New York Will and Testament Guide

Cos’è un testamento? Una panoramica delle ultime volontà e del testamento a New York.

Un testamento, o ultime volontà e testamento, è un documento legale che ha lo scopo di trasmettere come distribuire la proprietà di una persona dopo la sua morte. Il termine “proprietà” nel contesto del documento legale si riferisce alla proprietà immobiliare, alla proprietà personale e al denaro.

Le leggi di New York riguardanti i testamenti sono codificate sotto la New York Consolidated Laws, Estates, Powers and Trusts Law, conosciuta anche come NY EPT Law.

Un testamento è una parte importante della pianificazione patrimoniale, in quanto è un documento legale che dettaglia le ultime volontà di una persona su come vuole distribuire le sue proprietà.

Di solito, le persone vogliono che i loro beni vadano ai loro discendenti (le persone successive nella famiglia); tuttavia, un testamento può dare indicazioni per regali a certe persone care. Un testamento può anche dare istruzioni specifiche per l’organizzazione del funerale e la cura dei figli minori e degli animali domestici dopo la morte.

Siccome le vostre ultime volontà e il testamento sono un documento legale serio e complesso che implica una riflessione importante, si consiglia vivamente di consultare un avvocato di pianificazione patrimoniale di New York prima di redigere un testamento.

Chi può fare un testamento? Cos’è una mente sana?

Una persona che scrive un testamento è chiamata “testatore”. Una persona nominata in un testamento per ricevere una proprietà o un dono è chiamata “beneficiario” o “erede”.

Le leggi consolidate di New York, Estates, Powers and Trusts Law prevedono che, “Ogni persona di diciotto anni o più, di mente sana e memoria, può disporre per testamento di proprietà reali e personali ed esercitare il potere di nominare tali proprietà”. Quindi, qualsiasi adulto di età superiore ai 18 anni può fare testamento se ha una “mente sana”

Che cos’è una mente sana? Significa che il testatore ha compreso la sua proprietà e aveva l’intenzione di fare un testamento. Una persona non sana di mente sarebbe una persona che soffre di una malattia mentale, è sotto l’influenza di droghe, o è altrimenti incapace di pensare razionalmente abbastanza per scrivere un testamento.

Anche una persona che soffre di “influenza indebita” non può fare un testamento valido. L’influenza indebita si verifica quando una persona è controllata da un’altra. È simile all’essere costretti; tuttavia, la persona che controlla è di solito un membro stretto della famiglia che cerca di persuadere il testatore a suo favore. La presenza di influenza indebita invaliderà un testamento. Allo stesso modo, un testamento fatto da una persona sotto costrizione, o con la minaccia di forza, sarà ritenuto non valido.

Come fare un testamento valido a New York: 7 requisiti

C’è un test (in sette parti) che dettaglia i requisiti legali da seguire per scrivere un testamento valido a New York.

1. Deve avere 18 anni di età per avere capacità
2. Firmato dal testatore, o da qualcuno su indicazione del testatore e in sua presenza, cioè, “per procura”. Se c’è un delegato che firma per il testatore, tale delegato deve anche:
   1. Firmare il proprio nome come delegato
   2. Il delegato non può essere contato come uno dei due testimoni necessari; e
   3. Il delegato deve apporre il proprio indirizzo (ma la mancata apposizione dell’indirizzo non invalida il testamento)
3. La firma del testatore deve essere “alla fine”. Qualsiasi cosa scritta nel testamento dopo la firma non ha alcun valore legale.
4. Il testatore deve firmare il testamento o riconoscere la sua firma precedente in presenza di ogni testimone.
5. Il testatore deve “pubblicare” il testamento, il che significa che comunica ai testimoni che queste sono, di fatto, le sue ultime volontà.
6. Il testamento deve essere firmato da almeno due testimoni attestanti.
7. La cerimonia di esecuzione deve essere completata entro un periodo di 30 giorni. Il periodo di 30 giorni inizia quando il primo testimone firma.

Un affidavit autoprovante

Un affidavit autoprovante non è un componente obbligatorio dei testamenti a New York; tuttavia, è spesso incorporato. Un affidavit autoprovevole è quando i testimoni firmano una dichiarazione giurata in presenza di un avvocato che recita che il testamento è corretto (soddisfa il test delle sette parti). Un affidavit autoprovevole può sostituire la testimonianza dal vivo ed è particolarmente utile quando un testimone non può ricordare, o quando il testimone diventa ostile e non vuole ricordare.

Interpretazione del testamento – Cosa succede se c’è una frase confusa o ambigua nel testamento?

L’interpretazione è la preoccupazione principale per determinare l’intento di un testamento di New York. La legge di New York guarda quale era l’intento reale guardando il “significato semplice” del documento. A volte, tuttavia, non c’è un “significato chiaro” in un testamento a causa di significati contrastanti o confusione. Come tale, le prove estrinseche possono essere permesse per determinare il significato di un testamento dove c’è “ambiguità latente”. La legge di New York permette le prove estrinseche, come i dettagli dei fatti e delle circostanze che circondano la creazione del testamento, e qualsiasi prova da parte di terzi.

Se la prova estrinseca ancora non cura l’ambiguità, quella specifica parte “fallisce” perché non c’è un chiaro beneficiario o un chiaro significato del documento.

Modifiche al testamento

Secondo la legge di New York, ci sono solo due modi in cui un testatore può apportare modifiche al suo testamento:

1. Scrivere un nuovo testamento che revoca il primo testamento; o
2. Fare un codicillo, che è un emendamento al primo testamento, cambiando solo parti del primo testamento. È semplicemente un supplemento al testamento originale.

Revocazione

Si può revocare (cancellare) o cambiare un testamento a New York fino alla morte del testatore. Tuttavia, devono essere prese le procedure adeguate per evitare confusione futura.

Secondo la legge di New York, un testamento può essere revocato tramite distruzione (per esempio, distruzione completa, incendio, taglio o mutilazione). Un nuovo testamento successivo può anche revocare un testamento precedente se il nuovo testamento lo dichiara. Tutti gli atti devono essere fatti dal testatore con l’intento di revocare il testamento originale.

Codicillo

Un codicillo è un emendamento o un’aggiunta ad un’ultima volontà e testamento. NON rende invalido il vostro testamento originale; semplicemente lo completa. Le regole per fare un codicillo a New York seguono gli stessi requisiti legali per un testamento standard, compresa la richiesta della firma di due testimoni disinteressati.

Probate – Cos’è il probate? Come si può evitare?

Un testamento a New York deve essere ammesso in prova in un tribunale del surrogato di New York. Il probate è un procedimento legale per amministrare la proprietà di una persona che muore con un testamento. Il probate è un processo necessario per convalidare un testamento. L’esecutore testamentario nominato nel testamento deve andare in tribunale e dimostrare che il testamento è reale e valido. L’esecutore testamentario non può distribuire il patrimonio agli eredi se non dopo che il testamento è passato attraverso il processo probatorio. Prima, però, devono essere pagate tutte le tasse di successione di New York, così come tutti i debiti in sospeso. Il “patrimonio residuo”, cioè il saldo del patrimonio del testatore dopo che tutti i crediti, le tasse di successione e i lasciti “particolari” sono stati distribuiti, è considerato il “resto” del patrimonio da dare agli eredi.

Il tempo e i costi della successione possono essere una seccatura; tuttavia, è necessario per far rispettare legalmente un testamento. Senza il requisito di provare il testamento in tribunale, chiunque può essere in grado di produrre un testamento falsificato reclamando eredità.

Si può evitare il testamento?

Se si muore senza testamento, non c’è bisogno di una procedura di testamento. Tuttavia, a volte, la successione può essere evitata anche con un testamento.

Generalmente, i piccoli patrimoni che consistono di $30.000 o meno possono essere risolti senza andare in un tribunale di surrogazione. Il coniuge superstite dovrebbe prima produrre il certificato di morte e portarlo all’istituto finanziario o alla compagnia assicurativa per riscuotere.

Intestato – Cosa succede se si muore senza testamento?

Morire senza testamento si chiama morire “intestato”. La legge di New York sull’intestato mira a distribuire il patrimonio del deceduto nel modo che sarebbe stato più probabile se la persona fosse morta con un testamento (per esempio, prima al coniuge superstite e ai figli minori).

Poiché non c’è un testamento da provare, il tribunale terrà invece un procedimento di amministrazione in cui un rappresentante, o un “amministratore”, viene nominato per gestire il patrimonio. L’amministratore ha il compito di trovare gli eredi che erediteranno i beni secondo la legge sulla successione intestata di New York.

La legge di New York sulla distribuzione intestata è la seguente:

• Il deceduto sopravvissuto al coniuge ma senza figli
  • Il coniuge superstite prende l’intero patrimonio
• Il deceduto sopravvissuto al coniuge e ai figli
  • Il coniuge superstite prende i primi $50,000 dollari e metà del patrimonio residuo
  • Il resto del patrimonio viene poi diviso equamente
  • Se il patrimonio è inferiore a 50.000 dollari, l’intero patrimonio va al coniuge
  • Per la legge sull’intestazione di New York, i figli non sposati e i figli adottati sono trattati come i figli coniugali e biologici ed ereditano come tali.
• Il deceduto sopravvissuto ai figli SOLO
  • Se tutti i figli sono vivi, ricevono l’intero patrimonio in parti uguali
• Il deceduto sopravvissuto ai figli e ai figli predeceduti
  • Il patrimonio passa ai figli vivi o ai figli predeceduti “per rappresentazione”, chiamato “per capita ad ogni generazione.”

Three Steps to Determine Intestate Shares

1. Divide the estate for each of the heirs at the first generational level at which there are survivors
2. All living people at that first generational level take one share each.
3. The shares of the deceased persons at the first generation level are combined and then divided equally between the people at the next generation in the same way.

Result: All persons in the same generation are always going to have equal shares of the estate.

• Intestate Decedent NOT Survived by Spouse or Issue
  • Passes all to parents or surviving parent
• If Not Survived by Parents
  • Passes to issue of parents (brothers, sisters, issue of deceased brothers and sisters) who take per capita at each generation
  • If there are no longer any parents or siblings alive, the estate “escheats,” or goes to the state.

Barriere alla successione – Quando una persona NON può ereditare?

• Gli uccisori – La “regola dell’uccisore” afferma che chiunque sia responsabile della morte del defunto non può ereditare i suoi beni. Per esempio, Lyle e Erik Menendez sono fratelli i cui genitori sono stati trovati assassinati. Erik e Lyle erano gli unici figli dei genitori e, come tali, stavano per ottenere l’intero patrimonio. Più tardi, Erik e Lyle furono trovati colpevoli dell’omicidio dei loro genitori. Anche se Lyle ed Erik erano potenziali eredi, ora sono squalificati, in quanto sono stati responsabili della morte dei loro genitori.

• Inqualificazione del coniuge: Un coniuge può essere interdetto dal prendere la sua parte per “interdizione”, sia per divorzio, separazione legale, abbandono, o matrimonio invalido “nullo”.

• Mancata sopravvivenza di 120 ore: Un erede deve sopravvivere al testatore per 120 ore, o un periodo di cinque giorni. In caso contrario, la morte dell’erede è considerata contemporanea a quella del deceduto, e sarà trattata come se avesse predeceduto la persona.

• Renuncia: Il potenziale erede decide di non volere il dono e vi rinuncia. La persona che rinuncia è considerata predeceduta dal testatore.

• Avanzo: Un “avanzamento” si verifica quando un potenziale erede raccoglie la sua eredità durante la vita del donatore. Come tale, ci deve essere qualche prova che l’anticipo era inteso come una “eredità in anticipo” e non solo un regalo. Le qualifiche per l’anticipo sono: una scrittura contemporanea firmata dal donatore e dal donatario, con l’intenzione di evidenziare che il “dono” sia trattato come un anticipo.

Trusts

Cos’è un trust? Un trust è quando una persona, il “trustee”, è nominato per detenere un interesse di proprietà, soggetto a un obbligo di mantenere o utilizzare tale interesse a beneficio di un’altra persona. Un trust è un documento comunemente usato nella pianificazione patrimoniale, ma non così comune come un testamento.

Un fondo fiduciario vivente, chiamato anche legalmente “inter-vivos trust”, è un fondo che viene creato con lo scopo di distribuzione durante la vita di una persona. Una volta che un contratto fiduciario è firmato, diventa immediatamente efficace. Inoltre, un contratto fiduciario vivente è irrevocabile; cioè, non può essere cambiato una volta che è stato messo in moto.

Un contratto fiduciario vivente non è anche lo stesso di un “testamento vivente”, che non è né un testamento né un contratto fiduciario ma un documento che dettaglia l’assistenza sanitaria e i desideri medici di una persona alla fine della vita.

Un contratto fiduciario che è creato e incorporato in un testamento è chiamato un contratto testamentario. A differenza di un contratto fiduciario vivente, un contratto fiduciario testamentario non diventerà effettivo fino a quando il testatore non sarà morto e il testamento sarà ammesso alla prova. Questo perché un testamento fiduciario, proprio come un testamento, può essere cambiato o revocato fino al momento della morte della persona.

Living wills

Un testamento vivente non è un testamento o un trust ma un documento che dettaglia i desideri di assistenza medica e sanitaria. I testamenti biologici di solito nominano una “procura” che è incaricata di prendere decisioni e/o eseguire le istruzioni specifiche nel documento. Molti testamenti biologici oggi contengono anche la scelta di una persona di continuare il trattamento di supporto vitale se dovesse essere incapace.