Revizuirea Intuit TurboTax 2021 (anul fiscal 2020)

Familia de software și servicii de pregătire a impozitelor personale TurboTax de la Intuit are o istorie de excelență care datează de mai bine de 25 de ani. Linia de produse din acest an continuă această tradiție. Cunoscut întotdeauna pentru o experiență de utilizare remarcabilă, TurboTax împachetează multă substanță, precum și stil. Oferă o acoperire amănunțită a subiectelor fiscale într-un format de interviu ușor de urmărit, iar asistența sa este, de asemenea, de top. Deși este cea mai scumpă opțiune dintre cei opt concurenți ai noștri, este, de asemenea, cea mai bună și câștigă premiul Alegerea editorului nostru pentru anul fiscal 2020.

Utilizatorii de lungă durată vor observa că versiunile din acest an vă trec prin formularul 1040 un pic diferit – și mai eficient – decât înainte. Intuit perfecționează în mod constant TurboTax pentru a face experiența cât mai rapidă, mai prietenoasă și mai cuprinzătoare posibil. Aceste noi versiuni includ acum îndrumare COVID proactivă pentru a vă ajuta cu probleme conexe, cum ar fi șomajul și plățile de stimulare. Și au mărit numărul de deduceri și credite fiscale pe care soluțiile online le caută, la peste 400. Compania a introdus, de asemenea, TurboTax Live Full Service. Acesta vă pune în legătură cu un expert fiscal dedicat care vă pregătește declarația pe baza documentelor fiscale pe care le încărcați. H&R Block are un serviciu similar.

Cât costă TurboTax?

Prețurile TurboTax pentru declarațiile federale au rămas aceleași pentru anul fiscal 2020, deși costul declarațiilor de stat a crescut cu 5 dolari, la 50 de dolari fiecare. Compania oferă din nou ediția sa gratuită (ediție federală și statală gratuită pentru cei care depun formularul 1040; include suport pentru formularul W-2, pentru Earned Income Credit (EIC) și pentru creditele fiscale pentru copii). Nou în acest an: Până la 21 februarie 2121, puteți obține gratuit o revizuire de către un expert a declarației dumneavoastră prin TurboTax Live Basic.

TurboTax Deluxe costă 60 de dolari pentru impozitele federale. Acesta adaugă Schedule A, astfel încât să puteți determina dacă veți detalia sau veți lua deducerea standard din acest an. You’ll need TurboTax Premier ($90 for federal taxes) if you have to report on investment income and rental property. This version has been improved for 2020 to meet the more sophisticated needs of investors. TurboTax Self-Employed ($120 federal) lets you record income and expenses on a Schedule C and includes special guidance and features for self-employed individuals—along with a year’s subscription to QuickBooks Self-Employed.

The TurboTax family remains the most expensive among the sites we’ve reviewed. FreeTax USA and Credit Karma Tax are still totally free for federal filing (FreeTaxUSA charges $12.95 for state), though they lack a lot of the usability and support that makes TurboTax so exceptional. H&R Block, which has traditionally been TurboTax’s closest competitor, charges $49.99 for its Deluxe Online version ($36.99 per state filing). TaxAct has reduced its prices this year. Versiunea sa Deluxe este de 24,95 de dolari, dar veți plăti 44,95 de dolari pentru fiecare stat depus.

Intuit spune că prețurile sale anticipate pot fi modificate. Multe site-uri fiscale, inclusiv TurboTax, încep sezonul la prețuri mai mici decât cele cu care îl termină. Acesta este un motiv bun pentru a nu fi un e-filer de ultim moment. Recenzile noastre se bazează mai degrabă pe prețurile de listă decât pe prețurile de ofertă, care se pot modifica pe măsură ce sezonul fiscal avansează. Creșterile apar, de obicei, în martie.

TurboTax Live și Full Service

TurboTax Live este un animal ușor diferit, pe care Intuit l-a introdus acum trei ani. Acest serviciu vă permite să vă conectați cu un expert fiscal prin videochat. Acești profesioniști în domeniul fiscal pot apoi să vă vadă ecranul, dacă permiteți acest lucru, și să facă o revizuire linie cu linie a declarației dumneavoastră. Puteți comunica cu ei pe tot parcursul anului, astfel încât vă pot ajuta cu planificarea fiscală în afara sezonului. TurboTax Live Deluxe costă 120 de dolari (55 de dolari pentru fiecare declarație de stat). Deși TurboTax Live este o ofertă de sine stătătoare, puteți să-l adăugați chiar dacă ați început deja să vă pregătiți impozitele folosind orice produs din linia TurboTax (la prețuri diferite pentru fiecare). H&R Block oferă un serviciu similar care vă permite să comunicați pe tot parcursul anului cu un expert fiscal CPA, EA sau Block.

Nu doriți să mergeți pe ruta DIY? TurboTax Live Full Service (200 de dolari pentru versiunea Deluxe și 55 de dolari pentru stat) este o altă opțiune. Vă încărcați documentele fiscale într-o locație securizată și lăsați un expert fiscal sau un CPA să vă pregătească declarația. Acesta o va examina împreună cu dvs. când este gata și vă va răspunde la orice întrebare, apoi va semna și va depune declarația. Consilierea fiscală este disponibilă pe tot parcursul anului. Și aici, H&R Block oferă o opțiune similară Ca și site-urile de pregătire fiscală online propriu-zise, H&Serviciile profesionale virtuale ale lui H&R Block sunt mai puțin costisitoare decât cele oferite de TurboTax.

Un format familiar

Multe servicii de pregătire a declarațiilor fiscale personale folosesc încă un format asemănător cu cel introdus de Intuit pentru produsele sale software de birou în 1993. Și pe bună dreptate: funcționează minunat, economisind timp, ușurând frustrarea și reducând drastic erorile. În loc să vă deplasați atenția între Formularul 1040, formularele și anexele aferente, instrucțiunile IRS și cărțile de referință ale terților, treceți prin ecranele de pregătire a impozitelor unul câte unul, într-o ordine logică.

TurboTax injectează puțină personalitate în interviul său online de lungă durată.

TurboTax a inițiat această tendință de a folosi o abordare bazată pe un asistent pentru pregătirea impozitelor, deși a evoluat substanțial de-a lungul anilor. Serviciul alternează între a vă ghida printr-un Q&A și afișarea unei liste de subiecte fiscale disponibile. Oferiți un răspuns, faceți clic pe un buton pentru a trece la ecranul următor și continuați să răspundeți și să faceți clic până când serviciul vă spune că ați terminat. În continuare, vă analizează declarația, vă permite să remediați orice problemă și vă ajută să arhivați sau să imprimați produsul finit după ce plătiți pentru declarațiile federale (și de stat, dacă este necesar).

În tot acest timp, nu trebuie să vă uitați niciodată la un formular sau la un program IRS, deoarece TurboTax și concurenții săi le completează pentru dvs. în fundal. Ceea ce vedeți este un ajutor de specialitate sub forma unor explicații cu formulări simple ale conceptelor fiscale pe tot parcursul procesului.

TurboTax oferă mai multe resurse de ajutor pe ecranele sale și a încorporat modificările legislației fiscale din 2020.

O personalitate unică

Care serviciu de pregătire a impozitelor are o personalitate proprie, alcătuită dintr-o combinație între tonul său, interfața cu utilizatorul și abilitatea de a vă ghida prin asistentul său fără a provoca confuzie. Personalitatea TurboTax este afișată încă de la început, chiar înainte de a începe să completați sumele în dolari. Adoptă un ton conversațional și prietenos. S-ar putea să vă placă această amabilitate, mai ales dacă aveți emoții cu privire la impozitele dumneavoastră sau dacă este prima dată când utilizați un site de pregătire fiscală. Alți utilizatori ar putea dori doar să treacă la treabă. În orice caz, acest plus de amabilitate nu este exagerat și nici nu vă va încetini (de obicei).

Începeți cu TurboTax

După ce vă creați un cont sau vă conectați cu unul existent, TurboTax vă ajută să selectați versiunea corectă pentru impozitele dumneavoastră din 2020. Acesta afișează mai multe situații de viață care ar putea afecta impozitele (cum ar fi deținerea unei case, faptul că aveți copii, vânzarea de acțiuni sau plata împrumuturilor pentru studenți) și vă recomandă cea mai bună soluție pentru dumneavoastră. După ce ați intrat pe site, acesta vă întreabă cum v-ați făcut impozitele anul trecut și vă ajută să importați aceste date de pe TurboTax sau de pe un alt site de pregătire a impozitelor personale. Apoi, vă cere din nou să indicați ce situații de viață vi se aplică.

Răspundeți la întrebările TurboTax introducând date în câmpurile goale sau selectând din listele derulante de opțiuni.

Dacă utilizați TurboTax pentru prima dată, trebuie să oferiți răspunsuri la întrebările site-ului cu privire la trecutul dumneavoastră personal, inclusiv adresa, numărul de asigurare socială și ocupația, împreună cu alte câteva întrebări. Puteți, de asemenea, să scanați pur și simplu codul de bare de pe permisul dumneavoastră de conducere pentru a introduce aceste date de bază. Dacă ați mai folosit TurboTax, aceste informații vor fi introduse automat. Când ajungeți la aspecte care pot fi confuze, cum ar fi statutul de declarant și persoanele aflate în întreținere, TurboTax Deluxe pune întrebări și oferă îndrumări suplimentare, la fel cum fac și site-uri precum TaxSlayer. Când terminați, vedeți un rezumat al informațiilor dvs. personale. Serviciul vă întreabă, de asemenea, dacă doriți să vă abonați la MAX Defend and Restore, care include reprezentare completă la audit, ajutor pentru monitorizarea furtului de identitate și restaurarea identității și îngrijire prioritară, pentru 50 de dolari pentru anul fiscal.

În acest moment, sunteți gata să treceți la adevărata esență a site-ului – introducerea veniturilor, identificarea deducerilor și creditelor și rezolvarea altor situații legate de impozite. Puteți importa W-2 dacă angajatorul dvs. acceptă acest lucru sau puteți face o fotografie pentru ca detaliile dvs. să fie transferate pe site. Uneori faceți clic pe o serie de întrebări, în timp ce alteori trebuie să completați câmpurile goale de pe un formular.

Un aspect curat și simplu

TurboTax și-a redus considerabil interfața de utilizator de-a lungul anilor. Arată foarte bine, dar oferă totuși acces la instrumentele de care aveți nevoie. O bară de instrumente verticală din partea stângă a ecranului împarte site-ul în My Info, Federal, State, Review și File. Aici există linkuri către alte instrumente fiscale, inclusiv o prezentare generală a conținutului site-ului și o listă alfabetică de formulare și tabele fiscale în care se poate efectua o căutare. De asemenea, puteți face clic aici pentru a marca o pagină care necesită atenție mai târziu. Acest link este, de asemenea, disponibil pe ecranul principal, similar cu marcajele din TaxAct Deluxe. Mă așteptam ca acestea să fie prezentate în mod mai proeminent, deoarece sunt instrumente importante și deoarece principalele instrumente de navigare ale site-ului sunt minime. Așa cum este, trebuie să faceți clic pe link-ul Tax Tools (Instrumente fiscale) din partea de jos a panoului vertical din stânga și apoi să faceți clic pe butonul Tools (Instrumente) abia vizibil de sub acesta.

Principalul ecranului este rezervat pentru întrebările și răspunsurile efective de colectare a datelor de pe site. Două pictograme (Search (Căutare) și Help (Ajutor)) din colțul din dreapta sus deschid un panou care glisează din partea dreaptă a ecranului și care nu vă obstrucționează vederea paginii curente. Mai multe despre acestea mai târziu. Există, de asemenea, un link care deschide un ecran care conține informații despre actualizarea la TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe utilizează mult mai bine spațiul de pe ecran decât o face Jackson Hewitt.

Furnizarea detaliilor

Calea pe care o urmează TurboTax Deluxe este similară cu cea pe care ați urma-o dacă ați lucra la formularul 1040 al IRS. Acesta întreabă mai întâi despre venituri, apoi despre deduceri și credite, apoi despre alte situații fiscale. Pe măsură ce treceți la secțiunea de venituri, vă pune mai întâi mai multe întrebări despre veniturile pe care le-ați putea avea – unele dintre acestea v-ar arunca într-o versiune mai scumpă a TurboTax. Trebuie doar să răspundeți cu Da sau Nu la întrebările de pe această pagină. Apoi se afișează o listă cu toate subiectele legate de venituri care s-ar putea aplica în cazul dumneavoastră. Dacă credeți că lipsește ceva, puteți cere să vedeți întreaga listă, inclusiv Salarii și indemnizații, Șomaj și Dobânzi și dividende. Faceți clic pe butonul Start din dreptul uneia dintre acestea (cum ar fi Alte venituri comune) și se deschide un asistent cu mai multe ecrane care oferă mai multe informații, pune întrebări și oferă câmpuri goale sau liste cu alegere multiplă pentru răspunsurile dumneavoastră.

Secțiunile principale ale TurboTax au pagini de pornire care afișează subiectele fiscale conținute acolo.

Când ați terminat cu un tip de venit, faceți clic pe Terminat pentru a vă întoarce la lista de venituri. Butonul Start de lângă subiectul pe care tocmai l-ați finalizat se schimbă în Edit/Add, ceea ce vă permite să vă întoarceți și să faceți modificări. După ce ați vizitat toate intrările de acolo, puteți face clic pe Încheiere venit pentru a trece mai departe.

Celelalte două secțiuni principale din TurboTax (Deduceri & Credite, Alte situații fiscale) funcționează în același mod. Dacă vă croiți drum prin declarația fiscală în mod secvențial, răspunzând la toate întrebările puse, nu ar trebui să vă pierdeți (chiar dacă va trebui să folosiți ocazional butonul Înapoi). Puteți folosi oricând bara de instrumente din partea de sus a ecranului sau Lista de subiecte dacă trebuie să vă întoarceți la o secțiune îndepărtată pe care ați vizitat-o deja, deși schița site-ului TurboTax nu este la fel de detaliată ca cea a FreeTaxUSA.

TurboTax vă încurajează să furnizați o documentație mai amănunțită decât site-urile concurente, cum ar fi Credit Karma Tax; acest lucru ar putea fi salvator dacă veți fi vreodată auditat. Atunci când introduceți donații caritabile, de exemplu, vă cere să selectați lucruri precum tipul, destinatarul, suma și frecvența.

Ajutor ușor de înțeles de la Intuit

Exista un avantaj în a folosi instrucțiunile reale ale IRS atunci când vă pregăteați impozitele pe vremuri: Erau cuprinzătoare. S-ar putea să fi fost greu de înțeles dacă nu erai un preparator de impozite, dar răspunsul la întrebarea ta era acolo, undeva.

Nu se putea aștepta ca site-urile de pregătire a impozitelor personale să fie atât de atotcuprinzătoare. S-ar fi prăbușit sub greutatea considerabilă a codului fiscal. Dar conținutul explicativ de pe aceste site-uri a fost rescris de atâtea ori și extins de-a lungul anilor încât, de obicei, este ușor de înțeles. TurboTax face o treabă deosebit de bună aici, în ceea ce privește claritatea, accesibilitatea și vivacitatea. Oferă adesea explicații scurte și simple despre subiecte fiscale în timp ce își pune întrebările. Multe cuvinte și fraze sunt hiperlinkuri care deschid ferestre care conțin detalii suplimentare. Adesea, există un semn de întrebare sau un link Learn More (Aflați mai multe) care deschide un ajutor contextual în panoul vertical din dreapta. Uneori, TurboTax chiar ghicește o întrebare pe care ați putea-o avea și oferă întrebări frecvente aferente. Site-urile concurente funcționează în mod similar, dar TurboTax și H&R Block Deluxe sunt cele mai bune la acest aspect. H&R Block, de fapt, modifică conținutul panoului vertical din dreapta de fiecare dată când deschideți un nou ecran, astfel încât ceea ce este afișat acolo este întotdeauna sensibil la context. Trebuie să faceți clic pe un link în TurboTax pentru ca acesta să se schimbe.

Când faceți clic pe link-ul cu semnul întrebării din partea de sus a unei pagini, asistentul TurboTax se deschide în acel panou. Acesta este un instrument inovator, interactiv, care vă permite să introduceți o întrebare și să vedeți linkuri către întrebările frecvente corespunzătoare și alte informații legate de site. Acesta conversează cu dvs. într-o manieră prietenoasă și vă ghidează prin întrebarea dvs. până când sunteți mulțumit. H&R Block Deluxe dispune de un instrument similar. De asemenea, puteți apela la asistență telefonică (sunt disponibili reprezentanți vorbitori de limba spaniolă).

Chiar dacă Asistentul TurboTax funcționează bine, mi s-a părut mai rapid și de multe ori mai util să dau clic pe linkul Căutare și să introduc o frază sau o întrebare. Pe lângă faptul că oferă un link către pagina relevantă de introducere a datelor în TurboTax, panoul vertical care se deschide afișează articole și întrebări frecvente care vă pot răspunde la întrebare. O mare parte din acest conținut provine chiar de la Intuit, dar unele dintre răspunsuri provin de la comunitatea online TurboTax. Acest lucru înseamnă că este posibil să primiți un răspuns din partea personalului Intuit sau să vedeți un răspuns care a venit de la un neprofesionist care vizita comunitatea. În unele cazuri, acestea aglomerează lista de rezultate ale căutării, ceea ce nu se întâmplă în H&R Block Deluxe. Aceste Q&As rezidă acum în TurboTax însuși și nu pe un site web legat, ceea ce m-a bucurat să văd.

Funcția ExplainWhy a TurboTax vă spune cum a fost calculat un anumit răspuns.

Există o altă funcție de ajutor care îmi place foarte mult. Pe multe pagini de pe site, veți vedea uneori fraza „ExplainWhy” după ce ați completat o secțiune. Dați clic pe ea și TurboTax vă explică pe scurt ce a dus la un anumit răspuns, bazat în mod specific pe situația dumneavoastră.

Verificarea muncii dumneavoastră

Când ați ajuns la finalul sarcinilor de introducere a datelor, revizuirea finală a TurboTax Deluxe, CompleteCheck, examinează declarația dumneavoastră pentru acuratețe. În cazul în care găsește erori, vă ajută să le corectați. TurboTax Deluxe transferă, de asemenea, datele pertinente în declarația de stat și vă informează despre orice intrări suplimentare pe care trebuie să le faceți acolo. În cele din urmă, puteți să plătiți și să depuneți.

Multe straturi de securitate

Aplicația de întocmire a declarațiilor fiscale a celor de la Intuit urmează același Q&A pe care îl urmează versiunea bazată pe browser, oferind ajutor pe parcurs.

Specialiștii în securitate ai TurboTax colaborează cu IRS și cu departamentele fiscale de stat pentru a preveni frauda. Acest personal dedicat monitorizează în mod constant site-ul și efectuează verificări interne și teste externe. Datele stocate sunt întotdeauna criptate, la fel ca și declarația dumneavoastră atunci când este transmisă către IRS și agențiile de stat. Site-ul acceptă autentificarea multifactorială și Touch ID pe aplicația sa pentru smartphone. Puteți vedea un istoric al intrărilor dvs. în cont și al dispozitivelor utilizate pentru a vă accesa contul și sunteți întotdeauna notificat cu privire la orice activitate neobișnuită în contul dvs., cum ar fi o schimbare de parolă, o actualizare a metodei de plată sau o intrare de pe un dispozitiv nou.

Impozite în deplasare

Acest instrument interactiv de ajutor este disponibil și în aplicațiile mobile TurboTax.

Este greu de imaginat că ați putea să vă pregătiți și să vă depuneți impozitul pe venit de pe smartphone-ul dumneavoastră, dar TurboTax și concurenții precum H&R Block fac acest lucru posibil. Aplicația TurboTax Return App este disponibilă atât pentru iOS, cât și pentru Android. Acestea oferă aceleași subiecte fiscale care sunt disponibile pe versiunea bazată pe browser, astfel încât puteți pregăti și depune chiar și o declarație complexă cu ajutorul lor.

Aplicațiile sunt similare, deși nu am văzut o sumă în dolari în timp real care să reprezinte rambursarea sau obligația mea pe versiunea iOS. Pagina de pornire afișează o listă a principalelor domenii de conținut ale site-ului, astfel încât să puteți naviga cu ușurință acolo unde doriți să ajungeți. Ecranele interne de informare și de introducere a datelor sunt ușor de înțeles și de utilizat, iar o pictogramă din partea de jos a ecranului vă duce la o zonă de stocare unde vă puteți încărca documentele fiscale pentru a le păstra în siguranță. Mi s-a părut mai convenabil să completez o declarație fiscală pe desktop, desigur, dar aplicațiile sunt perfect capabile să facă același lucru.

Intuit oferă alte două aplicații mobile. Puteți introduce câteva detalii despre viața dvs. pentru a obține o estimare a rambursării impozitului folosind TaxCaster. ItsDeductible este un instrument pe care îl puteți folosi tot anul pentru a vă înregistra donațiile caritabile. La momentul impozitării, puteți sincroniza aceste date cu TurboTax.

Cel mai bun serviciu general de pregătire a impozitelor online

Dacă ați folosit un alt serviciu pentru a vă pregăti impozitele, este ceva de spus dacă rămâneți cu ceea ce vă este familiar. Să înveți să folosești o nouă soluție fiscală îți poate lua timp pe care nu vrei să îl petreci. Dar dacă situația dvs. fiscală a devenit mai complexă sau pur și simplu doriți să vedeți dacă un alt site v-ar putea economisi bani, deoarece ar putea săpa un pic mai adânc și să vă facă pregătirea impozitelor mai plăcută, vă recomandăm să încercați Turbo Tax – indiferent de versiunea care vi se potrivește cel mai bine. Nu vă va costa nimic să vă creați un cont și să vă treceți declarația de venit la treabă. Sunt șanse să ajungeți la aceeași concluzie ca și noi, că TurboTax este cel mai bun.

În ciuda prețului său mai mare, TurboTax Deluxe câștigă și în acest an premiul Editor’s Choice. Acesta oferă o experiență de utilizare remarcabilă care se îmbunătățește în fiecare an. Dacă luați în considerare întreaga sa familie de produse, acoperirea subiectelor fiscale este suficient de cuprinzătoare pentru a satisface majoritatea contribuabililor, iar ajutorul său la fața locului lasă rareori o întrebare fără răspuns. Dacă o face, TurboTax Live și TurboTax Live Full Service pot aduce un ajutor profesionist. You can’t walk into an office and sit face-to-face (socially distanced, of course) with a preparer like you can with H&R Block or Jackson Hewitt or Liberty Tax, but Intuit’s virtual support options make this unnecessary for the vast majority of filers. If you’re undecided about how to prepare your 2020 taxes, TurboTax is the first option you should consider.

While you’re thinking about your money, read our roundup of the best personal finance software. If you run a small business, we have you covered with the best accounting software.