When Is Probate Not Necessary?

Probate recebe muita imprensa negativa. Você provavelmente já ouviu histórias sobre como isso pode ser demorado e caro. Felizmente, nem todas as propriedades precisam passar por este processo legal antes de passarem para os seus herdeiros. Então, você pergunta, quando o cheque não é necessário?

A regra rápida é que o cheque não é necessário quando a propriedade é “pequena”, ou a propriedade é projetada para passar fora do cheque. Não importa se você deixa um testamento. Vamos ver mais de perto cada uma destas excepções.

Benefícios de uma Propriedade Pequena

Ser pequeno pode ter as suas vantagens quando se trata de um testamento. A maioria dos estados reconhece que a complexidade deste processo legal é desnecessária para a transferência de uma propriedade modesta. Assim, quando a propriedade restante do falecido é avaliada abaixo de uma quantia determinada pelo estado, os bens podem ser distribuídos aos beneficiários sem ir a tribunal. Na Califórnia, por exemplo, um patrimônio avaliado em US$ 150.000 ou menos pode não precisar ir a tribunal. No Nebraska, o limite é de $50.000 ou menos.

P>Pigurar se o seu patrimônio se qualifica como “pequeno” dá apenas alguns passos simples.

1. Total up the value of your “individual” property. Isso normalmente inclui contas bancárias, contas de investimento, interesses comerciais e bens imóveis. O valor dos seus bens pessoais, tais como electrónica e obras de arte, também são tidos em conta. É improvável que sejam considerados itens mais descartáveis, como a sua coleção de sapatos.

li>Subtrair o valor da propriedade com um co-proprietário ou beneficiário designado. Este tópico é revisto com mais detalhes na próxima seção. O que você precisa saber por enquanto é que somente os bens titulados em seu nome, e sem um beneficiário listado, vão para a comprobação. Por exemplo, uma apólice de seguro de vida com um beneficiário não está incluída na determinação do valor do seu patrimônio. Nem uma casa mantida como propriedade da comunidade.li>Determine o limite de patrimônio do seu estado: Todos os 50 estados e o Distrito de Columbia têm leis que regem a maioria dos aspectos do planeamento e da sucessão de bens. Isto inclui a definição do valor das propriedades que devem ir para a sucessão. Consulte as leis de sucessões do seu estado para determinar o procedimento exato.

Por vezes pode ser uma boa idéia abrir a sucessão mesmo quando ela não é necessária, especialmente se houver preocupações sobre reclamações de credores ou disputas de beneficiários. Antes de contar com a isenção de pequenos bens para a concessão de testamento, é importante compreender as leis do seu estado e como os seus bens são avaliados. Perder um ente querido é um momento difícil para a família e amigos. Não deixe as coisas ao acaso.

Propriedade que Transfere para Fora do Bônus

Nem todos os bens precisam passar por um bônus. Isso é uma boa notícia para os beneficiários, pois a propriedade que passa fora do contrato de sucessão é distribuída muito mais cedo. Os bens que tipicamente não passam por sucessão enquadram-se nas seguintes três categorias:

1. Propriedade Conjunta

com o “direito de sobrevivência” evita o processo de sucessão porque a propriedade é transferida imediatamente para o(s) proprietário(s) sobrevivente(s) após a morte de um co-proprietário. Existem poucas maneiras de possuir conjuntamente a propriedade que cria este direito de sobrevivência, incluindo:

• Propriedade Comunitária é a forma de propriedade detida por casais casados que têm o direito de sobrevivência. Tenha cuidado, nem todos os Estados reconhecem as formas de propriedade conjunta criadas pelo casamento ou pela união doméstica.
• O arrendamento pela Entidade é uma forma de propriedade disponível apenas para casais legalmente reconhecidos. Funciona muito da mesma forma que um inquilinato conjunto com direito de sobrevivência, na medida em que efetivamente após a morte de um dos cônjuges, o cônjuge vivo fica com a parte do falecido.
• Arrendamento conjunto com direito de sobrevivência Nesta forma você assume a propriedade como “inquilinos conjuntos” e após a morte de um inquilino conjunto, o inquilino sobrevivente fica com a parte do falecido.

2. Beneficiário designado

O beneficiário designado é a pessoa selecionada para herdar um bem, como uma conta bancária, ou o dinheiro de uma apólice de seguro de vida. Quando você morrer, os bens com um beneficiário designado serão imediatamente transferidos para a pessoa designada. Nomear um beneficiário para muitas de suas contas simplesmente requer o preenchimento de um pequeno formulário. Os bens que podem ter um beneficiário nomeado incluem:

• Contas bancárias indicando um beneficiário “pagável por morte” (POD)
• Contas de investimento indicando uma “transferência por morte” beneficiário TOD
• Seguro de vida indicando um beneficiário que não seja o patrimônio do falecido
• Contas de reforma
• Carros ou barcos registrados em transferência no formulário de morte

3. Trusts

Trusts são concebidos para permitir que a sua família, amigos e faz com que você se preocupe em herdar de você sem ter que passar pelo longo e caro processo de sucessão. Há muitos tipos diferentes de trusts servindo uma variedade de propósitos, incluindo:

• Trusts revogáveis são criados durante o tempo de vida da pessoa que faz o trusts. O trust pode ser alterado, alterado, modificado ou revogado durante a vida do criador.
• Trusts Irrevogáveis não podem ser alterados, alterados ou modificados uma vez feitos. Há trusts que são bons para passar propriedades maiores e têm propriedades de poupança fiscal.
• Um Trust Beneficente é feito durante a vida do concedente. É muitas vezes uma ferramenta de planejamento financeiro, muitas vezes fornecendo ao fideicomissário ou ao beneficiário designado uma renda vitalícia com o restante indo para caridade.

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