Quanto valem realmente os pontos Amex? Nosso guia para calcular o valor deles

8 de março de 2021 Por Meghan Hunter

A inscrição para cartões de crédito através de links de parceiros nos rende uma comissão. Os termos aplicam-se às ofertas listadas nesta página. Aqui está a nossa Política de Publicidade completa.

Quanto valem realmente os seus pontos? É uma questão importante para saber quais os cartões que lhe podem dar mais pontos pelo seu dinheiro. Felizmente, os pontos da American Express são fáceis de ganhar e têm muito valor.

Em média, você pode obter um valor de 1,8 centavos por ponto – mas é fácil receber mais valor com um pouco de pesquisa.

A melhor notícia é que os pontos da American Express são fáceis de ganhar com muitas das melhores cartas da American Express. O cartão que é melhor para você depende dos seus hábitos de gastos. Por exemplo, o cartão American Express® Gold Card é uma escolha fantástica para aqueles que gastam muito em restaurantes e supermercados dos EUA. Em comparação, o cartão Platinum Card® da American Express é uma escolha melhor se você gastar muito em viagens e estiver procurando por vantagens de viagem premium.

Além de oferecer uma grande variedade de cartões, a Amex adicionou uma série de benefícios de cartão de tempo limitado devido à pandemia do coronavírus para ajudá-lo a obter ainda mais valor dos seus cartões.

Vejamos as melhores maneiras de obter o maior valor dos seus pontos de Recompensas de Membro Amex e veja quanto eles realmente valem.

O valor dos seus pontos de Recompensas de Membro Amex varia, dependendo de como você os resgatar. Você poderia usá-los para aproveitar a vida noturna em Hvar, Croácia. (Foto de DaLiu/.)

Um olhar detalhado sobre o valor dos pontos Amex

Como ganhar pontos Amex

As nossas principais recomendações para os cartões de pontos de afiliação Amex são:

  • The Platinum Card® da American Express: Melhor cartão Amex para voos
  • American Express® Gold Card Melhor cartão Amex para compras em restaurantes e supermercados americanos
  • li> American Express® Green CardBest Amex card para compras em viagens geraisli> The Business Platinum Card® da American Express: O melhor cartão Amex para pequenos negócios

  • O Cartão de Crédito Blue Business® Plus da American Express: Melhor cartão Amex empresarial sem tarifa anual (ver tarifas & tarifas)

A informação para o Cartão Verde Amex foi recolhida independentemente pela Million Mile Secrets. Os detalhes do cartão nesta página não foram revistos ou fornecidos pelo emissor do cartão.

Que valor você pode obter ao resgatar seus pontos por dinheiro?

Resposta rápida: 0,6 cêntimos para crédito no extracto, 1 cêntimo para cada cartão de oferta (e possivelmente mais)

Se quiser resgatar rapidamente os seus pontos por dinheiro ou cartões de oferta, pode fazê-lo online. No entanto, deve evitar fazê-lo porque não obtém o valor ideal para os seus pontos. Se você usar seus pontos para pagar seu saldo de conta, você receberá apenas 0,6 centavos por ponto … o que é terrível. Os cartões de oferta são um pouco melhores: Você receberá 1 centavo por ponto no valor de alguns cartões de presente, enquanto outros custam mais perto de 0,8 centavos por ponto.

É possível receber 1,25 centavos por ponto em “cash back” com um cartão especial Amex. Se você tiver o American Express Platinum Card® for Schwab, você pode sacar seus pontos de Recompensas de Associados em uma corretora Schwab a 1,25 centavos cada. Você precisará primeiro abrir uma conta na corretora Schwab antes de poder abrir o cartão Amex Platinum Schwab.

Que valor você pode obter ao fazer sua reserva através do Amex Travel Portal?

Resposta rápida: 1 cêntimo cada (~1,54 cêntimos cada com o Amex Business Platinum) para voos, 0,7 cêntimos cada um para outras viagens

O American Express Travel Portal permite-lhe transformar os seus pontos em viagens baratas. Você pode entrar na sua conta Amex e reservar vôos, hotéis, aluguel de carros, e mais usando pontos, dinheiro ou uma combinação de ambos.

O Portal de Viagens Amex permite resgatar seus pontos por tarifa aérea a uma taxa de 1 centavo por ponto. Por exemplo, você pode reservar um vôo de ida e volta de $200 de Washington, D.C., para Orlando por 20.000 pontos de Amex Membership Rewards.

No entanto, uma grande vantagem do Amex Business Platinum Card é que você pode realmente ganhar pontos de volta quando você reserva vôos usando pontos. Isso porque o Amex lhe dá 35% dos seus pontos de volta para todos os voos de primeira classe ou de classe executiva reservados através do portal de viagens Amex usando o Pay With Points. Você também pode receber 35% dos seus pontos de volta para todos os vôos, incluindo bilhetes de ônibus, reservados com a companhia aérea selecionada através do portal de viagens Amex usando o Pay With Points (até 500.000 pontos por ano civil).

(Photo by Isabelle Raphael)

Isso significa que se você reservar um $1,000 voos (100.000 pontos) através do portal quando você tem o Cartão Business Platinum, você receberá 35.000 pontos em troca, o que significa que seu voo realmente só custou 65.000 pontos Amex.

Cutem em mente, você só receberá um valor de 0,7 centavos de dólar por ponto quando você resgatar os pontos de Amex Membership Rewards para outros tipos de viagens através do portal, como hotéis e aluguel de carros.

Que valor você pode obter dos parceiros de transferência Amex?

Resposta rápida: 1,8 centavos cada em média

Transferir seus pontos para um dos parceiros de transferência da Amex é uma ótima maneira de obter o maior valor para seus pontos.

Below listamos alguns parceiros de viagem Amex populares e o valor típico por ponto que você receberá ao transferir pontos para eles. One thing to keep in mind is that unlike Chase Ultimate Rewards, some Amex partners do not transfer at a 1:1 ratio. For example, when transferring to JetBlue, they transfer at a 250:200 ratio. That means if you need 10,000 JetBlue points, you’ll need to transfer 12,500 Amex Membership Rewards points.

Airline Transfer Ratio Estimated Transfer Time
Aer Lingus 1:1 Instant
AeroMexico 1:1.6 24 Hours
Air Canada 1:1 Instant
Alitalia 1:1 Instant
ANA 1:1 48 Hours
Cathay Pacific (Asia Miles) 1:1 48 Hours
Avianca 1:1 Instant
British Airways 1:1 Instant
Delta 1:1 Instant
El Al 1000:20 Instant
Emirates 1:1 Instant
Etihad 1:1 Instant
Flying Blue (Air France / KLM) 1:1 Instant
Iberia 1:1 48 hours
Hawaiian Airlines 1:1 Instant
JetBlue 250:200 Instant
Qantas 1:1 Instant
Singapore Airlines 1:1 Up to 24 hours
Virgin Atlantic 1:1 Instant

Airline Partners

  • British Airways – 0.7 a 5,5 centavos cada (tipicamente 1,4 centavos)
  • Singapore KrisFlyer – 0,8 a 4,5 centavos cada (tipicamente 1,5 centavos)
  • All Nippon Airways (ANA) – 0.6 a 7 centavos cada (tipicamente 2 centavos)

Hotel Partners

  • Choice Hotels – 0,7 a 4,2 centavos cada (tipicamente 1,1 centavo)
  • Hilton – 0,4 a 2 centavos cada (tipicamente 0.5 centavos)
  • Marriott – 0,3 a 1,5 centavos cada (tipicamente 0,8 centavos)

Nota: Transferir os seus pontos de Recompensas de Membro Amex para Marriott, Hilton, ou Choice Hotels não é normalmente um bom negócio.

Aqui estão alguns exemplos de como calcular o valor dos pontos de Recompensas de Membro Amex.

Grande valor: Voo de classe executiva com milhas ANA

ANA (All Nippon Airways) oferece um valor fantástico, especialmente quando se voa em classe executiva. A ANA oferece um óptimo ponto doce quando se viaja da América do Norte para o Japão para 75.000 a 90.000 pontos de ida e volta na classe executiva. Um voo de classe executiva de Nova Iorque para Tóquio poderia custar mais de $6.000.

Por exemplo, um voo de ida e volta na classe executiva da ANA de Nova Iorque (JFK) para Tóquio custa ~$6.332. No entanto, se você reservar o mesmo vôo exatamente usando pontos, você estaria gastando apenas 85.000 pontos mais impostos e taxas. Isso é obter um valor de ~7,5 centavos de dólar por ponto (~$6.332 de preço em dinheiro do bilhete / 85.000 pontos), 6,5 centavos de dólar a mais do que você obteria se resgatar seus pontos por dinheiro de volta.

Ao transferir pontos de Recompensas da Associação Amex para certas companhias aéreas, você pode “comprar” bilhetes que, de outra forma, você não poderia pagar.

Using Amex Membership Rewards points is a great way to experience travel that otherwise would be too expensive, like ANA business class. (Foto de Zach Honig.)

Não é o ideal: Treinador de Boston para Orlando no JetBlue

Vejamos um exemplo de um voo de ida e volta no JetBlue de Boston ou Orlando que custa ~$447.

Quando você procura reservar via pontos, custa apenas 28.700 pontos. Isso lhe daria aproximadamente ~1,6 centavos por valor de ponto. No entanto, lembre-se que a transferência de pontos Amex para JetBlue a uma proporção de 250:200. Então, se você fosse pagar por isso usando pontos Amex, você precisaria transferir 35.875 pontos Amex para sua conta JetBlue.

Agora, o valor cai para ~1,2 centavos de dólar por ponto. Você obteria algum valor adicional transferindo para um parceiro, mas você não obteria o mesmo bang pelo seu buck que você conseguiu com o vôo ANA para Tóquio. Então, neste caso, provavelmente faz mais sentido reservar este voo com dinheiro e guardar seus pontos para outro resgate.

Valor incrível com um único ponto de Recompensas da Associação Amex na Amazon

Amazon partners with American Express para oferecer algumas promoções extremamente valiosas para aqueles com pontos de Recompensas da Associação Amex. Embora você possa sempre usar seus pontos Amex para fazer compras na Amazon, geralmente oferece um valor ruim.

No entanto, essas promoções semi-frequentes permitem que você use apenas 1 ponto para obter um desconto de 10 a 50% em seu pedido. Um membro da equipe MMS recebeu $55 de descontos na Amazon usando apenas 2 pontos Amex. Isso é um valor de $27,50 por ponto!

Essas são ofertas limitadas, mas podem ser uma ótima maneira de economizar dinheiro na Amazon já que você só precisa usar 1 ponto tipicamente para obter o desconto, então basta pagar o resto do pedido em dinheiro.

A poucos meses atrás, a Amex estava oferecendo até 50% de desconto em pedidos da Amazon ao usar 1 ponto Amex (até $60 em economia). Muitos leitores e membros da equipe MMS foram capazes de maximizar isso gastando $120 na Amazon e recebendo $60 de desconto – um negócio fantástico.

Como você deve usar seus pontos?

Decidir sobre a melhor maneira de usar seus pontos Amex é realmente com você. Talvez você esteja morrendo de vontade de ir para a Califórnia e mesmo que você só receba 1,5 centavos por ponto, você ainda ganha um vôo livre. Isso certamente é um uso válido das suas recompensas.

Talvez você estivesse esperando ir em um cruzeiro de Carnaval e você tenha 20.000 pontos que gostaria de colocar na viagem dos seus sonhos. Vá em frente e compre $200 de cartões presente do Carnaval através do seu portal Amex Rewards e entre nesse cruzeiro por $200 a menos do que você normalmente teria gasto. Ou talvez você só queira a simplicidade de usar o Portal de Viagens Amex para reservar vôos ou hotéis e usar seus pontos para pagar suas viagens.

No entanto, você quase sempre receberá o maior valor por seus pontos ao se transferir para companhias aéreas ou parceiros de hotel, e você maximizará esse valor ao fazer um vôo internacional de primeira classe ou de classe executiva.

Pontos de Recompensas da Associação Amex são realmente flexíveis e lhe dão muitas opções. Não há uma maneira certa de tirar o máximo proveito dos seus pontos. Qualquer viagem que você reservar usando os pontos Amex é uma viagem gratuita que você recebe de recompensas em compras que estaria fazendo de qualquer maneira.

Bottom line

Amex Os pontos de Recompensas da Associação são extremamente flexíveis. Essa flexibilidade é exatamente o que torna tão difícil apontar o seu valor exato com um único número. Mas, em média, espera-se obter 1,8 centavos por ponto para viagens ao transferir para parceiros.

Quando você adiciona isso ao fato de que você pode obter até 4x ou 5x pontos Amex em compras, você está efetivamente obtendo 8% a 10% de volta em certas categorias. Você geralmente obterá o maior valor por ponto ao transferir pontos para as empresas parceiras da Amex, como a ANA ou a Air Canada Aeroplan. Os pontos de Amex Membership Rewards são fáceis de ganhar com cartões como The Platinum Card® da American Express, The Blue Business® Plus Credit Card da American Express ou o American Express® Green Card.

Deixe-nos saber o seu uso favorito dos pontos Amex! And subscribe to our newsletter for more points valuations explained delivered to your inbox once per day.

For rates and fees of the Blue Business Plus Card, please click here.

The Platinum Card® from American Express

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Annual fee

Welcome offer

Earn 75,000 Membership Rewards® Points after you spend $5,000 on purchases on your new Card in your first 6 months of Card Membership.

Summary Card Details Pros & Cons Highlights

Why we like it

The Amex Platinum is a staple in the travel cards landscape with its unmatched travel benefits, for frequent flyers these benefits alone can far exceed the cost of the annual fee. Além disso, este cartão tem grandes recompensas contínuas e o cartão também vem com um generoso bônus de boas-vindas de 75.000 pontos de Amex Membership Rewards após gastar $5.000 em compras dentro dos primeiros seis meses após a abertura de sua conta. Você também ganhará 10x pontos em compras elegíveis feitas em postos de gasolina e supermercados americanos em até $15.000 em gastos combinados durante os primeiros seis meses de adesão ao cartão. Esta oferta de boas-vindas pode potencialmente ganhar até 225.000 pontos.

Para quem é melhor?

O Cartão Platinum é o melhor para viajantes frequentes que valorizam as vantagens de uma viagem de luxo: pense no incrível acesso ao lounge do aeroporto e no status de elite Gold com Marriott e Hilton. Os portadores do cartão também podem trocar centenas de dólares de crédito para despesas de viagem enquanto ganham 5X Pontos de Recompensa em voos (reservado directamente na companhia aérea ou através da Amextravel).com, on up to $500,000 on these purchases per calendar year and on prepaid hotels booked with American Express Travel.

Credit Score Recommended

Credit ranges are a variation of FICO® Score 8, one of many types of credit scores lenders may use when considering your credit card application.

Good to Excellent

Details

  • Earn 75,000 Membership Rewards® Points after you spend $5,000 on purchases on your new Card in your first 6 months of Card Membership.
  • Earn 10x points on eligible purchases on your new Card at U.S. Gas Stations and U.S. Supermarkets, on up to $15,000 in combined purchases, during your first 6 months of Card Membership. That’s an additional 9 points on top of the 1 point you earn for these purchases.
  • Enjoy Uber VIP status and up to $200 in Uber savings on rides or eats orders in the US annually. O status Uber Cash e Uber VIP está disponível somente para Membros do Cartão Básico e Cartões Centurion Adicionais.
  • li>Earn 5X Pontos de Associados Rewards® para vôos reservados diretamente com companhias aéreas ou com a American Express Travel. A partir de 1 de janeiro de 2021, ganhe 5X pontos em até US$500.000 nessas compras por ano civil.li>5X Pontos de Associação Rewards® em hotéis pré-pagos reservados com American Express Travel.li>Desfrute de acesso gratuito ao Global Lounge Collection, o único programa de acesso a lounge do aeroporto com cartão de crédito que inclui locais proprietários de lounge em todo o mundo.

  • Receba benefícios complementares através da American Express Travel com um valor total médio de $550 com Fine Hotels & Programa Resorts® em mais de 1.100 propriedades. Saiba mais.
  • Receba até $100 em créditos de declaração anualmente para compras na Saks Fifth Avenue no seu Platinum Card®. Isso é até $50 em créditos de declaração, semestralmente. Enrollment required.
  • $550 annual fee.
  • Terms Apply.
  • See Rates & Fees

Pros

  • Access to Centurion Lounges, Priority Pass lounges, Delta Sky Clubs and more
  • Up to $500 in annual credits, plus another up to $100 credit for Global Entry/TSA PreCheck
  • Complimentary Hilton Gold elite status and Marriott Gold elite status
  • Long list of travel protections
  • Excellent customer experience

Cons

  • $550 annual fee
  • Earning on travel categories exclusive to airfare and prepaid hotel stays

Reward Rate

  • Earn 10x points on eligible purchases on your new Card at U.S. Gas Stations and U.S. Supermarkets, on up to $15,000 in combined purchases, during your first 6 months of Card Membership. That’s an additional 9 points on top of the 1 point you earn for these purchases.
  • Earn 5X Membership Rewards® Points for flights booked directly with airlines or with American Express Travel. Starting January 1, 2021, earn 5X points on up to $500,000 on these purchases per calendar year.
  • 5X Membership Rewards® Points on prepaid hotels booked with American Express Travel.

APR

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