Warren Buffett’s investment advice: 7 piese de înțelepciune de top pentru succesul investițiilor

Warren Buffett este cunoscut ca fiind unul dintre cei mai buni investitori din toate timpurile și a adunat o avere de mai multe miliarde de dolari investind prin intermediul companiei sale Berkshire Hathaway. Dar el nu este doar un mare investitor, ci și un mare spirit, iar Buffett se bucură să împărtășească înțelepciunea sa populară cu ceilalți investitori.

Consilierea sa acoperă o gamă largă de subiecte, nu doar despre investiții, ci și despre viață în general. Dar astăzi să ne rezumăm la sfaturile lui Buffett care ar putea să vă ajute să vă îmbogățiți. Iată ce este surprinzător – înțelepciunea lui Buffett pare atât de banală și practică și, cu toate acestea, poate duce la o mare bogăție.

7 bucăți de înțelepciune de la Warren Buffett

Mai jos sunt prezentate șapte dintre cele mai cunoscute aforisme ale lui Buffett și ce înseamnă ele pentru investitori.

„Regula nr. 1 este să nu pierzi niciodată bani. Regula nr. 2 este să nu uiți niciodată Regula nr. 1.”

Aflatarea lui Buffett pare simplă aici, dar este dezarmant de complexă. Desigur, ca investitor, încerci să obții profit de pe piață, dar una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru este să eviți pierderile. Atunci când eliminați deciziile care vă expun portofoliul la pierderi, ceea ce rămâne are mai multe șanse să fie un câștig. Atunci când aveți mai mulți bani în portofoliu, vă puteți compune câștigurile și mai repede.

Această abordare are implicații asupra modului în care investiți. Citatul lui Buffett sugerează că, în loc să căutați cea mai mare creștere, ar trebui să căutați mai întâi să evitați pierderile și abia apoi să vă uitați la câștiguri. Aceasta este o mentalitate diferită de cea a investitorilor care privesc piața bursieră ca pe un aparat de joc.

Iată două investiții fierbinți pe care Buffett spune că le evită.

„Oportunitățile apar rar. Când plouă cu aur, scoateți găleata, nu degetarul.”

Aici Buffett sugerează că atunci când vedeți o oportunitate trebuie să acționați rapid și decisiv. Atunci când șansele sunt în favoarea ta – cum ar fi atunci când prețurile la bursă sunt în scădere semnificativă – trebuie să investești masiv, pentru că prețurile bune s-ar putea să nu mai apară curând.

Buffett adoptă adesea această abordare atunci când piețele sunt în scădere semnificativă. El acumulează o tonă de numerar în perioadele bune, iar apoi investește agresiv atunci când acțiunile se prăbușesc. Faptul că are la îndemână o mulțime de lichidități sigure îi permite să folosească această strategie.

„Încercăm pur și simplu să fim temători atunci când alții sunt lacomi și să fim lacomi doar atunci când alții sunt temători.”

În timp ce unii investitori cred că investițiile se bazează în mare parte pe cifre, Buffett sugerează că investițiile au mult de-a face cu comportamentul investitorilor înșiși. Atunci când investitorii sunt lacomi și împing prețurile acțiunilor spre cer, Buffett devine temător, deoarece ar putea urma în curând o prăbușire a pieței.

În schimb, atunci când investitorii fug de piață sau de o anumită acțiune, Buffett devine mai interesat, deoarece prețurile sunt mai ieftine. Atunci când acțiunile sunt mai ieftine, ele nu au același risc ca atunci când sunt scumpe. Și acesta este modul în care Buffett gândește despre evitarea pierderilor.

La începutul anului 2020, piața s-a prăbușit pe măsură ce îngrijorările legate de coronavirus au zdruncinat investitorii. Cu toate acestea, unii investitori s-au aruncat pe piață pe fondul fricii, iar piața s-a redresat furibund de la minimele sale.

„Este mult mai bine să cumperi o companie minunată la un preț corect decât o companie corectă la un preț minunat.”

În timp ce unii investitori de valoare se concentrează pe cumpărarea doar a celor mai ieftine companii, Buffett sugerează că un curs de acțiune mai bun este să cumperi companii „minunate” – cele cu o economie și poziții competitive mai bune. O parte a dificultății în acest caz este că, în timp ce companiile corecte pot fi scoase la vânzare relativ frecvent, companiile minunate rareori par ieftine.

Dar o companie cu un avantaj competitiv bun va continua probabil să facă bani în timp, iar aceasta vă poate salva dacă achiziționați la un preț prea mare. Acest lucru ar putea să nu fie cazul unei companii corecte, care s-ar putea să se clatine și să nu se mai întoarcă niciodată la prețul dumneavoastră de achiziție sau mai departe.

În aceeași ordine de idei, Buffett a fost un cumpărător de lungă durată al Bank of America, o bancă cu sucursale în toată țara și o franciză de depozite de invidiat. Începând cu al treilea trimestru din 2020, aceasta ocupa a doua cea mai mare poziție în portofoliul Berkshire Hathaway, după ce Buffett a achiziționat cu peste 1,7 miliarde de dolari mai mult la sfârșitul lunii iulie.

„Cea mai importantă calitate pentru un investitor este temperamentul, nu intelectul. Aveți nevoie de un temperament care nici nu derivă o mare plăcere din a fi cu mulțimea, nici împotriva mulțimii.”

Iarăși Buffett atinge aici valoarea temperamentului pentru un investitor de succes, mai degrabă decât a inteligenței. În loc să încerce să meargă cu sau împotriva mulțimii, investitorii ar trebui să analizeze ceea ce se întâmplă pe piață, indiferent de cine apreciază ce acțiune. Concentrându-se asupra faptelor obiective, investitorii pot lua decizii relativ lipsite de emoții și pot face alegeri mai bune.

„Piața bursieră este un joc fără grevă. Nu trebuie să te balansezi la orice – poți aștepta aruncarea ta.”

Acest citat este unul dintre cele mai cunoscute ale lui Buffett și oferă esența alegerii oportunității tale. Nu trebuie să investești până când nu găsești o oportunitate pe care o consideri atractivă, o oportunitate care să corespundă standardelor tale de recompensă potențială pentru riscul pe care ți-l asumi.

Încă o dată, Buffett îi sfătuiește pe investitori să aștepte până când găsesc o oportunitate care este puțin probabil să le facă să piardă bani. Nu trebuie să vă asumați nicio șansă pe o acțiune pe care nu o găsiți atractivă.

„Dacă vă place să petreceți șase până la opt ore pe săptămână lucrând la investiții, faceți acest lucru. Dacă nu vă place, atunci faceți o medie a costului în dolari în fonduri indexate.”

Buffett a sfătuit de mult timp majoritatea investitorilor să folosească fonduri indexate pentru a investi pe piață, mai degrabă decât să încerce să aleagă acțiuni individuale. Alegând acțiuni individuale, lucrați împotriva profesioniștilor care au informații extinse despre companii. În schimb, dacă cumpărați un fond de indice bazat pe indicele Standard & Poor’s 500, veți deține piața, ținta pe care toată lumea încearcă să o bată.

Prin toate mijloacele, dacă vă place să investiți, atunci faceți-o, dar majoritatea investitorilor vor fi bine serviți dacă folosesc un fond de indice și, mai ales, dacă evită tranzacțiile de intrare și ieșire din acțiuni. Un alt avantaj al utilizării fondurilor de indici – diversificarea imediată, care vă diminuează riscul. (A se vedea Regula nr. 1)

Bottom line

În timp ce Warren Buffett poate fi unul dintre cei mai de succes investitori din toate timpurile, abordarea sa investițională poate fi împărtășită de mulți investitori, chiar dacă aceștia nu doresc să petreacă mult timp pe piață. Concentrează-te pe punerea în aplicare a principiilor lui Buffett și ai putea deveni și tu bogat sau ți-ai putea crește substanțial averea netă.

Learn more:

• The best index funds
• How to start investing this year
• 8 best long-term investments