The Easiest Ways to Track Investments

Dziesięć lat temu, najlepszą opcją dla typowego inwestora, który chciał śledzić inwestycje był program o nazwie Microsoft Money. Pozwalał on przeciętnym ludziom śledzić ich portfel akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, nieruchomości, ekwiwalentów pieniężnych i certyfikatów depozytowych.

Microsoft Money był w stanie prowadzić zapisy na podstawie indywidualnych kont, takich jak konkretne 401(k) lub Roth IRA, jak również całego gospodarstwa domowego. Obsługiwał programy reinwestycji dywidend, obliczał podstawę podatkową każdej pozycji i pobierał aktualizacje w czasie rzeczywistym z notowań akcji w Internecie, aby zapewnić aktualne informacje.

W latach, które minęły od ogłoszenia przez Microsoft zakończenia programu, pojawiło się kilka alternatyw, z których niektóre są dostępne online w ramach modelu oprogramowania jako usługi, a inne są programami, które można zainstalować na komputerze.

Przedstawiamy kilka najpopularniejszych opcji, które warto rozważyć, jeśli chcesz śledzić swoje inwestycje.

Śledź swoje inwestycje online

Następujący dostawcy usług pozwalają Ci zalogować się do swojego konta online w dowolnym miejscu na świecie, o ile masz połączenie z Internetem.

• Portale klienckie: Jeśli jesteś zamożnym lub bogatym inwestorem, prawdopodobnie współpracujesz bezpośrednio z doradcą finansowym lub grupą zarządzającą aktywami. W dzisiejszych czasach, jest to powszechne dla nich, aby mieć portale internetowe dla klientów, które pozwalają klientowi śledzić jego lub jej całe życie finansowe, w tym tak zwane „przechowywane” aktywów w różnych firmach. Portale te są potężnymi narzędziami, które znacznie ułatwiają życie i często są pokrywane z opłat za doradztwo inwestycyjne, które płacisz swojemu profesjonaliście.
• Kapitał osobisty: Dla inwestorów, którzy nie współpracują z tradycyjnymi doradcami inwestycyjnymi, Personal Capital stał się jednym z najpopularniejszych sposobów śledzenia inwestycji. Obecnie ma ponad 12 milionów klientów i 800 miliardów dolarów w aktywach pod zarządzaniem. Oprogramowanie jako usługa tworzy wykresy i diagramy przedstawiające dochody, wydatki i udziały w portfelu. Może porównywać Twoje wyniki z preferowanym indeksem giełdowym i analizować Twoje aktywa, aby dać Ci wyobrażenie o prawdziwej ekspozycji na określone spółki na wielu kontach i w różnych instytucjach. To kopie w swoim 401(k) planu, aby pomóc Ci zrozumieć wzajemny stosunek kosztów funduszu płacisz na swoim pakiecie emerytalnym.
• Mint.com: Inny bardzo popularny serwis śledzenia inwestycji, Mint.com, pozwala na wprowadzenie informacji o koncie z innych instytucji i mieć to wszystko zagregowane na jednym ekranie. Możesz wtedy ustalić budżet dla siebie, zobaczyć, ile wydajesz na poszczególne kategorie, śledzić opłaty inwestycyjne, które ponosisz i porównywać swoje indywidualne konta z benchmarkami takimi jak S&P 500 lub Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar.com: Ci, którzy subskrybują Morningstar.com mogą nie tylko uzyskać dostęp do swoich ocen akcji i funduszy inwestycyjnych, ale także założyć portfele online. Ma specjalną funkcję, że żaden z innych nie oferuje, zwany X-Ray. To narzędzie X-Ray pozwala na wprowadzenie swoich funduszy inwestycyjnych, a następnie pokazuje, jakie są rzeczywiste udziały w portfelu poprzez rozbicie akcji bazowych posiadanych w ramach każdego z tych funduszy. Na przykład, jeśli posiadałeś $1,000,000 warte Vanguard S&P 500 fundusz indeksowy w swoim 401(k), Roth IRA, SEP-IRA i konto maklerskie, to narzędzie pokaże ilość każdej konkretnej akcji, którą posiadasz. Dzieje się tak dlatego, że indeks tak naprawdę nie istnieje – kupujesz indywidualne akcje poprzez połączoną strukturę.

Śledź swoje inwestycje za pomocą arkuszy kalkulacyjnych

Dla tych, którzy chcą mieć dodatkową kontrolę nad swoimi inwestycjami, niestandardowe arkusze kalkulacyjne są jedną z najlepszych opcji. Istnieją zazwyczaj dwa główne wybory w tej kategorii.

• Microsoft Excel: Chociaż jego zdolność do importowania notowań giełdowych w czasie rzeczywistym jest nieodpowiednia dla przeciętnego inwestora, Microsoft Excel może być używany do śledzenia podstawy kosztowej dla podatków od poszczególnych partii, a także do obliczania łącznego dochodu z dywidend lub mapowania go na harmonogramie dywidend, w tym ostrzegania o dacie ex-dywidendy.
• Arkusze kalkulacyjne Google: Google’s free online arkusz kalkulacyjny program nie jest tak potężny jak Excel, ale to sprawia, że łatwiej jest mieć swoje dokumenty automatycznie aktualizowane z informacji pobranych z finansów publicznych, takich jak Yahoo. Ponadto, ponieważ jest to program internetowy, możesz zalogować się na swoje konto Google w dowolnym miejscu na świecie, aby uzyskać dostęp do swoich arkuszy kalkulacyjnych Google.

Korzystanie z oprogramowania do śledzenia inwestycji

Wielu inwestorów nadal chce oprogramowania zainstalowanego na ich lokalnym systemie. W wielu przypadkach, oprogramowanie na pulpicie zawiera dodatkowe funkcje, które nie są dostępne w programach online. Ogólnie rzecz biorąc, istnieje kilka opcji.

• Quicken: W przypadku zakupu inwestycyjnej wersji Quickena, typowy inwestor detaliczny w dużej mierze uzna, że spełnia on większość jego potrzeb.
• QuickBooks: Księgowi lub zaawansowani inwestorzy, którzy dobrze czują się z ogólnie przyjętymi zasadami rachunkowości (GAAP), polubią elastyczność korzystania z tradycyjnego programu księgowego do zarządzania swoimi portfelami inwestycyjnymi. Niektórzy ludzie używają kombinacji arkuszy kalkulacyjnych i QuickBooks Pro do monitorowania majątku. W tych dniach Intuit ciężko pracuje, aby popchnąć wszystkich do ich platformy opartej na Internecie, QuickBooks Online, która jest dostępna na wielu poziomach i w wielu punktach cenowych.
• Fund Manager: Istnieje program o nazwie Fund Manager, który jest najbliższą rzeczą do profesjonalnego śledzenia inwestycji dla inwestorów detalicznych. Może być bardzo potężny, szczególnie dla tych, którzy inwestują w obligacje komunalne lub obligacje korporacyjne. It tracks things such as interest accrued, the next coupon date, and yield to maturity.

Pick the Program That Works Best for You

In the end, the best investment tracking program is one that works for you. The best program in the world is worthless if you don’t use it or you find it too much of a hassle.