New Yorker Testament Leitfaden

Was ist ein Testament? Ein Überblick über das Testament in New York.

Ein Testament ist ein juristisches Dokument, in dem festgelegt wird, wie das Vermögen einer Person nach deren Tod verteilt werden soll. Der Begriff „Eigentum“ im Zusammenhang mit dem Rechtsdokument bezieht sich auf Immobilienbesitz, persönliches Eigentum und Geld.

Die New Yorker Gesetze zu Testamenten sind im New York Consolidated Laws, Estates, Powers and Trusts Law, auch bekannt als NY EPT Law, kodifiziert.

Ein Testament ist ein wichtiger Bestandteil der Nachlassplanung, da es ein juristisches Dokument ist, das die letzten Wünsche einer Person bezüglich der Verteilung ihres Vermögens festhält.

Normalerweise möchten die Menschen, dass ihr Besitz an ihre Nachkommen (die nächsten Angehörigen) geht; ein Testament kann jedoch auch Anweisungen für Schenkungen an bestimmte Angehörige enthalten. In einem Testament kann man auch genaue Anweisungen für die Beerdigung und die Versorgung der minderjährigen Kinder und Haustiere nach dem Tod der Person geben.

Da es sich bei einem Testament um ein ernst zu nehmendes und komplexes Rechtsdokument handelt, das umfangreiche Überlegungen erfordert, ist es sehr ratsam, vor der Abfassung eines Testaments einen New Yorker Anwalt für Nachlassplanung zu konsultieren.

Wer kann ein Testament machen? Was ist ein gesunder Verstand?

Eine Person, die ein Testament verfasst, wird „Erblasser“ genannt. Eine Person, die in einem Testament benannt wird, um Eigentum oder ein Geschenk zu erhalten, wird „Begünstigter“ oder „Erbe“ genannt.

New York Consolidated Laws, Estates, Powers and Trusts Law (Gesetz über Nachlässe, Vollmachten und Treuhandschaften) sieht vor, dass „jede Person, die achtzehn Jahre alt oder älter ist und über einen gesunden Verstand und ein gutes Gedächtnis verfügt, durch ein Testament über Immobilien und persönliches Eigentum verfügen und eine Vollmacht zur Ernennung dieses Eigentums ausüben kann.“ Somit kann jeder Erwachsene über 18 Jahren ein Testament errichten, wenn er „bei klarem Verstand“ ist.

Was bedeutet „bei klarem Verstand“? Es bedeutet, dass der Erblasser sein Vermögen verstanden hat und die Absicht hatte, ein Testament zu machen. Eine Person, die nicht bei klarem Verstand ist, ist eine Person, die an einer Geisteskrankheit leidet, unter dem Einfluss von Drogen steht oder aus anderen Gründen nicht in der Lage ist, vernünftig genug zu denken, um ein Testament zu verfassen.

Eine Person, die unter „unzulässigem Einfluss“ steht, kann ebenfalls kein gültiges Testament machen. Unzulässige Beeinflussung liegt vor, wenn eine Person von einer anderen kontrolliert wird. Sie ist vergleichbar mit einem Zwang; allerdings ist die kontrollierende Person in der Regel ein enges Familienmitglied, das versucht, den Erblasser zu seinen Gunsten zu beeinflussen. Das Vorhandensein unzulässiger Beeinflussung macht ein Testament ungültig. Ebenso wird ein Testament, das von einer Person unter Zwang oder unter Androhung von Gewalt errichtet wurde, für ungültig erklärt.

Wie man ein gültiges Testament in New York macht: 7 Voraussetzungen

Es gibt einen (siebenteiligen) Test, der die rechtlichen Voraussetzungen beschreibt, die befolgt werden müssen, um ein gültiges Testament in New York zu schreiben.

1. Muss 18 Jahre alt sein, um geschäftsfähig zu sein
2. Unterschrieben vom Erblasser oder von jemandem auf Anweisung des Erblassers und in seiner Gegenwart, d.h., „durch einen Bevollmächtigten“. Wenn es einen Bevollmächtigten gibt, der für den Erblasser unterschreibt, muss dieser Bevollmächtigte auch:
   1. Seinen Namen als Bevollmächtigter unterschreiben
   2. Der Bevollmächtigte kann nicht als einer der beiden erforderlichen beglaubigenden Zeugen gezählt werden; und
   3. Der Bevollmächtigte muss seine oder ihre Adresse anbringen (aber das Versäumnis, die Adresse anzubringen, macht das Testament nicht ungültig)
3. Die Unterschrift des Erblassers muss „am Ende“ stehen. Alles, was nach der Unterschrift in das Testament geschrieben wird, hat keinen rechtlichen Wert.
4. Der Erblasser muss das Testament unterschreiben oder seine frühere Unterschrift in Gegenwart aller Zeugen bestätigen.
5. Der Erblasser muss das Testament „veröffentlichen“, d. h. er muss den Zeugen mitteilen, dass es sich um seinen letzten Willen handelt.
6. Das Testament muss von mindestens zwei beglaubigenden Zeugen unterzeichnet werden.
7. Die Vollstreckungszeremonie muss innerhalb einer Frist von 30 Tagen abgeschlossen sein. Die 30-Tage-Frist beginnt mit der Unterschrift des ersten Zeugen.

Eine eidesstattliche Erklärung zum Selbstbeweis

Eine eidesstattliche Erklärung zum Selbstbeweis ist kein vorgeschriebener Bestandteil von Testamenten in New York, wird aber häufig aufgenommen. Eine eidesstattliche Erklärung zum Selbstbeweis liegt vor, wenn die Zeugen in Anwesenheit eines Anwalts eine eidesstattliche Erklärung unterschreiben, die besagt, dass das Testament korrekt ist (und den siebenteiligen Test erfüllt). Eine eidesstattliche Erklärung zum Selbstbeweis kann eine direkte Zeugenaussage ersetzen und ist besonders nützlich, wenn ein Zeuge sich nicht erinnern kann oder wenn der Zeuge später feindselig wird und sich nicht erinnern will.

Testamentsauslegung – Was geschieht, wenn das Testament eine verwirrende oder zweideutige Formulierung enthält?

Die Auslegung ist das Hauptanliegen bei der Bestimmung der Absicht eines New Yorker Testaments. Das New Yorker Recht prüft die tatsächliche Absicht, indem es die „klare Bedeutung“ des Dokuments betrachtet. Manchmal gibt es jedoch keine „klare Bedeutung“ in einem Testament, weil es widersprüchliche Bedeutungen oder Verwirrung gibt. In solchen Fällen kann es zulässig sein, die Bedeutung eines Testaments anhand von Beweisen zu ermitteln, wenn eine „latente Mehrdeutigkeit“ besteht. Nach New Yorker Recht sind Beweise außerhalb des Testaments zulässig, z. B. Einzelheiten zu den Tatsachen und Umständen der Testamentserrichtung sowie Beweise von Dritten.

Wenn diese Beweise die Unklarheit nicht beseitigen, ist der betreffende Teil des Testaments „unwirksam“, weil es keinen eindeutigen Begünstigten oder keine eindeutige Bedeutung des Dokuments gibt.

Änderungen an einem Testament

Nach New Yorker Recht gibt es nur zwei Möglichkeiten, wie ein Erblasser sein Testament ändern kann:

1. Ein neues Testament verfassen, das das erste Testament widerruft; oder
2. ein Kodizill verfassen, das eine Ergänzung des ersten Testaments ist und nur Teile des ersten Testaments ändert. Es ist lediglich eine Ergänzung des ursprünglichen Testaments.

Widerruf

Man kann ein Testament in New York bis zum Tod des Erblassers widerrufen (annullieren) oder ändern. Nach New Yorker Recht kann ein Testament durch Zerstörung (z. B. durch vollständige Vernichtung, Brand, Zerschneiden oder Verstümmelung) widerrufen werden. Auch ein neues, späteres Testament kann ein früheres Testament widerrufen, wenn das neue Testament dies vorsieht. Alle Handlungen müssen vom Erblasser in der Absicht vorgenommen werden, das ursprüngliche Testament zu widerrufen.

Kodizil

Ein Kodizil ist eine Änderung oder Ergänzung eines Testaments. Es macht Ihr ursprüngliches Testament NICHT ungültig, sondern ergänzt es lediglich. Die Regeln für die Erstellung eines Kodizils in New York folgen den gleichen rechtlichen Anforderungen für ein Standardtestament, einschließlich der Unterschrift von zwei unbeteiligten Zeugen.

Nachlassgericht – Was ist ein Nachlassgericht? Wie kann man es vermeiden?

Ein Testament in New York muss vor einem New Yorker Surrogate’s Court zur Testamentseröffnung zugelassen werden. Die Testamentseröffnung ist ein gerichtliches Verfahren zur Verwaltung des Vermögens einer Person, die mit einem Testament stirbt. Die Testamentsvollstreckung ist ein Verfahren, das notwendig ist, um ein Testament für gültig zu erklären. Der im Testament benannte Testamentsvollstrecker muss vor Gericht beweisen, dass das Testament echt und gültig ist. Der Testamentsvollstrecker kann den Nachlass erst nach der Testamentseröffnung an die Erben auszahlen. Zunächst müssen jedoch alle New Yorker Erbschaftssteuern sowie alle ausstehenden Schulden beglichen werden. Der „Nachlass“, d. h. der Rest des Nachlasses des Erblassers, nachdem alle Forderungen, Erbschaftssteuern und „besonderen“ Vermächtnisse verteilt worden sind, gilt als der „Rest“ des Nachlasses, der an die Erben geht.

Der Zeitaufwand und die Kosten für die Testamentseröffnung können ein Ärgernis sein; sie sind jedoch notwendig, um ein Testament rechtlich durchzusetzen. Ohne das Erfordernis, das Testament vor Gericht zu beweisen, kann jeder ein gefälschtes Testament vorlegen und Erbschaftsansprüche geltend machen.

Kann man ein Nachlassverfahren vermeiden?

Wenn man ohne Testament stirbt, ist ein Nachlassverfahren nicht erforderlich. Manchmal lässt sich ein Nachlassverfahren aber auch mit einem Testament vermeiden.

In der Regel können kleine Nachlässe mit einem Wert von bis zu 30.000 Dollar ohne ein Nachlassgericht geregelt werden. Der überlebende Ehegatte müsste zunächst die Sterbeurkunde vorlegen und sie dem Finanzinstitut oder der Versicherungsgesellschaft zur Abholung vorlegen.

Intestate – Was passiert, wenn man ohne Testament stirbt?

Wenn man ohne Testament stirbt, nennt man das „intestate“. Das New Yorker Erbrecht zielt darauf ab, den Nachlass des Erblassers so zu verteilen, wie es höchstwahrscheinlich geschehen wäre, wenn die Person mit einem Testament gestorben wäre (z. B. zuerst an den überlebenden Ehepartner und die minderjährigen Kinder).

Da es kein Testament gibt, das testiert werden muss, führt das Gericht stattdessen ein Verwaltungsverfahren durch, in dem ein Vertreter oder ein „Verwalter“ ernannt wird, der den Nachlass verwaltet. Der Verwalter hat die Aufgabe, die Erben zu ermitteln, die das Vermögen nach dem New Yorker Erbrecht erben werden.

Das New Yorker Erbrecht sieht die Verteilung wie folgt vor:

• Erblasser, der von seinem Ehegatten überlebt wird, aber keine Kinder hat
  • Der überlebende Ehegatte erhält den gesamten Nachlass
• Erblasser, der von seinem Ehegatten und seinen Kindern überlebt wird
  • Der überlebende Ehegatte erhält die ersten $50,000 und die Hälfte des verbleibenden Nachlasses
  • Der Rest des Nachlasses wird dann zu gleichen Teilen aufgeteilt
  • Wenn der Nachlass weniger als 50.000 $ beträgt, geht der gesamte Nachlass an den Ehegatten
  • Für das New Yorker Erbrecht werden nichteheliche Kinder und adoptierte Kinder genauso behandelt wie eheliche und leibliche Kinder und erben als solche.
• Nur von Kindern überlebter Erblasser
  • Sind alle Kinder am Leben, so erhalten sie den gesamten Nachlass zu gleichen Teilen
• Nur von Kindern und Kindern vorverstorbener Kinder überlebter Erblasser
  • Der Nachlass geht an die lebenden Kinder oder die Kinder vorverstorbener Kinder „nach Repräsentation“ über, d.h. „pro Kopf in jeder Generation.“

Three Steps to Determine Intestate Shares

1. Divide the estate for each of the heirs at the first generational level at which there are survivors
2. All living people at that first generational level take one share each.
3. The shares of the deceased persons at the first generation level are combined and then divided equally between the people at the next generation in the same way.

Result: All persons in the same generation are always going to have equal shares of the estate.

• Intestate Decedent NOT Survived by Spouse or Issue
  • Passes all to parents or surviving parent
• If Not Survived by Parents
  • Passes to issue of parents (brothers, sisters, issue of deceased brothers and sisters) who take per capita at each generation
  • If there are no longer any parents or siblings alive, the estate „escheats,“ or goes to the state.

Erbschaftshindernisse – Wann kann eine Person NICHT erben?

• Mörder – Die „Jägerregel“ besagt, dass jeder, der für den Tod des Erblassers verantwortlich ist, keinen Anspruch auf den Nachlass hat. Ein Beispiel: Lyle und Erik Menendez sind Brüder, deren Eltern ermordet aufgefunden wurden. Erik und Lyle waren die einzigen Nachkommen der Eltern und hatten daher Anspruch auf den gesamten Nachlass. Später wurden Erik und Lyle des Mordes an ihren Eltern für schuldig befunden. Obwohl Lyle und Erik potenzielle Erben waren, sind sie nun ausgeschlossen, da sie für den Tod ihrer Eltern verantwortlich waren.

• Ehegattenausschlüsse: Ein Ehegatte kann durch „Disqualifikation“, d.h. entweder durch Scheidung, Trennung, Verlassen oder ungültige „nichtige“ Ehe, von der Übernahme seines Anteils ausgeschlossen werden.

• Nichtüberleben von 120 Stunden: Ein Erbe muss den Erblasser um 120 Stunden oder einen Zeitraum von fünf Tagen überleben. Ist dies nicht der Fall, gilt der Tod des Erben als zeitgleich mit dem des Erblassers, und er wird so behandelt, als sei er vor dem Erblasser verstorben.

• Ausschlagung: Der potenzielle Erbe entscheidet, dass er die Schenkung nicht will, und verzichtet darauf. Die Person, die ausschlägt, gilt als Vorverstorbener des Erblassers.

• Vorverlegung: Eine „Vorauszahlung“ liegt vor, wenn ein potenzieller Erbe sein Erbe zu Lebzeiten des Schenkers antritt. In diesem Fall muss nachgewiesen werden, dass die Vorauszahlung als „Erbschaft im Voraus“ und nicht nur als Schenkung gedacht war. Voraussetzungen für eine Vorauszahlung sind: ein vom Schenker und vom Beschenkten gleichzeitig unterzeichnetes Schreiben, aus dem hervorgeht, dass die „Schenkung“ als Vorauszahlung behandelt werden soll.

Trusts

Was ist ein Trust? Bei einem Trust wird eine Person, der „Treuhänder“, mit dem Besitz eines Vermögensgegenstandes betraut und verpflichtet, diesen zugunsten einer anderen Person zu erhalten oder zu nutzen. Ein Trust ist ein häufig verwendetes Dokument bei der Nachlassplanung, jedoch nicht so häufig wie ein Testament.

Ein „living trust“, rechtlich auch als „inter-vivos trust“ bezeichnet, ist ein Treuhandvermögen, das mit dem Ziel der Verteilung zu Lebzeiten geschaffen wird. Sobald ein „living trust“ unterzeichnet ist, wird er sofort wirksam. Außerdem ist ein „living trust“ unwiderruflich, d. h. er kann nicht mehr geändert werden, wenn er einmal in Kraft gesetzt wurde.

Ein „living trust“ ist auch nicht dasselbe wie ein „living will“, der weder ein Testament noch ein Trust ist, sondern ein Dokument, in dem die gesundheitlichen und medizinischen Wünsche einer Person am Ende ihres Lebens festgehalten werden.

Ein Trust, der in einem Testament verankert ist, wird „testamentary trust“ genannt. Im Unterschied zu einem living trust wird ein testamentary trust erst nach dem Tod des Erblassers und der Zulassung des Testaments zur Verlassenschaft wirksam. Der Grund dafür ist, dass ein testamentarischer Trust, genau wie ein Testament, bis zum Zeitpunkt des Todes der Person geändert oder widerrufen werden kann.

Patientenverfügungen

Eine Patientenverfügung ist kein Testament oder Trust, sondern ein Dokument, in dem die Wünsche in Bezug auf die medizinische und gesundheitliche Versorgung festgehalten werden. In Patientenverfügungen wird in der Regel ein „Bevollmächtigter“ benannt, der die Aufgabe hat, Entscheidungen zu treffen und/oder die spezifischen Anweisungen in dem Dokument auszuführen. Viele Patientenverfügungen enthalten heute auch die Entscheidung einer Person, ob sie im Falle ihrer Entmündigung lebenserhaltende Maßnahmen fortsetzen möchte.