Top 5 Must Dos Antes de Escrever um Living Trust
Não importa o valor do seu patrimônio, é essencial que você planeje o que vai acontecer com seus bens após a sua morte.
Um fundo vivo pode dar-lhe a paz de espírito não só para que a sua família seja sustentada mas também para que os seus desejos sejam seguidos após a sua morte.
Quando feito correctamente, um fundo vivo também pode assegurar uma rápida distribuição dos seus bens, evitar impostos desnecessários e manter os seus desejos privados também.
Como o seu fundo de confiança vivo será um dos documentos mais importantes elaborados na sua vida, você deve estar preparado antes de começar a escrever um.
Aqui estão cinco coisas que você deve fazer antes de escrever um fundo de confiança vivo:
Faça uma lista de todos os seus bens
Certifique-se de incluir uma lista dos seus bens que inclua tudo o que você possui. Bens são tudo, desde itens tangíveis como sua casa, carro e jóias até intangíveis como ações, títulos e apólices de seguro de vida.
Apontando esta lista na sua frente você terá uma imagem mais clara de seus bens e o ajudará a decidir como você gostaria de distribuí-los assim que você se for.
Conheça a papelada dos seus bens
Apenas porque é importante listar todos os seus bens e os seus valores antes de escrever o live trust, certifique-se de que tem toda a papelada -títulos, escrituras, certificados de acções, apólices de seguro de vida, etc.- em ordem e pronto para entregar ao advogado que irá preparar o seu fundo fiduciário.
Ainda de tudo isto, o seu advogado poderá começar a trabalhar, pois os seus bens terão de ser transferidos para o fundo fiduciário a fim de o “financiar”.
Selecionar Beneficiários
Terá de nomear os beneficiários, aqueles que irão receber bens aquando do seu falecimento, por isso planeie quem deve receber o quê antes de se sentar para escrever o fundo fiduciário vivo. Os beneficiários podem incluir família, amigos ou organizações (incluindo instituições de caridade).
Você também pode querer considerar quem você não quer obter nada e discutir isso com o advogado também.
Cuidado que se você tiver nomeado beneficiários em apólices de seguro ou contas de aposentadoria ou poupança, estes podem entrar em conflito com os seus planos em relação ao fundo fiduciário vivo.
Cuidado em informar o advogado sobre estes potenciais pontos problemáticos, de modo a evitar brigas legais entre os beneficiários após a sua morte.
Escolha um Fiduciário Sucessor
Com um fundo fiduciário vivo, você se nomeará como o fiduciário para que você continue a ter controle sobre seus bens durante a sua vida.
O seu sucessor fiduciário, no entanto, pagará as suas dívidas e distribuirá os seus bens de acordo com as suas instruções aquando do seu falecimento, por isso não se esqueça de escolher alguém em quem confie.
Além disso, no caso da sua incapacidade, o seu sucessor fiduciário será também o responsável pelos seus assuntos.
Selecione um tutor para seus filhos menores
Embora você não possa designar um tutor para seus filhos menores através de um fundo fiduciário vivo, você ainda deve considerar quem você gostaria de cuidar deles em caso de seu falecimento.
Você pode incluir esta informação em um “testamento”, que também prevê a distribuição de quaisquer bens adquiridos após a criação do fundo fiduciário vivo, mas antes de seu falecimento ou quaisquer bens inadvertidamente excluídos.