Estados com os impostos mais baixos e mais altos

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“Localização, localização, localização” é um foco que se aplica a mais do que apenas habitação. Onde você mora pode ajudar ou dificultar a sua capacidade de fazer as contas.

Uma miríade de impostos – tais como propriedade, licença, vendas estaduais e locais, herança, patrimônio e impostos especiais de consumo – pode corroer a sua renda. Muitas vezes, a maior multa fiscal que os cidadãos enfrentam depois de pagar a Receita Federal é aquela que o seu estado apresenta. Como resultado, identificar os estados com os impostos mais baixos pode ser um movimento financeiro inteligente a ser feito.

Correntemente, 41 estados e o Distrito de Columbia cobram um imposto de renda pessoal. Pesar o panorama fiscal contra o seu quadro financeiro pode ajudá-lo a esticar ainda mais os seus dólares.

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10 states with the highest personal income tax rates

A comparison of 2020 tax rates compiled by the Tax Foundation ranks California as the top taxer with a 12.3% rate, unless you make more than $1 million. Then, you have to pay 13.3% as the top rate. The additional tax on income earned above $1 million is the state’s 1% mental health services tax.

The top 10 highest income tax states (or legal jurisdictions) for 2020 are:

  1. California 13.3%
  2. Hawaii 11%
  3. New Jersey 10.75%
  4. Oregon 9.9%
  5. Minnesota 9.85%
  6. District of Columbia 8.95%
  7. New York 8.82%
  8. Vermont 8.75%
  9. Iowa 8.53%
  10. Wisconsin 7.65%

Each of these states has a personal income tax floor, deductions, exemptions, credits, and varying definitions of taxable income that determine what a citizen actually pays.

10 states with the lowest personal income tax rates

Only seven states have no personal income tax:

  • Wyoming
  • Washington
  • Texas
  • South Dakota
  • Nevada
  • Florida
  • Alaska

In addition, Tennessee and New Hampshire limit their tax to interest and dividend income, not income from wages.

Among the states that tax income, Pennsylvania’s 3.07% flat tax ranks the Keystone State as the 10th lowest in the nation for 2020.

Low personal income tax rates can be misleading; a lack of available tax deductions, for example, can raise the effective rate you pay. The Retirement Living Information Center states that figuring your total tax burden, including sales and property taxes, can give you a more accurate reading on affordability, especially if you’re on a fixed income. Contudo, estes estados com os impostos mais baixos sobre a renda podem ser um bom lugar para começar a procurar um local mais acessível.

Estados com os impostos mais altos e mais baixos sobre a propriedade

Impostos de propriedade recaem na jurisdição local e não estadual. A mediana dos pagamentos de impostos sobre a propriedade imobiliária, a partir da análise realizada pela Tax Foundation – como uma porcentagem da renda familiar mediana do Census Bureau’s 2018 American Community Survey – cita estes como os condados com o imposto imobiliário mais caro:

  • Essex County, New Jersey 16.86%
  • Passaic County, New Jersey 14.62%
  • Union County, New Jersey 12.70%

Estas paróquias da Louisiana detêm os lugares mais baratos para o imposto predial como percentagem do rendimento:

  • Paróquia de Assunção 0%
  • Paróquia de Vernon 0,45%
  • Paróquia de Grant 0,68%

Louisiana suporta algumas das mais baixas taxas de imposto predial como percentagem do rendimento auferido, porque oferece uma isenção de propriedade. Esta lei permite que os primeiros $7.500 do valor patrimonial tributário do imóvel a renunciar à cobrança do imposto predial.

Para referência, o valor patrimonial tributário do imóvel representa 1/10 do valor real do imóvel. Por exemplo, uma casa de $100.000 teria um valor avaliado de $10.000. Portanto, a isenção da casa da Louisiana permite que os primeiros $75.000 do valor da casa não contem para o cálculo da sua conta do imposto predial, o que vai muito no sentido de baixar a percentagem de rendimento que vai para esses impostos.

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Vendas a quem cobra impostos e abandona os impostos

Se você é um consumidor, você vai querer considerar que todos os estados, exceto quatro – Oregon, New Hampshire, Montana e Delaware – dependem do imposto sobre vendas para obter receitas. O Alasca cobra apenas uma pequena taxa de imposto sobre vendas de 1,76%.

Destes, o Alasca também não tem imposto sobre a renda, graças ao imposto sobre a produção de petróleo e gás natural que cobra. 37 estados, incluindo o Alasca e Montana, que não cobra impostos sobre as vendas, permitem que os municípios locais imponham um imposto sobre as vendas, que pode somar-se. Lake Providence, Louisiana tem a distinção duvidosa de cidade mais cara do país com impostos sobre vendas em 2020, com uma taxa combinada de estado e cidade de 11,45%.

Facturing the combination of state and average local sales tax, the top five highest total sales tax states as ranked by the Tax Foundation for 2020 are:

  • Tennessee 9,55%
  • Arkansas 9,53%
  • Louisiana 9,52%
  • Washington 9,23%
  • Alabama 9.22%

Residents of these states pay the least in sales taxes overall:

  • Alaska 1.76%
  • Oregon 0%
  • Delaware 0%
  • Montana 0%
  • New Hampshire 0%

Combined sales and income tax leaders

The Tax Foundation interprets individual tax burden by what taxpayers actually spend in local and state taxes, rather than report these expenses from the state revenue perspective used by the Census Bureau. Its 2020 State and Local Tax Burden Rankings study reported that Americans paid an average rate of 9.9% in state and local taxes.

According to the foundation, the top five states with the highest state and local tax combinations are:

  • New York 12.7%
  • Connecticut 12.6%
  • New Jersey 12.2%
  • Illinois 11.0%
  • California and Wisconsin 11.0%

Os mesmos estados têm se classificado como os três primeiros consistentemente desde 2005, de acordo com a fundação.

Embora os impostos possam não ser a primeira coisa que você considera ao decidir onde viver, conhecer as situações fiscais dos locais que você está considerando para uma mudança poderia ajudá-lo a economizar no longo prazo, especialmente ao se aposentar.