Intuit TurboTax 2021 (Ano Fiscal 2020) Revisão

A família de software e serviços de preparação de impostos pessoais TurboTax da Intuit tem uma história de excelência que remonta a mais de 25 anos. A linha de produtos deste ano continua essa tradição. Sempre conhecida por uma excelente experiência para o usuário, a TurboTax embala muita substância, bem como estilo. Ele oferece uma cobertura completa de temas fiscais em um formato de entrevista fácil de seguir, e seu suporte também é de primeira linha. Embora seja a opção mais cara entre nossos oito concorrentes, também é a melhor, e ganha nosso prêmio Editor’s Choice para o ano fiscal de 2020.

Os usuários de longa data notarão que as versões deste ano o moverão através do 1040 um pouco diferente – e mais eficaz – do que antes. A Intuit está constantemente aperfeiçoando o TurboTax para tornar a experiência o mais rápida, amigável e abrangente possível. Estas novas versões incluem agora orientação COVID proactiva para o ajudar em questões relacionadas como o desemprego e o pagamento de estímulos. E aumentaram o número de deduções de impostos e créditos que as soluções online procuram, para mais de 400. A empresa também introduziu o TurboTax Live Full Service. Isso combina você com um especialista em impostos que prepara sua declaração com base nos documentos fiscais que você carrega. H&R Block tem um serviço similar.

Quanto custa o TurboTax?

Os preços do TurboTax para declarações federais permaneceram os mesmos para o ano fiscal de 2020, embora o custo das declarações estaduais tenha subido $5, para $50 cada. A empresa está oferecendo mais uma vez a sua Edição Gratuita (federal e estadual grátis para 1040 arquivadores; inclui suporte para o formulário W-2, o Earned Income Credit (EIC), e créditos de impostos infantis). Novo este ano: Até 21 de fevereiro de 2121, você pode obter uma revisão especializada do seu retorno através do TurboTax Live Basic, sem custo.

TurboTax Deluxe custa $60 para impostos federais. Ele adiciona o Schedule A, para que você possa determinar se você vai itemizar ou tomar a dedução padrão deste ano. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Sua versão Deluxe é $24.95, mas você pagará $44.95 por estado arquivado.

Intuit diz que seus preços iniciais estão sujeitos a alterações. Muitos sites de impostos, incluindo o TurboTax, começam a temporada a preços mais baixos do que os que terminam. Esta é uma boa razão para não ser um e-filer de última hora. Nossas opiniões são baseadas em preços de lista em vez de preços de negociação, que está sujeito a alterações à medida que a época fiscal avança. Os aumentos normalmente ocorrem em Março.

TurboTax Live e Full Service

TurboTax Live é um animal ligeiramente diferente, um que a Intuit introduziu há três anos. Este serviço permite que você se conecte com um especialista em impostos via video chat. Estes profissionais fiscais podem então ver o seu ecrã se o permitir e fazer uma revisão linha a linha da sua declaração. Pode comunicar com eles durante todo o ano, para que eles possam ajudar no planeamento fiscal durante a época baixa. O TurboTax Live Deluxe custa $120 ($55 por depósito estadual). Embora o TurboTax Live seja uma oferta independente, você pode adicioná-lo mesmo que já tenha começado a preparar seus impostos usando qualquer produto da linha TurboTax (a preços diferentes para cada um). H&R Block oferece um serviço semelhante que lhe permite comunicar durante todo o ano com um especialista em impostos CPA, EA, ou Block.

Não quer fazer o percurso DIY? O TurboTax Live Full Service ($200 para a versão Deluxe e $55 para o estado) é outra opção. Você carrega seus documentos fiscais para um local seguro e deixa um especialista em impostos ou CPA preparar sua devolução. Ele ou ela irá rever consigo quando estiver pronto e responder a quaisquer perguntas, depois assine e arquive a sua declaração de impostos. O aconselhamento fiscal está disponível durante todo o ano. Aqui também, H&R Block oferece uma opção similar Como os próprios sites de preparação de impostos on-line, H&R Block os serviços profissionais virtuais do Block são menos caros do que aqueles oferecidos pela TurboTax.

Um formato familiar

Muitos serviços de preparação de impostos pessoais ainda usam um formato similar ao que a Intuit introduziu para seus produtos de software desktop em 1993. E com boas razões: funciona lindamente, poupando tempo, aliviando a frustração e reduzindo drasticamente os erros. Em vez de desviar sua atenção entre o Formulário 1040, formulários e horários relacionados, instruções do IRS, e livros de referência de terceiros, você passa pelas telas de preparação de impostos um de cada vez em uma ordem lógica.

TurboTax injeta alguma personalidade em sua longa entrevista online.

TurboTax originou esta tendência de usar uma abordagem baseada em assistente para a preparação de impostos, embora tenha evoluído substancialmente ao longo dos anos. O serviço alterna entre passar por um Q&A e exibir uma lista de tópicos de impostos disponíveis. Você fornece uma resposta, clique num botão para avançar para a próxima tela, e continue respondendo e clicando até que o serviço diga que você está pronto. Em seguida, ele passa pela sua devolução, permite que você corrija qualquer problema, e o ajuda a arquivar ou imprimir o produto acabado depois de pagar por suas devoluções federais (e estaduais, se necessário).

Todo esse tempo, você nunca precisa olhar para um formulário ou cronograma do IRS, porque o TurboTax e seus concorrentes os completam para você em segundo plano. O que você vê é uma ajuda especializada na forma de explicações simples e formuladas dos conceitos fiscais ao longo do processo.

O TurboTax oferece múltiplos recursos de ajuda em suas telas e incorporou mudanças na lei fiscal a partir de 2020.

Uma Personalidade Única

Todos os serviços de preparação de impostos têm uma personalidade própria, composta por uma combinação de seu tom, interface de usuário e habilidade em guiá-lo através de seu assistente sem causar confusão. A personalidade do TurboTax está em exibição desde o início, mesmo antes de você começar a preencher os valores em dólares. É preciso um tom de conversação e amigável. Você pode gostar desta simpatia, especialmente se estiver nervoso sobre seus impostos ou esta é a primeira vez que você usa um site de preparação para impostos. Outros usuários podem apenas querer continuar com isso. Em qualquer caso, a simpatia extra não é exagerada, nem irá atrasá-lo (normalmente).

Comece com o TurboTax

Antes de criar uma conta ou entrar com uma conta já existente, o TurboTax ajuda-o a seleccionar a versão correcta para as suas taxas de 2020. Ele exibe várias situações de vida que podem afetar os impostos (como possuir uma casa, ter filhos, vender ações, ou pagar os empréstimos dos estudantes) e recomenda a melhor solução para você. Uma vez que você entrou no site, ele pergunta como você fez seus impostos no ano passado e o ajuda a importar esses dados do TurboTax ou outro site de preparação de impostos pessoais. Então, mais uma vez ele pede que você indique quais situações de vida se aplicam a você.

Você responde às perguntas do TurboTax inserindo dados em campos em branco ou selecionando da lista suspensa de opções.

Se você está usando o TurboTax pela primeira vez, você tem que fornecer respostas às perguntas do site sobre seus antecedentes pessoais, incluindo seu endereço, número do Seguro Social e ocupação, juntamente com várias outras consultas. Você também pode simplesmente escanear o código de barras da sua carteira de motorista para obter esses dados básicos inseridos. Se já utilizou o TurboTax antes, esta informação será inserida automaticamente. Quando você chega a problemas que podem ser confusos, como status do arquivo e dependentes, o TurboTax Deluxe faz perguntas e fornece orientações extras, assim como sites como o TaxSlayer fazem. Ao terminar, você verá um resumo dos seus dados pessoais. O serviço também pergunta se você quer assinar o MAX Defender e Restaurar, o que inclui representação completa de auditoria, ajuda no monitoramento de roubo de identidade e restauração de identidade, e cuidados prioritários, por $50 para o ano fiscal.

Neste ponto, você está pronto para passar para a carne real do site – entrando com sua renda, identificando suas deduções e créditos, e cuidando de outras situações relacionadas a impostos. Você pode importar seu W-2 se seu empregador apoiar isso ou tirar uma foto para que seus dados sejam transferidos para o site. Às vezes você clica em uma série de perguntas, enquanto outras vezes você precisa preencher campos em branco em um formulário.

A Clean, Lean Look

TurboTax tem reduzido consideravelmente sua interface com o usuário ao longo dos anos. Ele parece ótimo, mas ainda fornece acesso às ferramentas que você precisa. Uma barra de ferramentas vertical no lado esquerdo da tela divide o site em My Info, Federal, State, Review, and File. Há links para outras ferramentas de impostos aqui, incluindo um esboço do conteúdo do site e uma lista alfabética pesquisável de formulários e horários de impostos. Você também pode clicar aqui para sinalizar uma página que requer atenção mais tarde. Este link também está disponível na tela principal, similar aos bookmarks em TaxAct Deluxe. Eu esperava vê-los com mais destaque, já que são ferramentas importantes, e como as principais ferramentas de navegação do site são mínimas. Como está, você tem que clicar no link Ferramentas de Impostos na parte inferior do painel vertical esquerdo e depois clicar no botão Ferramentas mal visível abaixo dele.

A maior parte da tela é reservada para as perguntas e respostas reais de coleta de dados do site. Dois ícones (Pesquisar e Ajuda) no canto superior direito abrem um painel que desliza do lado direito da tela e não obstrui sua visualização da página atual. Mais sobre esses mais tarde. Há também um link que abre uma tela contendo informações sobre como atualizar para o TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe faz um uso muito melhor do espaço da tela do que Jackson Hewitt faz.

Provendo os detalhes

O caminho que o TurboTax Deluxe toma é similar ao que você tomaria se estivesse trabalhando no formulário 1040 do IRS. Primeiro pergunta sobre a renda, depois deduções e créditos, depois outras situações fiscais. Quando você entra na seção de rendimentos, ele primeiro lhe faz várias perguntas sobre os rendimentos que você pode ter – algumas das quais o colocariam em uma versão mais cara do TurboTax. Você apenas responde Sim ou Não às perguntas desta página. Depois apresenta uma lista de todos os tópicos de rendimento que se podem aplicar a si. Se você acha que falta alguma coisa, você pode pedir para ver a lista completa, incluindo Salários e Vencimentos, Desemprego, e Juros e Dividendos. Clique no botão Iniciar ao lado de um destes (como Outra Renda Comum), e abre-se um assistente de múltiplas telas que fornece mais informações, faz perguntas e fornece campos em branco ou listas de múltipla escolha para suas respostas.

As seções principais do TurboTax têm páginas iniciais que exibem os tópicos de impostos contidos lá.

Quando você terminar com um tipo de renda, clique em Concluído para voltar para a lista de renda. O botão Iniciar ao lado do tópico que você acabou de completar as alterações para Editar/Adicionar, o que lhe permite voltar atrás e fazer alterações. Depois de ter visitado todas as entradas lá, você pode clicar em Wrap up Income para continuar.

As outras duas secções principais do TurboTax (Deduções & Créditos, Outras Situações Fiscais) funcionam da mesma forma. Se você fizer o seu caminho através da sua declaração de impostos sequencialmente, respondendo a todas as perguntas feitas, você não deve se perder (mesmo se você tiver que usar o botão Voltar ocasionalmente). Você sempre pode usar a barra de ferramentas no topo da tela ou a lista de tópicos se você tiver que voltar para uma seção distante que já visitou, embora o esboço do site da TurboTaxUSA não seja tão detalhado quanto o do FreeTaxUSA.

TurboTax o encoraja a fornecer documentação mais completa do que sites concorrentes, como o Credit Karma Tax; isto pode ser um salva-vidas se você já foi auditado. Quando você entra em doações de caridade, por exemplo, ele pede que você selecione coisas como o tipo, o destinatário, a quantia e a freqüência.

Ajuda compreensível da Intuit

Existia uma vantagem em usar as instruções reais do IRS quando você preparava seus impostos nos velhos tempos: Elas eram abrangentes. Elas podem ter sido difíceis de entender se você não fosse um preparador de impostos, mas a resposta à sua pergunta estava lá, em algum lugar.

Não se podia esperar que os sites de preparação de impostos pessoais fossem tão abrangentes. Eles entrariam em colapso sob o peso considerável do código de impostos. Mas o conteúdo explicativo desses sites foi reescrito tantas vezes e expandido ao longo dos anos que geralmente é fácil de entender. O TurboTax faz um trabalho especialmente bom aqui, em termos de clareza, acessibilidade e vivacidade. Muitas vezes ele fornece explicações breves e simples sobre temas fiscais enquanto faz as suas perguntas. Muitas palavras e frases são hiperlinks que abrem janelas contendo detalhes adicionais. Muitas vezes, há um ponto de interrogação ou link Learn More que abre ajuda sensível ao contexto no painel vertical correto. Às vezes, o TurboTax até adivinha em uma pergunta que você pode ter e fornece FAQs relacionadas. Sites concorrentes funcionam de forma semelhante, mas TurboTax e H&R Block Deluxe são os melhores neste aspecto. H&R Bloco, na verdade, muda o conteúdo do painel vertical direito cada vez que se abre uma nova tela, por isso o que é exibido ali é sempre sensível ao contexto. Você tem que clicar em um link no TurboTax para que ele seja alterado.

Quando você clica no link do ponto de interrogação no topo de uma página, o Assistente do TurboTax se abre nesse painel. Esta é uma ferramenta inovadora e interactiva que lhe permite introduzir uma pergunta e ver links para as respectivas FAQs e outras informações relacionadas com o site. Ele conversa com você de uma maneira amigável e o guia através de sua consulta até que você esteja satisfeito. H&R Block Deluxe tem uma ferramenta semelhante. Você também pode ligar para o suporte telefônico (representantes que falam espanhol estão disponíveis).

Embora o Assistente TurboTax funcione bem, eu achei mais rápido e muitas vezes mais útil clicar no link Pesquisar e digitar uma frase ou pergunta. Além de fornecer um link para a página de entrada de dados relevantes no TurboTax, o painel vertical que abre exibe artigos e FAQs que podem responder à sua pergunta. Muito deste conteúdo vem da própria Intuit, mas algumas das respostas vêm da comunidade online da TurboTax. Isto significa que você pode obter uma resposta da equipe Intuit, ou você pode ver uma resposta que veio de um não-profissional que estava visitando a comunidade. Em alguns casos, estas desordens aumentam a lista de resultados da pesquisa, o que não acontece em H&R Block Deluxe. Estes Q&Como agora residem dentro do próprio TurboTax ao invés de em um site vinculado, o que eu fiquei feliz em ver.

TurboTax’s ExplainWhy recurso diz-lhe como uma resposta específica foi calculada.

Há outro recurso de ajuda que eu gosto muito. Em muitas páginas do site, você verá às vezes a frase “ExplicarPorquê” depois de ter completado uma seção. Clique nela, e o TurboTax explica brevemente o que levou a uma resposta específica, baseada especificamente na sua situação.

Checking Your Work

Quando você chegou ao fim das suas tarefas de entrada de dados, a revisão final do TurboTax Deluxe, CompleteCheck, examina o seu retorno para verificar a precisão. Se encontrar algum erro, ele o ajuda a corrigi-lo. O TurboTax Deluxe também transfere dados pertinentes para o seu retorno de estado e informa-o sobre quaisquer entradas adicionais que precise de fazer lá. Finalmente, você pode pagar e arquivar.

Muitas camadas de segurança

Aplicação de declaração de impostos da Intuit segue o mesmo Q&A que a versão baseada no navegador faz, oferecendo ajuda ao longo do caminho.

Especialistas em segurança da TurboTax trabalham com o IRS e os departamentos de receitas estaduais para evitar fraudes. Esta equipe dedicada está constantemente monitorando o site e realizando verificações internas e testes externos. Os dados armazenados são sempre criptografados, assim como o seu retorno quando são transmitidos para o IRS e agências estaduais. O site suporta autenticação multi-factor e Touch ID no seu aplicativo para smartphone. Você pode ver um histórico dos seus logins e dos dispositivos usados para acessar sua conta, e é sempre notificado de qualquer atividade incomum em sua conta, como uma mudança de senha, atualização do método de pagamento ou login de um novo dispositivo.

Taxes on the Go

Esta ferramenta de ajuda interativa também está disponível nos aplicativos móveis da TurboTax.

É difícil imaginar que você poderia preparar e arquivar seus impostos de renda do seu smartphone, mas a TurboTax e concorrentes como H&R Block tornam isso possível. O TurboTax Return App está disponível tanto para iOS como para Android. Eles oferecem os mesmos tópicos de impostos que estão disponíveis na versão baseada no navegador, assim você pode preparar e arquivar até mesmo um retorno complexo usando-os.

Os aplicativos são semelhantes, embora eu não vi um valor em dólares em tempo real representando o meu reembolso ou obrigação na versão iOS. A página inicial exibe uma lista das principais áreas de conteúdo do site para que você possa navegar facilmente para onde está indo. As telas internas de informação e entrada de dados são fáceis de entender e usar, e um ícone na parte inferior da tela o leva a uma área de armazenamento onde você pode fazer o upload de seus documentos fiscais para guarda segura. Achei mais conveniente preencher uma declaração de impostos no meu desktop, claro, mas os aplicativos são perfeitamente capazes de fazer o mesmo.

Intuit oferece dois outros aplicativos móveis. Você pode entrar alguns detalhes sobre sua vida para obter uma estimativa de sua restituição de impostos usando o TaxCaster. ItsDeductible é uma ferramenta que você pode usar durante todo o ano para registrar suas doações beneficentes. Em tempo de impostos, você pode sincronizar esses dados com TurboTax.

The Best Overall Online Tax Prep Service

Se você tem usado um serviço diferente para preparar seus impostos, há algo a ser dito para ficar com o que é familiar. Aprender a usar uma nova solução de impostos pode levar tempo que você não quer gastar. Mas se a sua situação fiscal se tornou mais complexa ou se você simplesmente quer ver se outro site pode lhe poupar dinheiro porque pode cavar um pouco mais fundo e tornar a sua preparação fiscal mais agradável, recomendamos que você experimente o Turbo Tax – a versão que melhor lhe convier. Não lhe vai custar nada criar uma conta e fazer o seu retorno ao longo dos seus passos. As chances são de que você chegue à mesma conclusão que nós temos, que TurboTax é tops.

Apesar do seu preço mais alto, TurboTax Deluxe ganha novamente um prêmio Editor’s Choice este ano. Ele proporciona uma experiência de usuário excepcional que melhora a cada ano. Quando você considera toda a sua família de produtos, sua cobertura temática de impostos é abrangente o suficiente para satisfazer a maioria dos contribuintes, e sua ajuda no local raramente deixa uma pergunta sem resposta. Se isso acontecer, o TurboTax Live e o TurboTax Live Full Service podem trazer ajuda profissional. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

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