdzanie swojej pracy

Kiedy zakończysz wprowadzanie danych, TurboTax Deluxe sprawdza Twój zwrot, CompleteCheck, pod kątem dokładności. Jeśli znajdzie jakieś błędy, pomaga je poprawić. TurboTax Deluxe przenosi również odpowiednie dane do deklaracji stanowej i informuje o wszelkich dodatkowych wpisach, których należy tam dokonać. Na koniec możesz zapłacić i złożyć wniosek.

Wiele warstw zabezpieczeń

Aplikacja do składania zeznań podatkowych firmy Intuit działa według tego samego schematu Q&A, co wersja przeglądarkowa, oferując pomoc po drodze.

Specjaliści ds. bezpieczeństwa TurboTax współpracują z IRS i stanowymi urzędami skarbowymi, aby zapobiegać oszustwom. Ten dedykowany personel stale monitoruje stronę i przeprowadza wewnętrzne kontrole oraz testy zewnętrzne. Przechowywane dane są zawsze zaszyfrowane, podobnie jak Twoje zeznanie podatkowe, gdy jest przesyłane do IRS i agencji stanowych. Strona obsługuje uwierzytelnianie wieloczynnikowe oraz Touch ID w aplikacji na smartfony. Możesz zobaczyć historię swoich logowań i urządzeń używanych do uzyskania dostępu do konta, a także zawsze jesteś powiadamiany o wszelkich nietypowych działaniach na koncie, takich jak zmiana hasła, aktualizacja metody płatności lub logowanie z nowego urządzenia.

Podatki w podróży

To interaktywne narzędzie pomocy jest również dostępne w aplikacjach mobilnych TurboTax.

Trudno sobie wyobrazić, że można przygotować i złożyć wniosek o zwrot podatku dochodowego za pomocą smartfona, ale TurboTax i konkurencja taka jak H&R Block sprawiają, że jest to możliwe. Aplikacja TurboTax Return App jest dostępna zarówno dla systemu iOS, jak i Android. Oferują one te same tematy podatkowe, które są dostępne w wersji opartej na przeglądarce, więc możesz przygotować i złożyć nawet skomplikowane zeznanie za ich pomocą.

Aplikacje są podobne, chociaż nie widziałem kwoty w dolarach w czasie rzeczywistym reprezentującej mój zwrot lub zobowiązanie w wersji na iOS. Strona główna wyświetla listę głównych obszarów zawartości witryny, dzięki czemu można łatwo nawigować do miejsca, do którego zmierzasz. Wewnętrzne ekrany informacyjne i wprowadzania danych są łatwe do zrozumienia i użycia, a ikona na dole ekranu przenosi Cię do obszaru przechowywania, gdzie możesz przesłać swoje dokumenty podatkowe na przechowanie. Oczywiście, wygodniej jest mi wypełniać zeznanie podatkowe na komputerze, ale aplikacje są w stanie zrobić to samo.

Intuit oferuje dwie inne aplikacje mobilne. Możesz wprowadzić kilka szczegółów dotyczących Twojego życia, aby uzyskać szacunkowy zwrot podatku za pomocą TaxCaster. ItsDeductible to narzędzie, którego możesz używać przez cały rok, aby rejestrować swoje datki na cele charytatywne. W czasie składania zeznań podatkowych możesz zsynchronizować te dane z TurboTax.

Najlepszy serwis do przygotowywania deklaracji podatkowych online

Jeśli do tej pory korzystałeś z innego serwisu do przygotowywania deklaracji podatkowych, warto trzymać się tego, co jest znane. Nauka korzystania z nowego rozwiązania podatkowego może zająć czas, którego nie chcesz poświęcać. Ale jeśli Twoja sytuacja podatkowa stała się bardziej skomplikowana lub po prostu chcesz sprawdzić, czy inna strona może zaoszczędzić Ci pieniądze, ponieważ może kopać trochę głębiej i sprawić, że przygotowanie podatku będzie przyjemniejsze, polecamy wypróbowanie Turbo Tax – niezależnie od wersji, która najbardziej Ci odpowiada. Założenie konta i sprawdzenie swojego zeznania nie będzie Cię nic kosztowało. Istnieje prawdopodobieństwo, że dojdziesz do tego samego wniosku, co my, że TurboTax jest najlepszy.

Mimo wyższej ceny, TurboTax Deluxe ponownie otrzymał w tym roku nagrodę Editor’s Choice. Zapewnia on doskonałe wrażenia użytkownika, które poprawiają się z każdym rokiem. Biorąc pod uwagę całą rodzinę produktów, zakres tematów podatkowych jest wystarczająco obszerny, aby zadowolić większość podatników, a pomoc na miejscu rzadko pozostawia pytania bez odpowiedzi. Jeśli tak się stanie, TurboTax Live i TurboTax Live Full Service mogą przynieść profesjonalną pomoc. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.