Top 5 Must Dos Zanim Napiszesz Testament Życiowy
Niezależnie od wartości Twojego majątku, ważne jest, abyś zaplanował, co stanie się z Twoim majątkiem po Twojej śmierci.
Życiowe fundusze powiernicze mogą dać Ci pewność, że nie tylko Twoja rodzina będzie zabezpieczona, ale również, że Twoje życzenia zostaną spełnione po Twojej śmierci.
Właściwie wykonane, żywe fundusze powiernicze mogą również zapewnić szybki podział majątku, uniknąć niepotrzebnych podatków i zachować Twoje życzenia w tajemnicy.
Ponieważ living trust będzie jednym z najważniejszych dokumentów sporządzanych za życia, należy się do niego przygotować przed przystąpieniem do pisania go.
Oto pięć rzeczy, które powinieneś zrobić przed napisaniem living trust:
Zrób listę wszystkich swoich aktywów
Pewnie zrób listę swoich aktywów, która zawiera wszystko, co posiadasz. Aktywa to wszystko, od rzeczy materialnych, takich jak dom, samochód i biżuteria, po niematerialne, takie jak akcje, obligacje i polisy ubezpieczeniowe na życie.
Mając tę listę przed sobą, uzyskasz jaśniejszy obraz swojego majątku i pomożesz zdecydować, jak chciałbyś go rozdysponować, gdy już odejdziesz.
Znajdź dokumenty dla swoich aktywów
Tak jak ważne jest, aby wymienić wszystkie swoje aktywa i ich wartość przed napisaniem living trust, upewnij się, że masz wszystkie dokumenty – tytuły własności, akty notarialne, certyfikaty akcji, polisy ubezpieczeniowe na życie, itp.- w porządku i gotowe do przekazania prawnikowi, który będzie przygotowywał twój living trust.
Mając to wszystko gotowe, umożliwisz swojemu prawnikowi rozpoczęcie pracy, ponieważ twoje aktywa będą musiały zostać przekazane do trustu, aby go „ufundować”.
Wybierz beneficjentów
Będziesz musiał wymienić beneficjentów, tych, którzy otrzymają aktywa po twojej śmierci, więc zaplanuj, kto co powinien dostać, zanim usiądziesz do pisania living trustu. Beneficjenci mogą obejmować rodzinę, przyjaciół lub organizacje (w tym charytatywne).
Możesz również rozważyć, kto nie chce nic otrzymać i omówić to z prawnikiem.
Pamiętaj, że jeśli masz wymienionych beneficjentów na polisach ubezpieczeniowych, kontach emerytalnych lub oszczędnościowych, mogą one kolidować z Twoimi planami dotyczącymi living trust.
Pamiętaj, aby poinformować prawnika o tych potencjalnych problemach, aby uniknąć prawnych walk między beneficjentami po twojej śmierci.
Wybierz Następcę Powiernika
W przypadku living trustu, będziesz mógł wyznaczyć siebie jako powiernika, aby nadal mieć kontrolę nad swoimi aktywami za życia.
Twój następca będzie jednak spłacał twoje długi i rozdzielał aktywa zgodnie z twoimi instrukcjami po twojej śmierci, więc upewnij się, że wybrałeś kogoś, komu ufasz.
Ponadto, w przypadku twojego ubezwłasnowolnienia, twój następca będzie również tym, który zajmie się twoimi sprawami.
Wybierz opiekuna dla swoich nieletnich dzieci
Mimo, że nie możesz wyznaczyć opiekuna dla swoich nieletnich dzieci poprzez fundusz living trust, powinieneś rozważyć, kto chciałbyś się nimi zaopiekować w przypadku Twojej śmierci.
Możesz zawrzeć te informacje w testamencie „pour-over will”, który również przewiduje podział wszelkich aktywów nabytych po utworzeniu funduszu living trust, ale przed Twoją śmiercią lub wszelkich aktywów nieumyślnie wykluczonych.