Ghidul testamentului și testamentului din New York
Ce este un testament? O prezentare generală a testamentului și ultimei voințe în New York.
Un testament, sau ultima voință și testamentul, este un document legal care are ca scop să transmită modul de distribuire a proprietății unei persoane după moartea acesteia. Termenul „proprietate”, în contextul documentului juridic, se referă la bunuri imobiliare, bunuri personale și bani.
Legile din New York privind testamentele sunt codificate în cadrul New York Consolidated Laws, Estates, Powers and Trusts Law, cunoscută și sub numele de NY EPT Law.
Un testament este o parte importantă a planificării succesorale, deoarece este un document legal care detaliază dorințele finale ale unei persoane cu privire la modul în care dorește să își distribuie bunurile.
De obicei, oamenii doresc ca bunurile lor să ajungă la descendenții lor (persoanele care urmează în linie dreaptă în familie); cu toate acestea, un testament de ultimă voință poate face indicații pentru cadouri către anumite persoane dragi. Un testament poate da, de asemenea, instrucțiuni specifice pentru aranjamentele funerare și pentru îngrijirea copiilor minori și a animalelor de companie ale unei persoane după moartea sa.
Pentru că testamentul dumneavoastră este un document juridic serios și complex, care implică o reflecție majoră, este foarte indicat să consultați un avocat specializat în planificarea succesorală din New York înainte de a redacta un testament.
Cine poate face un testament? Ce înseamnă o minte sănătoasă?
O persoană care redactează un testament se numește „testator”. O persoană numită într-un testament pentru a primi bunuri sau un cadou se numește „beneficiar” sau „moștenitor”.
New York Consolidated Laws, Estates, Powers and Trusts Law (Legea consolidată din New York, Legea privind succesiunile, puterile și trusturile) prevede că: „Orice persoană în vârstă de optsprezece ani sau mai mult, cu mintea și memoria sănătoase, poate, prin testament, să dispună de bunuri mobile și imobile și să exercite o putere de numire a acestor bunuri”. Astfel, orice adult cu vârsta de peste 18 ani poate face un testament dacă are o „minte sănătoasă”.”
Ce înseamnă o minte sănătoasă? Înseamnă că testatorul și-a înțeles bunurile și a avut intenția de a face un testament. O persoană fără o minte sănătoasă ar fi o persoană care se confruntă cu o boală mintală, se află sub influența drogurilor sau nu este în măsură să gândească suficient de rațional pentru a scrie un testament.
O persoană care se confruntă cu o „influență nejustificată”, de asemenea, nu poate face un testament valabil. Influența nejustificată apare atunci când o persoană este controlată de o altă persoană. Este similară cu a fi forțată; cu toate acestea, persoana care controlează este, de obicei, un membru apropiat al familiei care încearcă să convingă testatorul în favoarea sa. Prezența unei influențe nejustificate va invalida un testament. În mod similar, un testament întocmit de o persoană sub constrângere sau prin amenințare cu forța va fi, de asemenea, considerat nul.
Cum să faci un testament valabil în New York: 7 cerințe
Există un test (în șapte părți) care detaliază cerințele legale care trebuie respectate pentru a scrie un testament valabil în New York.
- Trebuie să aibă vârsta de 18 ani pentru a avea capacitate de exercițiu
- Semnat de către testator, sau de către cineva la indicațiile testatorului și în prezența acestuia, de ex, „prin procură”. Dacă există un împuternicit care semnează pentru testator, acest împuternicit trebuie, de asemenea:
- Să-și semneze numele în calitate de împuternicit
- Puternicitul nu poate fi considerat unul dintre cei doi martori de atestare necesari; și
- Puternicitul trebuie să aplice adresa sa (dar neaplicarea adresei nu invalidează testamentul)
- Semnătura testatorului trebuie să fie „la sfârșitul, acestuia”. Orice lucru scris în testament după semnătură nu primește nicio valoare juridică.
- Testatorul trebuie să semneze testamentul sau să recunoască semnătura sa anterioară în prezența fiecărui martor.
- Testatorul trebuie să „publice” testamentul, ceea ce înseamnă că el sau ea comunică martorilor că aceasta este, de fapt, ultima sa voință și testamentul său.
- Testamentul trebuie să fie semnat de cel puțin doi martori care atestă.
- Ceremonia de executare trebuie să fie finalizată într-o perioadă de 30 de zile. Perioada de 30 de zile începe în momentul în care semnează primul martor.
Afirmația pe proprie răspundere
Afirmația pe proprie răspundere nu este o componentă obligatorie a testamentelor din New York; cu toate acestea, ea este adesea încorporată. O declarație pe proprie răspundere (self-proving affidavit) este atunci când martorii semnează o declarație sub jurământ în prezența unui avocat care recită că testamentul este corect (satisface testul în șapte părți.) O declarație pe proprie răspundere (self-proving affidavit) poate înlocui mărturia în direct și este deosebit de utilă atunci când un martor nu-și poate aminti sau atunci când martorul devine mai târziu ostil și nu vrea să-și amintească.
Interpretarea testamentului – Ce se întâmplă dacă există o frază confuză sau ambiguă în testament?
Interpretarea este principala preocupare pentru determinarea intenției unui testament din New York. Legea din New York analizează care a fost intenția reală, analizând „înțelesul simplu” al documentului. Uneori, însă, nu există un „înțeles simplu” într-un testament din cauza unor sensuri contradictorii sau a unei confuzii. Ca atare, probele extrinseci pot fi permise pentru a determina sensul unui testament în cazul în care există o „ambiguitate latentă”. Legea newyorkeză permite probele extrinseci, cum ar fi detalii despre faptele și circumstanțele care au înconjurat crearea testamentului, precum și orice dovezi ale unor terțe părți.
Dacă dovezile extrinseci tot nu remediază ambiguitatea, acea porțiune specifică „eșuează”, deoarece nu există un beneficiar clar sau un înțeles clar al documentului.
Modificări ale unui testament
În conformitate cu legislația din New York, există doar două moduri în care un testator poate face modificări în testamentul său:
- Scrie un nou testament care revocă primul testament; sau
- Face un codicil, care este un amendament la primul testament, schimbând doar părți din primul testament. Este pur și simplu un supliment la testamentul original.
Revocare
Se poate revoca (anula) sau modifica un testament în New York până la moartea testatorului. Cu toate acestea, trebuie luate procedurile adecvate pentru a preveni confuzii viitoare.
În conformitate cu legislația din New York, un testament poate fi revocat prin distrugere (de exemplu, distrugere completă, incendiu, tăiere sau mutilare). Un nou testament ulterior poate, de asemenea, revoca un testament anterior dacă noul testament prevede acest lucru. Toate actele trebuie să fie făcute de către testator cu intenția de a revoca testamentul original.
Codicil
Un codicil este un amendament sau o adăugire la un ultim testament. Acesta NU face ca testamentul original să fie invalid; pur și simplu îl completează. Regulile de întocmire a unui codicil în New York respectă aceleași cerințe legale pentru un testament standard, inclusiv solicitarea semnăturii a doi martori dezinteresați.
Probate – Ce este succesiunea? Cum îl puteți evita?
Un testament în New York trebuie să fie admis la succesiune la o instanță de succesiune din New York. Probate este o procedură legală de administrare a bunurilor unei persoane care moare cu un testament. Probaterea este un proces necesar pentru a valida un testament. Executorul numit în testament trebuie să meargă în instanță și să dovedească faptul că testamentul este real și valabil. Executorul nu poate distribui averea moștenitorilor decât după ce testamentul trece prin procedura de validare succesorală. Mai întâi, însă, trebuie plătite toate taxele succesorale din New York, precum și toate datoriile restante. „Moștenirea reziduală”, adică soldul averii testatorului după ce au fost distribuite toate creanțele, impozitele succesorale și moștenirile „particulare”, este considerată „restul” moștenirii care urmează să fie dat moștenitorilor.
Timpul și costurile de a merge la succesiune pot fi o pacoste; cu toate acestea, este necesar pentru a pune în aplicare în mod legal un testament. Fără cerința de a dovedi testamentul în instanță, oricine poate fi capabil să producă un testament falsificat prin care să pretindă moșteniri.
Se poate evita succesiunea?
Dacă cineva moare fără testament, nu este nevoie de o procedură de succesiune. Cu toate acestea, uneori, succesiunea poate fi evitată chiar și cu un testament.
În general, moștenirile mici, care constau în 30.000 de dolari sau mai puțin, pot fi soluționate fără a merge la o instanță de surogat. Soțul supraviețuitor va trebui mai întâi să prezinte certificatul de deces și să îl aducă la instituția financiară sau la compania de asigurări pentru a-l încasa.
Intestat – Ce se întâmplă dacă mori fără testament?
Murirea fără testament se numește „intestat”. Legea newyorkeză privind intestacy urmărește să distribuie averea defunctului într-un mod care, cel mai probabil, ar fi avut loc dacă persoana ar fi murit cu un testament (de exemplu, mai întâi soțului supraviețuitor și copiilor minori).
Pentru că nu există un testament care să fie probat, instanța va organiza, în schimb, o procedură de administrare în cadrul căreia un reprezentant, sau un „administrator”, este numit pentru a se ocupa de succesiune. Administratorul este responsabil de găsirea moștenitorilor care vor moșteni bunurile în conformitate cu legea din New York privind succesiunea ab intestat.
Legea de distribuire a succesiunii ab intestat din New York este după cum urmează:
- Decedat intestat supraviețuit de soț/soție, dar fără copii
- Soțul supraviețuitor ia întreaga avere
- Decedat intestat supraviețuit de soț/soție și copii
- Soțul supraviețuitor ia primii 50 de dolari,000 $ și jumătate din masa succesorală reziduală
- Soldul masei succesorale este apoi împărțit în mod egal
- Dacă masa succesorală este mai mică de 50.000 $, întreaga masă succesorală revine soțului/soției
- Pentru legea din New York privind succesiunea ab intestat, copiii necăsătoriți și copiii adoptați sunt tratați la fel ca și copiii maritali și biologici și vor moșteni ca atare.
- Decedat intestat supraviețuit NUMAI de copii
- Dacă toți copiii sunt în viață, aceștia primesc întreaga moștenire în cote egale
- Decedat intestat supraviețuit de copii și de urmașii copiilor predecedați
- Moștenirea se transmite copiilor în viață sau urmașilor copiilor predecedați „prin reprezentare”, numită „per capita la fiecare generație”.”
Three Steps to Determine Intestate Shares
- Divide the estate for each of the heirs at the first generational level at which there are survivors
- All living people at that first generational level take one share each.
- The shares of the deceased persons at the first generation level are combined and then divided equally between the people at the next generation in the same way.
Result: All persons in the same generation are always going to have equal shares of the estate.
- Intestate Decedent NOT Survived by Spouse or Issue
- Passes all to parents or surviving parent
- If Not Survived by Parents
- Passes to issue of parents (brothers, sisters, issue of deceased brothers and sisters) who take per capita at each generation
- If there are no longer any parents or siblings alive, the estate „escheats,” or goes to the state.
Obstacole la succesiune – Când o persoană NU poate moșteni?
- Slayers – „Regula ucigașului” prevede că orice persoană responsabilă de decesul defunctului nu poate sta să moștenească din averea sa. De exemplu, Lyle și Erik Menendez sunt frați ai căror părinți au fost găsiți uciși. Erik și Lyle au fost singurele probleme ale părinților și, ca atare, urmau să primească întreaga avere. Ulterior, Erik și Lyle au fost găsiți vinovați de uciderea părinților lor. Chiar dacă Lyle și Erik erau potențiali moștenitori, ei sunt acum descalificați, deoarece au fost responsabili de moartea părinților lor.
- Descalificarea soților: Un soț sau o soție poate fi descalificat(ă) de la a-și lua partea prin „descalificare”, fie prin divorț, separare legală, abandon sau căsătorie invalidă „nulă”.
- Eșecul de a supraviețui până la 120 de ore: Un moștenitor trebuie să supraviețuiască testatorului cu 120 de ore, sau o perioadă de cinci zile. În caz contrar, decesul moștenitorului este considerat contemporan cu cel al defunctului, iar acesta va fi tratat ca și cum ar fi decedat înaintea persoanei respective.
- Renunțare: Potențialul moștenitor decide că nu dorește darul și renunță la el. Se consideră că persoana care renunță este considerată că a predecedat testatorul.
- Avansare: O „avansare” are loc atunci când un potențial moștenitor își încasează moștenirea în timpul vieții donatorului. Ca atare, trebuie să existe dovezi că avansul a fost conceput ca o „moștenire în avans” și nu ca o simplă donație. Calificările pentru avansare sunt: scris contemporan semnat de donator și donatar, cu intenția evidentă ca „darul” să fie tratat ca un avans.
Trusturi
Ce este un trust? Un trust este atunci când o persoană, „fiduciarul”, este desemnată să dețină un drept de proprietate, sub rezerva unei obligații de a păstra sau de a utiliza acest drept în beneficiul unei alte persoane. Un trust este un document utilizat frecvent în planificarea succesorală, dar nu la fel de frecvent ca un testament.
Un „living trust”, denumit, de asemenea, din punct de vedere juridic, „trust inter-vivos”, este un trust care este creat cu scopul de a fi distribuit în timpul vieții unei persoane. Odată ce un living trust este semnat, acesta intră imediat în vigoare. În plus, un „living trust” este irevocabil, adică nu poate fi modificat odată ce a fost pus în mișcare.
Un „living trust” nu este, de asemenea, același lucru cu un „testament în viață”, care nu este nici un testament, nici un trust, ci un document care detaliază îngrijirea sănătății și dorințele medicale la sfârșitul vieții cuiva.
Un trust care este creat și încorporat într-un testament se numește „trust testamentar”. Diferit de un living trust, un trust testamentar nu va intra în vigoare decât după ce testatorul a murit și testamentul este admis la succesiune. Acest lucru se datorează faptului că un trust testamentar, la fel ca și un testament, poate fi modificat sau revocat până în momentul decesului persoanei.
Living wills
Un living will nu este un testament sau un trust, ci un document care detaliază dorințele medicale și de îngrijire a sănătății. Testamentele în viață desemnează, de obicei, un „împuternicit” care este însărcinat să ia decizii și/sau să execute instrucțiunile specifice din document. Multe testamente în viață din zilele noastre conțin, de asemenea, opțiunea unei persoane de a continua sau nu tratamentul de susținere a vieții în cazul în care ar fi incapabilă.