Warren Buffett’s investment advice: 7 maiores pedaços de sabedoria para investir o sucesso

Warren Buffett é conhecido como um dos melhores investidores de todos os tempos, e acumulou uma fortuna de vários bilhões de dólares investindo através da sua empresa Berkshire Hathaway. Mas ele não é apenas um grande investidor, ele é também um grande esperteza, e Buffett gosta de compartilhar sua sabedoria popular com outros investidores.

Seu conselho dirige a gama de tópicos, não apenas sobre investimento, mas sobre a vida em geral. Mas hoje vamos nos ater aos conselhos de Buffett que podem ajudar a enriquecer você. Aqui está o surpreendente – a sabedoria de Buffett parece tão comum e prática, e ainda assim pode levar a uma grande riqueza.

7 pedaços de sabedoria de Warren Buffett

Below são sete dos aforismos mais conhecidos de Buffett e o que eles significam para os investidores.

“A regra nº 1 nunca é perder dinheiro. A regra nº 2 é nunca esquecer a regra nº 1.”

Buffett parece simples aqui, mas é desarmadoramente complexa. É claro, como investidor você está tentando lucrar no mercado, mas uma das melhores maneiras de fazer isso é evitando perdas. Quando você elimina decisões que expõem sua carteira a perdas, o que resta é mais provável que seja um ganho. Quando você tem mais dinheiro em sua carteira, você pode compor seus ganhos ainda mais rápido.

Esta abordagem tem implicações para a forma como você investe. A cotação de Buffett sugere que, em vez de procurar o lado positivo mais elevado, você deve procurar evitar perdas primeiro e só depois olhar para os ganhos. Essa é uma mentalidade diferente dos investidores que vêem o mercado de ações como uma slot machine.

Aqui estão dois investimentos quentes que Buffett diz estar evitando.

“Oportunidades vêm com pouca frequência. Quando chove ouro, apague o balde, não o dedal”

Aqui Buffett sugere que quando você vê uma oportunidade você precisa agir de forma rápida e decisiva. Quando as probabilidades estão empilhadas a seu favor – como quando os preços das ações estão significativamente baixos – você precisa investir pesado, porque bons preços podem não aparecer novamente em breve.

Buffett freqüentemente adota esta abordagem quando os mercados estão significativamente baixos. Ele acumula uma tonelada de dinheiro durante os bons tempos, e depois investe agressivamente quando as ações caem. Ter muito dinheiro seguro em mãos permite-lhe usar esta estratégia.

“Nós simplesmente tentamos ter medo quando os outros são gananciosos e ser gananciosos apenas quando os outros são temerosos.”

Enquanto alguns investidores pensam que investir é muito sobre os números, Buffett sugere que investir tem muito a ver com o comportamento dos próprios investidores. Quando os investidores são gananciosos e empurram os preços das ações para o céu, Buffett se torna temeroso, porque um mergulho do mercado pode em breve ocorrer.

Em contraste, quando os investidores fogem do mercado ou de uma ação específica, Buffett se torna mais interessado porque os preços são mais baratos. Quando as ações são mais baratas, elas não têm o mesmo risco que quando são caras. E é assim que Buffett pensa em evitar perdas.

No início de 2020, o mercado mergulha como preocupações com os investidores agitados pelo coronavírus. Entretanto, alguns investidores mergulharam no mercado em meio ao medo, e o mercado se recuperou furiosamente de seus mínimos.

“É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa a um preço justo do que uma empresa justa a um preço maravilhoso”.

Enquanto alguns investidores de valor se concentram em comprar apenas as empresas mais baratas, Buffett sugere que um melhor curso de ação é comprar empresas “maravilhosas” – aquelas com melhor economia e posições competitivas. Parte da dificuldade aqui é que, embora as empresas justas possam estar à venda com relativa frequência, as grandes empresas raramente parecem baratas.

Mas uma empresa com uma boa vantagem competitiva provavelmente continuará a ganhar dinheiro ao longo do tempo, e pode pagar-lhe a fiança se comprar a um preço demasiado elevado. Este pode não ser o caso de uma empresa justa, que pode vacilar e nunca mais voltar ao seu preço de compra ou para além dele.

Ao longo destas mesmas linhas, Buffett tem sido um comprador de longa data do Bank of America, um banco com agências em todo o país e uma invejável franquia de depósito. A partir do terceiro trimestre de 2020, ocupa a segunda maior posição na carteira da Berkshire Hathaway, depois de Buffett ter adquirido mais de $1.7 bilhões a mais no final de julho.

“A qualidade mais importante para um investidor é o temperamento, não o intelecto. Você precisa de um temperamento que nem deriva de grande prazer de estar com a multidão ou contra a multidão”

Aqui Buffett toca novamente no valor do temperamento para um investidor bem sucedido e não na inteligência. Ao invés de tentar ir com ou contra a multidão, os investidores devem analisar o que está acontecendo no mercado, independentemente de quem gosta de que ação. Ao focar nos fatos objetivos, os investidores podem tomar decisões que são relativamente livres de emoção e fazer melhores escolhas.

“O mercado de ações é um jogo de no-called-strike. Você não precisa balançar em tudo – você pode esperar pelo seu lançamento”

Esta cotação é uma das mais famosas do Buffett, e oferece a essência de escolher a sua oportunidade. Você não precisa investir até encontrar uma oportunidade que ache atraente, uma que atenda aos seus padrões de recompensa potencial pelo risco que está correndo.

Again, Buffett aconselha os investidores a esperar até que eles encontrem uma oportunidade que é improvável que os faça perder dinheiro. Você não precisa correr riscos em ações que você não acha atraentes.

“Se você gosta de passar de seis a oito horas por semana trabalhando em investimentos, faça-o. Se não gostar, então o custo médio do dólar em fundos de índice”

Buffett há muito que aconselha a maioria dos investidores a usar fundos de índice para investir no mercado, em vez de tentar escolher acções individuais. Ao escolher ações individuais, você está trabalhando contra os profissionais que têm ampla inteligência sobre as empresas. Em contraste, se você comprar um fundo de índice baseado no Standard & Poor’s 500 index, você será o dono do mercado, o alvo que todos pretendem vencer.

Por todos os meios, se você gosta de investir, então faça-o, mas a maioria dos investidores serão bem servidos usando um fundo de índice e, especialmente, evitando negociar dentro e fora das ações. Outra vantagem do uso de fundos de índice – diversificação imediata, o que diminui o seu risco. (Veja Regra No. 1.)

Bottom line

Embora Warren Buffett possa ser um dos investidores mais bem sucedidos de sempre, sua abordagem de investimento pode ser compartilhada por muitos investidores, mesmo que eles não queiram passar muito tempo no mercado. Concentre-se na implementação dos princípios de Buffett e você também pode se tornar rico ou aumentar substancialmente o seu patrimônio líquido.

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