Jakie są koszty inwestowania w ETF-y?
Często są one reklamowane jako opcja o niskich kosztach, ale exchange traded funds (ETFs) nie są pozbawione opłat, a niektóre fundusze są droższe od innych.
Pierwszym kosztem, z jakim mamy do czynienia inwestując w ETFs jest opłata maklerska.
Za każdym razem, gdy kupujemy i sprzedajemy jednostki ETF lub akcje spółki, musimy zapłacić opłatę maklerską, która zaczyna się od 19,95 USD za każdą transakcję do wartości 10 000 USD za pośrednictwem CommSec.
Opłaty za zarządzanie
Fundusze ETF pobierają również roczną opłatę za zarządzanie, która jest zazwyczaj wliczona w cenę jednostki uczestnictwa (aktualną cenę rynkową jednostek uczestnictwa w funduszu).
Koszt zarządzania obejmuje wszystkie istotne opłaty i koszty związane z zarządzaniem funduszem ETF, w tym opłaty dla powiernika, opłaty księgowe, opłaty za audyt i opłaty za licencje indeksowe.
Roczny koszt jest wyrażony w procentach. Na przykład 0,5% rocznych kosztów zarządzania odpowiada 50$ od inwestycji w 10 000$ każdego roku.
Opłaty za zarządzanie mogą się znacznie różnić w zależności od funduszu ETF, dlatego ważne jest, aby sprawdzić je przed inwestycją. Mogą one wynosić od 0,1% do nawet 1%.
Czy są jakieś inne koszty?
Inny koszt, który możesz ponieść kupując lub sprzedając ETF znany jest jako spread bid/ask.
Jest to różnica pomiędzy najwyższą ceną, jaką kupujący jest skłonny zapłacić za jednostki ETF, a najniższą ceną, za jaką sprzedający jest skłonny je sprzedać.
Jeśli na przykład złożysz zlecenie rynkowe CommSec na zakup jednostek ETF, zostanie ono złożone jak najszybciej po najlepszej dostępnej cenie. Jednakże, w zależności od spreadu bid/ask w danym momencie, może to oznaczać zapłacenie więcej niż ETF jest wart.
Podatek od wypłat i zysków kapitałowych ma zastosowanie do ETF, tak jak w przypadku akcji, i mogą istnieć różne implikacje podatkowe w przypadku inwestowania w międzynarodowe ETF.
Na przykład, jeśli inwestujesz w ETF, który ma siedzibę w USA, będziesz podlegał amerykańskiemu podatkowi u źródła, który zazwyczaj wynosi 30%, ale jest generalnie obniżony do 15% na mocy umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania między Australią a USA, w oparciu o szereg warunków.
ETFy a fundusze zarządzane
ETFy pod względem kosztów mogą wypadać korzystnie w porównaniu z aktywnie zarządzanymi funduszami, ponieważ generalnie nie kupują i nie sprzedają akcji tak często.
Im więcej funduszy inwestycyjnych kupuje i sprzedaje, tym więcej musi zapłacić z tytułu prowizji, co może wpłynąć na wyniki funduszu i uszczuplić zyski.
Jednakże, oprócz tego, że aktywnie zarządzane fundusze mogą przynosić wyższe zyski niż fundusze „pasywne”, takie jak ETF, można zazwyczaj dokonywać regularnych wpłat bez ponoszenia dodatkowych kosztów, podczas gdy w przypadku ETF należy uiścić opłatę maklerską za każdą inwestycję.